高凈值客戶營銷活動設計要點

㈠ 做好一場活動策劃需要掌握哪些要點

如果說一場活動策劃已經做好，那麼細節沒有做到位，就成了千里之堤，潰於蟻穴，可真得不嘗失去了，做一場活動策劃是為了讓公司聚集更多的人氣，有更多的品牌曝光量，從而達到宣傳的目的。

對於一場活動策劃，哪些細節需要我們善待呢？活動策劃中注意事項有哪些？活動策劃公司――湖南天澤傳媒來替你解答：

一、活動時間的確定

活動於哪天舉行，大型活動應提前半年決定，小型活動可提前一個月決定。不打沒准備的仗，提前確定活動舉辦時間，那麼接下來的活動策劃，開展工作就好進行了。在選擇活動日期，可以選擇對於企業單位有重大意義的日子，以及節假日或者國家重大節日，雙喜臨門。

二、明確的活動主旨

一個活動首先就是要有主題，沒有主題的活動是空洞的、是難以成型的、是不完美的。天澤傳媒始終堅守一條原則：要麼不做，要做就要做到最完美。

三、清晰流暢的流程

活動是一個團隊相互協作的過程，做一場活動忌諱就是流程不夠清晰，這樣子會導致重復工作，有遺漏工作或者協調不到位等等。在確定工作主題之後，就需要理清活動流程，落實到每一個人，讓這個每個人對活動流程都可以清晰明了，在其崗位明其職責。

四、無風險的活動預算

活動費用是我們關注的一個大點，我們需要提前規劃好每一筆支出，才能讓活動有更高性價比，更好的去進行，在活動籌劃之前我們要提前把每一筆支出規劃好，每隔一段時間把這個活動預算方面給進行一個調整，合理支出。減少不必要的支出，控製成本。

五、前期的執行會議

無論哪場活動，每一次活動前的執行會議是必不可少的。因為前期的溝通能夠減少後期一些不必要的麻煩，而且活動導演要對活動過程中所要出現的全部情況做風險評估。

六、後期完美的宣傳

活動的本質是傳播。基於活動營銷的整合傳播才是活動最大的價值。一個做的再完美的活動策劃如果得不到宣傳和推廣，這個活動是失敗的，因為體現不到這個活動的價值。

㈡ 如何制定高凈值客戶資產配置方案

資產配置，就是指根據投資需求將投資資金在不同資產類別之間進行分配，通常是將資產在低風險、低收益證券與高風險、高收益證券之間進行分配。在現代的投資管理體制之下，投資一般分為規劃、實施和優化管理三個階段。投資規劃即資產配置，它是資產組合管理決策制定步驟中最重要的環節。而不同的資產配置具有自身特有的理論基礎、行為特徵和支付模式，並適用於不同的市場環境和客戶投資需求。
作為私人銀行的財富管理專家，在為客戶進行資產配置之前，需要對資產配置的幾個觀念做出基本而又詳細的了解。首先，為什麼要進行資產配置是大多數客戶都希望了解的。眾所周知，能夠產生凈現金收益的就是資產，而有些時候，資產的投入並不一定都會獲得盈利。據美國曾經針對基金管理人做過的一次調查記錄顯示,他們在闡述影響投資績效的原因時，有大約91.5% 的人認為影響投資報酬率的主要原因均來自資產配置，因此，通過有效的資產配置，將不同的資產做理性妥善的分配，可以將風險降到最低，並能追求報酬的最大化。其次，資產配置所追求的目標其實也是非常明確的，主要可以歸納為四點：將資金分別投資到各種不同資產類別；長期持有及持續投資以降低風險；達到目標報酬的一種投資組合策略；不在於追求資產收益的最大化，而是降低投資的最大風險。
既然做資產配置能夠使得投資收益最大化，那麼，私人銀行的財富管理專家勢必要對高凈值客戶的投資現狀進行了解和分析，在協助他們打理資產的時候，盡最大努力地優化他們自己的資產配置組合，使收益更大化。然而，通過專業調研機構了解到，目前國內大部分的高凈值客戶都缺乏合理的資產配置方案。在常見的客戶資產配置中，60%的資產都在於自住房屋，30%的資產為存款，另外10%用於個人買賣股票或其他理財產品。這樣資產配置方案無論在收益性、流動性、安全性方面都不是特別的合理。原因主要有三點：1.大半以上的資產不會產生回報。2.現金只產生非常低的報酬率，在通貨膨脹的情勢下，甚至為負收益。3.股票投資波動性太高收益不穩定，賠錢機率很高。
針對這種狀況，私人銀行的客戶經理可以為高凈值客戶們灌輸資產配置的觀念，通過檢視客戶的投資組合是否合理，來搭配銷售金融產品。一般來說，以目標導向的資產配置模型，可以將65%的資產配置放在長期投資(包含基金定投、債券、基金、保險等)；將20%資產配置人民幣現金存款，雖然利息低但需要因應不期之需；保留5%-10%的「游戲錢」讓自己感受股市投資的脈動
如何為客戶設置資產配置方案
通常，客戶的生活需要規劃，財富需要打理，尤其是高凈值客戶，更加離不開做資產配置方案。因此，為高凈值客戶配置資產方案成為私人銀行需要鑽研的難題。
根據財務目標設置資產配置方案
在當今社會從傳統儲蓄型向投資理財時代轉型的過程中，只有順應潮流，積極投資，科學理財，才會使資產更加合理。理想化的投資模型是說服客戶調整投資組合的最佳理由，而落實到應用中，私人銀行客戶經理還應該在充分了解客戶（KYC）的基礎上，了解客戶的風險屬性與獲利目標，根據不同類型不同年齡段的客戶，在佔比為65%的長期投資組合中，提供不同的配置方案

客戶類型 25歲以下或積極型 26-54歲或穩健型 55歲以上或保守型
風險承受 高，不怕輸 中，想要贏 低，不能輸
投報目標 10%以上 6-10% 3-5%
投資配置 75%股票型基金；25%債券型基金 30%的股票型基金，50%的債券型基金，20%的保本保息型投資工具（如常規理財產品） 15%的股票型基金，25%的債券型基金，60%的保本保息型投資工具 （如常規理財產品）
1.期望投資報酬率在10%以上的積極型的投資人
以10年的投資期限為例，私人銀行客戶經理可以建議這部分高凈值客戶將其68%的資產配置於年化收益率在5.87%-14.13%的投資產品中，其中，長期投資的組合中，可將75%配置於股票型基金，25%配置於債券型基金。
2.期望投資報酬率在6%-10%的穩健型的投資人
以10年的投資期限為例，私人銀行客戶經理可以建議這部分高凈值客戶將其68%的資產配置於年化收益率在5.66%-10.34%的投資產品中，其中，長期投資的組合中，可將30%配置於股票型基金，50%配置於債券型基金，另外20%用於保本保息型的投資工具。
3.期望投資報酬率在6%左右的保守型的投資人
以10年的投資期限為例，私人銀行客戶經理可以建議這部分高凈值客戶將其68%的資產配置於年化收益率在4.84%-7.16%的投資產品中，其中，長期投資的組合中，可將15%配置於股票型基金，25%配置於債券型基金，另外60%用於保本保息型的投資工具

㈢ 網路營銷活動策劃需要注意哪些要點

任何一個網路營銷，都必須有一個宏觀的策劃，否則，都將在具體推廣中將自己陷入被動，而宏觀策劃，其實與企劃是相配合、相始終的，都必須根據自身的特點、特長，找准穴位，精確制導，而不是亂打一通。亂拳打死老師傅的推廣不是沒有，但絕對是小概率事件。推廣可不是買彩票。

在我們的網路營銷策劃概念中，必須首先明確一點，策劃決不是僅僅一個金點子或好創意，對於營銷業者來說，它必須先是一個宏觀的考量。即根據你的企業形象定位、產品品牌甚至VI設計來進行一個精準定位，或者說給你的整體推廣活動塑造某種性格；之後再根據要達成的營銷推廣目標要求，選定核心的推廣渠道，畢竟每一個營銷推廣，其實都是有著不同的特徵的，必須對症下葯；在明確了主要進擊方向之後，就是制定相應的策劃方案和執行計劃了。

第一步：賦予多些性格

開展營銷推廣策劃之初，第一步應該做好定位，即為自己的整體策劃找到一種風格。或許有人會說，產品已經定位了，但其實，營銷推廣，哪怕是話術，也需要有個明確定位，或許和產品本身的定位同而不同，這叫做營銷中的品牌定位。之所以這么說，其實也是人之常情，畢竟在網路之上進行推廣的成千上萬，而要在千軍萬馬之中殺過獨木橋，給人留下深刻印象，有個性的總會比千部共一套的更有機會。

第二步：選定主攻方向

在完成了推廣風格的個性設定後，根據企業的營銷目標和個性色彩，選定符合自己品牌和產品特徵、適應自身擁有的推廣資源和能力的主攻方向，將是整個策劃成敗的關鍵。

第三步：執行也要計劃

確立了風格和目標，就必須確立執行計劃。很多公司的推廣部門往往習慣於「來料加工」，即上級有明確推廣任務，才撥一下動一下，缺乏主觀能動性。同時，盡管大多數推廣部門都做到了在推廣之初制定計劃，但這樣的計劃大多是事件性的、暫時性的，即假設某一汽車品牌推出一輛新車，推廣部門即圍繞新車上市制定詳盡的推廣策劃方案。

這樣的策劃必須要有，但不能僅僅只有這種戰術級的策劃，在推廣中，首先要有戰略級的策劃方案。這樣的方案，應該囊括多個戰術級推廣活動，形成一個時間段內，風格統一，各有側重的推廣攻擊序列。簡言之，就是針對主攻陣地和其他配合推廣渠道，制定互為支持的階段性推廣營銷方案。

更為關鍵的是，這樣的計劃，需要有足夠的靈活性和導向性，以應對一些突發的推廣事件。

㈣ 營銷組合策略的設計和實踐要點是什麼

有效的市場營銷組合策略可促進產品銷售的增加，提高產品市場佔有率，為企業贏得在市場中的競爭優勢。

1．市場營銷組合策略設計

設計市場營銷組合策略應重視一定的方法和技巧。下面將分別對產品、價格、渠道、促銷的組合策略設計進行闡述。

1）產品組合策略設計

產品組合是指一個企業生產經營的全部產品線、產品項目的組合方式。其中。產品組合的因素主要有三個方面：

一是產品組合寬度，即企業擁有的產品線數目；二是產品組合深度，即一條產品線內的產品項目；三是產品組合關聯度，即產品線上產品項目之間關系的緊密程度。

企業通常採用的產品組合策略有五種。

①全線全面型組合策略。向市場推出各種產品，其廣度和深度都大，而且組合關聯度非常緊密。

②市場專業型組合策略。向某一個專業市場推出所需要的產品，其廣度和深度較大。組合關聯度可大可小。

③產品延伸策略。是指在舊產品的基礎上延伸出新產品，以使其擴大產品深度和廣度。

④單一產品線組合策略。企業根據自己的專長，集中經營單一的產品線，其廣度最小，深度一般。

⑤多產品線組合策略。企業專注於某類產品的生產，它的廣度和深度較小，關聯度大。

通常而言，產品的市場壽命周期不同，在不同階段的市場營銷策略也不相同。

投入期時，生產批量小、製造成本高、廣告費用大、利潤一般為負。應對策略：快速撇取策略，緩慢撇取策略，快速滲透策略，緩慢滲透策略。

成長期時，銷售量開始迅速增長，生產成本大幅度下降，利潤由負變正。應對策略：改進產品質量和增加產品的特色、款式等，開辟新市場，改變廣告內容，調整產品售價。

到了成熟期，產品的銷售量從緩慢增加到緩慢遞減，同時利潤額開始下滑。應對策略：市場改革策略，產品改革策略，營銷組合改革策略。

衰退期，銷售量加速遞減，利潤較快下降，生產萎縮，成本上升。應對策略：立刻放棄策略，逐步放棄策略，自然淘汰的策略。

2）價格組合策略設計

價格構成即形成價格的各個要素及其在價格中的組成情況。影響企業定價的因素主要有定價目標、產品成本、市場供求因素、競爭者的產品和價格等。針對這種不同的情況，可以採取以下網種有效的定價策略。

①新產品定價策略，包括高價策略和低價策略。

②老產品定價策略。包括調高產品價格策略、調低產品價格策略、市場生命周期各階段的調價策略。

③折扣定價策略，包括現金折扣、數量折扣、季節折扣或折讓。

④心理定價策略，包括整數定價、尾數定價、聲望定價。

3）渠道組合策略設計

選擇渠道時，通常受到市場因素、產品性質和產品特點、企業自身因素、環境因素等多方面影響。根據這些影響因素，可從制訂三類渠道組合策略。

（1）渠道長度策略。是指按照渠道級數的多少來確定渠道的長短。

①直接渠道策略，如上門推銷、郵售、電話銷售、消費者直接向生產者訂貨等。

②間接渠道策略，由商業中介入專門承擔商品流通的職能，例如各類批發商、零售商、代理商等。

（2）渠道寬度策略。是指根據各影響因素設計同級渠道成員數目多少。

①密集分銷，是指生產者可盡量通過中間商推銷其產品。批發環節和零售環節均可採用密集分銷法。

②選擇分銷，指生產者在某一地區僅通過幾個精心挑選的、最合適的中間商推銷產品。

③獨家分銷，即生產者在某一地區僅通過一家中間商推銷其產品。

（3）渠道系統策略。是指渠道成員之間實現了不同程度的一體化經營或聯合經營，聯系比較緊密。

①垂直分銷渠道系統，包括公司式營銷系統、管理式營銷系統及合同式營銷系統。

②水平式分銷系統，指營銷系統中同一環節企業之間的聯合。

③多渠道分銷系統，指同一企業對同一或不同的細分市場採取多條渠道進入營銷系統。

4）促銷組合策略設計

促銷組合是指根據產品特點和營銷目標，在綜合分析各種影響因素的基礎上。對各種促銷方式進行選擇、編配和運用。促銷組合因素內容有人員推銷、廣告、公共關系以及銷售促進四個方面，因此，其組合策略也可分為以下四個方面。

①人員推銷組合策略。推銷人員直接向客戶推銷產品，主要形式有上門推銷、櫃台推銷、會議推銷。應對策略方式：試探性策略，針對性策略，誘導性策略。

②廣告組合策略。廣告是以促進銷售為目的，付出一定的費用，通過特定的媒體傳播產品的有關經濟信息的大眾傳播活動。影響廣告組合策略的因素主要包括：產品性質、消費者接觸媒體的習慣、媒體傳播范圍、媒體影響力、媒體費用等。

③公共關系組合策略。是指以一定的公關目標和任務為核心，將若干種公關媒介與方法有機地結合起來，從而形成一套具有特定公關職能的工作系統。應對策略宣傳性公關、征詢性公關、交際性公關、服務性公關、社會性公關。

④銷售促進組合策略。運用各種短期誘因，激起消費者和中間商購買、經銷或代理企業產品或服務的促銷活動。應對策略：贈送樣品、贈送代金券、包裝兌現、提供贈品、商品展銷、有獎銷售、降價銷售等。

2．市場營銷組合的實踐要點

設計市場營銷組合應注意六個方面的要點。

（1）目標市場的特點

市場營銷組合主要由目標市場需求決定，主要涉及潛在消費者所居住地區的人口特點、消費模式和消費者行為、客戶選購產品的意願、市場競爭特點等方面的因素。

（2）市場營銷戰略

在制訂市場營銷戰略的細分市場階段，應把重點放在不同消費者群體的相似之處。爭取能用一種促銷策略滿足不同消費者需求。

（3）市場營銷環境

市場營銷環境直接影響目標市場的需求，間接影響和制約企業的市場營銷組合。因此，環境選擇市場營銷組合的士要因素。

（4）企業資源狀況

企業的資源很大程度上對市場營銷戰略的制訂、執行有影響。在進行營銷組合工作時，必須把企業的資源狀況作為主要參考因素。

（5）市場營銷預算

市場營銷組合要與企業的市場營銷預算計劃取得動態，上的平衡，必須以產品項目和四個基本策略方向為中心，制訂經費計劃。

（6）企業戰略與戰術的結合

營銷組合策略是以企業的整體發展戰略和目標計劃為基礎的。進行具體市場營銷組合時，應結合相應的戰略戰術，將其科學地加以統籌。

㈤ 銀行定向營銷活動有哪些要點與需要注意的問題

社區支行來作為銀行渠道的最源前沿陣地，承擔著良好客戶體驗和業績達成責任，因此如何通過精細化管理提升社區支行的營運管理、營銷管理和風險管理水平是社區銀行日常管理的重中之重。 ——蔣君揚《社區銀行管理與營銷活動設計》