案防培訓計劃

⑴ 如何有效提高銀行基層機構案件防控能力

作為商業銀行經營管理的重要組成部分，基層機構的案件防控工作直接關繫到商業銀行的穩健、可持續發展。在當前銀行業競爭日趨激烈，風險無處不在的環境下，如何提升基層機構案件防控能力，已經成為各銀行亟待解決的關鍵問題之一。一、強化員工的教育培訓持續抓好員工的教育培訓，不斷提升員工整體素質，營造合規文化是提升基層機構案件防控能力的前提和基礎。首先，抓好員工思想政治和道德教育。通過開展理論知識學習，典型案件講解，請服刑人員現身說法等教育活動，使每位員工深刻反思，汲取教訓，牢固樹立正確的人生觀、價值觀，增強愛崗敬業意識，從思想深處築牢正義之堤，從主觀上抵制、檢舉各類案件和風險行為，真正讓員工不願意去違規。其次，開展企業文化教育活動。通過學習銀行的願意、核心價值觀、使命、理念、企業責任等，將企業文化滲透到員工的工作環境這中、員工的行為之中，使每位員工能夠更好地認識、認可自己所在的銀行，從而不斷地提升員工的歸屬感、主人翁感，讓員工不想去違規。最後，強化規章制度學習。利用晨會、例會等形式，組織員工學習「銀行從業人員廉潔從業若干規定」等，保證不留死角、不出盲點，使每位員工把握從業的「底線」，增強員工的風險防範意識，並營造「人人講合規、事事講廉潔」的良好氛圍。通過教育培訓，使案件防控理念根植於每位員工心底，貫穿於業務操作的每個環節，變成現實生動的企業文化，內化為所有員工的自覺意識和行為習慣，真正從源頭上遏制風險的發生。二、加強基層機構執行力建設作為執行單位，基層機構在風險防範管理中出現的問題，歸根到底是執行力的問題。因此，必須加強執行力建設，真正將基層機構案件防控工作落到實處。首先，把案件防控作為一把手工程，列入領導人員月度、季度、年度考核之中，要求基層管理者不僅要抓業務發展，同樣要抓執行力建設。管理者不僅要具備給每位員工灌輸思想的能力，還要以身作則，率先垂範，對上級制定的各項規章制度和合規要求，一絲不苟地貫徹執行，發揮管理者前線「指揮員」和「戰斗員」的作用，影響並激發員工提升執行力的熱情。其次，始終保持案防工作高壓態勢。要健全崗位管理，落實案件防控責任，定期與員工簽訂案件防控工作責任狀，將案防任務和要求分解、落實到每一個崗位、每一個人，讓每個人都成為案防的關鍵人、第一責任人。其三，強化激勵約束，嚴格問責。建立「結果與過程同考核」的機制，對好的做法建立案防專項基金，獎勵員工主動揭露風險、抵制違規行為的做法。對導致風險或案件發生的責任人員和未盡責的檢查人員，嚴肅處理，從而有效防範案件、重大違規問題的發生。最後，切實做好問題整改工作。對檢查發現的問題不能僅停留在揭露問題層面，而應該對問題進行持續關注、持續檢查，使問題得到徹底解決。三、建立健全監督管理機制監督管理是推動案件防控能力不斷提升的關鍵所在，也是促進基層機構業務持續健康發展的前提。首先，整合基層行監督管理層級，搭建以委派會計主管、風險經理、紀檢監察特派員為主體的監督平台，充分發揮「三道防線」的作用，切實履行崗位職責，充分運用業務檢查、會計稽核和櫃面監測等人、機監控手段，加強對基層機構關鍵風險點、違規行為易發部位和發生頻率較高、可能造成較大損失的風險點進行持續、重點監控與檢查。其次，加大監督檢查頻度和力度，並有針對性地制定各種防控措施。對履糾履范問題、關鍵風險點要採用定期檢查與不定期檢查相結合的方式，對一般風險點採用定期檢查的方式，對檢查的問題要整理成冊，供員工學習。最後，建立案件防控建議中心。員工在平時工作中發現的風險案件以及可能導致風險的一些流程漏洞都可以向案件防控建議中心反映，讓每位員工都能成為案件防控監督員。四、提升案件風險識別能力案件風險識別是事中控制最有效的方法，識別能力的提升能夠准確找到風險隱患，並及時將風險消除。首先，在對各項業務、規章制度學習的同時，業務操作中的一些關鍵節點，特別是風險節點整理匯編成冊，並列舉此節點可能發現或已經發生的案件，供員工學習。其次，組織員工討論業務流程，讓員工自己去發挖掘潛在的風險點，從而使員工增強風險的預判能力。其三，充分利用審計、會計、營運管理等相關系統，加強案件風險動態監測，對同一賬戶大額資金（單筆50萬元以上）當日進、當日出、櫃員自辦業務、客戶資金流入員工個人賬戶等實現實時監測。最後，藉助上級行的案件防控動態、風險提示、典型案件通報、內部信息網站等各種平台，及時組織員工開展典型案件作案手法識別及防範學習研討，並結合本機構的違規問題進行深入剖析，提高各類風險識別能力，並舉一反三，查漏補缺。總之，作為高風險行業，銀行案件防控是一項長期而艱巨的工作，抓好案件防控工作需要基層機構高度重視，通過教育培訓、監督管理等，切實將案件防控風險落到實處，為業務發展保駕護航。

⑵ 銀行案防工作都包含什麼內容 謝謝

銀行安防工作，就是通過人防、物防和技防,同侵害銀行安全因素作斗爭，保障銀行安全的方式、方法都是銀行安全防範的手段和措施。營業場所安全防範採用的主要手段，通常可概括為人力防範、實體防範和技術防範，即人防、物防和技防。

一、人防
人防是指以人為主體的安全防範力量，通過健全安全保衛隊伍，制定落實安全保衛工作責任制和規章制度，開展安全檢查和安全教育培訓，提高員工的安全防範意識和執行安全保衛制度的自覺性等措施，防範各類治安案件和責任事故的發生，確保銀行資金財產安全和員工人身安全。

二、物防
物防是依靠具有防範功能的物體組織的屏障（如防尾隨聯動門、防彈玻璃）構成，主要作用是阻擋和推遲罪犯作案。近年來，隨著科學技術的發展，實體防範的技術含量不斷提高，與技術防範的結合日益緊密。如銀行出入口防盜安全門，現金營業櫃台上方安裝的防彈玻璃，營業區與客戶區間安裝的防尾隨聯動門以及鎖具、箱櫃、防護網等都屬於實體防範。這些設施能夠延緩作案時間，迫使作案人遺留作案痕跡和物證，以利於破案。

三、技防
技防是由探測、識別、報警、信息傳輸、控制、顯示等技術設施所組成，其功能是發現罪犯，迅速將信息傳送到指定地點。如銀行內配置的視頻安防監控裝置、防盜入侵報警裝置、出入口控制裝置、防火防爆技術裝置等。 人防、物防和技防是銀行安全防範中不可分割的重要組成部分，只有將三者有機的結合，才能組成一個完整的安全防範體系。雖說技防具有人防和物防不可替代的作用，但如果離開了人的操作、管理、維修和保養，技防就不能發揮其應有的作用。

因此，銀行安全保衛工作離不開人防、物防和技防，三者缺一不可，根據這三種防範手段各自的特點和作用，可以這樣概括三者之間的關系：人防是關鍵，物防是基礎，技防是方向。

⑶ 銀行財務部案防評估報告怎麼寫'

一、

自我評估開展情況

為保證我行案防評估工作順利進行，成立了本年度案防
工作評估領導小組，組長：
***
，副組長：
***
，成員：
***
。
領導小組下設辦公室，辦公室設在
***
，辦公室主任由
***
同
志兼任。辦公室負責案防評估工作的有效開展，具體包括評
估辦法制定、組織各支行案防評估工作、對銀監局的評估結
果進行反饋。

二、

自我評估得分情況

（一）案防工作組織情況：總行董事會下設審計委員會。
監事會監督董事會、
高級管理層履職盡職情況，
對違反法律、
法規的董事、高級管理人員提出罷免建議，由監事長對本行
案防監督工作負總責。總行內部設立合規審計部，合規審計
部負責落實審計委員會決議，組織逐級簽訂案防責任目標
書。

（二）制度及質量監控情況：行長是案防制度制定和執

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行的第一責任人。明確各部門及分支機構案防工作的職責分
工，內設機構合規審計部是案防牽頭部門，並由專人負責研
究制定年度案防工作計劃。制訂《案防職責》
、
《轉發銀行業
金融機構案件處置三項制度的通知》
、
《印發案件風險防控處
置預案的通知》
。組織學習《
***
辦法》
，對制度落實實行常
規性稽核檢查，並及時下發整改通知書，查出問題及時通報
處理，確保員工理解掌握制度並明晰違規應當承擔的責任。

（三）案防工作執行情況：總行內部機構合規審計部協
助高級管理層制定、有效推動和執行銀行的合規政策，有效
管理銀行的合規風險。主動識別、量化、評估、監測、測試
和報告合規風險。建立制度後評價體系，對各項制度合規性
和有效性進行審查，根據審查結果和業務發展需要及時修訂
完善，確保制度涵蓋所有業務領域和環節。

⑷ 如何做好案件防控工作

案件防控是一項長期而艱巨的任務，重在各項規章制度的落實、貴在工作措施的精細化、成在長期不懈的堅持，構築牢不可破的、真正具有內部控制力的案件和風險防範屏障，著力打造銀行強基固本、科學發展的基礎。 一、堅持合規文化教育,把道德風險防範作為案件防控工作的重中之重。 要以上級行各項經營理念、管理要求為重點，堅定不移地強化理念教育，持之以恆地強化規章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白「能為、不能為」的界限，在辦理每一筆業務、營銷每一個客戶時，都能首先想到「制度要求我怎樣做」，真正讓「指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度」入口、入腦、入心、入手，在全行形成「程序至上、合規為本、效益為重」的內控文化和「時時遵章、事事合規、自覺糾錯」的合規文化。 二、堅持「五重」管理，抓住案件防控工作的重點。 一是高度關注對重要環節的管理。將上級行各項管理措施和要求，精細化落實到每一個部門、每一個層面、每一個環節。二是高度關注重要崗位的管理。不折不扣地落實重要崗位輪換、離崗審計、近親「迴避」制度，通過制度化、日常化的員工行為排查，管好一線櫃員、會計主管、信貸人員、網點負責人等重要崗位人員。三是高度關注重要時段的管理。要充分發揮櫃台實時監控系統、遠程監控系統、等「監控體系」的功能，實現對重要時段、重要環節的「跨時空、全天候、零距離、無盲點」監控。對節假日、年末歲尾等易發生案件的時間和時段，及時提示風險，並加大值班、報告等管理力度。四是高度關注對自助機具的管理。定期不定期地加大巡查、檢查，防控金融工具衍生風險。五是高度關注對重大交易的管理。利用反洗錢客戶風險系統，加大對重大交易的實時監督，對提示的風險，及時跟蹤，排除風險隱患。 三、堅持制度落實，作為案件防控工作的重要手段 一是要認真抓好各項規章制度和管理要求的學習,提高執行規章制度和業務流程的主動性、自覺性和有效性。二是要建立落實各項規章制度的責任制，通過建立「崗位明晰、權責分明、管理有序、操作有規」的崗位責任體系，精細化地落實好各項規章制度和業務流程。三是要制訂精細化的落實措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實、檢查、整改、反饋、評價等形成一個完整的、清晰的鏈條，使規章制度和管理要求的落實情況始終處於完全的掌控之中。 四、堅持「思」、「行」結合，提高案件防控工作的敏銳力和執行力 一是著力提高職業敏銳力，不僅對本行發生的風險或案件，認真查找原因，彌補漏洞，對其他行出現的案件，也要組織學習，分析討論，舉一反三，引以為戒，採取相應的防範措施，避免同質同類案件的發生。二是開展對制度執行力的評價。要通過強化監督檢查，從規范檢查形式、規范檢查內容、規范檢查流程、規范檢查發現問題的整改、規范對整改結果的督導等「五個規范」抓起，建立基礎管理突擊檢查和常規檢查、綜合檢查和專項檢查相結合的長效機制，把各類問題消滅在萌芽狀態。

⑸ 合規部門在案防方面的具體職責包括哪些

合規部門對合規總監負責，其案防方面的具體職責包括：
1、擬定本機構案防管理政策、制度和操作規程；
2、組織實施、協調落實案防工作決策和年度案防工作計劃；
3、收集匯總案防工作情況，定期分析本機構案防形勢，確定案防工作重點；
4、督促各部門及分支機構切實履行案防職責，確保案防管理體系正常運行；
5、跟蹤落實監管部門提出的案防監管要求；
6、定期組織案防工作培訓。

金融機構應當明確負責合規管理工作的部門（簡稱合規部門）為案防工作牽頭部門，將本機構案防工作組織實施作為其重要職責。

⑹ 什麼是案件防控

案件防控是以風險為對象的一種防控措施，作為企業經營管理過程中的一個重要環節，是為了進一步提高員工的風險防控意識。就風險而言，案件防控的具體情況如下：

1、風險迴避

風險迴避是投資主體有意識地放棄風險行為，完全避免特定的損失風險。

2、損失控制

損失控制不是放棄風險，而是制定計劃和採取措施降低損失的可能性或者是減少實際損失。

3、風險轉移

風險轉移是指通過契約，將讓渡人的風險轉移給受讓人承擔的行為。通過風險轉移過程有時可大大降低經濟主體的風險程度。

4、風險保留

風險保留即風險承擔。也就是說，如果損失發生，經濟主體將以當時可利用的任何資金進行支付。

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案件防控的管理要求

1、加大教育和培訓力度，提高全員的合規經營意識和自覺性。加強對員工的政治思想、職業道德、專業知識、制度觀念、法紀意識和案例警示教育，積極引導員工樹立正確的人生觀、價值觀，培養員工誠實守信的職業操守，增強遵章守紀意識和崗位責任意識，充分發揮崗位制約監督作用，切實防範道德風險。

2、建立「制度定期評價機制」，健全完善各項規章制度。同時狠抓規章制度落實，全面提升制度執行力，切實防範操作風險。定期評價制度建立和執行情況，認真梳理規章制度的合規性和時效性，對無章可循或規章制度不能適應業務發展和管理實際的，及時進行修訂完善。

⑺ 銀行業怎麼提高員工案防責任意識

一,強化對案件防控工作的責任制管理。我行嚴格堅持「誰主管、誰負責」和「一把手負總責」的案件防控責任制管理機制～通過不斷深化責任制管理～將責任目標細化分解～逐級簽訂責任書～逐級落實工作任務～ 堅持年度考核等方式～著力構建了較為系統和完善的責任制網路體系。把案防工作以責任制的形式落實到每一個機構、每一個部門、每一個重要崗位人員～並將案防工作目標納入經營管理活動之中～與年度行長經營責任目標同考核。凡發生經濟案件的分支機構～當年行長經營責任目標中所佔考核分值全項扣除～還將嚴格按照本行相關規定追究有關人員的責任。年終～對案防責任制執行考核為優秀的分支機構給予通報表彰和獎勵。正向與負向激勵相結合考核機制的運用～使所轄機構各級管理人員案防履職責任意識得到增強～進一步提升了全行案件防控的綜合能力。
,二,著力加強案件防控的道德防線建設。案件風險防控～人的因素是關鍵～人的思想意識一旦發生偏差～再嚴密的制度都有機可尋。我行堅持以人為本～強化教育引導～採取對新入行員工進行職業道德、紀律培訓教育～對在職員工進行案例警示教育、合規教育～對管理人員上專題廉政黨課等形式～努力築牢思想防線。通過宣傳教育～強化員工熟知本職崗位行為規范和禁止事項～清楚知道應該怎樣做～時刻
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謹記不能做什麼～及時消除發案的思想根源。去年～領導小組辦公室先後給新入行員工講授職業道德、職業紀律培訓課XX次～受培訓人員XX人次,組織警示教育參觀學習活動XX次～受教育中層管理人員XX人,轉發和製作學習通報材料XX份～供各部室、各分支行幹部員工學習使用。各分支行結合實際創造性地開展多項思想教育活動～為實現??年度的工作目標奠定了堅實基礎。
,三,重視和發揮案防工作的整體聯動效應。案件風險防控是一項長期而艱巨的任務～涉及范圍廣。全行各部門、各機構均堅持「守土有責」～前中後台整體聯動～各個環節嚴格把控～全力查防案件風險。一是貫徹落實銀監會規范操作風險管理工作的「十三條意見」和「十個聯動」要求～法律合規部牽頭開展以防範操作風險為重點的經營管理大檢查。二是貫徹執行《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》～防範和治理案件風險隱患～案防領導小組辦公室組織開展銀行從業人員違反職業操守問題、銀行員工涉及社會融資行為風險等專項排查。三是體現監管要求～把控風險重點～審計部牽頭開展「內,外,部審計發現問題跟蹤審計」、「櫃面及信貸業務操作風險審計」等專項審計～並對XX個分支行開展了內部控制審計評價。四是為控制和預防會計操作風險～運營管理部對XX家分支機構的XX個營業網點開展運營管理檢查～了解和掌握各營業機構內部控制情況～揭示櫃面操作、支付結算、會計核算及運營內控管理活動中存在的問題。五是其他各業務管理條線、各分支機構結合各自工作廣泛開展多項檢查、突查～以查促防～極大地提高了全行案件風險的防控能力。
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,四,全面貫徹執行銀監會127號文件精神。銀監會127號文件是以加強銀行業金融機構案件防控基礎工作～嚴格櫃台業務操作為主要內容的專項文件～具體包括重要崗位員工輪崗、對賬、案件風險審計等方面的工作要求和具體措施。我行全面貫徹落實銀監會127號文件精神～重點強化了四個方面的工作:一是及時組織開展以防範櫃面操作風險為核心的櫃台業務專項檢查和審計。二是加強集中對賬管理。全面改造銀企對賬系統進行～新增內部賬集中對賬功能～機構往來內部賬的全面集中對賬,存放中央銀行、存放境內、境外同業賬務按日、按月對賬。三是加強重要崗位人員輪崗管理。制訂出台《XX銀行重要崗位人員輪崗暫行辦法》～對XX名櫃員、XX名授權會計進行輪崗～加大了對會計櫃面業務風險的控制和制衡。四是加強案件風險審計。新制訂出台《XX銀行案件或操作風險審計管理辦法(試行)》～將案件風險列入常規性審計活動之中～積極發揮內審在案件防控中的重要職能～及時查糾違規操作行為～消除發案隱患。
,五,嚴肅查處違反規章制度的行為。去年從嚴查處了管理人員違規及授意下屬員工違規辦理業務的重大違規行為。通過懲處～充分表明行黨委的態度和決心～維護了法規制度的嚴肅性～給全行員工以警示和教育。
,六,深入扎實地抓好安全保衛各項工作。密切關注銀行業安全保衛工作新形勢、新特點、新動態～緊密結合實際～將安全保衛工作的具體措施落到實處～實現全年無安全責任事故。一是嚴格落實安全保衛工作責任制管理。層層簽訂《安全保衛工作責任書》～形成層層
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相連、環環相扣的安全保衛責任網路體系～嚴格考核～嚴格獎懲。二是完善安全保衛制度。對不符合當前工作需要的規章制度～重新進行梳理和完善。三是完成總行監控中心和報警聯網系統改造。總行金庫實現款箱流轉數字化管理。四是開展安保處突演練。時刻保持高度警惕～切實提高人防技能。五是抓社會治安綜合治理。落實治安責任～嚴格管理～認真排查～落實整改～消除不安全因素～確保了全行工作的安全運行。