『壹』 2019年保險的團險計劃
保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。
1，個險、團險的定義
個險：也稱個人險，是為了滿足個人和家庭需要，以個人作為承保單位的保險。從風險選擇角度來看，個險面向於個人。
團險：也稱團體險，是以團體為保險對象，以集體名義投保並由保險人簽發一份總的保險金額，保險人按照合同規定向其團體中的成員提供保障的保險。
2，個險和團險，二者的區別是什麼？
投保人數不同
2015年中國保監會正式下發《關於促進團體保險健康發展有關問題的通知》後，最低可以3人購買團險。個險的投保只是一個人。
投保成本不同
我們可以這樣理解，團體保險批量成本，要低於個人保險經營成本。對於非分擔型的計劃，團體承擔一切保費；對於分擔型計劃，要求被保險人承擔部分或全部保費。即便全部承擔，這些從工資中扣除繳納保險的薪金可免於納稅，也是一筆巨大財富。某種意義上講，團體保險比個人保險更加經濟，但二者均很實用，不能單純意義上說哪個更好。
承保方式不同
個人保險採用獨立保單，約定保險人和投保人之間的權利義務，而團體險只需要一張保單就可以保障多人，每個被保險人只得到一張保險憑證。
成本、費率不同
團體保險手續簡單，免體檢，與個人保險相比，節約保險公司的業務管理費用。同時，與個人壽險依據生命表制定費率不同，團體保險一般以上一年度團體的理賠記錄或經驗計算本年度費率，即採用經驗費率法。
在生活中，個險和團險並不沖突，甚至還可以形成互補。以賠償性保險為例，如發生重大疾病、意外傷害等，無論個險、團險，都會有一次性賠付約定的保險金額，並不會發生因為公司統一上了團險後，（出現意外事故）保險公司個險拒賠等現象。
『貳』 團險計劃書
航運水手是屬於5類的職業的，一般的意外險是不能承保的，建議你直接咨詢保險公版司或者團體意外險投權保平台進行保費試算，也可以要求保險公司給你量身打造一款合適的團體意外險。
最後提醒你購買任何保險時要詳細閱讀保障范圍和免賠責任，以免引起不必要的理賠糾紛。購買保險建議去專門的保險公司、保險公司網站或者可以提供多家保險公司的產品對比、保險產品查詢、保險相關問題咨詢、投保理賠知識介紹等多種功能的第三方保險網站購買。
『叄』 如何寫團險工作計劃
我剛上任 為團險部負責人 領導要求我寫十月份的工作計劃 和要求 謝謝
『肆』 營銷計劃怎麼寫
可以給你參考相關的資料：
1．市場營銷計劃書
概念解說
私營公司市場營銷計劃書是企業按照一定標准（如經營目標、市場調研等）對產品或服務的銷售從人、財、物等方面做出具體安排的書面材料。
編寫要點
市場營銷計劃書通常包括以下內容：
①計劃概要。
②營銷狀況。
③營銷目標。
④營銷策略。
⑤營銷方案。
⑥活動預算。
⑦營銷監控。
范
文
××公司年度銷售計劃書
第一章
基本目標
本公司××年度銷售目標如下：
一、銷售額目標：
（一）部門全體：××萬美元以上；
（二）每一員工／每月：××美元以上；
（三）每一營業部人員／每月：××美元以上。
二、利益目標（含稅）：××萬美元以上。
三、新產品的銷售目標：××萬美元以上。
第二章
基本方針
本公司的業務機構，必須一直到所有人員都能精通其業務、人心安定、能有危機意識並有效地活動時，才不再做任何變革。
二、貫徹少數精銳主義，不論精神或體力都須全力投入工作，使工作向高效率、高收益、高分配（高薪資）的方向發展。
三、為加強機能的敏捷、迅速化，本公司將大幅委讓許可權，使人員得以果斷抉擇，實現上述目標。
四、為達到責任目標及確立責任體制，本公司將貫徹重賞、重罰政策。
五、為使規定及規則完備，本公司將加強各種業務管理。。。。
由於內容長，到文章轉摘：
http://study.qmvip.com/92/118490.html
希望能幫助上你！
『伍』 營銷活動計劃(5h2w)
如果你只是問5W2H代表什麼的話，那下面就是你要的答案了。如果你需要討論實際應用的專意義，請留屬言。
5W
1、 WHY——
為什麼？為什麼要這么做？理由何在？原因是什麼？
2、 WHAT——
是什麼？目的是什麼？做什麼工作？
3、 WHERE——
何處？在哪裡做？從哪裡入手？
4、 WHEN——
何時？什麼時間完成？什麼時機最適宜？
5、 WHO——
誰？由誰來承擔？誰來完成？誰負責？
2H
6、 HOW ——
怎麼做？如何提高效率？如何實施？方法怎樣？
7、 HOW MUCH——
多少？做到什麼程度？數量如何？質量水平如何？費用產出如何？
『陸』 營銷目標與計劃怎麼寫
1.樹立全員營銷觀念，真正體現「營銷生活化，生活營銷化」。
2.實施深度分銷，樹立決戰在終端的思想，有計劃、有重點地指導經銷商直接運作末端市場。
3.綜合利用產品、價格、通路、促銷、傳播、服務等營銷組合策略，形成強大的營銷合力。
4.在市場操作層面，體現「兩高一差」，即要堅持「運作差異化，高價位、高促銷」的原則，揚長避短，體現獨有的操作特色等等。營銷思路的確定，李經理充分結合了企業的實際，不僅翔實、有可操作性，而且還與時俱進，體現了創新的營銷精神，因此，在以往的年度銷售計劃中，都曾發揮了很好的指引效果。
銷售目標
銷售目標是一切營銷工作的出發點和落腳點，因此，科學、合理的銷售目標制定也是年度銷售計劃的最重要和最核心的部分。那麼，李經理是如何制定銷售目標的呢?
1.根據上一年度的銷售數額，按照一定增長比例，比如20%或30%，確定當前年度的銷售數量。
2.銷售目標不僅體現在具體的每一個月度，而且還責任到人，量化到人，並細分到具體市場。
3.權衡銷售目標與利潤目標的關系，做一個經營型的營銷人才，具體表現就是合理產品結構，將產品銷售目標具體細分到各層次產品。比如，李經理根據企業方便麵產品ABC分類，將產品結構比例定位在A(高價、形象利潤產品)∶B(平價、微利上量產品)∶C(低價、戰略性炮灰產品)=2∶3∶1，從而更好地控制產品銷量和利潤的關系。銷售目標的確認，使李經理有了沖刺的對象，也使其銷售目標的跟蹤有了基礎，從而有利於銷售目標的順利達成。
『柒』 一個完整的營銷組合企劃方案應包括哪些基本內容
一、營銷企劃的意義
營銷企劃(MarketingPlanning)乃營銷管理總體活動的核心，是將營銷活動的每個環節事先做一整體規劃，以之為執行准繩，以及追蹤、糾正、評定績效等行動之依據。主要包括營銷目標、營銷定位、營銷策略及一定時期內的短營銷戰術(ShortTermMar-ketingTactics)企劃等主要內容。
因此，營銷企劃應該盡可能兼備明確及可定位的營銷目標。例如營銷企劃可能是要提市場營銷量度10%，增強市場滲透力量5%，亦或減少營銷量下跌的傾向，這些目標均要配合公司總體目標、公司資源條件及營銷經理對市場的感覺加以擬訂。營銷企劃必須加入時間的因素，方能發揮績效。亦即必須列出完成營銷目標與流程步驟的時間表(TimeSchele)。因此，時間是營銷企劃中的一個重要因素。
營銷並不是單純的廣告與銷售活動，而是必須使公司整體的經營策略良好配合以掌握最佳的市場機會。
二、營銷策略企劃
簡單地說，策略的內容包括選擇達成特定目標的方法、途徑與各項資源的調配，它的目的在於贏得全面戰爭的勝利。而戰術是由策略所衍伸出來的行動方案，其目的在於贏得局部的戰役。也就是說，策略是全面性的，戰術則是局部性的。營銷策略企劃(StrategicMarketingPlanning)是營銷企劃的核心內容，其功能即在挖掘各項產品的發展潛力以及公司產品的最佳期組合。為了完成既定的營銷目標，營銷部門必須擬訂有效的營銷策略，而這些營銷策略當能發揮開發市場折功能與績效。例如，營銷策略企劃的結果必須能加強顧客服務與提升市場銷售量，或將某項產品借地重生轉入另一新市場，以及產品活化、產品再定位、擴張產品線等。
另一方面，為了完成營銷策略所採取的行動即為營銷戰術，這些戰術往往是營銷組合的改變與調整，如產品生合、產品活化給與改變。例如，某公司的目標為利潤率由不得10%提升為12%，則策略可能是：(1)提升產品品質，推出高價品;(2)原有品的價格適度調升;(3)為這些高價品制定一套新廣告策略，以建立本公司產品在消費者心中的優越地位;(4)在銷售較差的地區，選擇新的經銷商，並加強訓練與輔導。而戰術則是針對上述方向，發展出細部的行動計劃。如針對廣告策略與廣告公司擬定廣告主題、訴求方式、以及媒體分析等;針對經銷商訓練主題、安排課程與時間表等等。我們可以看一個例子。A公司開年檢討會，甲經理正在報告。甲經理：報告過今年的業績後，再向各位報告本部門明年度的營銷策略。
為了達成明年度的業績，本部門擬定在明年六月推出新產品，並利用通路促銷、電視廣告、郵寄廣告信函(DM)、發送樣品(sam-pling)及舉辦試飲活動等方式，迅速建立起知名度與接受度。
其次，本部門預計在第二季與第四季，舉辦消費者促銷活動，以吸引新的使用權用者來使用本產品，並提高經銷商與零售店的銷售意願。
針對主力產品，我們將在明年發展新主題廣告，以便繼續對消費者進行產品概念的教肓，提高消費者的接受意願。我們也打算在年中進行產品發送DM攻勢，以便多的潛在使用者，試用我們的產品。
針對全國四大區的經銷商，我們已擬妥出國旅遊獎勵方案,並配合兩次消費者促銷活動，舉辦業績竟賽。此外，更以產品知識、商品陳列，以及業務推廣為內容，安排。四場的經銷商業務訓練會(一日舉行)以爭取經銷單位的向心力，並加強他們的推銷能力與信心。從這個摘要的例子里，我們可以看到，這位經理的報告是以營銷組合(4p,s)為主體，至於其他報告內容，因為限於篇幅，我們不再詳列了。
(一)營銷策略的三大要素
營銷策略(marketingstrategy)包含三大要素：(1)目標市場;(2)定位;(3)營銷組合。以下我們再就這方面做重點式的回顧。
目標市場，就是在特定的時間里，我們想極力爭取的顧客群。目標的選定可分兩大步驟，其一為市場細分(marketsegmen-tation)，亦即依據某些標准，將市場區分為不同且有意義、並值得使用個別營銷方案與努力的顧客群之行動。這些標准可以歸類為地理、人口、心理及行為四種變數。其二為目標市場之選定，也就是評估、選擇、並集中力量於公司最能有效服務的細分市場之行動。其中要考慮公司資源多寡，目前所處的市場地位，細爭市場的發展潛力，並要考慮敵我方的目標、策略、以及優勢。
有了目標市場之後，我們就要制定定位策略。定位是在潛在顧客的腦海中，創造出一個屬於品牌本身的獨特位置。
因為，在消費者的腦海里，會把品牌依產品分等級，這種情況我們可以把它想像成每個消費者的腦海中都有一系列的階梯，每個階梯代表一種產品，階梯電動機的每一階代表一種品牌名稱，每個階梯通常都會有好幾級。例如，在彩電的階梯里，熊貓、長虹或許能處於第一階，而在洗發用品里，則非飄柔、潘婷莫屬。當然，每個消費者的階梯排列順序不盡相同，互有差異。關於定位這個主題，我們將在第四章加以討論，茲不贅述。
確定了目標市場與定位後，我們就可據此發展出適當的營銷組合。也即產品、價格、配銷及促銷四個部分。因此，我們可以根據目標市場的不同，定位的差異，而調整營銷組合的內容，發揮最大的營銷效果，達成營銷的目標。關於營銷組合的具體內容，我們將在本書的後面幾章分別介紹。
專論：營銷短視症
1960年，哈佛商學院李維特教授(TheodoreLevitt)在《哈佛商業評論》里發表了一篇名為〈營銷短視症〉(marketingmyopia)的文章。這是一篇極具啟發性的大作，廣受引述與討論，也奠定了李氏在營銷界里的學術基礎。李氏的文章分成三大主題。第一，經營者最大的危險是把企業的任務訂得太狹窄(即營銷短視證);第二，高階主管一定要不斷反問自己："我們所從事的究竟是哪一種行業?"第三，回答二個問題的關鍵在於以市場為導向，而非以產品為導向。高階主管不但要追問："我們如何才能把目前的生意做得更好!"還要追問一個視野更遼闊的問題："我們要如何因應今日與明日的消費者需求?"由上述分析可知，所謂營銷短視症，就是經營者未站在市場整體發展的角度，審慎思考"我們從事的是哪一種行業"，以致於把公司的任務界定得太狹窄，使得公司發展受到限制。
以美國鐵路業為例，在美國早期的歷史里，鐵路業者的確風光一陳子，但後來因為經營者把自已界定為"鐵路業"，而非"運輸業"，以致每況愈下，受到其他運輸工具的侵蝕而一蹶不振。美國好來烏電影城也是如此。在電影剛剛興起時，好萊塢大亨因為相信自已是"電影業"，而非"娛樂業"，幾乎慘遭毀滅。後來因為及時調整自已的腳步，才免於災難。馬車業也是一個很好的例子。當汽車剛問世的時候，馬車公司便先後殞落。如果馬車公司能將自已界定為交通運輸事業，它便能由馬車製造商變為汽車生產商。同樣地，馬車鞭製造商由於心中只想到如何制出更好和更多的馬車鞭，以致於在消費者把興趣轉向汽時，未能及時改變自已，轉而製造汽車零件，終於遭到市場的淘汰。
由此可知，經營者如何界定本企業的任務，對於企業的發展影響甚巨。例如棒棒糖公司可以將自已界定為專門生產棒棒糠的公司也可以自已界定為糠果公司，一層一層的往外擴大。
但是，這並不意味著企業任務愈廣闊愈好。最好的方法是以現有的產品為基礎，在逐漸往外推展至相關行業，然後，經營者再從中挑選一個最符合公司資源與市場發展的具體行業。以上述棒棒糠公司為例，未必最廣闊的范圍(食品公司)就是最好的選擇，經營者必須綜合各種考慮因素，選定一個最適合公司界定的范圍。因此，任務界定太過狹窄，會犯了營銷短視症;但過於廣闊也可能會把公司引入歧途，投入非其能力所及的虛幻事業上，反而對公司造成不利的影響。所以，經營者在至問"我們所從事的是哪一種行業"時，必須在太廣闊與太狹窄之間所有斟酌，並站在市場導向的角度，考慮公司資源等種種因素，以便做出最適當的選擇。
(二)擬定營銷策略的四個步驟
步驟一：我們在哪裡首先，我們必須對過去資料加以分析，並對現況加以了解，才能從中找出機會，發展出相應的策略。在狀況分析里，我們必須探討幾個重要人市場因素。
一、營業額將營業總額按照產品別、銷售區域別、通路別或市場別加區分，以了解敵我間的短長。在分析營業額時，至少要有過去十二個月的詳細資料，如果能有三年以上的歷史資料更好。此外，竟爭者的營業額也要加以分析。
二、市場資料以運動飲料為例，我們所要搜集的市場資料包括運動飲料整個市場有多大?的年成長率是多少?健力寶的市場佔有率多少?高橙的市場佔有率多少?本品牌的佔有率多少?本品牌的市場佔有率的成長率是多少?與整體市場的年成長率相比較之下，哪些品牌屬於負成長?
此外，我們還要了解市場的變化與趨勢?如健力寶若推出蘇打運動飲料，會不會細分出來一個子市場?本品牌是否要跟進?近年來，中國人日益重視健康，運動人口不斷增加，這種趨勢有助於運動飲料的發展，本品牌如何推波助瀾，從中獲利呢?
三、產品優缺點分析以電視為例，松下牌的優點是什麼?索尼牌的優缺點是什麼?長虹牌的優缺點又是什麼?它們各有什麼特色與主張?消費者接受這些主張的程度如何?本品牌的優缺點是什麼?有什麼獨特的差異點?這個差異點對消費者重要嗎?若同由本產品牌的提出這種差異點，消費者會相信嗎?
四、競爭狀況以罐裝咖啡為例，雀巢咖啡的主要競爭者就是麥氏咖啡，因此，雀巢咖啡要深入了解麥氏咖啡市場佔有率的變化，新產品上市計劃、訂價政策、配銷方式、廣告支出、媒體安排、促銷活動(對通路與消費者)與效果，廣告主題與訴求對象等資料，才能達到制敵機先的地步。二次大戰其間，德軍曾經針對每個盟軍的主要將領，建立詳細的個人檔案，包括他的出身、背景、經歷、個性、參加過的戰役與使用的戰略，以及喜歡用哪一種戰略等資料。這種知已彼的功夫，是現代營銷人員所必須學習的。
五、消費者使用實態消費者使用實態是不可或缺的資料，這種資料一般都是經由終端用戶訪談或行業媒介調研報告加以搜集，並要定期重新調查確認。
六、本品牌分析與檢討再以雀巢咖啡為例，在知彼(了解競爭者)之後，還要知已(自我檢討與分析)。因此雀巢咖啡應該對自己在過去一年裡的營銷活動加以檢討："游巴黎"與"再來一罐"的消費者促銷活動成效如何?
三、營銷企劃的框架
縝密的策略性營銷管理過程包括三大部分：營銷環境分析、營銷企劃和執行與控制營銷成果。前者包括經營業務評估、營銷環境分析、問題與機會分析等;中者主要是得用前面收集的信息和分析的結果縝密策劃而成;後者主要是執行營銷企劃案並通過控制以達預定的營銷目標。
附文：
將企業建成一個營銷導向的組織，是所有經營者追求的目標，因為只有樹立起營銷導向，才能正確處理企業與顧客之間所存在的千絲萬縷的關系，而顧客是企業存在的前提。但是，營銷往往被認為是理念性的東西，具體怎麼實施營銷成為企業經營活動中的一大難題。甚至，許多人將推銷簡單理解為營銷的全部，比如保險業所流行的營銷制，就把代理人銷售片面理解為營銷的全部。實際上，營銷可以被簡單地分解為市場活動和銷售活動，我們平常所常見的推銷實際上屬於銷售的范疇，但它只是營銷「冰山的一角」，而「冰山」的大部分——營銷的核心非市場活動莫屬。
也許大家會有疑問，本文的題目是策劃，這和市場活動與銷售活動有什麼關系呢。對，他們之間不但有關系，而且關系密切。如果不能建立起營銷的整體觀念，不能正確區分市場與銷售之間的區別，那麼就難以理解策劃的真實內涵。簡單地說，策劃歸屬於市場活動的范疇，它是市場活動的主要手段和工具，是市場營銷的靈魂。
一、策劃的概念
市場與銷售的最大區別在於，市場是創造需求，而銷售是滿足需求。因此，如何在市場上創造出對本公司產品的真實需求，是營銷策劃的最主要的目的。實際上，營銷策劃就是在某一利益點上尋找公司與顧客之間的相互認同，通過相應的利益刺激(注意這種利益並不僅限於物質)和轟動場景來促使顧客產生消費慾望和購買需求。
為更好理解策劃的含義，讓我們來看一看以策劃聞名業界的農夫山泉。水是生命之源，人們對水的重視等同於對生命的重視。真是基於這一認識，當時全國飲用水排行老三的農夫山泉突然向媒體宣布：經實驗證明純凈水對健康無益，「農夫山泉」從此不再生產純凈水，而只生產天然水。與此同時，在全國各大電視台高密度播放「水仙花實驗」廣告片，通過水仙花在純凈水與天然水中的生長狀況來直觀地表現「天然水有利健康」的主題。通過這次策劃活動，農夫山泉天然水的健康概念深入人心，農夫山泉也銷量大增。為什麼會有這么大的效果呢?最關鍵的還是農夫山泉在水的健康性方面與廣大的消費者取得共鳴，並且通過與競爭產品對比，創造出客戶對農夫山泉的消費需求。
二、策劃的工具
一般情況，營銷人主要通過以下幾個方面來實施策劃，從而達到激發需求的效果。
1)公關活動。由於其固有的轟動性，所以公關活動經常被作為營銷策劃的媒介。通過將企業的理念或產品的特性濃縮成公關活動的主題，藉助公關活動來傳播企業所要表達的思想，是公關性營銷策劃的主要特點。比如，剛剛回歸大陸的太平保險，為表達自己對客戶的恆久承諾，在湖南長沙懸賞30萬元家庭財產險或人身意外險，尋找半個世紀以前的老客戶、老保單或獎勵確切線索提供人。通過此次公關策劃，太平保險立即在理賠難、退保難的保險行業樹立起嶄新的品牌形象，從而拉動產品銷售。
2)廣告宣傳。營銷策劃，實際上也是企業與客戶進行雙向交流和溝通的過程，而在這一過程中，廣告宣傳是必不可少的一部分。在實施廣告宣傳中，需要注意的是，必須在廣告中成功表達出策劃的主旨和公司的核心理念，而不能簡單地通過廣告來追求企業的知名度。這一點可以很好地反映在泰康人壽所做的廣告策劃中，他們「一張保單保全家」的廣告簡明而清晰地表達出自己的產品特色，從而成功地在眾多保險企業中區分出了自己，並通過廣告中所隱含的親情元素，來感染顧客，促進銷售。
3)顧客溝通。我們知道，信息傳遞的效果，與交流雙方的距離成反比。因此，營銷策劃要想與顧客產生共鳴，再好不過的方法就是面對面的交流。但是，如何將與顧客的溝通策劃成一次成功的營銷活動呢?平安保險給了我們一個很好的例子，客戶溝通是所有保險公司都日復一日地在做，但平安保險卻將其策劃成聲勢浩大的「客戶服務節」。通過「客戶服務節」，平安不但實現了與顧客近距離溝通的目的，而且在全社會營造出了「平安關注顧客」的良好氛圍，這對業務員的展業將有極大的促進作用。
4)銷售促進。營銷策劃的最終目的是實現銷售，因此針對顧客開展的短期促銷活動也不失為一個好的策劃手段。有獎銷售、積分卡活動、忠誠顧客優惠等活動，就是銷售促進常用的策劃方法。但需要注意的是，短期的銷售促進往往是向顧客讓利的變相手段，有可能增加顧客的價格敏感性，因此頻繁過密的促銷策劃是不應該被提倡的。
三、策劃與銷售之間的關系
要想真正實現策劃的目的，單純將策劃工作做好還只是必要條件，並不是充分條件。要想將策劃效果發揮出來，還離不開銷售方面的支持。因此，在現實營銷活動中，還必須協調好策劃與銷售之間的關系。換個角度來思考，也就是如何處理策劃部門與一線銷售部門的關系。營銷界的人士，喜歡把策劃稱為「拉」式策略，而把一線銷售稱為「推」式策略。只有真正推拉結合，才能構建起營銷工作的閉環。
打個比方，一線銷售人員就好比軍隊中的步兵，向顧客發起一輪又一輪的沖鋒。但是，在沖鋒過程中，敵方在陣地前布滿了雷，在陣地上修建了堅固的工事，這給步兵的沖鋒造成很大的麻煩，那麼該怎麼辦呢?這就需要在步兵沖鋒前先由炮兵和空軍進行肅清障礙，而策劃人員，就好比炮兵和空軍，不斷為一線人員提供充足的火力支援。也只有營銷策劃的強力支持，銷售人員才能處處攻城掠地，時時旗開得勝。
反過來說，即使營銷策劃的炮彈再厲害，即使將敵方的陣地炸開了花，如果沒有步兵的層層推進，那麼佔領陣地殲滅敵人的作戰目標也是難以實現的。所以，營銷策劃人員在策劃過程中，也要力求爭取銷售人員的支持，不能為策劃而策劃，而應該為銷售而策劃。
四、產險公司的營銷策劃步驟
由於產險公司的顧客大多是機構客戶，相對個人客戶來講，其消費要更理性一些，因此有人就認為產險的營銷策劃沒有必要或者作用不大。但是，無論個人顧客，還是機構客戶，其消費慾望都需要激發才能轉化為現實需求，都需要營銷策劃來為銷售創造條件。當然，二者的策劃手段和策劃重點，會因顧客類型的不同而不同。以下就是產險營銷策劃的四大步驟：
(1)理解顧客需求。營銷策劃的前提是對顧客需求的辨別，如果我們整天呆在辦公室對著報表和所謂的市場信息，是永遠認識不了我們的顧客的。只有走出去，與顧客或者業務員進行深度地交流，才能理解顧客的真實想法。因此我們不但要加大調研的力度，還要選擇正確的調研方式，盡可能實施一對一的深度溝通(包括與業務員和顧客)。調研的內容應側重理順企業客戶購買保險過程中的利益關系，即購買者是誰，最終決策者是誰，影響決策者是誰，購買保險的動機是什麼，選擇保險公司的標準是什麼，等等。只有在這些問題上尋找到答案，我們才有策劃的基礎，即在哪些點上去刺激顧客的購買決策。
(2)細分顧客群。通過以上的市場調查，我們可以發現顧客之間是有差別的，而且有些差別還很明顯，所以針對所有客戶的策劃方案並不多見。為了保證策劃的效果，往往一次策劃只針對某一個細分顧客群。因此就有必要對整個客戶群，按照一定的標准予以細分。比如可以將團險客戶劃分為集團客戶和中小客戶，集團客戶的購買決策權在財務部門或安全部門，而中小企業則在老闆或所有者手中，因此策劃活動可以分別來做。再如，還可以針對潛在顧客和已有客戶分別策劃不同的活動。
(3)制訂策劃方案。策劃方案的構思過程，實際上就是傳播主旨與策劃手段相結合的過程。一個好的策劃案子，必須能夠尋找到關鍵的利益點，然後對症下葯。比如，集團客戶的購買者也許看中的是決策者個人利益的得失，那我們可以利用帶旅遊性質的研討會(華為公司就深悉此道，經常召集各地電信領導人員研討或培訓;太平洋保險深圳分公司去年也組織過類似的活動)、有獎銷售等形式來策劃。相反，中小企業主看中的是切實的保險保障，那我們可以採取中小企業免費風險大勘察、風險管理講座、安全知識培訓、同類企業安全工作交流等活動形式。策劃方案只有打動購買決策者的心，策劃的效果——實現銷售(包括續保銷售)才能最終發揮出來。另外，有時還需要做一部分造勢性的策劃活動，以便在市場中營造有利於公司的氛圍。比如XX深圳分公司就可以策劃一次「XX陪伴特區人」(與去年深圳移動的「全球通見證特區發展」的策劃類似)的活動，通過尋找第一份保單的見證人、第一份賠款的受益人、大災難(如清水河爆炸案)當事人等，來渲染XX在這些事件中的保駕護航的功能，從而增強顧客對XX的信任和依賴，減輕業務員談判的壓力。
(4)執行策劃活動。策劃方案的落實，涉及到的並不是營銷策劃一個部門，往往還包括銷售單位和其他各部門，因此必須對各方進行工作角色的明確，並督促激勵他們執行。在此過程中，最主要的是溝通和協調。通過良好的溝通和協調工作，保證策劃方案按預定的計劃有條不紊地進行
『捌』 保險的營銷計劃書
一般保險營銷計劃書我認為應當分兩種：一種是針對顧客的，個性化的；另一種就是LZ說的公專司今後營屬銷的方向，需要實地調研。
（1）要考慮公司今後重點業務方向，比如財險的農業險，壽險的企業年金等
（2）定好消費群體之後實地調研
（3）比如白領，比如農民，需求是不一樣的，前者多需求投資型的，後者多需求保障型的
（4）具體產品需要實際調研
（5）目前的業務以代理居多
（6）任何保險產品的定價除國家強制性的由行業協會制訂統頒以外，都是由總公司精算師們計算的
（7）看是否存在變相降價，高返還手續費等問題
（8）去當地行業協會所要業務數據
（9）盈利
『玖』 全年營銷計劃怎麼寫
可以給你參考相關的資料：
1．市場營銷計劃書
概念解說
私營公司市場營銷計劃書是企業按照一定標准（如經營目標、市場調研等）對產品或服務的銷售從人、財、物等方面做出具體安排的書面材料。
編寫要點
市場營銷計劃書通常包括以下內容：
①計劃概要。
②營銷狀況。
③營銷目標。
④營銷策略。
⑤營銷方案。
⑥活動預算。
⑦營銷監控。
范 文
××公司年度銷售計劃書
第一章 基本目標
本公司××年度銷售目標如下：
一、銷售額目標：
（一）部門全體：××萬美元以上；
（二）每一員工／每月：××美元以上；
（三）每一營業部人員／每月：××美元以上。
二、利益目標（含稅）：××萬美元以上。
三、新產品的銷售目標：××萬美元以上。
第二章 基本方針
本公司的業務機構，必須一直到所有人員都能精通其業務、人心安定、能有危機意識並有效地活動時，才不再做任何變革。
二、貫徹少數精銳主義，不論精神或體力都須全力投入工作，使工作向高效率、高收益、高分配（高薪資）的方向發展。
三、為加強機能的敏捷、迅速化，本公司將大幅委讓許可權，使人員得以果斷抉擇，實現上述目標。
四、為達到責任目標及確立責任體制，本公司將貫徹重賞、重罰政策。
五、為使規定及規則完備，本公司將加強各種業務管理。。。。
『拾』 泰康人壽團險計劃書
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泰康的團險部經理不可能有個險任專務，因為泰康是條線管屬理的，團險部經理的上級是上級公司的團險部經理或者分管團險的總經理。不僅人事上獨立，費用上也獨立，完全不受個險約束。
至於任務額，各省份公司自己定的，這個不象客戶經理那樣有統一的考核標准和職級。