香港保險類培訓課程

1. 香港保險中介人考試有哪些科目

香港保險中介人需要的資格考試有五個考試科目供選擇：

1、保險原理；

2、一般保險；

3、長期保險；

4、責任保險；

5、投連險。

從事人壽保險業務的中介，需要通過1保險原理與實務和3長期保險的考試，如果想銷售投資相連業務，還需要通過5投資相連保險的考試；

內地人可以憑港澳通行證到香港的VTC考試中心報名參加考試，通過後會有證書頒發；但取得執業資格需要香港身份。

(1)香港保險類培訓課程擴展閱讀：

《香港保險公司條例》

第十六條 備存及保存妥善帳簿

(1) 在不損害《公司條例》(第32章)的原則下，每名保險人須安排備存妥善帳簿，該等帳簿可藉可閱形式，或藉能以可閱形式重現的非可閱形式備存；但如該等帳簿並非以在釘裝本上作出記項的形式備存，則須採取足夠的預防措施，以免出現揑改的情況，及方便發現此情況。

(2) 就本條而言，妥善帳簿指帳簿本身，或如根據第(1)款藉非可閱形式備存時，指以可閱形式重現時的帳簿，能充分展示及解釋保險人在其經營的任何業務過程中所進行的一切交易。

(3) 如保險人並非藉以可閱形式記載有關事宜的方式備存任何本條規定須備存的帳簿，則本條例授予規定出示帳簿或復制帳簿或摘錄帳簿部分內容的權力，須解釋為包括規定出示或取去以可閱形式重現的記載事項或其有關部分的權力。

2. 保險金融師培訓課程

注冊保險培訓師目前只有浙江省保險協會有設立資格考試，分筆試和面試，具體要求可參加浙江保險網。保險培訓師一般是做對業務員、代理人培訓工作，但通常自己要有一定的營銷經驗。
注冊保險理財規劃師（IFP），是由中央財經大學開設的。其資格認證項目始於2004年，2005年初正式開始招生。現已得到中國保險行業協會認證，共同打造中國保險業理財的行業標准。課程體系注重對金融市場各種理財工具的系統學習，強調各種金融工具間的合理組合，以達到能夠根據客戶不同的財務狀況和風險承受能力制訂合理的、可實現的理財規劃服務的目標。
就業主要是為客戶設計保險產品等。

擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"

3. 香港保險銷售渠道大致是怎樣分配的據說是Agent和Broker為多

保險行業在香港屬於金融服務性行業，離不開專業人員的服務，這方面是主分為AGENT 和broker，網上銷售主要在於核保方便的一般保險；人壽住院醫療等保障類保險多數是agent服務的，因為broker代理多數保險公司，售後服務只能說大大不如agent；而儲蓄類的可以通過broker購買，因為可以通過他們購買不同公司的產品，雖然各大保險公司的產品都是大同小異。如果還有其他問題，可以私信

4. 選擇香港保險代理人需要注意的幾個問題

1. 首先就是要考慮代理人的合法性問題。一般，內地客戶接觸到的做香港保險的銷售人員一般有下面幾類：
a) 香港保險經紀公司內地合作夥伴找的工作人員。現在，內地客戶能夠接觸到的相當大的一部分是這一類的人員。事實上，他們並沒有真正的銷售香港保險的資格，而只是一個中間人的角色，幫助香港的經紀公司的內地合作夥伴尋找客戶，介紹生意，提取傭金。這些人員實際上沒有正式地在香港保監會注冊，因而也就不受香港保監會的監督，所以他們是沒有資格做香港保險的銷售的，而他們的言行自然也不會受到香港保監會的規管。可以想像，如果和這樣沒有資格的銷售人員接觸，並購買香港保險，雖然，最後還是要到香港經過經紀公司簽單，但是，這種方式對於客戶顯然是沒有保障的，尤其是購買後的後續服務，是有很大影響的。保險是一個長期的服務過程，並不是簡單的銷售，真正的服務可能是在銷售之後才開始，而當你接觸到的是一個沒有合法資格的代理時，後續的服務怎麼會有保證呢？如果這個內地的業務員不做了，他們原來的經紀公司可能很難會再安排一個業務員來跟進，因為經紀公司和內地的合作夥伴本來就是一個很鬆散的合作關系。
b) 還有一類，內地客戶可能接觸到的就是香港保險經紀公司本身的業務員，這些人一定是有香港身份證的，是有合法的資格的。不過，這類人的數量比較少，主要是因為，真正的香港經紀大多應該是土生土長的香港人，他們對於內地的文化和環境了解有一定的局限，真正專注於做內地市場的比較少。而且，即使在做內地市場，因為文化的差異，和內地客戶的溝通也並不是太順暢。另外，經紀公司同時銷售不同保險公司的產品，他們的業務員因為並不是某一家保險公司的業務員，他們對於保險公司的產品和服務的了解程度始終是和保險公司自己的業務員一定是有差距的，這對於銷售之後的服務也是不太有利的。
c) 最後一類，就是香港保險公司自己的代理人，這些代理人只銷售自己的公司的產品。他們都是有香港身份證的，並且在香港保監會注冊，有著合法的銷售香港保險產品的資格的。內地客戶應該和這樣的人員聯系，購買香港保險，這樣對於之後的服務是非常有好處的。同時，因為受到香港保監會的監管，這些代理人在銷售產品時，一定要真實，不誇大地介紹公司和產品，否則，如果客戶發現代理人有欺騙和誇大不實的行為時，或者對於代理人在產品銷售後的服務不滿時，可以向所在保險公司以及保監會反映和投訴，所以，這樣明顯對於內地客戶更加有保障。當然，雖然這些和資格代理人和a)點所說的內地不合資格的銷售人員相比，穩定性要好很多，但是，確實也存在離開公司和轉行的可能性。不過，也不必太擔心，當這種情況發生時，保險公司會指示這個代理人所在區域的經理，再指派另一位代理人跟進客戶的保單和服務，而通常再指派的代理人也會是有著內地銷售經驗的，甚至有內地背景的代理人，這樣對於客戶的服務會更加到位。所以，即使代理人離職，客戶也是不必太擔心，這點相比於和內地無銷售資格人員購買，明顯要有保障很多，客戶更加無後顧之憂了。

5. 香港保險基金代理是怎樣做的

A. 保險中介人資格考試
B. 考試范圍及研習資料手冊
C. 制度
D. 豁免資格考試
E. 考試及格後可從事的保險業務類別
F. 停止保險工作及考試成績的有效期

A. 保險中介人資格考試 頁頂
試卷 試題數目 考試時間
第一部分 : 必考試卷
保險原理及實務 75 2小時

第二部分 : 資格試卷
(甲) 一般保險
(乙) 長期保險
(丙) 投資相連長期保險

每份試卷
50

80 每份試卷
1小時15分

2小時

B. 考試范圍及研習資料手冊 頁頂
1. 可於保險業監理處的網站(http://www.oci.gov.hk) 下載。
C. 制度 頁頂
1. 形式：中英對照選擇題
2. 及格分數：70%
3. 主考機構 ：

職業訓練局-高峰進修學院考試中心
熱線電話：29191467， 29191468及29191478；
網站： http://www.vtc.e.hk/cpdc

4. 有關考試規則及其他詳情，請參閱由職業訓練局印製的考試手冊。
D. 豁免資格考試 頁頂
1. 下列人士可獲豁免參加資格考試的保險原理及實務、一般保險及長期保險的試卷：

1.1 持有認可保險專業資格者:

英國特許保險學院院士或資深院士(ACII或FCII)；
澳大利亞及新西蘭保險與金融學會資深准會員或高級會員(ANZIIF (Snr Assoc)或ANZIIF (Fellow))；
美國壽險管理學會會士(FLMI)；
特許壽險承保人(CLU)；
美國特許財產保險學會會士(CPCU)；
香港保險學會之保險學 - 香港文憑。

1.2 持有認可精算師資格者:

英國精算師學會會員(FIA)；
蘇格蘭精算師學院會員(FFA)；
澳洲精算師學會會員(FIAA)；
美國精算師公會會員(FSA)。

2. 持有下列保險、投資或精算專業資格的人士可獲豁免參加資格考試中的投資相連長期保險試卷(先前的版本或提升版):

特許壽險承保人(CLU)，並須通過其中一張可供選擇的CLU資格考試試卷「HS328 投資」；
美國特許財務顧問(ChFC)；
認可財務策劃師(CFP)；
英國精算師學會會員(FIA)；
蘇格蘭精算師學院會員(FFA)；
澳洲精算師學會會員(FIAA)；
美國精算師公會會員(FSA)；
通過香港證券專業學會基本課程考試(FPE)的人士；
通過香港證券專業學會文憑課程考試(DPE)的人士；
香港證券專業學會從業員資格證書；
香港證券專業學會高級從業員資格證書；
香港證券專業學會金融市場專業文憑。
(部份專業資格的中文名稱乃英文原文之譯名)

3. 保險中介人 ( 只限於在緊接2000年1 月1 日之前已經在香港從事保險中介業務的人士) 持有香港保險業聯會發出的一般保險業務研習證書， 可獲豁免參加資格考試中的保險原理及實務及一般保險試卷。
4.
保險中介人 (只限於在緊接2000年1月1日之前已經在香港從事保險中介業務的人士) 於緊接2000年1 月1 日之前六年內， 具有五年可供驗證之本地保險經驗者， 可以豁免參加資格考試中的保險原理及實務和一般保險、長期保險中與該經驗有關的試卷； 只有在一般保險及長期保險業務皆有上述可供驗證之經驗者，方可豁免參加資格考試的保險原理及實務、一般保險、長期保險的所有試卷。

備注:
● 提升版的投資相連長期保險考試已於2010年3月1日推出以取替先前的版本。為期兩年適用於 「在職從業員*」的過渡期亦已於2012年2月29日完結。
● 由2012年3月1日起，所有欲從事或繼續從事投資相連長期保險中介業務的保險中介人， 除非屬於下述三類人士中的任何一類，否則必須在符合其他有關規定之外，通過提升版的投資相連長期保險試卷 :

1. 根據本便覽第三頁「豁免資格考試」乙項下獲得豁免提升版的投資相連長期保險試卷的人士；
2. 在 為期兩年的過渡期內（即由2010 年3 月1 日起至2012 年2 月29 日止），完成額外20 小時涵蓋提升版的投資相連長期保險試卷中新增單元的持續專業培訓（統稱 「特定投資相連持續培訓**」） 的「 在職從業員*」；而該「在職從業員*」及後並無連續兩年停止在香港保險業界從事與保險有關的工作；
3. 已通過先前版本的投資相連長期保險試卷的人士而該人士之有關考試成績仍然有效（請參閱以下「停止保險工作及考試成績的有效期」一項），並且該人士必須 :

已於過渡期內（ 即由2010 年3 月1 日起至2012 年2 月29 日止） 完成20 小時特定投資相連持續培訓**；
已於過渡期內（即由2010 年3 月1 日起至2012 年2 月29 日止） 申請登記（ 並繼後成功登記）從事投資相連長期保險中介業務（申請日期必須於過渡期內，惟登記日期則可以是過渡期之後）；及
在此登記日期之後並無連續兩年停止在香港保險業界從事與保險有關的工作。

* 「在職從業員」指在緊接2010年3月1日前已經登記從事投資相連長期保險中介業務的保險中介人。
** 特此說明 : 經香港學術及職業資歷評審局（ 「評審局」）評核及批准，就符合特定投資 相連持續培訓要求的活動， 如繼續獲得評審局批准，可作為「保險中介人素質保證計劃」之「持續專業培訓計劃」下之合資格培訓活動。惟於2 0 1 2 年2 月2 9 日以後參加此等持續培訓活動的任何人士，不可再獲取任何特定投資相連持續培訓時數（由於有關過渡期已於2012年2月29日完結），而只可藉此獲取保險中介人每年皆須取得之一般培訓時數（即只適用於「持續專業培訓計劃」下每年10個持續專業培訓時數要求的培訓時數）。
E. 考試及格後可從事的保險業務類別 頁頂
1. 一般保險業務(在資格考試中只在一般保險試卷和保險原理及實務試卷取得及格成績或以其他形式獲豁免者)
2. 長期保險(不包括相連長期保險)業務(在資格考試中只在長期保險試卷和保險原理及實務試卷取得及格成績或以其他形式獲豁免者)
3. 長期保險(包括相連長期保險)業務(在資格考試中的投資相連長期保險試卷、長期保險試卷和保險原理及實務試卷取得及格成績或以其他形式獲豁免者)
4. 一般保險及長期保險(不包括相連長期保險)業務(在資格考試中在一般保險和長期保險兩份試卷及保險原理及實務試卷取得及格成績或以其他形式獲豁免者)
5. 一般保險及長期保險(包括相連長期保險)業務(在資格考試中在投資相連長期保險和長期保險兩份試卷、一般保險試卷及保險原理及實務試卷取得及格成績或以其他形式獲豁免者)

F. 停止保險工作及考試成績的有效期 頁頂
● 已停止在香港保險業界從事與保險有關的工作連續兩年的保險中介人，必須於再獲委任前，在資格考試的相關試卷中取得及格成績。
● 於通過資格考試後連續兩年（由考試當日計起）未在香港保險業界從事與保險有關的工作的人士，必須再於資格考試的相關試卷中取得及格成績，方可獲委任為保險中介人。

6. 在香港讀保險專業授課式研究生的請進

當然有，香港恆生大學有個一年制的保險理學碩士，它是屬於行政人員碩士學位 (Executive Master)，比一般的理學碩士 (Master) 等級高，它的課程內容更注重企業的運營與風險管理，而非單純的風險定量計算，這個跟EMBA很像，但它的學費比EMBA要便宜。