銀行轉型營銷案例

1. 銀行營銷案例

可選擇面較廣泛，證券公司客戶經理具備專業投資能力，能夠提供良好分專析建議，通過屬證券公司網上交易、電話委託可以實現基金的各種交易手續；資金存取通過銀證轉賬進行，可以將證券、基金等多種產品結合在一個賬戶管理；缺點是證券公司網點較銀行網點少，首次辦理業務需要到證券公司網點。公司的客戶資源和渠道相較於銀行明顯不足，營業部目前所能銷售的理財產品有限，對此，我們可以通過加強與銀行的合作，達到共贏的目的。其次，公司在中期票據承銷上還受到限制，短期融資券承銷方面也落後於銀行。
銀行網點代銷：優點是銀行網點眾多，投資者存取款方便；缺點是
每個銀行網點代銷的基金公司產品有限，一般以新基金為主；投資者辦理手續需要往返網點。
基金公司直銷中心：優點是可以通過網上交易實現開戶、認（申）
購、贖回等手續辦理，享受交易手續費優惠，不受時間地點的限制；缺點是客戶需要購買多家基金公司產品的時候需要在多家基金公司辦理相關手續，投資管理比較復雜。另外，需要投資者有相應設備和上網條件，具備較強網路知識和運用能力。

2. RPA助力銀行數字化轉型案例有哪些

雲擴RPA助力銀行數字化轉型案例

案例1：某國有大行分期放款流程案例

某國有大行銀行信用卡中心，與之合作的商戶需要向銀行貸款從而給客戶進行各種分期放款的業務，比如家裝分期、汽車分期等。原來的過程中，銀行人員要將每個分期合同上傳到內部系統中，接著在銀行R系統和H系統處理。首先業務人員要在R系統建立該筆貸款，然後再進入H系統，經過查找、篩選等操作，最後確認貸款並完成放款。R系統和H系統是銀行系統冰山中的兩個，系統相對老舊，進一步進行底層開發加快系統效率的可能性基本為零。

流程痛點：流程運行效率低，業務人員全時段工作，每天完成單數有限；流程涉及系統老舊，從系統開發角度提升效率難度極大；流程操作過程步驟繁瑣，業務人員出錯率稍高，易造成損失；純人工操作效率低，每天完成操作數量70筆左右。

使用RPA後效果：通過RPA解決方案實現了全流程自動化，從系統登陸、建立檔案、到放款操作全部由RPA完成。在工作時間內，每天放款筆數由原來的70筆左右增加到100筆左右，整體效率提升40%以上。准確率方面，由於脫離人工操作，所有步驟由RPA完成，在既定規則下，准確率達到100%。該流程在部署到生產系統後，大概3個月左右能夠回收成本。

案例2：某城商行發票驗真流程

發票驗真是一項重要的財務審核工作，某城商行採用的主要方式是登錄《國家稅務總局全國增值稅發票查驗平台》進行查驗。驗真過程需要四項發票信息：發票代碼、發票號碼、開票日期、校驗碼（或者開票金額）。以上信息在網頁中輸入完成後，輸入正確的驗證碼，點擊「查驗」按鈕，即可查詢發票信息。目前該流程為業務人員手工比對填寫信息，操作過程是業務人員逐張發票手工進行填寫（是已經落地的案例嗎？）。

流程痛點：流程操作單一，業務人員工作積極性低；需要查驗發票量大，發票增量大，純手工操作逐漸變得不太現實；純人工操作，每日的工作內容存在一定的流程誤差幾乎無法避免。

使用RPA後效果：通過RPA解決方案實現了全流程自動化，藉助人工智慧AI技術中比較成熟的OCR（光學字元識別）技術解決方案，識別發票中的相應字元，通過RPA自動填充發票信息至最終整體自動完成發票驗真整個過程。流程效率方面，從原本月底工作壓力峰值百張千張的速度增加到可以快速完成上萬張發票驗證的質變。從准確度角度，誤差率由原來的5%左右降低為零。效率提升明顯，該流程運行大概5個月左右即可回收成本。

案例3：某國有大行資信監控流程

某國有大行信用卡中心，需要對約7000家合作商戶的風險情況進行監控，具體操作方式為銀行每天有2名業務人員登錄「國家企業信息公示系統」，輸入每個合作商戶名稱，查詢後以復制粘貼的手工操作方式將需要關注的信息保存到本地。保存的信息根據重要程度劃分成高風險、中風險及低風險信息，比如企業的法人如果發生變動或登記狀態信息發生變動，此類信息都屬於高風險信息，業務人員需要甄別出該變動信息並通知其他風險管理業務部門對該商戶的放款額度進行調整從而達到風險監控的目的。

流程痛點：流程操作單一，人工處理流程時間久，工作內容重復枯燥；商戶眾多，更新周期緩慢，多數時間達不到銀行商戶信息更新標准；商戶信息更新要求條目眾多，信息變更內容人工辨識難度大，尤其是涉及大量的文本信息，業務人員叫苦不迭。

使用RPA後效果：通過RPA解決方案，從商戶信息獲取、商戶變更信息比對到最後風險信息匯總及通過郵件方式發送到業務部門，將整個業務流程實現了自動化，解放了業務人員的同時，提升了效率。以50家商家信息為例，人工復制粘貼方式操作大概需要15分鍾時間完成，而且准確率不能夠保證百分百。RPA在30秒內能夠完成50條商戶信息的整理比對及風險信息發送，提升了流程效率和准確率，該業務流程在使用期間穩定24小時運行，最大化解放了人工。

案例4：某國有大行日報表整合流程

某國有大行業務部門的員工，每天上班第一件事就是到銀行系統中將元數據表格下載到工作系統界面，由於該系統較為老舊，後台數據堆疊數量過多，每次表格數據下載需要等待至少20分鍾，表格下載結束後，業務人員要根據要求，重新處理表格，將各個區域的數據信息按規則整合，最終結果是將幾萬條信息量的元數據按照城市分區處理成幾十條方便領導閱讀的數據信息。

流程痛點：系統下載數據等待時間長，業務人員無法准確預估源數據下載成功時間點；表格數據量大，整合要求條目眾多，人工處理步驟多，耗時長；日報告要求時間節點緊張，導致該流程由2名業務人員完成，佔用人工多、單流程時間長。

使用RPA後效果：該流程通過RPA解決方案，系統表格下載部分由軟體機器人自動執行，一旦下載成功，自動處理表格達到最終所需表格要求。整個流程耗時23分鍾左右，尤其表格處理時間部分由原本每人40分鍾降低到3分鍾內處理結束。流程優化後流程效率提升5倍，人工時長解放效果明顯。成本角度，該流程4個月左右即可回收成本，解放了業務人員在繁雜重復流程中的勞動力。

3. 銀行優秀營銷案例怎麼寫

支付寶
首先是剁手利器「支付寶」。憑借著網路金融的便利性，以及人人幾台手機的廣泛性，輕松佔領移動支付的大佬地位。移動支付主要應用人群偏年輕化，使用場景也多種多樣，訂外賣、買衣服、看電影、打車，買雞毛菜，都能發生關系。
因此支付寶的宣傳方向側重於和年輕人對話、不斷擴展支付場景，讓自己更加活躍。
比如螞蟻金服在地鐵里做過一個「長長長長文案」廣告：去醫院排什麼長隊！辦簽證交什麼材料！租房付什麼押金！這種頭被按在鍵盤上寫出的疊字文案，很趣味地展示了生活場景中的種種不便，很直接暴力地讓「信用，讓生活簡單點」的觀點，傳遞給了大眾。
*回答來源鏈接：https://www.hu.com/question/37320910/answer/280592660

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4. 高人請進～求銀行信貸營銷的經典或創意案例

危機管理之融資風險：如何當好「楊白勞」？
企業要做強做大，沒有資本的支持顯然是空話。但是錢不是那麼好拿的，融資是有風險的。最典型的就是楊白勞由於沒做好融資風險防範，結果在黃世仁那裡融到資金之後，不僅沒能夠改善自已的生活，反倒害得女兒在深山裡當了幾十年白毛女。那麼中小企業作為苦求資金的楊白勞，該如何降低融資風險，從而既能成功地在資本方黃世仁那裡融到資金，又能夠有效率有效果地運用資金，使企業得到壯大和發展呢？主要是從以下八個方面：
第一，必須要有一個好的項目。實際上融資的風險根本來自於投資的風險。企業進行融資，首先應該考慮的是，融資後的投資收益如何？從經濟學的角度來講，婚姻是融資的一個過程。在走入婚姻之前，我們都會對婚姻作權衡，如果確實是能夠提高我們的物質生活和精神生活水平的，我們就該義無反顧地沖進去；如果反之，則應該獨善其身，有錢的，當鑽石王老五，沒錢的，當泥巴王老五。對於企業同樣如此。因為融資則意味著需要成本，融資成本既有資金的利息成本，還有可能是昂貴的融資費用和不確定的風險成本。因此，只有確信利用籌集的資金所預期的總收益要大於融資的總成本時，才應該採用融資手段。 對此，企業不應心存任何僥幸心理，不要引火燒身。

第二，企業融資規模要量力而行。如果娶個太漂亮的老婆，整天提心吊膽，有帥哥看一眼，就心驚肉跳，但如果娶個太難看的老婆則又會晚上摟著做惡夢。同樣，企業在進行融資決策時，要根據企業對資金的需要、企業自身的實際條件以及融資的難易程度和成本情況，確定選擇適合自已的融資規模，既不要追求鋪張，也不要過於保守。對於企業來說，籌資過多，或者可能造成資金閑置浪費，增加融資成本；或者可能導致企業負債過多，使其無法承受，償還困難，增加經營風險。而籌資不足，又會影響企業投融資計劃及其它業務的正常發展。

第三，要選擇企業最佳融資機會。據說北京的女人在不同的年齡階段，有著不同的婚姻理想：二十歲時想嫁給青梅竹馬，擁有愛情；二十歲時想嫁給億萬富翁，擁有財富；四十歲時想嫁給身強力壯的小帥哥，擁有快樂；五十歲時想嫁給能說說話的，擁有理解和關心。實際上，企業在進行融資時，也應該象北京女人的婚姻理想一樣，根據企業自身的發展階段、經營狀況以及外部環境因素，確定最佳的融資機會。一是考慮自已是在初創期，發展期還是成熟期？二是要能夠及時掌握國內和國外利率、匯率等金融市場的各種信息，了解宏觀經濟形勢、貨幣及財政政策以及國內外政治環境等，合理分析和預測能夠影響企業融資的各種有利和不利條件以及可能的各種變化趨勢，果斷決策。

第四，確定最佳融資期限，提高融資效率。企業融資按照期限來劃分，可分為短期融資和長期融資。如何選擇，主要取決於融資的用途。如果融資是用於企業流動資產，宜於選擇各種短期融資方式，如商業信用、短期貸款等；如果融資是用於長期投資或購置固定資產。適宜選擇各種長期融資方式，如長期貸款、企業內部積累、租賃融資、發行債券、股票等。

第五，要盡可能降低企業融資成本。降低企業融資成本是降低企業融資風險的關鍵因素之一。一是按照融資來源進行融資成本評估，二是在選擇銀行融資時，要充分注意各銀行間不同的信貸政策，選擇對中小企業最為有利、最為優惠的銀行。各種主要融資方式按融資成本由小到大的排列順序依次為：財政融資、商業融資、內部融資、銀行融資、債券融資、股票融資。值得強調的是，很多企業整天削尖腦袋想上市，認為上市圈來的錢不用還，便宜，劃算。實際上，上市的成本是非常高的，包括直接成本和間接成本。直接成本是各種費用，間接成本包括資金募集效率和議價程度。

第六，選擇能提高企業競爭力的融資方式。不同的融資方式，對企業競爭力有著不同的影響。比如，上市公司廣泛地被媒體和公眾所關注，因此股票融資不僅會給企業圈來巨額的資金，還會迅速提高企業的知名度和美譽度，使企業的競爭力獲得極大提高。

第七，要保持企業的控制權。對於戀愛中的男女來說，最大的悲劇莫過於：新娘結婚了，新郎不是我。企業在籌措資金時，隨著股本結構的變化，企業控制權和所有權發生部分轉移，影響到企業經營的自主性、獨立性，親引起企業利潤分流，使得原有股東的利益遭受損失，並威脅到企業的短期效益與長遠發展。 娃哈哈和樂百氏本在瓶裝水市場上打得不可開交，難分仲伯，但為何現在樂百氏卻被遠遠拋在後面？很重要的一個原因就是，娃哈哈在和法國達能合資時，堅守了控股的底線；而樂百氏在嫁給同樣的東家時，連同話語權也拱手交出了。

第八，尋求最佳資本結構。據說上海女人的婚姻理想是：首選公務員；二選月入兩三萬元；三選有名有利的演員；四選身強力壯的運動員；五選海員——別誤事。同樣，中小企業融資時，有不同的融資方式，企業應該尋求最佳的資本結構，合理組合各種融資手段和方式，找到平衡點，使風險降到最低。尤其值得注意的是，在企業負債很高的情況下，特別負債比如說你達到100%以上以後，那麼你所有的任何出現風險的問題，都會變成債務上的問題。因此必須關注資產負債的管理，千方百計降低企業負債率。同時，還有個很容易誤解的總題需要澄清一下，很多人從財務的角度常常會講這么一句話，說企業的盈利高就應該採取負債融資，盈利越低就應該採用股權融資。實際上這是企業的一廂情願，因為投資人往往在盈利高的時候，願意採取股權投資，而如果企業盈利低的時候，債權人也不想投資，因為不知道你能不能還債。從這個意義上講，融資結構最終取決於本身投資的效益，取決於投資人本身願意承擔的風險狀態。