理财产品精准营销

『壹』 用什么手段可以对白领层精准营销，什么样的方式可以吸引白领层的注意

利用大数据、云计算等，现在白领不是经常在电商平台购物、互联网理财等，总之他们在网络上肯定开通了不少账号，商家可以根据这些账号的操作痕迹进行精准营销。

『贰』 理财师销售时有没有什么好的技巧

销售产品的前提是做好服务

我们都知道，理财经理也有业绩考核，他们在帮客户做财富管理的同时，也是一名销售者，如何才能高效的卖出自己需要推荐的产品呢？做好服务很重要！

试想一下，如果理财经理在和你没有一个比较好的沟通之前，一上来就向你推荐产品，你是不是会很反感？他对于你的情况和诉求都不了解，向你推荐的产品肯定也是不适合你的。所以，想要有效的卖出产品，贴心的服务很关键，通过必要的服务，让客户觉得你是一个专业、信得过的理财经理，远比你带着目的去推销来的好得多。

筛选出若干支精品

理财市场上，无论是基金、保险还是其他品类的理财产品，其种类都是非常多的，对于理财师而言，就要具备一定的敏感度，在众多的产品中，选出若干支精品产品。

对于理财师而言，金融机构本身就会过滤掉大部分产品，等到了理财师这边，其需要过滤的产品相较于金融机构面对的产品其实已经少很多了。但在进行品类筛选的这一过程中，理财师还是要具备很强的化繁为简的能力，在每个品类中精选出三到五支产品即可。

打造自己的爆款

这一点其实可以和上文提到的精品有异曲同工之妙，在众多的产品中，选择你自己可能比较好掌握或感兴趣的产品类型；比如你对基金类的产品比较感兴趣，就可以通过同行分享、前辈讲解、书籍等方面的学习，加强自己对这类产品的熟悉度和了解度，将这类产品打造成你的爆款产品，同时打上自己的标签，让用户一看到这些产品第一个想到的就是你，有效提高你的获客能力。

通过专业加强用户粘性

众所周知，非净值化产品属于简单产品，时间久了就会让客户产生这样一种错觉：唯有高收益才是衡量的唯一标准。对于理财师而言，这样的用户是没有粘性的，久而久之，当这类用户在你这边看不到高收益的时候，他们就会慢慢离你而去。

那么如何才能有效做好用户粘性工作呢？首先，要通过和用户的沟通，了解他们的真实情况和实际诉求，并根据他们的诉求去做合理的产品推荐和财富规划，帮助用户获得长期利益而非短期利益，以加强用户对于你的信任和好感。

『叁』 揭秘真正的理财师是如何销售的

理财师既是帮用户做好财富管理的人，又是向用户销售产品的人，在销售产品的过程中，理财师最该做的就是围绕客户最核心、最感兴趣的诉求去销售，这样才能更好的引起用户兴趣。

围绕用户需求，提高权威性

大部分人对于带有销售性质的产品推荐的第一反应都是拒绝的。作为理财师，在这一过程中，只有抓住用户的最核心痛点，并围绕这一痛点去引导客户，才能促成问题的解决并达成销售。

在一般的销售中，人们更愿意去听从专业人士的建议，因为他们够专业，提出的建议更容易让人信服。

而这，对于我们的理财师而言，同样适用。理财师想要精准营销，最先做的必须是建立“权威”逻辑，只有成功建立起你的“权威”逻辑，通过专业性的提升集合科学的资产配置理论提炼出自己的论点和建议，当你达到一定的“权威”范畴后，你的用户才会更愿意听从你的建议，并能更有效提高用户对你的信任感和安全感。

学会和用户沟通

在沟通前，首先要确认用户想要知道什么和其需要解决的问题是什么。

很多人以为学会了沟通就能很轻易的去说服并改变他人的想法，但事实并不是如此。因为每个人都有自己的想法和看法，这些都是经过数十年的生活经验和工作经历形成的偏好与选择的结果，并不是短时间之内就能轻易改变的。

因此，理财师在和用户沟通时，千万不要试图用你自己的主观意识去说服甚至改变用户的想法，而是去启发和影响他们，避免出现弄巧成拙的情况。

不同阶段采取不同措施

一般来说，用户的生命周期可以分为五个阶段：引入期、成长期、成熟期、休眠期和流失期，对于不同周期的客户，采取的措施也应有所不同。

引入期我们也可以理解为拓客，即如何进行营销，让用户注意到我们并达成交易；成长期则是通过不同产品的综合配置让客户逐步成为成熟的用户。值得一提的是，在成长期，每个不同阶段也要做好用户服务工作，比如用户入手某款理财产品之后，向用户提供市场观点、做好客户安抚就很重要；对于长期的用户，则需要开展一些奖励和关怀服务，只有做好成长期的用户管理，才能有效降低休眠客户和流失客户。
当然，理财师想要精准营销，还有很多阻力和摩擦，这些都是销售过程中所需要面对的。当遇到难以解决的问题时，很多时候借助一些外部力量的加持，比如Beta理财师，就能助力理财师们更好的突破自己。

『肆』 银行怎么推销房地产理财产品

理财类的产品，客户最关心的只有两样：

1. 收益：只有比一些银行里边其他的收益高，客户的兴趣会更大。

2. 安全：只要是投资都伴随着风险，只不过是风险大小的问题。

   知道客户这两个心理，可以一步一步的引导客户。

跟客户谈话的时候要多听客户的观点，进而在用自己的观点去引导客户。多听少说。

通过谈话了解客户是做什么工作，有没有做过什么理财产品，这样可以判断客户是不是自己的精准客户。

如果确定是精准客户，再进一步介绍自己产品的优势，跟其他相比有什么不一样的地方，能带来什么收益。

『伍』 银行保险应该怎样正规宣传

想要知道银行保险怎么宣传，首先要清楚银行保险的真正意义。
银行保险回是在银行代理销售的保答险产品，但银行保险跟外面个险有不太一样，作为真正意义上的保险来说，银行保险只注重储蓄而并不注重保障，虽然银保也开始向全面的保险迈进，但这还需要一个过程。
中国保险市场前期做的比较烂，很多老百姓都比较抵触保险。这就要求我们要做好正规的宣传，要让老百姓理解保险，相信保险，知道保险到底是怎么一回事。而不是买一份保险什么都有了，恰恰相反，正如你买裤子，它只能穿在腿上，它不能当上衣穿。保险也是一样，都有自己的重点和针对性。
银行保险只侧重于储蓄这一块，它有别于基金股票等风险投资，也有别于银行的信托理财，它更注重的是理念的引导。这也是银行保险发展的趋势，从万能到分红，从趸交到期交，从简单期交到复杂期交，以后还会真正意义上的转化为全面的保险产品。这就更注重理念的引导，和保险真正意义的一个传递。让保险在中国市场能够更扎实更快步的走下去。
我个人的理解就这么多，谢谢！

『陆』 银行如何加快推进大零售战略，促进零售业务快速发展

今年以来，工行大同分行以省分行提出的大个金战略为指导，加快推进“大零售”战略落地,促进全辖大零售业务协同发展，全力完成2015年省分行对“大零售”营业贡献提出的任务目标。
一、积极构建高效联动、整合发展一体化经营格局。认真贯彻总分行要求，充分利用“大零售”试点行契机，先行先试，积极开展公私联动、私私联动的创新和探索，通过强化宣传引导力度，引导基层行及员工主动适应转变，将思想统一到贯彻落实到“大零售”战略上来，通过零售业务营销模型转型，实现零售业务发展规模、质量、结构、效益的有机统一。
二、重点做好大零售业务发展落后行的帮扶力度。大零售推进委员会强化组织推动力度，以大零售贡献数据为切入点，认真分析辖属支行大零售业务落后问题及原因，加大对零售板块营业贡献占比下降行的督导力度，通过采取有针对性的帮扶措施，切实发挥大零售业务对于全辖转型发展的推进作用。
三、强化储蓄存款的支撑作用。深化对于储蓄存款在经营发展和营业贡献提升中基础性作用的认识，通过扩大存款市场份额来应对利率市场化对存款贡献度下降的影响：一是培育储蓄业务新的增长点，从源头上抓好增存揽储工作，通过增加产品黏合度，实现代发工资客户在我行留存资金最大化；二是做好储蓄存款流动情况监测分析，重点把握大额及异常资金变动，重视结构性存款产品对存款的稳定作用，防止重要客户重要时点出现存款流失；三是开展储蓄与理财的良性互动，确保客户资金在我行体内封闭运行，同时依托高收益产品对存款的拉动作用，积极竞争行外客户和资金到行，实现储蓄存款稳步增长；四是整合业务资源，为客户储蓄、投资、消费、支付等各个环节提供全流程管理，通过细分客户分类，开展精准营销，实现客户资金在我行体系内闭环运作。
四、抓好个贷市场营销。一是推进金融资产自助质押贷款业务的精准营销活动工作,力争在最短时间内迅速做出规模,并做好营销效果的数据统计;二是要重点围绕高价值、低杠杆住房核心资产，以办理最高额抵押为基础拓展个人资产综合服务目标客户；要加大相关产品服务整合创新，将个人资产综合服务打造成面向高资产客户提供融资、理财及各类增值服务的平台;三是完善竞争策略，充分发挥我行规模优势，通过利率差异化定价、住房贷款自动化审批等举措，不断提高住房贷款精细化管理水平，多储备优质项目资源，提升我行在当地住房贷款市场议价能力，进一步提高个人贷款营业贡献。
五、强化个金条线增收推动。发挥净值型产品表现稳健、中收水平高、创收能力强和增利尊利稳利等产品交易便捷、支持预约、支持质押等特点，进一步提升个人理财产品销售收入；加大借记卡发卡力度，推动商圈建设，开展各类刷卡促销活动，促进发卡量和消费额的快速增长；加强个人外汇业务宣传，借助第三方机构资源开展专题营销活动，充分发挥我行本外币一体化服务优势开展境内外联动，促进外汇业务发展；密切关注资本市场行情变化，甄选高收益、业绩好的优质基金产品，做好客户分层营销；强化重点健康险、意外险、养老年金险产品的精准营销，快速扩大保障型保险产品销售规模，提高收益型保险产品在网上银行、自助终端等新渠道的销售占比。

『柒』 一个公司的线下理财产品要如何推广出去

线上推广

社会化营销进行精准的网络推广，杭州尽在的微博推广

大家回每天都在用手答机看微博，如果在微博上发现了好玩的东西，顺手就点击了，所以微博推广的好了，还是可以获得不错的点击率和曝光量的。如何做好呢?

介绍微博的内容撰写上，建议做好以下几点：

1、直接带上下载连接：点击之后，直接到着陆页。

2、内容要清晰的把好处列出来，点击是因为好处。

3、最好配合上多组图片和视频，然后没点击之前，就可以快速了解

『捌』 规范保险宣传和销售

保险小编帮您解答，更多疑问可在线答疑。

银行保险产品宣传主要可以从以下几个方面入手：
1、细分市场
进行市场定位，针对银行保险产品的不同可以有不同的客户群体，根据不同的人群要用不同的方式，不同的理念进行宣传，这样才能达到目的，提高效率。
2、项目带动，进行精准营销宣传
联合银行开展一些项目，比如信用卡活动，代发工资，银行的转帐机并结合银行一些业务以及银行的一些理财产品进行宣传。通过为客户提供一些服务，取得客户的信任，和客户成为朋友，打消客户的防备心。
针对客户的不同喜好及对投资理财的不同风险承受力，进行精准营销宣传。如分红保险适合于风险承受能力低、有稳健理财需求、希望以保障为主的投保人。万能寿险适合于需求弹性较大、风险承受能力较低、对保险希望有更多选择权的投保人等等。
通过项目带动，帮客户结合理财目标来制定如何购买银行保险产品，效率一定会大大提高的。
3、规范产品宣传用语
应正面准确地进行银行保险产品宣传，不存在误导销售，让每个客户都清楚明白他们购买的保险产品而不是银行定期或者银行的理财产品，在宣传过程中要和客户讲清楚产品期限，不得隐瞒风险或夸大收益。
4、宣传保险知识，增加客户保险意识
通过各方面宣传和教育，加强客户的保险理念和保障意识。以法律为依托，以现实生活为宣导，使银行保险为社会所普遍认同和真正接受。
平时在银行保险产品折页的宣传上我们可以加入一些保险知识的宣传。在宣传方面,要打破银行柜台的单一宣传模式，通过一套专业工具为客户提供银保业务个性化服务，向公众普及银行保险知识、推荐银行保险产品、开展银行保险咨询。并通过新的销售方式,将银行保险带出银行柜台,与客户进行更多的双向沟通,提供适合的风险保障计划和个性化服务。
5、进行产品关联宣传
真正以客户为中心，在宣传过程中通过多种营销渠道提供更多的银保产品。银保双方应联手开发合作新领域，在开发新产品的前端就可引入银行意见，将保险产品纳入银行理财服务中，为客户提供全面的风险保障和财务规划,并且充分考虑现金柜、理财柜、信贷柜等多种渠道，从而在银行和客户之间建立多元化的宣传营销平台。
6、银行驻点宣传
银行网点是留存客户，生产客户的场所。银行是营销的主要阵地，也是举办沙龙的基地。在银行进行银保产品宣传，容易得到客户的信任，也比较容易促成。充分利用银行的资源可以减少相应的成本。
7、“走出去”宣传
可以通过发送产品宣传折页、进行问卷调查形式、走进社区宣传、保险知识下乡、周边社区、乡镇、走进工厂、企业进行大力度的倡导宣传。
8、通过网络进行大力正面宣传
加快银行保险业的网络化和信息化，大力利用网络宣传产品，在网络上树立有利正面的一面，并大量开展网上营销。使银行保险产品宣传呈多方位、立体化的态势。使更多的人能够正面地认识银行保险产品。

『玖』 保险理财产品宣传语录

银行保险产品宣传主要可以从以下几个方面入手：
1、细分市场
进行市场定位，针对银行保险产品的不同可以有不同的客户群体，根据不同的人群要用不同的方式，不同的理念进行宣传，这样才能达到目的，提高效率。
2、项目带动，进行精准营销宣传
联合银行开展一些项目，比如信用卡活动，代发工资，银行的转帐机并结合银行一些业务以及银行的一些理财产品进行宣传。通过为客户提供一些服务，取得客户的信任，和客户成为朋友，打消客户的防备心。
针对客户的不同喜好及对投资理财的不同风险承受力，进行精准营销宣传。如分红保险适合于风险承受能力低、有稳健理财需求、希望以保障为主的投保人。万能寿险适合于需求弹性较大、风险承受能力较低、对保险希望有更多选择权的投保人等等。
通过项目带动，帮客户结合理财目标来制定如何购买银行保险产品，效率一定会大大提高的。
3、规范产品宣传用语
应正面准确地进行银行保险产品宣传，不存在误导销售，让每个客户都清楚明白他们购买的保险产品而不是银行定期或者银行的理财产品，在宣传过程中要和客户讲清楚产品期限，不得隐瞒风险或夸大收益。
4、宣传保险知识，增加客户保险意识
通过各方面宣传和教育，加强客户的保险理念和保障意识。以法律为依托，以现实生活为宣导，使银行保险为社会所普遍认同和真正接受。
平时在银行保险产品折页的宣传上我们可以加入一些保险知识的宣传。在宣传方面,要打破银行柜台的单一宣传模式，通过一套专业工具为客户提供银保业务个性化服务，向公众普及银行保险知识、推荐银行保险产品、开展银行保险咨询。并通过新的销售方式,将银行保险带出银行柜台,与客户进行更多的双向沟通,提供适合的风险保障计划和个性化服务。
5、进行产品关联宣传
真正以客户为中心，在宣传过程中通过多种营销渠道提供更多的银保产品。银保双方应联手开发合作新领域，在开发新产品的前端就可引入银行意见，将保险产品纳入银行理财服务中，为客户提供全面的风险保障和财务规划,并且充分考虑现金柜、理财柜、信贷柜等多种渠道，从而在银行和客户之间建立多元化的宣传营销平台。
6、银行驻点宣传
银行网点是留存客户，生产客户的场所。银行是营销的主要阵地，也是举办沙龙的基地。在银行进行银保产品宣传，容易得到客户的信任，也比较容易促成。充分利用银行的资源可以减少相应的成本。
7、“走出去”宣传
可以通过发送产品宣传折页、进行问卷调查形式、走进社区宣传、保险知识下乡、周边社区、乡镇、走进工厂、企业进行大力度的倡导宣传。
8、通过网络进行大力正面宣传
加快银行保险业的网络化和信息化，大力利用网络宣传产品，在网络上树立有利正面的一面，并大量开展网上营销。使银行保险产品宣传呈多方位、立体化的态势。使更多的人能够正面地认识银行保险产品。

扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

『拾』 银行的营销经理是做什么工作的

1. 负责银行客户关复系制的建立和维护；

2. 负责完成相应银行产品和服务的销售指标；

3. 负责售前和售后的协调工作；

4. 负责与合作银行各相关机构建立并保持良好的合作关系。

(10)理财产品精准营销扩展阅读

银行的业务，一方面，它以吸收存款的方式，把社会上闲置的货币资金和小额货币节余集中起来，然后以贷款的形式借给需要补充货币的人去使用。

银行业金融机构愈来愈重视对行业发展环境与市场需求的跟踪研究，特别是对银行业务发展环境和客户需求趋势变化的深入研究。正因为如此，一大批国内优秀的银行机构迅速崛起。