⑴ 保險公司員工培訓計劃
保險行業員工培訓體系步驟流程：
針對保險行業企業人力資源管理出現的問題設計系統完善的保險行業員工培訓體系，可以有效發揮員工潛能，幫助企業培養各種適合企業發展需要的人才，以有效支撐企業戰略發展。由此可見，搭建系統完善的員工培訓體系是保險行業企業實現長遠發展的重要環節。
【客戶行業】保險行業
【問題類型】培訓體系改善
【客戶背景】
M人壽保險是由某機場集團公司和美國某人壽保險公司合資組建，通過人壽保險、年僅、汽車與傢具保障計劃、團體保險、再保險、退休和儲蓄產品服務世界各地多個國家和地區的個人與企業客戶。在公司業務蒸蒸日上、各方面不斷進步的同時，M人壽保險公司也不斷地向全國擴展，在國內許多主要城市設立了分公司。
為了保證企業人力資源發展與公司戰略目標的實現同步，M人壽保險公司建立了具有自己特色的培訓體系，主要包括新人培訓階段、晉升培訓階段和專業投資理財知識培訓階段，分別針對員工在不同階段的不同需求，對員工的知識結構、業務素質等方面進行培訓。
但是，其實際管理過程中，看起來相對較為完善的員工培訓體系並未起到其應有的效果，公司的業績不但沒有提升，反而有下降的趨勢，於此同時，也有不少代理人跳槽到競爭對手公司。面對一系列的管理問題，M人壽保險公司的管理者百思不得其解。
【現狀問題及分析】
經過對M公司管理現狀的深入調研和分析，M公司的員工培訓體系存在以下幾個方面的問題：
1.缺乏有效的需求調查與分析。
公司在制定培訓計劃時，單純地按照國外營銷行業的慣例來進行相應的培訓，而沒有深入基層進行培訓需求調研，更談不上對員工的培訓需求進行科學、細致的分析，導致培訓工作帶有很大的盲目性和隨意性，更沒有針對性。由於缺少培訓需求調查，公司培訓內容設置並不合理，針對基層管理人員管理技能提升的培訓太少，也缺乏必要的銷售技巧等培訓內容，使管理人員和代理人在工作中走了很多彎路。
2.一些培訓內容與我國法律、道德准則有沖突。
在M人壽保險公司的培訓內容中，存在一些與我國法律、道德准則相違背的內容。例如在除外責任中，被保險人非法駕駛機動交通工具，服用、吸食、注射毒品引起的事故和意外傷害，在保險法中規定是免賠的。但是M人壽處於吸引客戶的考慮，在對代理人的培訓中，代理人宣傳本公司是可賠付的，這無疑成為M人壽保險公司的一個賣點。但這是對投保人的不負責，是在變相鼓勵這類違法行為。
3.培訓的機械性與創造性工作相矛盾。
由於保險商品是具有無形性、非渴求性、復雜性的隱性消費商品，這就要求代理人具有一定的創造性。但是，在公司現有的培訓體系中，培訓內容多採用固化的話術來應對市場，與我國的國情並不符合。這樣的培訓導致很多代理人只會機械地模仿，而不能創造性地面對不同的客戶及其多樣化的需求，培訓遠未達到預期的效果。
4.公司在培訓中急功近利，追求短期利益最大化。
在新人培訓階段中，公司採取了一些比較偏激的方法，希望通過集訓使代理人早出成果、快出成果，給代理人造成了不小的壓力，甚至導致代理人的不滿情緒進而離開公司。這違背了公司對員工進行培訓的初衷。公司在利益驅使下對員工的「超強培訓」，否定了中國人的傳統價值觀念，使代理人過度追求保單數量和保費收入，對榮譽和成功的慾望極度膨脹，不利於公司長遠的人才戰略。
【解決方案】
針對M人壽保險公司人力資源管理存在的問題，可以從以下幾個方面進行改善：
1.加強對代理人培訓需求的調研及分析工作。
培訓需求反應了員工工作過程中的短板所在以及對培訓的期望，公司對培訓的需求分析不僅要考慮培訓需求是否和企業的戰略目標、企業文化一致，還需要考慮通過培訓業務水平可以提高的程度、培訓對於組織目標的重要性等等，充分了解培訓需求產生的原因，將培訓真正與員工和企業的需求結合起來，真正達到提升員工工作技能、促進企業戰略發展的目的。基於此，華恆智信顧問團隊針對M公司人員特點、工作特點等，設置了培訓需求調查及分析工具，並針對不同培訓項目、培訓對象等，約定了培訓需求調查的頻次、要求等。
2.強化保險代理人的職業道德教育與法律法規教育培訓。
保險代理人肩負著信託的重任，許多人不了解經濟事務，特別是保險和養老金事宜。他們依賴代理人的忠告並且相信代理人懂得他們的經濟事務。在任何情況下，代理人必須證明自己的專業素質和服務值得客戶的信任和託付。對於保險公司而言，以最高水準的誠信和公正的運行原則、最高道德行為准則下的服務是企業在眾多保險公司中脫穎而出、贏得客戶信任的關鍵所在。保險代理人要不斷增強法律和誠信意識，提高職業道德水準和專業技能，使自己能夠適應不斷發展與變化的保險業的需要。
3.代理人NBS理念的強化培訓。
銷售理念萬變不離其宗，最終目的是要找到客戶真正關心和急需解決的問題，而培訓體系的「NBS」核心理念，即「顧客需求導向」的核心理念。目前，M公司一味套用國外固有培訓模式，顯然不能適應中國目前的國情。華恆智信顧問專家團隊指出，M公司應加強現有的NBS銷售理念的培訓，能讓代理人真正明白和合理運用人性化的銷售方式，幫助客戶找到真正的需求。在培訓方式上，應注重參與式教學，而不是單純地採用培訓師講解、員工被動接受的模式。同時，基於多年的咨詢經驗和管理實踐經驗，華恆智信顧問團隊針對M公司不同的培訓內容、不同培訓學員的特點、工作特點等，設置了不同的培訓方式，以進一步提升員工培訓效果。
4.加大員工自我管理技能的培訓。
員工自我管理技能的培訓主要包括工作習慣的養成和時間管理兩方面。為了有效地培訓代理人合理利用時間，每天計劃優先順序，養成良好的工作習慣，公司培訓人員及業務主管不僅要給代理人示範、指導，同時要注意適當的督促並及時與代理人進行溝通和交流，對員工採取循序漸進地培養方式，而不是急於求成，與員工產生沖突。
【總結】
針對該保險行業員工培訓體系中所存在的缺乏培訓需求分析、針對性差、培訓內容有偏差等問題，華恆智信顧問專家團隊搭建的有針對性的保險行業員工培訓體系，針對不同培訓項目、培訓對象等設置了不同的培訓內容及培訓方式及相關分析工具等。該員工培訓體系切實解決了該保險行業企業在員工培訓方面遇到的問題，得到了客戶方領導的高度認可。科學有效的保險行業員工培訓體系可以有效激發員工潛能，幫助企業培養各種適合企業發展需要的人才，以有效支撐企業戰略發展。培訓活動的實施可以幫助員工提升工作技能，而建立保險行業員工培訓體系的最大作用在於形成優秀人才不斷涌現的機制，以為企業的不斷發展產生充足的馬力。由此可見，有針對性的搭建員工培訓體系對於保險行業企業實現長遠發展是至關重要的。
擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"
⑵ 保險公司年度培訓項目
關於培訓預算制定
作為全年培訓運作計劃，年度培訓計劃必須回答公司做什麼培訓項目、怎麼做、需要多少資源、會得到什麼收益等基本問題。其中的預算工作是一個關鍵的環節，如何做好這項工作對有效開展年度培訓工作有著重要意義。
年度培訓預算的基本任務包括確定年度培訓費用總量、明確費用使用方向、預算管理機制和規定等。實踐中，很多公司在具體工作方法上，存在著不太科學的做法，最後導致預算質量與效率低下，最終控制效果不明顯。
一、年度預算制訂的通常做法
實踐中，大多企業在年度培訓預算上有一個難以解開的命題：公司今年到底要投入多少資金？有兩種根本的分析方法：經驗法和分析法。
實踐中經驗法佔主流，如比例法、參照法、（非零基）調整法，由於缺乏科學的預算分解與計算，往往要參考其他企業的經驗數據，再拍拍腦袋看看數據，感覺不好，或高層不支持，再略微調整，如此的預算總量報上去，結果可想而知。
二、年度培訓預算制訂的幾個基本原則
1、基本邏輯：自下而上，先根據年度計劃中的項目分解，來確定費用需求分解。然後，然後對於總量來進行全局調節。
2、費用需求分析的基本方法。對每一個項目組合進行費用需求分析，參照培訓資源供應市場、自身組織能力、以往成本費用經驗等，進行綜合。
3、就費用總量進行調整。參照對比企業、自身成本控制能力提升空間、培訓資源供應市場、費用可指出比例，年度經營狀況對比等進行調整。
遵循這幾個原則，利於管理層對整個培訓活動進行全面審核，避免內部各種隨意性培訓費用的支出，利於提高主管人員計劃、預算、控制與決策的水平，利於將組織的長遠目標和培訓目標、培訓效益三者有機的結合起來。
三、年度培訓預算制訂的項目組合費用核算的四個步驟
1、項目組合設置是否必要。年度培訓計劃中，培訓項目組合是根據調研結果而來，其取捨是一定要慎重的。實踐中的某些現象必須避免，如隨意定項目來獲得公司資源空間的行為。例如，每次開始作預算時，往往會以上年實際發生的項目組合為基礎，再隨意刪減巧妙掩飾後，作為新計劃提交高層領導審批。主持審批的領導，明知似曾相識，但因不能透徹了解情況，質疑無根據，又不感覺不太對勁，要麼擱置，要麼退回再來。結果是這個過程大家很累，一個預算就這樣累。實踐中，有些培訓經理甚至開始抱怨，一提到錢老闆就不高興。其實，老闆不高興的是亂花、盲目地花。
2、項目組合成本與費用分析。基本的講師來源、課程開發、項目實施費用等必須有一個大概的量的確認。關鍵的一個要求是必須明確費用使用方向：包括費用如訓練行政人事薪資與津貼、福利金、保險費、自有訓練場地之維護及折舊、自有設備折舊；課程開發費用如講師費、教材費、車馬費、版權費、課程設計費；管理費用如場地費、出差費、器材費、交通費、膳食費、茶水費、加班費、國外差旅費等。
3、項目組合的重要性系數（利於下一步的修整）。主要考察項目必要性重要程度，投資回報率預先估計。最後確定調整系數。
四、年度培訓預算費用總量進行調整
項目組合財務需求總和計算出後，肯定會與預算基準即人力規劃中年度培訓預算的資源分配空間相沖突，必須進行調整。這樣可以避免「盲目地根據比例確定預算總量後，大家沒事也要編個項目來分錢搶錢的」現象。此時關鍵是預算基準的確定。
1、結構比例法。結構比例很多，例如：
1）以每位員工之預算基準來擬，每位員工每年平均有固定的訓練費用、有些公司依職位別區分不同訓練經費。
2）依人事費用的一定比例。以每年人事費用（薪資、津貼、福利、保險）的3～8%作為總訓練經費、分IDL及DL人員。
3）依營業額的一定比例決定。以每年營業額的0.5~3.0%作為總訓練經費、當營業額較小時，比率會提高。
4）依公司營業利潤的一定比例決定。依每年公司營業利潤的5~10%作為訓練預算、但容易受不景氣影響。
2、縱向比例參照法。根據去年、今年與明年的發展趨勢，和公司贏利狀況，再依據培訓策略（是加大力度，還是緊縮？）。
3、橫向比例法。參照同行業競爭對少的培訓資源投入力度和回報率。此是應該考慮競爭對少發展階段、現時競爭策略，再結合企業自身的能力評價，戰略目標來確定總量。各企業培訓的總預算多少不一，但應該有一個適當的比例。國際大公司的培訓總預算一般占上一年總銷售額的1%--3%，最高的達7%，平均1.5%，而我國的許多企業都低於0.5%，甚至不少企業在0.1%以下。
五、基於有效預算管理目標的機制和規定
1、綜合計算與結構化統計。分類方向很多，比如：按照接受對象分，如主管人員、新進人員，研發人員、市場人員等。按照使用方向接受對象分如課程、講師、組織實施、固定資產等。這有利於進行費用控制和培訓成本控制策略的制訂。
2、動態調整。必須時刻根據每個項目組合的推進與實施，結合項目評估和效益回報分析，適時對整個年度培訓計劃中的預算進行微調
擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"
⑶ 保險公司人員培訓方案
給你介紹幾個我了解的吧。崗位名稱：營銷業務室主任崗工作職責（該職責所要達到的結果/目標）工作時間比重（％）1-業務計劃與推動分析隊伍現狀及市場動態，擬定個人業務發展月度計劃、各個階段企劃方案和預算方案，組織進行業務推動，確保完成經營目標20%2-業務推動結合營銷隊伍的實際情況和營銷節奏，擬定並推動落實激勵方案；依據費用預算，指導進行激勵結果兌現，以及相關費用報銷，確保計劃的達成和目標的實現25%3-經營會議組織召開營銷團隊各層級會議，宣導落實公司政策和方案、啟動意願、分析總計、制定補救措施，確保隊伍思想統一，業務穩步推進30%4–開展培訓建立各層級業務人員的培訓體系、貫徹分公司的培訓要求，組織指導不同層級培訓授課，並對培訓效果進行追蹤評價，以提升員工的技能技巧，達到留存和穩定的目的15%5-工具開發根據公司業務節奏及隊伍運營狀況，組織拜訪等銷售輔助工具的開發，追蹤使用效果並維護完善，以提供隊伍銷售必要的指導支持5%6-提供業務支持協調如客服、續期、理賠等相關部門的工作，為業務開發提供後援支持，並處理業務人員和客戶的投訴，提高後援服務水平5%崗位績效指標集1.個人業務標準保費達成率2.新契約保費年度增長率3.新契約保費市場佔有率4.個人業務市場佔有率5.個人業務市場美譽度6.行銷支持活動滿意度7.行銷支持活動數量8.業務競賽活動美意度9.人員培訓滿意度崗位名稱：營業區經理崗工作職責（該職責所要達到的結果/目標）工作時間比重（％）1-規劃與計劃組織制定中心營業區業務發展長期規劃與年度任務目標達成計劃並監督落實，定期追蹤進展情況並指導改進，確保營銷本部全面達成業務目標5%2-預算及費用管理組織制定中心營業區費用預算方案及營銷業務銷售費用計劃，審核預算調整方案及各項費用支出，指導進行費用使用分析，關注公司預定費用控制率，以提高公司財務資源的使用效率，避免公司財務風險10％3-業務督導督導下轄營銷團隊業務開展和組織運作，決策重大人事調整，指導制定營銷企劃方案並監督落實，組織競賽督導、激勵兌現及業務協調，分析並改善銷售業務指標的，以全面推動業務發展50%5-隊伍建設根據公司人力資源政策，指導隊伍建設工作，在授權范圍內進行用人決策，以提高人力資源的使用效率10%6-運營外聯根據業務發展需要，完善營銷本部行政保障體系，指導資產使用管理，與地方政府、執法部門、監管單位及同業協會保持良好關系，維護中心營業區外部形象，確保高效運轉10%關鍵業績指標1.部門費用預算控制率2.部門的人力成本3.個人業務市場佔有率4.個人業務市場美譽度5.個人業務客戶滿意度6.高價值客戶比例7.新客戶增加數量8.最終客戶數量9.個人業務投訴件數10.部門人均培訓學時數11.客戶投訴解決效率12.長險退保率13.二次達成率14.13個月繼續率15.年度計劃完成率16.月人均件數17.人均保費18.人均標準保費19.件均標準保費20.內部客戶滿意度21.個險業務人員實動率崗位名稱：內勤崗工作職責（該職責所要達到的結果/目標）1-初審收銀初審、錄入業務人員的保單，為減少差錯率、確保保單順暢出單，提高出單時效2-單證費用管理完成單證計劃、領用、發放、回銷等並進行登記錄入工作；協助完成方案追蹤、業績統計及激勵兌現，進行各項費用的報銷和台帳登記3-後援支持辦理新人入司及離司手續，進行保全、理賠資料的收集、審核整理及發放，提供日常辦公用品的領用分發及日常外部接待工作4-簽報文件管理收集存檔相關營銷激勵方案的文件，進行簽報的擬定、會簽，完成日常文件的流轉學習並監督落實5-簡易咨查詢服務及時、准確的解決業務人員的疑問，並應對客戶簡單業務咨詢關鍵業績指標1.初審差錯率2.資料發放及時性與准確性3.業務員滿意度崗位名稱：講師崗工作職責（該職責所要達到的結果/目標）工作時間比重（％）1-做好培訓的相關工作每月各種培訓的准備工作、課程講授及對學員的輔導工作，做好每期培訓班通知和簽報的填制、發放20％2-組織培訓根據營銷節奏的需要，對公司各個層級的業務人員進行產品和銷售技能的培訓，包括新人崗前培訓、銜接培訓、代理人培訓、准主任培訓等25％3-非現場培訓做好非現場培訓工作，如電話追蹤，並重點做好對三個月內的新員的培訓數據總結匯報20％4-課件開發與管理根據業務發展的需要，開發有針對性的課件，提升隊伍的銷售技能15％5-資料管理做好培訓檔案、課件、資料的整理歸檔工作10％6-傳承培訓按照公司安排，參加各種培訓、總結培訓內容、進行傳承10％關鍵業績指標1.新人3000上崗率2.新人三個月轉正率3.新人三個月開單率4.新人當月轉正率5.代理人對培訓的滿意度6.人均保費7.代理人考試參考率8.代理人考試通過率9.代理人持證率10.培訓課件開發數量11.培訓課件有效性12.報表數據出錯率13.培訓計劃的實施率14.培訓實施工作的效率15.培訓方案制定有效性16.檔案資料完整性崗位名稱：組訓崗工作職責（該職責所要達到的結果/目標）工作時間比重（％）1-督導追蹤業務日常督導、追蹤階段業務完成進度與人員培養情況，定期擬制業務報告，確保提供及時准確的數據40％2制定推動方案根據不同階段任務狀況及隊伍經營狀況，擬制業務推動方案，並督導、追蹤業務方案進展，確保業務目標的實現30％3-組織相關培訓向各層級業務人員提供培訓，並追蹤、評估培訓效果，以提高業務員業務水平30％崗位績效指標集1.個人業務標準保費達成率2.新契約保費年度增長率3.新契約保費市場佔有率4.業務推動方案的實施效果5.個人業務新契約期繳佔比6.新產品推廣活動滿意度7.業務報告的及時性和有效性8.激勵方案的可行性9.營銷隊伍組織增長率及架構合理性
擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"
⑷ 保險培訓怎麼培訓計劃
關於保險行業培訓師這種說法，可以有兩種理解：一個是保險公司自己的講師這一群人；一個是專業的保險培訓、咨詢機構——比如保險行銷集團。
關於保險資訊類的公司里邊的人員，不是多麼的了解。所以，下邊只能談一談在保險公司做培訓的情況吧——只針對對外勤的培訓（對內勤的培訓都是由人事行政安排）。
在保險公司，培訓工作並不只是培訓部的工作，但是培訓部會主要負責培訓的各種安排以及某些指標的達成。
——當然，行業里，培訓部是很尷尬的，因為：業務做得好，是督導、追蹤工作做得好；業務做得不好，是培訓、訓練做得不好！
主要工作，簡單來說：將行業以及公司的各種信息教授給受眾。
由於受眾包括對保險一竅不通的新人，也有一些是有一些經驗的人，還有一些是多年的、高級別的人，所以在保險公司都會有很完善的培訓體系和制度，保證不同層次的代理人都能夠接收到相應的需要的知識、技能。
除了授課，還需要有計劃的針對公司的業務節奏，安排相應的培訓班和培訓內容。不同的公司，對培訓部的KPI指標會有些許的差別——因為培訓效果很難衡量好與不好，所以用指標來反應效果。
要說得更具體，那就太多了，所以不寫了。
至於發展……
這個，我覺得有必要說一下保險行業的發展前景（行業沒有發展，那麼在其中做一些事可能發展也是階段性的、或者是局限性的）：可以找找《如果適合做銷售，選擇哪些行業的銷售職位未來發展空間更大？》，在這里，我很簡單的說了一些關於保險行業的東西，只是一點點，但是可以看看。
對於保險行業的發展，是抱有足夠的信心的。
好，來說培訓——其實在上邊那個問題的連接中，已經簡單說了一些發展前景了。
在保險行業的內勤崗位來說，分為前線和後線。很好理解，業務方面的就是前線——創造利潤；人事、行政、財務等是後線。
培訓，當然是屬於前線——為公司創造利潤的部門。所以，發展前景，絕對是很不錯的！
在具備基本的工作技能，能夠勝任工作的前提下，可能的發展機會：
1）除了能夠基本滿足現在的基本技能，得不到晉升，起碼也可以在培訓崗位上有一份解決溫飽的收入；
2）稍微有點悟性，工作、學習能力都很強，為人處世也不錯，那麼混一個室主任或者部門長，有一定難度但是難度並不大的；
3）如果除了培訓的能力，還有很強的業務能力，包括了企劃、追蹤、督導，並且在管理方面有不錯的能力的話，完全有機會向「總字輩」靠攏！
很重要的就是接下來要說的：
項俊波主席（大家可以網路一下）就任保監會主席之後，對中國保險業「十二五」規劃：2015年，全國保險保費收入爭取達到3萬億元。保險深度達到5%，保險密度達到2100元/人。保險業總資產爭取達到10萬億元。
光看這幾個數字沒什麼感覺，但是，大家看看在2011年末的時候，上邊所對應的幾個數字：1.4萬億、3.4%、120美元/人、5.9萬億……
這意味著什麼呢？意味著中國保險業用了20年時間達到2011年的水平，而在接下來的4年時間，將會翻番！
大家相信政府的每一次五年規劃，在指標方面都是說到做到的！
那麼，未來，這個行業會有大量的機會，大把大把的呀，呵呵！
備註：
外勤——做業務的保險代理人（業務員），不是公司員工，沒有五險一金；
內勤——公司員工，一般不直接做業務的那種。
保險深度——保費佔GDP總量的比例；
保險密度——人均保險費。
擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"
⑸ 保險公司全年培訓計劃
給你看一篇範文吧呵呵2005年，中支公司在省分公司各級領導及全體同仁的關心支持下文秘寫作網版權所有，全國公務員共同的天地!，完成了籌建工作並順利開業，在業務的發展上也取得了較好的成績，佔領了一定的市場份額，圓滿地完成了省公司下達的各項任務指標，在此基礎上，公司總結2005年的工作經驗並結合地區的實際情況，制定如下工作計劃：一、加強業管工作，構建優質、規范的承保服務體系。承保是保險公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是保險公司生存的基礎保障。因此，在2006年度里，公司將狠抓業管工作，提高風險管控能力。1、對承保業務及時地進行審核，利用風險治理技術及定價體系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越公司許可權擬承保的業務進行初審並簽署意見後上報審批，確保此類業務的嚴格承保。2、加強信息技術部門的治理，完善各類險種業務的處理平台，通過建設、使用電子化承保業務處理系統，建立完善的承保基礎資料庫，並繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調研，並定期編制中、長期業務計劃。3、建立健全重大標的業務和非凡風險業務的風險評估制度，確保風險的合理控制，同時根據業務的風險情況，執行有關分保或再保險治理規定，確保合理分散承保風險。4、強化承保、核保規范，嚴格執行條款、費率體系，熟練把握新核心業務系統的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系統的培訓，以提高他們的綜合業務技能和素質，為公司業務發展提供良好的保障。好文章盡在公文易二、提高客戶服務工作質量，建設一流的客戶服務平台。隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業務競爭的力度，而保險公司所經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服務，因此，建設一個優質服務的客服平台顯得極為重要，當服務已經成為核心內容納入保險企業的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。經過2005年的努力，我司已在市場佔有了一定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業務發展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在2006年裡將嚴格規范客服工作，把一流的客服治理平台運用、落實到位。1、建立健全語音服務系統，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現客戶滿足最大化。2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質，嚴格奉行「熱情、周到、優質、高效」的服務宗旨，堅持「主動、迅速、准確、合理」的原則，嚴格按照崗位職責和業務操作實務流程的規定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。3、以中心支公司為中心，專、兼職並行，建立一個覆蓋全區的查勘、定損網點，初期由中支設立專職查勘定損人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業務人員的整體素質，切實提高查勘、定損理賠質量，做到查勘准確，定損合理，理賠快捷。4、在2006年6月之前完成xx營銷服務部、yy營銷服務部兩個服務機構的下延工作，至此，全區的服務網點建設基本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的保險售後服務。文秘寫作網版權所有，全國公務員共同的天地!三、加快業務發展，提高市場佔有率，做大做強公司保險品牌。根據xx年中支保費收入xx萬元為依據，其中各險種的佔比為：機動車輛險%，非車險%，人意險%。xx年度，中心支公司擬定業務發展規劃計劃為實現全年保費收入x萬元，各險種比例計劃為機動車輛險75%，非車險15%，人意險10%，計劃的實現將從以下幾個方面去實施完成。1、機動車輛險是我司業務的重中之重，因此，大力發展機動車輛險業務，充分發揮公司的車險優勢，打好車險業務的攻堅戰，還是我們工作的重點，06年在車險業務上要鞏固老的客戶，爭取新客戶，側重點在發展車隊業務以及新車業務的承保上，以實現車險業務更上一個新的台階。2、認真做好非車險的展業工作，選擇拜訪一些大、中型企業，對效益好，風險低的企業要重點公關，與企業建立良好的關系，力爭財產、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發工作，在06年裡努力使非車險業務在發展上形成新的格局。3、積極做好與銀行的代理業務工作。05年10月我司經過積極地努力已與中國銀行、中國建設銀行、中國工商銀行、中國農業銀行、福建興業銀行等簽定了兼業代理合作協議，06年要集中精力與各大銀行加強業務上的溝通聯系，讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優勢，爭取加大銀行在代理業務上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業務上的新突破，實現險種結構調整的戰略目標，為公司實現效益最大化奠定良好的基礎。在新的一年裡，雖然市場的競爭將更加激烈，但有省公司的正確領導，中支將開拓思路，奮力進取，去創造新的業績，為做大做強公司保險事業而奮斗。
擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"
⑹ 保險公司入職培訓計劃
培訓工作的最終目的是為保險企業的發展戰略服務，同時也要與員工個人職業生涯發展相結合，實現員工職業素養與保險企業經營戰略的匹配。這個體系將員工個人發展納入保險企業發展的軌道，讓員工在服務保險企業推動保險企業戰略目標實現的同時，也能按照明確的職業發展目標，通過參加相應層次的培訓，實現個人的發展，獲取個人成就。另外，激烈的人才市場競爭也使員工認識到，不斷提高自己的技能和能力才是其在社會中立足的根本。有效的培訓體系應當肯定這一需要的正當性，並給予合理的引導。
一、對培訓需求進行的預測
擬定培訓計劃，首先應當確定培訓需求。從自然減員因素、現有崗位的需求量、保險企業規模擴大的需求量和技術發展的需求量等多個方面對培訓需求進行的預測。對於一般性的培訓活動，需求的決定可以通過一下幾種方法：
(1)業務分析。通過探討公司未來幾年內業務發展方向及變革計劃，確定業務重點，並配合公司整體發展策略，運用前瞻性的觀點，將新開發的業務，事先納入培訓范疇。
(2)組織分析。培訓的必要性和適當性，以及組織文化的配合是及其重要的前提，否則培訓後，如果造成公司內更大的認知差異，就得不償失了。其次，對於組織結構、組織目標及組織優劣等也應該加以分析，以確定訓練的范圍與重點。
(3)工作分析。培訓的目的之一在於提高工作質量，以工作說明書和工作規范表為依據，確定職位的工作條件、職責及負責人員素質，並界定培訓的內涵
(4)調查分析。對各級主管和承辦人員進行面談或者進行問卷調查，詢問其工作需求，並據實說明訓練的主題或應強化的能力是什麼。
(5)績效考評。合理而公平的績效考核可以顯示員工能力缺陷，在期末績效考核完成後，反映員工需要改善的計劃，能夠激發其潛力，因此績效考核成為確定培訓需求的重要來源。
(6)評價中心。員工提升過程中，為了確保選擇人選的適當性，利用評價中心測定候選人的能力是一種有效的方法，且可以兼而測知員工培訓需求的重點。對於特殊性的培訓，可以利用自我申請的方式，以符合工作專業的需要和時效。
培訓需求反映了員工和保險企業對培訓的期望，但是要將這些需求轉化為計劃，還需要對需求進行評估。
二、對培訓需求進行評估：
(1)培訓需求是否和保險企業的戰略目標相一致。只有符合保險企業發展戰略目標的培訓需求才會得到滿足。培訓需求至少應當滿足知識的傳授、技能的培養和態度的轉變其中任何一個目標。
(2)培訓需求是否和保險企業文化一致。如果某種培訓需求與保險企業文化相沖突，會造成保險企業文化的混亂，其結果是得不償失。
(3)培訓需求所涉及到的員工數目。不同的員工有不同的培訓需求，對於保險企業大多數員工的培訓需求，應當放在優先考慮的地位。
(4)培訓需求對組織目標的重要性。如果通過培訓能給組織帶來巨大的效益，這樣的培訓應該得到優先滿足。
(5)通過培訓業務水平可以提高的程度。通過培訓業務水平能夠得到大幅度提高的需求，應當得到優先滿足。培訓需求評估可以界定培訓需求是否應當得到滿足，將需要按輕重緩急組成一個序列，為設計培訓體系創造了條件。
三、建立有效的培訓體系
員工培訓體系包括培訓機構、培訓內容、培訓方式、培訓對象和培訓管理方式等，培訓管理包括培訓計劃、培訓執行和培訓評估等三個方面。建立有效的培訓體系需要對上述幾個方面進行優化設計。
(1)培訓機構：保險企業培訓的機構有兩類：外培和內培。外部機構包括專業培訓公司，大學以及跨公司間的合作(即派本公司的員工到其它保險企業掛職鍛煉等)。內部培訓機構則包括公司專門的培訓部，或由人力資源部履行其職責。
保險企業從其資金、人員及培訓內容等因素考慮，來決定選擇外部培訓機構還是保險企業內部培訓機構。一般來講，規模較大的保險企業可以建立自己的培訓機構，
(2)培訓對象：根據參加培訓的人員不同，可分為：高層管理人員培訓、中層管理人員培訓、普通職員培訓和工人培訓。應根據不同的受訓對象，設計相應的培訓方式和內容。一般而言，對於高層管理人員應以灌輸理念能力為主，參訓人數不宜太多，採用短期而密集的方式，運用討論學習方法;對於中層人員，注重人際交往能力的訓練和引導，參訓規模可以適當擴大，延長培訓時間，採用演講、討論及報告等交錯的方式，利用互動機會增加學習效果;對於普通的職員和工人培訓，需要加強其專業技能的培養，可以大班制的方式執行，長期性的延伸教育，充實員工的基本理念和加強事務操作。
(3)培訓方式：從培訓的方式來看，有職內培訓和職外培訓，職內教育指工作教導、工作輪調、工作見習和工作指派等方式，職內教育對於提升員工理念、人際交往和專業技術能力方面具有良好的效果。職外教育指專門的培訓現場接受履行職務所必要的知識、技能和態度的培訓，非在職培訓的方法很多，可採用傳授知識，發展技能訓練以及改變工作態度的培訓等。職內教育和職外教育相結合，對不同的培訓內容採用不同的方式，靈活進行員工培訓。
(4)培訓計劃：員工培訓的管理非常重要，有效的培訓體系需要良好的管理作為保障。培訓計劃涵蓋培訓依據、培訓目的、培訓對象、培訓時間、課程內容、師資來源、實施進度和培訓經費等項目。有效的培訓體系要求在制定培訓計劃時應當因循擬定的管理程序，先由人力資源管理部門(或者培訓主管單位)分發培訓需求調查表，經各級單位人員討論填寫完畢直屬主管核定後，人力資源管理部門匯總，擬定培訓草案，提請上一級主管審定，在年度計劃會議上討論通過。在培訓方法方面，應當考慮採用多種方式，對演講、座談、討論、模擬等方法善加運用，可以增強培訓效果。同時在培訓內容上，最好能夠採用自主管理的方式，有員工與主管或講師共同制定培訓目標、主題，場地開放自由化，可以增加員工學習意願，提升學習效果。
擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"