保險營銷計劃評估與控制

A. 急求 關於市場營銷里的新產品投入市場後的評估與控制的案例

新產品入市評估模型

一個新產品入市能否取得成功是受到多方面因素聯合控制的，如包括產品的外觀、材質、樣式、價格等。因此，研究預測新產品在未來市場上的表現就要綜合考評上述因素的綜合作用。經過多年的調查實踐，友邦顧問逐漸完善了一套屬於自己的「新產品入市評估模型」，即「模糊判別模型」。

（1）確定評判因素

市場實踐表明，影響新產品上市的成敗因素有很多，因此，在綜合評判之前首先需要確定這些因素。通常評判因素分有兩類：一是我們在項目策劃階段就能初步確定的影響因素，這些因素是影響市場的公共因素；二是要在實際調研數據採集整理之後，將統計分析結論與細分市場實際情況相結合優選得到的評判因素。

（2）評判因素的評語級別

各因素對象對新產品市場前景的每一方面的評價為主要評語內容，評語級別可分為5級。

（3）模糊綜合評判方法

在完成上述工作後，就可以採用「模糊綜合評判方法」對新產品上市的前景進行評判。具體方法如下。

第一步：評判矩陣的建立

將優選後的評判因素數據及評語構成如下形式矩陣R：

第二步：確定單因素的權重

對因素對象的調研頻數統計分析確定權重W：

W＝(w1,w2,w3,w4,w5)

第三步：綜合評判

將矩陣R和權重W的模糊關系合成，即A=W.R

最後，將(y1,y2,y3,y4,y5)進行標准化處理。

調查質量控制

通過嚴格的項目流程式控制制與管理，保證了市場調查數據的客觀性和准確性。包括：調查全程式控制制、訪問過程式控制制和拒訪率控制等。

1、全程式控制制

實施嚴格的全程質量控制措施。為確保調查項目的高質量完成，公司設有專業的質量審核員負責質量檢查工作，一般消費者調查的復核比例為總樣本量的10－30％，集團消費者復核比例在30－50％。我們對調查質量的控制是全程性的，對如下環節中的每個步驟都有嚴格的管理制度，這些環節包括：調查設計－問卷設計－調查記錄－調查數據－數據審核－數據接收－數據復核－數據匯總與錄入－數據分析－報告大綱－報告撰寫－客戶報告會－客戶接收。

2、訪問過程式控制制

項目經理接到部門經理轉發下來的項目任務書時，即表明該項目正式確立，項目任務書是整個項目最主要和最有效的書面文件，項目經理將會參照項目任務書嚴格執行項目的操作流程。

→計劃書內容包括：抽樣計劃、進度計劃、訪問員計劃、可能問題預估報告。

→計劃書相關人員須人手一份，進度計劃須COPY一份給QC部。

●抽樣

抽樣由項目經理負責。每個被調查地區的抽樣是由地區訪問督導（或抽樣員）根據抽樣原則來完成，最終由項目經理來確認。

●訪問員的召集/確認

在接到任務書當天，即應開始組織訪問員，並進行技術培訓。

●工具准備

各種項目所需工具須在培訓前全部准備好。所需工具包括：文件夾、問卷、項目進度計劃表、調查樣本框等。

●模擬訪問

－模擬安排在培訓後進行，主持模擬的督導必須參加培訓並對問卷細節進行熟悉。

－模擬合理安排時間，不得短於正常問卷訪問時間。

－模擬結束後必須把不合格的訪問員剔除掉，並將模擬中出現的問題及時反饋到部門經理處。

●問卷移交

－每天收回的問卷必須在第二天上午10:30前一審後移交QC部負責督導。

－移卷須由專人負責，移卷時雙方簽名確認，不可他人代收簽名。

●項目控制

－項目進行中，項目經理負有嚴密控制項目按計劃進行的主要責任。發現有出現偏差，必須馬上追查偏差產生的原因，如果偏差會影響到項目的進度及質量，須馬上作出應急措施，並告知部門經理。

－復核工作，由項目督導隨機抽取30％作電話復核；匯交總部QC部。委託方可隨時要求進行抽樣復核；

－當QC部發現有人作弊時，須立即通知該訪問員停止作業，並盡快回公司與QC部督導對質。

－當由於各種原因，發現項目必須延遲時，須立即報知部門經理作出決定。

●審卷

－一審應在訪問員交卷時馬上進行，做到須補問的問卷可立即交訪問員回去補問。

－審卷時需認真、仔細，審卷的准確率應不低於95%。

－審卷中發現不能解決的問題，須立即報知部門經理，由部門經理協助解決。

●項目結束

－收卷後一天內，項目督導必須完成各項目收尾工作，召開訪問員小結會，召開督導小結會，最後所有資料歸檔，項目結束。

－歸檔資料。

－按項目表現對訪問員進行評價，評定後訪問員表現須輸入訪問員管理庫中。

3、拒訪率的控制

通常來講，我們採用如下方法降低拒訪率：

■良好的訪問條件：中國科學技術協會成員單位，良好的社會背景與關系

■合理的抽樣設計

■特定的訪問程序

■完備的培訓體系

■專業人員的訪問經驗

B. 保險公司 銷售控制

積極搭建企業內控標准體系框架結構
基本規范在企業內控標准體系中處於最高層次，起統馭作用，描繪了企業建立與實施內控體系必須建立的框架結構，規定了內部控制的定義、目標、原則、要素等基本要求，是制定應用指引、評價指引、鑒證指引和企業內部控制制度的基本依據。
基本規范共七章五十條，各章分別是：總則、內部環境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內部監督和附則。
內部控制的目標。基本規范指出，內部控制是由企業董事會、監事會、經理層和全體員工實施的、旨在實現控制目標的過程。內部控制目標定位於五個方面，包括：合理保證企業經營管理合法合規、資產安全、財務報告及相關信息真實完整，提高經營效率和效果，促進企業實現發展戰略。內部控制的目標定位，是在結合中國企業實際、比較其他國家和經濟體企業內控目標之後作出的科學選擇。
內部控制的原則。基本規范確立了企業建立並實施內部控制的五項基本原則：一是全面性原則，要求內部控制應當貫穿決策、執行和監督全過程，覆蓋企業及其所屬單位的各種業務和事項;二是重要性原則，要求內部控制應當重點關注重要業務事項和高風險領域，切實防範重大風險;三是制衡性原則，要求內部控制應當在治理結構、機構設置及權責分配、業務流程等方面形成相互制約、相互監督，同時兼顧運營效率;四是適應性原則，要求內部控制應當與企業經營規模、業務范圍、競爭狀況和風險水平等相適應，並隨著情況的變化加以調整;五是成本效益原則，要求內部控制應當權衡實施成本與預期效益，以適當的成本實現有效控制。
內部控制的要素。基本規范確立了五要素的內控框架：第一，內部環境，一般包括治理結構、機構設置及權責分配、內部審計、人力資源政策、企業文化等，這是企業實施內部控制的重要基礎，表明企業實施內部控制，應先從治理結構等入手。現代企業如果沒有良好的治理結構，內部控制就會形同虛設。第二，風險評估，是指企業及時識別、系統分析經營活動中與實現內部控制目標相關的風險、合理確定風險應對策略的過程，這是企業實施內部控制的重要環節。第三，控制活動，是指企業根據風險評估結果，採用相應的控制措施，將風險控制在可承受度之內，這是企業實施內部控制的重要手段。第四，信息與溝通，是指企業應及時、准確地收集、傳遞與內部控制相關的信息，確保信息在企業內部、企業與外部之間進行有效溝通，這是企業實施內部控制的重要條件。第五，內部監督，是指企業應對內部控制建立與實施情況進行監督檢查，評價內部控制的有效性，發現內部控制缺陷，應當及時加以改進，這是企業實施內部控制的重要保證。
應用指引在內控體系中居於主體地位，主要包括兩方面的內容：
一是針對企業主要業務與事項的應用指引。目前印發的徵求意見稿，基本涵蓋了資金管理、采購、銷售、固定資產、存貨、工程項目、無形資產、投資、籌資、預算、成本費用、擔保、合同協議、業務外包、對子公司的控制、財務報告編制與披露、人力資源政策、信息系統控制、衍生工具、企業並購和關聯交易等，這些都是企業最為常見、帶有普遍性、迫切需要加強風險控制的業務環節和領域。隨著徵求意見的逐步深入，在具體項目構成上可能會作必要調整。
二是針對特殊企業或者行業的應用指引。比如，商業銀行、保險公司、證券公司、信託公司、基金公司、期貨公司等金融類企業，由於其經營業務特殊，涉及金融風險，與經濟發展和金融安全關系重大，在內部控制方面，除遵循一般內部控制要求外，有必要規定特殊應用指引，構成應用指引的組成部分。這是非常重要的制度安排，其定位不僅是財務報告的可靠性，還定位於企業經營風險控制，范圍比美國薩班斯法案更廣泛

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C. 如何評估營銷計劃

5營銷和銷售組織，包括企業的營銷和銷售戰略、組織圖。
6營銷和銷售人員：
主要人員簡歷；
營銷和銷售人員的報酬、包括工資、傭金、獎金等；
企業的培訓計劃

D. 保險商品營銷計劃書範文

第一段，前言，簡單寫一下業務來源的背景
第二段，保險公司簡介
第三段，專投保人屬風險分析
第四段，投保方案建議（建議提供兩個方案備選）
第四段，理賠服務承諾
最後附上條款
很籠統，因為不知道你的客戶、你的公司還有你要推薦的險種

E. 保險的營銷計劃書

一般保險營銷計劃書我認為應當分兩種：一種是針對顧客的，個性化的；另一種就是LZ說的公專司今後營屬銷的方向，需要實地調研。
（1）要考慮公司今後重點業務方向，比如財險的農業險，壽險的企業年金等
（2）定好消費群體之後實地調研
（3）比如白領，比如農民，需求是不一樣的，前者多需求投資型的，後者多需求保障型的
（4）具體產品需要實際調研
（5）目前的業務以代理居多
（6）任何保險產品的定價除國家強制性的由行業協會制訂統頒以外，都是由總公司精算師們計算的
（7）看是否存在變相降價，高返還手續費等問題
（8）去當地行業協會所要業務數據
（9）盈利