個險營銷員管理制度亞洲模式

① 銷售人員管理制度是什麼

第一條 對本公司銷售人員的管理，除按照人事管理規程辦理外，悉依本規定條

款進行管理。

第二條 原則上，銷售人員每日按時上班後，由公司出發從事銷售工作，公事結

束後返回公司，處理當日業務，但長期出差或深夜返回者除外。

第三條 銷售人員凡因工作關系誤餐時，依照公司有關規定發給誤餐費XX元。

第四條 部門主管按月視實際業務量核定銷售人員的業務費用，其金額不得超

出下列界限：經理XX元，副經理XX元，一般人員XX元。

第五條 銷售人員業務所必需的費用，以實報實銷為原則，但事先須提交費用預

算，經批准後方可實施。

第六條 銷售人員對特殊客戶實行優惠銷售時，須填寫「優惠銷售申請表」，並呈

報主管批准。

第七條 在銷售過程中，銷售人員須遵守下列規定：

（一） 注意儀態儀表，態度謙恭，以禮待人，熱情周到；

（二）嚴守公司經營政策、產品售價折扣、銷售優惠辦法與獎勵規定等商業秘密；

（三）不得接受客戶禮品和招待；

（四）執行公務過程中，不能飲酒；

（五）不能誘勸客戶透支或以不正當渠道支付貨款；

（六）工作時間不得辦理私事，不能私用公司交通工具。

第八條 除一般銷售工作外，銷售人員的工作范圍包括：

（一）向客戶講明產品使用用途、設計使用注意事項；

（二）向客戶說明產品性能、規格的特徵；

（三）處理有關產品質量問題；

（四）會同經銷商搜集下列信息，經整理後呈報上級主管：

1 客戶對產品質量的反映；

2 客戶對價格的反映；

3 用戶用量及市場需求量；

4 對其他品牌的反映和銷量；

5 同行競爭對手的動態信用；

6 新產品調查。

（五）定期調查經銷商的庫存、貨款回收及其他經營情況；

（六）督促客戶訂貨的進展；

（七）提出改進質量、營銷方法和價格等方面的建議；

（八）退貨處理；

（ 九）整理經銷商和客戶的銷售資料。

第九條 公司營銷或企劃部門應備有「客戶管理卡」和「新老客戶狀況調查表」，

供銷售人員做客戶管理之用。

第十條 銷售人員應將一定時期內（每周或每月）的工作安排以「工作計劃表」的

形式提交主管核准，同時還需提交「一周銷售計劃表」「銷售計劃表」和「月銷售計劃表」，呈報上級主管。

第十一條 銷售人員應將固定客戶的情況填入「客戶管理卡」和「客戶名冊」，以

便更全面地了解客戶。

第十二條 對於有希望的客戶，應填寫「希望客戶訪問卡」，以作為開拓新客戶的

依據。

第十三條 銷售人員對所擁有的客戶，應按每月銷售情況自行劃分為若乾等級，

或依營業部統一標准設定客戶的銷售等級。

第十四條 銷售人員應填具「客戶目錄表」、「客戶等級分類表」、「客戶路序分類

表」和「客戶路序狀況明細卡」，以保障推銷工作的順利進行。

第十五條 各營業部門應填報「年度客戶統計分析表」，以供銷售人員參考。

第十六條 銷售人員原則上每周至少訪問客戶一次，其訪問次數的多少，根據客

戶等級確定。

第十八條 銷售人員每日出發時，須攜帶樣品、產品說明書、名片、產品名錄等。

第十九條 銷售人員在巡迴訪問經銷商時，應檢查其庫存情況，若庫存不足，應

查明原因，及時予以補救處理。

第二十條 銷售人員對指定經銷商，應予以援助指導，幫助其解決困難。

第二十一條 銷售人員有責任協助解決各經銷商之間的摩擦和糾紛，以促使經

銷商精誠合作。如銷售人員無法解決，應請公司主管出面解決。

第二十二條 若遇客戶退貨，銷售人員須將有關票收回，否則須填具「銷售退貨

證明單」。

第二十三條 財會部門應將銷售人員每日所售貨物記入分戶賬目，並填制「應收

賬款日記表」送各分部，填報「應收賬款催收單」，送各分部主管及相關負責人，

以加強貨款回收管理。

第二十四條 財會部門向銷售人員交付催款單時，應附收款單據，為避免混淆，

還應填制「各類連號傳票收發記錄備忘表」，轉送營業部門主要催款人。

第二十五條 各分部接到應收賬款單據後，即按賬戶分發給經辦銷售人員，但須

填制「傳票簽收簿」。

第二十六條 外勤營銷員收到「應收款催收單」及有關單據後，應裝入專用「收款

袋」中，以免丟失。

第二十七條 銷售人員須將每日收款情況，填入「收款日報表」和「日差日報表」，

並呈報財會部門。

第二十八條 銷售人員應定期（周和旬）填報「未收款項報告表」，交財會部門核

對。

第二十九章 銷售人員須將每日業務填入「工作日報表」，逐日呈報單位主管。

日報內容須簡明扼要。

第三十章 對於新開拓客戶，應填制「新開拓客戶報表」，以呈報主管部門設立客

戶管理卡。

第三十一條 銷售人員外出執行公務時，所需交通工具由公司代辦申請，但須填

具有關申請和使用保證書。

第三十二條 銷售人員用車耗油費用憑發票報銷，同時應填報「行車記錄表」。

② 根據《保險營銷員管理規定》,保險營銷員的存在形式是什麼

保險代理人 保險公司給你產品去買 這個給保險公司服務
保險經紀人 根據自己客戶的需要去買 這個給客戶服務

③ 壽險營銷員分級管理制度實施細則

同業經常提的《基本法》。

④ 銷售人員管理制度

我這里有一些關於銷售人員的管理制度，你可以參考一下，根據你的實際情況修改。
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⑤ 保險營銷員管理規定的第四章

第二十八條保險營銷員從事保險營銷活動應當遵守法律、行政法規和中國保監會的有關規定。
第二十九條保險營銷員應當在所屬保險公司授權范圍內從事保險營銷活動，自覺接受所屬保險公司的管理，履行委託協議約定的義務。
第三十條保險營銷員從事保險營銷活動，應當出示《展業證》。
第三十一條保險營銷員應當客觀、全面、准確地向客戶披露有關保險產品與服務的信息，應當向客戶明確說明保險合同中責任免除、猶豫期、健康保險產品等待期、退保等重要信息。
第三十二條保險營銷員銷售分紅保險、投資連結保險、萬能保險等保險新型產品的，應當明確告知客戶此類產品的費用扣除情況，並提示購買此類產品的投資風險。
第三十三條保險營銷員應當將保險單據等重要文件交由投保人或者被保險人本人簽名確認。
第三十四條保險營銷員不得與非法從事保險業務、保險中介業務的機構或者個人發生保險業務往來。
第三十五條保險營銷員代為辦理保險業務，不得同時與兩家或者兩家以上保險公司簽訂委託協議。
第三十六條保險營銷員從事保險營銷活動，不得有下列行為：
（一）做虛假或者誤導性說明、宣傳；
（二）擅自印製、發放、傳播保險產品宣傳材料；
（三）對不同保險產品內容做不公平或者不完全比較；
（四）隱瞞與保險合同有關的重要情況；
（五）對保險產品的紅利、盈餘分配或者未來不確定收益作出超出合同保證的承諾；
（六）對保險公司的財務狀況和償付能力作出虛假或者誤導性陳述；
（七）利用行政處罰結果或者捏造、散布虛假事實，詆毀其他保險公司、保險中介機構或者個人的信譽；
（八）利用行政權力、行業優勢地位或者職業便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同；
（九）給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同規定以外的其他利益；
（十）向投保人、被保險人或者受益人收取保險費以外的費用；
（十一）阻礙投保人履行如實告知義務或者誘導其不履行如實告知義務；
（十二）未經保險公司同意或者授權擅自變更保險條款和保險費率；
（十三）未經保險合同當事人同意或者授權擅自填寫、更改保險合同及其文件內容；
（十四）未經投保人或者被保險人同意，代替或者唆使他人代替投保人、被保險人簽署保險單證及相關重要文件；
（十五）誘導、唆使投保人終止、放棄有效的保險合同，購買新的保險產品，且損害投保人利益；
（十六）泄露投保人、被保險人、受益人、保險公司的商業秘密或者個人隱私；
（十七）超出《展業證》載明的業務范圍、銷售區域從事保險營銷活動；
（十八）挪用、截留、侵佔保險費、保險賠款或者保險金；
（十九）串通投保人、被保險人或者受益人騙取保險金或者保險賠款；
（二十）偽造、變造、轉讓《資格證書》或者《展業證》；
（二十一）私自印製、偽造、變造、倒買倒賣、隱匿、銷毀保險單證；
（二十二）中國保監會規定的其他擾亂保險市場秩序的行為。
第三十七條中國保監會在指定媒體和網站上披露保險營銷員《資格證書》、《展業證》信息以及保險營銷員的誠信記錄。