Ⅰ 簡述保險業務員展業流程
保險業務的展業流程大致是這樣的：1.計劃與活動，就是想去拜訪誰，先計劃好。2，接觸前的准備。需要准備好資料等3.接觸（這中間要有寒暄，贊美）4.說明（保險計劃的解釋說明）5.促成。（也就是說成交）6.售後服務（保險單簽成以後的各項服務）7.轉介紹。保險銷售就是這七個步驟，做好了就萬事OK了。下文：做什麼事都要有一個計劃，計劃與活動，就是今天要去拜訪誰。都在什麼地方，不能東面一個西面一個的。那樣太累。接觸前的准備就是：你計劃好了去拜訪誰，首先要知道你要見的人，家中有哪些成員，大致的年齡段是多少？根據大致的年齡打出一些產品的紅利演示。還要准備公司的一些介紹資料，成就呀，舉措呀等等，以幫助客戶很好的了解公司。至於接觸。就是見客戶。首先見了客戶，你要寒暄贊美一下客戶。讓他或她認同你。特別是陌生客戶。每一個人都有自己的閃光點，適當的贊美客戶，會有意想不到的效果！客戶的心情好了，接下來的事情就很好辦了，說明你做的計劃的利益，我想就輕而易舉了。每一個保險業務員，對自己的公司的產品我想都應該是得心應手。不用看書就應該背的下來。不需要再多說。保險營銷最關鍵的是售後服務：服務好每一個客戶，是保險業務員的義務和責任。我這樣認為！把客戶看成你的親人就行了！關於轉介紹，有的客戶不方便給你名單，你也別強求，來日方長。客戶把你當朋友，自然而然就會幫助你的！就這么簡單！
Ⅱ 做保險銷售展業遇瓶頸，有什麼方法能幫獲客嗎
請問保險員怎樣獲取客戶？
答復：做市場營銷提出這幾個問題怎麼解答？
（1）、如何挖掘潛在客戶資源？
（2）、如何維穩客戶關系，並開發新客戶？
（3）、如何進行產品市場推廣？
做市場營銷解決這幾個問題分析如下？
（1）、作為客戶資源，能夠進一步挖掘客戶潛力的優勢，以進行營銷資源整合，以規劃市場營銷目標，以優化營銷資源合理配置，以深度謀合市場機遇，以創造市場潛力為有利契機，以進一步深化客戶的信任與合作關系。
（2）、作為客戶關系，以產品與客戶之間建立信任的關系，以提升品質服務的保障，以提高產品的優質服務，以銷售的原則為：「對客戶立信於人，並做到立信於心，對客戶感興趣的是，對方的為人之心」。
（3）、作為市場推廣，以進一步加強市場公關的推廣力度，以做到高端產品的優化升級平台，以產品信息平台做好產品的終端服務，以推廣上市平台，以做好客戶的反饋與回饋的工作，以共同實現客戶的市場價值為承諾。
謝謝！
答復：如何在保險營銷過程中掌握技巧？
著重歸納總結以下幾點：
第一、作為保險營銷人員，應具備職業道德素質與職業義務，以體現保險團隊的專業形象與敬業的合作態度，以注重崇高的職業理想和職業榮譽，以建立健全保險營銷員的工作崗位待遇晉升機制，以儲備保險人才的後備力量，以建立和完善保險人才的激勵與約束的薪酬制度的改革。
第二、作為保險營銷人員，以加強保險業務知識的培訓與考核，以強化保險業務模塊流程的嫻熟程度，以優化營銷環境的合理配置，以提高保險公司的軟實力與硬實力的服務質量，以實現保險營銷的雙創業績平台。
第三、作為保險營銷人員以真誠和友善來對待客戶，說得好「顧客就是上帝」，在這些過程中，以體現營銷人員的「熱情與執著」，「熱忱與服務」，以用心的服務於大眾顧客，以盡全力提升產品質量的品質與品味，為顧客提供讓渡附加價值的優質服務與增值服務。
第四、作為保險營銷人員，為客戶量身定製個性化的專屬品牌服務，以客戶為中心思想的論點，在這些過程中，為客戶講解保險險種類型與性質，並作出客戶投資理財的計劃書，以適合客戶的市場產品定位趨勢，為客戶提供參考及建議，以及時為客戶處理相關的問題和相關要求，以傾力打造顧客首選可信賴的合作品牌，以共同實現產品市場品牌的公信力與信譽度。
第五、作為保險營銷團隊，以加強保險高級人才隊伍建設，以增強保險團隊的凝聚力和號召力，在領導的共同協作與指導下，為實現營銷團隊的最佳業績，而作出堅持不懈的努力奮斗。
謝謝！
Ⅲ 如何做好春節營銷
嘉賓：新華保險山東青島分公司市南區支公司總經理周建軍
新華保險遼寧錦州市中心支公司培訓部經理張春霞
新華保險遼寧錦州市中心支公司市區本部營銷部經理石光磊
春節快到了，又要迎來一年中最令人興奮的營銷的黃金時間。那麼，
周建軍：從營銷角度分析，「開門紅」是營銷工作的一個階段，把控業務節奏的關鍵在於幫助業務夥伴養成正確的展業習慣。
「謀後而動，不打無准備之仗」。在「開門紅」前期需要精心製作方案，營造良好氛圍。從業績方面說，「開門紅，全年紅」，可以為全年目標任務的完成打下堅實基礎；從隊伍建設來說，「開門紅」戰役打贏了，可以更好地鼓舞團隊的信心，調動和激發團隊的營銷積極性。在長假期間，可以將增員加入到工作中，在團隊中提出開單過年的理念，充分利用春節長假、親朋相聚的有利時機，做好個人推介會，尋求潛在緣故資源，既可出單，亦能增員。後期階段要不斷總結分析，加強追蹤督導，克服節後惰性，對「開門紅」活動進行最後的沖刺。
張春霞：春節是人們一年中最捨得投入、最好客的時刻，對於營銷員來說，也是簽單的最佳時機。抓住客戶心理，利用假日促成，將成為致勝的關鍵。
首先，多拜訪，見更多人。年前很多在外工作的人都陸續回家，加大拜訪量，會有更多和不常見面的人加深了解、建立友誼的機會。當然，見面之初，應以關心、祝福的方式為主，通過真誠的問候關懷，給別人留下良好的印象。其次，深溝通，強化理念。對於前期溝通過程中的Ａ、Ｂ類客戶進行進一步跟進，過年期間最好能登門拜訪，一是客戶不會拒絕客人的到來；二是談及老百姓關注的健康、理財等話題，大家也都關心；三是搶時機，盡快促成。過年期間，客戶手上資金集中，對於有理財需求、風險防範意識強的客戶，應抓緊時間促成，因為保險理財已成為當今社會家庭理財很重要的手段。通過春節大好節點促成，讓客戶給自己的幸福美好生活提前做好准備，也會被很多客戶欣然接受。當然，對於沒有促成的客戶，要繼續做好後續的拜訪工作，使其成為未來簽單的准客戶。
周建軍：在節日期間，通過寄送禮品、送「福」字等活動與老客戶接觸，向有相關需求的老客戶推薦加保，或是通過召開客戶聯誼會、年度的個人答謝會等多種形式，進一步密切與客戶的關系，增強其購買保險產品的意願，向未簽單的准客戶推介，尋求進一步溝通、促成。
為了使自己辛苦一年賺來的錢能夠保值、增值，很多人已經意識到了投資理財的重要性，利用部分年終獎買份適合自己的保險，這確實是個不錯的選擇。如果家庭保險不足，可以用年終獎予以補充，關注的風險類型主要為意外、重大疾病、教育金、養老等保險，也可以用部分年終收入購買不同類型的組合分紅險，既提供保障，又可以實現增值；即能幫助自己合理規劃財務，又能每年從各個分紅險上拿到紅利和返現。
周建軍：一是要謙虛。在拜訪客戶過程中，常常少不了有上級檢查下級、領導者檢查被領導者的習慣，因此，必須用謙虛謹慎、熱情服務的心態進行拜訪。二是要細心。要通過細致計劃，避免拜訪中出現例行公事的現象。三是要獨特。過年期間，我們可以暫時先不和客戶談那些「生老病死」的人身意外險等產品，避開那些不吉利的字眼，專注於投資理財方面的交流。
新年裡客戶大多會有理財新考慮，我們以朋友的心態、用專業的優勢，以聊家常的方式，輕松與客戶談新年的資產配置，客戶將會更容易接受我們的建議。
石光磊：春節是一年中最重要和特殊的節日，也是營銷員展業的最好時機。正因為如此，我們在春節期間拜訪客戶也格外有講究。
春節與其他節假日有很大區別，人們對它寄託了更多的情感，這時候拜訪客戶，客戶通常不會拒絕；另外，春節這個時期比較特別，孩子在春節會得到壓歲錢，大人又拿到了年終獎，這也是其他節假日不可比擬的。也就是說，客戶手裡都有一定的現金流，使營銷員春節展業變得相對容易；同時，春節期間也是我們最容易見到客戶的時候，在喜慶的氛圍下人們都很友善，這其實是一年中絕好的與客戶交流的時機。
需要提醒廣大營銷夥伴的是，春節拜訪時巧用工具非常關鍵，「福」字和對聯在這個時候就是營銷員最好的展業工具，營銷員以祝福的理由登門拜訪，為客戶送去新春台歷、對聯、「福」字，客戶一般都會欣然接受；對於新客戶，除去送「福」字、對聯外，營銷員可以使用市場調查表，裡面設置了一些對客戶個人及家庭信息的問題，以便我們收集客戶的資料，為今後展業做儲備。
石光磊：春節是喜慶的日子，拜訪客戶時用詞一定要恰當。客戶在春節期間都沉浸在喜悅之中，拜訪時勿提及生老病死、天有不測風雲等不合時宜的用語，多結合產品名稱的優勢與客戶溝通，如吉祥至尊、尊貴人生、健康福享等，這樣客戶更容易接受。
在春節拜訪客戶的過程中，除緣故市場或客戶家屬以外，需錯開初一到初三，因為這3天一般人都要探親訪友或有另外重要的安排，可以在這之前或之後，具體的話術要看你所面對的客戶的具體情況。如果是老客戶，我們以公司新春感恩回饋客戶、為客戶做免費保單檢查為由，了解到客戶最近的各種生活狀況，為以後給客戶制定加保的計劃書做准備。對於新客戶，我們可以在送「福」字、對聯等小禮品時，將公司新推出的產品的介紹資料一並贈送給客戶，並請客戶填寫公司事先准備的信息調查表，客戶在接受祝福的禮品後，一般都會幫助完成信息調查。另外，在拜訪時間長短的把握上，老客戶的時間可以稍長些，而新客戶時間則不宜過長。
周建軍：服務是永無止境的，在一個承前啟後的時間段里，業務暫告一段落，需要仔細盤點服務。在進行服務時，必須掌握評判基礎服務好壞的尺度，符合客戶的要求，站在客戶角度，聆聽客戶心聲，時刻關注客戶的評價和滿意度，必須想方設法提高服務水平和服務質量。那種不顧一切地追求高業績、忽視服務、忽視客戶利益的做法必須摒棄，代之以客戶滿意度為考量尺度，綜合經營效益和長期可持續健康發展能力為經營和發展理念。
張春霞：服務就是銷售，通過滿意的服務可取得客戶的信任與忠誠，促進銷售的效率與效果，並以此獲得持續不斷的客戶，從而使我們的壽險營銷得以永續經營。尤其是春節假日期間經營，給營銷員帶來更多拜訪客戶的機會，熱忱貼心的客戶服務將達到更加明顯的效果，創造更多價值。
春節期間的客戶服務，按照客戶是否成交，可以分為兩類：成交客戶的服務，因為此類客戶已經在我們手裡購買了保單，所以無論從對我們的信任角度還是對保險的接受程度上，都高過於未簽單客戶。對此類客戶應以像老朋友的方式進行更全面深入地服務，除了作為保險從業人員專業的保全、理賠、定期拜訪之外，還應對客戶進行相關保險理財方面的咨詢服務等。未成交客戶的服務，即還沒有促成簽單的客戶，有可能對公司、產品及我們的信任度存在疑惑，所以應通過定期保險講座等方式來提高客戶購買保險的意願。
Ⅳ 請問保險營銷員獲客有輕松展業的方法嗎
傳統保險員都是從「緣故」展開。緣故就是和你有血緣的，有交情的。親戚朋友同學鄰居。
有一句話說得好，做保險都是先從親戚，再朋友再同學。巧了，生病借錢也是這個關系。
做熟人不是宰熟，而是你了解這個熟人有沒有能力和需求。保險這個東西嚴格來說只要有閑錢，都應該買健康險，但是你向陌生人講，抓不到痛點，或者估計不出他的財力，是很難打動他的。
做熟人起家，讓熟人再介紹他們覺得能買保險的朋友來給你，就是這樣獲客的，也就是轉介紹。
最後說幾句現實的，做熟人，熟人礙於面子也不好拒絕你給了你多次登門的機會。同時自己要先端正態度，你都不認可保險，跟別人講別人是很難感同身受的。賣保險到底是幫人還是坑人，取決於這個保險員自己的態度。如果他正確認知，那他不會坑你，不會讓你買一堆用不上的。相反，那就是坑了。
以上的再另一個問題的答案，至於題主說的輕松展業，可能很多人覺得如今網路發達，網路方式最簡單。我個人的意見，網路是容易獲得流量，但是很難變現。你會發現也許你跟許多人講了半天，結果一個買的都沒有。一則你無法面對面切身了解他的家庭情況，收入，需求，很難把握到重點。其次是大家對網路的信任還是比較低的。常見的在某個不知名網上購物網站看到一款產品，你也會選擇去淘寶搜一搜購買，所以信任度是很關鍵的，你說了半天，正好他同學做保險，也許就給他同學做了嫁衣。而且網路宣傳是門檻低，但是要做好，投入會更大。
Ⅳ 保險代理人最好用的展業軟體有什麼紀家保險最美計劃書怎麼樣
很美觀，可以試下
Ⅵ 證監會是不是新出了規定說證券公司展業營銷必須得是派公司內部的人
是的，新的勞動法出來後全部都要簽合同。但是你想轉正-提高待遇還是要看業績。
Ⅶ 證券營銷3.15展業心得
尊敬的校領導、老師：
今天是20xx年6月1日，上午本來有一節企業管理基礎課，由於自己的私事，就缺席了3~4節的這堂課，而且沒有跟老師請假，在班裡面造成了嚴重的影響，經過老師的教導，我知道了自己錯誤之所在，和逃課錯誤的嚴重性，不管有任何理由，逃課是錯的。學生主要任務就是好好上課、好好學習，本職工作不做好，還有什麼理由?逃課的本身就是錯的。所以我應該檢討!故此時我懷著愧疚和懊悔給您寫下這份檢討書,以向您表示我對曠課這種不良行為的深刻認識以及再也不曠課的決心。
記得早在大一入學的時候我們踏進校門,學校和老師就已三申五令,一再強調,全校同學不得曠課。但是今天我還是無故曠課。關於曠課的事情，我覺得有必要說一說。事情的經過是這樣的：由於最近天氣和飲食不規律導致我胃腸感冒了，早上起來身體嚴重不適，有些發燒，而且有腹瀉的情況，十分難受。所以，我選擇了曠課這種行為。雖然我知道這種行為也是不對的，但是我還是做了，現在我認為這種行為很錯誤，即使不去也應該請假啊，不能這么隨隨便便啊，影響實在太差了，並且給班級和老師帶來了很多的不便。所以，我覺得有必要而且也是應該向老師做出這份書面檢討，讓我自己深深的反省一下自己的錯誤。
真的十分對不起,老師!我犯的是一個嚴重的原則性的問題。我知道，老師對於我的無故曠課的行為也非常的生氣。我也知道，對於學生，保證每堂課按時上課，不早退，不曠課是一項最基本的責任，也是最基本的義務。但是我卻連最基本的都沒有做到。事後，我十分冷靜的想了很久，我漸漸的認識到自己將要為自己的沖動付出代價了，真是罪有應得。老師反復教導言猶在耳,嚴肅認真的表情猶在眼前,我深為震撼,也已經深刻的認識到事已至此的重要性。如今,大錯既成,我深深懊悔不已。深刻檢討,認為在本人的思想中已深藏了致命的錯誤:思想覺悟不高,本人對他人的尊重不夠,以後我將對老師有更多的尊重.對重要事項重視嚴重不足。平時生活作風懶散,如果不是因為過於懶散也不至於如此。為了更好的認識錯誤，也是為了讓老師你能夠相信學生我能夠真正的改正自己的錯誤，保證不再重犯，我將自己所犯的錯誤歸結如下：
首先是思想上的錯誤：對於自己不是很感興趣的課程的重視不夠，對於不適本專業的課程沒有給與足夠的重視，所以才會在這節課不去，當然也有身體不舒服的原因在裡面，但是這種思想還是對我有著一定的影響，畢竟系主任的課我是覺得沒逃的。對於這一點，我開始反省的時候並沒有太在意，但是，經過深刻的反省，我終於認識到了，這個錯誤才是導致我曠課的重要原因。試問：如果我很喜歡這門課程，如果這門課是我們的專業課，我自己會無故隨意曠這門課嗎?這個錯誤也反映到了我平時沒有曠課的課堂效率上。很多我不感興趣的課程，往往我並沒有自始自終的專心聽講，這種行為雖然沒有擾亂同學和老師的教與學，但是這對於自己來說，卻是一個嚴重的錯誤。對於學校開設的每一門課程都有學校的理由，我們作為學生就更應該去認真學習。對於我曠課的事情，所造成的嚴重後果如下：
讓老師擔心我的安全。本應按時出現的我未能按時出現，試問怎麼不會讓平時十分關心愛護每一個學生的老師擔心。而這樣的擔心很可能讓老師整天工作分心，造成更為嚴重的後果，同時也影響了老師的上課激情，試問沒幾個人上課，誰還有心思講課呢。
在同學們中間造成了不良的影響。由於我一個人的曠課，這種隨便的放縱的態度，是有可能造成別的同學的效仿，影響班級紀律性，也是對別的同學的父母的不負責，就像一直臭魚弄砸一鍋湯一樣，所以這種影響實在太差了。
最重要影響個人綜合水平的提高，這門課是企業管理，雖然暫時看著沒什麼用，但是對於綜合水平的提高還是很有效果的，誰知道哪天會用到啊，使自身在本能提高的條件下未能得到提高，實在不應該。
事到如今，大錯既成，我深深懊悔不已。深刻檢討，認為深藏在本人思想中的致命錯誤有以下幾點：
自身的思想覺悟和修為不高，對重要事項重視嚴重不足。就算是有認識，也沒能在行動上真正實行起來，這點很致命。
思想覺悟不高的根本原因是因為本人對他人尊重不足。試想，如果我對老師有更深的尊重，我就會不顧一切的去上課，無論什麼課，無論幾點上我都會義無返顧的奔向教室。如果有這樣的覺悟相信我也就不會逃課了。
平時生活作風過於懶散。如果不是因為懶散、粗心大意、記憶力水平低，我怎麼會把教學秘書如此辛苦製作出來的課表忘記?
平時和舍友交流不足，未能做到真正意義上的團結同學，試想，若我和舍友交流充足，怎會不知道他們何時離開宿舍?若我和他們真正做到好好團結，他們又怎會不知道我在洗澡?若更進一步我和他們相邀一塊上學，曠課的事還有可能發生嗎?
對於以上我提到的錯誤和不足，我決定有如下個人整改措施：
按照老師要求繳納保質保量的檢討書3000字一份!對自己思想上的錯誤根源進行深挖細找的整理，並認清其可能造成的嚴重後果以及不良的影響。
制定學習計劃，認真克服生活懶散、粗心大意的缺點，努力將期考考好，以好成績來彌補我的過錯
和同學們加強溝通，多學學那些不逃課、無論什麼可都上都不逃的孩子，他們是我的榜樣。所以我保證不再出現上述錯誤
積極行動，追究責任，知羞而奮進。
6月1日發生的事，對我們班，對我個人來講，都是莫大的羞恥。系領導下發通知懲罰我。我個人認為，這是應該的，我完全贊同系領導的這項決策，從這件事說明我的學習工作還不夠扎實，有較大的缺陷。兩日來，我一直在捫心自問：「好好學習，天天向上」應是一個學生，不論是大學生，都應該時刻牢記的座右銘。對於上課，不管我是不想去，還是老師講課講得不好，我都應義不容辭的去上他的課。然而，我沒有盡職盡責地去努力，導致了6月1日不該發生的事發生了。事情發生後，我進行了認真的反思，我個人作了深刻的檢討和自我批評。
Ⅷ 沃保網如何展業的，我應該做好哪些准備
保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。
您好！沃保網通常會採取一定的技巧進行展業，如利用轉介紹展業、促成面談、說明有根據等。對於在沃保網工作的您而言，需要做的准備工作有調查背景情況，制定展業規劃、了解潛在顧客的情況、確定展業宣傳對象等。
3、說明要有根據。要讓客戶更好地相信和接受營銷員對於保險的說明，營銷員勢必要拿出一些證據，比如一些已經簽過訂單他們的滿意度等等。
3、確定展業宣傳對象。根據展業計劃、潛在顧客情況和所銷保險商品的特點來確定展業宣傳對象。這樣，可以使保險展業目標更加明確，使展業宣傳具有針對性，從而取得更好的展業效果。
以上便是對沃保網展業知識的介紹，要想了解更多關於展業的信息，可以到聚米網上查看。
Ⅸ 如何擬定商品展業計劃表
商品展業的目的，所要達到的成效，展業要花多少時間等；決定商品展業的地域；大概可以包括這些，再根據具體什麼商品作不同的計劃。
Ⅹ 本人是一家理財投資管理公司的，急求一份展業計劃書
別干這工作了，都是騙子，毫無保障的資金安全，老闆經常跑路，特別是匯富貸，最近就要垮