理财产品营销流程设计步骤

『壹』 营销策划的步骤是什么

1、企业介绍
2、分析要销售产品的特性，突出与众不同的地方
3、分析目前该产品的市场状况
4、找出竞争者
5、将自己于竞争者进行对比，分析优势和劣势
6、过去营销思路总结
7、swot分析
8、市场进入战略
9、计划和控制
10、总结

『贰』 如何设计产品的营销流程

答复：作抄为经营管理策略和发袭展途径，必须以严格生产流程为管理的系统，必须以严格产品的质量为要求，必须做到贯标的质量管理体系，
对于产品分为（采购原材料、产成品加工）；
对于服务分为（服务流程、产品售后）；
对于渠道分为（销售渠道、直销渠道、分销渠道）；对于管理分为（经营策略、财务管理、市场营销管理策略、生产流程管理）；
对于技术分为（技术工人、技术主管、技术工程师）；以产品的技术革新做到精益求精，以产品的质量提升品质保障，以产品的销售渠道为市场拓展空间和市场份额，以改善生产、研发、制造、销售的标准管理的服务流程，以吸取经验和借鉴方法不断提高经营管理决策的综合效益，以不断探索和研究经营管理与运营业绩的创新和改革的新思路。
谢谢！

『叁』 理财类产品销售标准流程具体包括哪些

近年来，由于金融产业竞争激烈，金融产品推陈出新，加上大陆本地金融市场一直没有很好的表现，客户对于风险的认知相对趋于保守，金融产品的销售就需要更多的技巧来协助提高销售的成功机率，原本由产品内容和条件为导向的销售模式渐渐没有办法发挥效果，而银行的金融产品同构型较高，难以凸显在销售上的差异性。为此，在许多的培训课程中，我们把顾问式以需求为导向的课题当成银行金融产品销售的核心技巧，而其中：
1.以需求为导向的接触；
2.FAB的产品说明；
3.勇于面对客户拒绝；
4.开口要求成交，合称销售四步曲。

从客户需求触发理财产品销售
理财产品不同于一般的有形商品，从客户接触，引发客户兴趣，引导说明产品，解决客户反对意见到最后的成交，都需要随时围绕在客户的需求上。我们强调的就是销售人员能不能在引导客户进入产品说明前说出：因为我知道你是“这样”的，所以我认为这个产品适合你。举例来说：因为我知道你是个爱孩子又重视孩子教育的母亲，所以我认为这个子女教育的理财计划适合你。或是：因为我知道你很在意股票市场的波动，担心投资会有亏损，所以我认为这个较保守的产品适合你。

当我们有能力说出和客户需求相关的“那句话”前，就应该花更多的时间在了解客户、发掘客户的需求这件事情上。通常，客户会为了对自己和家人有利的事情去做改变，但客户更会因为可能危及自己的利益时，做出“立即”的改变。为了未来的理想去做理财规划可以称之为“明确性需求”，而因为担心利率太低导致自己财富缩水，无法对抗通货膨胀所做出的改变可以称之为“隐藏性需求”。这两种需求的创造可以透过客户的谈话和沟通，以问问题的方式引导出来。
其实，很多理财经理常常容易忽略客户需求的探询过程，在还没有对客户进行认识和了解的建立关系以前就进行产品销售。这样客户会觉得理财经理只是想卖一个他自己想要销售的产品，而不是客户本身需要的产品。当然，这样的结果容易使理财经理面对较多的拒绝问题，也会增加销售的难度！

有效的产品说明是成交的一大关键
在产品的说明上，我们必须把握三个重点：
1.产品的特色（Features）：简单来说，就是这个产品的条件，其中包含了时间、收益率、风险属性、投资标的、流动性等等。理财经理在这个阶段应该清楚地向客户做解说，不应该隐瞒风险，要诚实告知。通常透过前期的产品培训和营业单位的训练及角色扮演，要在3分钟左右的时间内，利用产品的DM完整地向客户进行说明。
2.产品的好处（Advantages）：指产品可以带给客户的好处。比如说，可以对抗通货膨胀，可以降低投资组合的风险，可以增加报酬，可以让资产配置更
完整更有效率等等。理财经理在这个阶段应该利用图像化的数据，表格和线状图，以比较、描述的方式让准客户了解持有这个产品可能带来的利益。同样的，管理者运用角色扮演的练习来训练理财经理使用相关工具说明产品可以让所有伙伴对于所销售的产品更加的熟练。
3.产品的利益（Benefits）：指产品本身和客户需求可以连结的优势，也就是说，透过产品本身可以满足客户的特定需求。举例来说：定期定投可以满足客户的退休养老及子女教育需求。黄金投资可以满足客户对于贵金属保值的投资需要，期缴保险可以满足未来定额规划的理财需要。在这个阶段，理财经理可以对报章、杂志上的相关报道或文章进行搜集，对于人生各个阶段的相关花费和理财需要的关联，增加对于理财议题的了解和与客户讨论的能力。帮助执行以客户需求为导向的销售模式。
此外，我们还必须了解到，产品的说明并非硬邦邦地讲解产品内容，活泼生动的解说才能将无形的产品有形化。我们也可以利用一些投资的案例和经验来让客户知道投资布局的方式，使用保险的小故事来说明人生中的潜在风险。更重要的是，不管我们运用何种方式，最后一定不要忘记随时要连接到客户的需求，要让我们销售的产品成为客户的解决方案。

文章来自Beta理财师《成长手册》——技能篇

『肆』 营销组织设计的步骤

我不清楚您学的是那种理论架构的营销。
我把基于东方哲学为理论基础的《引销学》营销设计的八个步骤描述一下。
1、了解事实
有效事实一般从对手、自己、市场三个角度来收集。主要采集方式是市调，采集可描述的事实。追求真实、有程度的现象信息。收集到的信息不能做加工处理。

2、寻找特征
把了解到的事实通过对比的手法，找到差异点，站在市场的角度评估差异点的匹配度。按照匹配度罗列差异点的权重。分析出所有有效的高匹配度的特征。

3、信息简化
把有效特征进行信息简化的工作，提高特征信息的可读性，尽量站在目标受众的角度思考，降低受众对信息理解、记忆、传播的行为成本。

4、媒体匹配
以目标受众的习惯为导向，选择最匹配的传播媒介，针对媒介的特征，把简化好的信息匹配上去。追求信息和媒介，媒介和受众的匹配度。

5、传播流程
匹配设计没有问题的信息传播流程，以时间为参照，安排好执行的过程。实现信息传播出去的目的。追求流程最简单、最流畅的境界。

6、引导流量
信息传播出去，自然会带来的流量，对流量进行合理化引导，按照人性规律，降低目标对象的行为成本。提高流量与成交量的转化率。

7、沟通成交
设计好和目标对象的沟通流程，标准化沟通成交的每个细节，提高成交量，提高目标对象的满意度。

8、服务追销
以市调为参照，设计好超越竞争对手的服务模式，以提高重复消费率和转介绍为导向，追求满意度百分百的目标。

以上八个步骤是《引销学》的营销策划，营销流程设计的流程模板。不知道对您是否有帮助。

『伍』 市场营销过程主要有哪些步骤

市场营销管理过程有以下几个步骤：

1、发现和评价市场机会；

2、细分市场版和选择权目标市场；

3、发展市场营销组合和决定市场营销预算；

4、执行和控制市场营销计划。

市场营销作为管理过程是一个计划与实施的过程，具体包括产品和服务的设计、定价、促销、分销和交换等，以达到个人和组织的目标。

(5)理财产品营销流程设计步骤扩展阅读

市场营销过程是决策过程和管理过程的统一。个合理的营销决策过程反应在决策程序上一般就有四个步骤：

1、确定问题所在，提出决策目标；

2、发现、探索和拟定各种可能的行动方案；

3、选择最合适的方案；

4、决策的实施。

市场营销，作为一个管理过程，应充分发挥计划、组织、指挥、协调、控制的职能，以完成组织的目标。决策过程和管理过程在市场营销管理过程中是统一的不可分割的，是同一过程中的两个不同的方面，这两个方面相互影响。

每一个决策过程都受管理五大职能的影响；同时，每个职能的实现都应遵循决策是四大步骤。

『陆』 银行理财产品营销方案该怎么写

应基于产品定位、目标客户具体情况、竞品分析分析，再具体写时间、地点、营销专手段等属实施手段。
1、产品定位：你这块产品是入门门槛，风险大小，投资收益，这些决定了你面相不同层次的客户群。
2、目标客户：你要向那些客户营销。活期存款是全社会都参与，高端理财需要5万以上，银行私募需要100万以上，不同的产品有不同的客户群。这些目标客户都有什么特点。
3、竞品分析：你的同行竞争对手都有什么产品，优点是啥，缺点是啥，你这个产品能提供什么更完善的。
4、营销手段等实施方案：就是什么时间地点，通过什么方式传达到客户，切中客户的需求促成交易。

『柒』 个人理财产品的销售流程是什么，分为哪几个阶段，各有

1. 理财产品的售前准备

2. 销售中的工作

3. 销售后的服务工作

『捌』 理财产品的营销推广怎么做

这是一个庞大的话题：首先理财产品也是产品，明确这一点所有营销围绕的第专一对属象是：金融理财产品的优点属性特点。第二是客户，明确是为了理财客户进行服务，因此考虑客户的属性特点。就上述两个重点开展两项定位！产品定位，客户定位，以及产品属性，客户属性，做匹配的渠道推广和匹配的营销方案和推广活动以及广告。具体把握好上述方针，建议应学会市场营销相关领域知识（营销互通，根据产品价格定位客户中高低端，在参照不同群体的属性特点生活状态等多方面开展思考，希望上述能给你一定的思路。

『玖』 理财产品营销方案

应基于产品定位、目标客户具体情况、竞品分析分析，再具体写时间、地点、营销手回段等实施手段。
1、产答品定位：你这块产品是入门门槛，风险大小，投资收益，这些决定了你面相不同层次的客户群。
2、目标客户：你要向那些客户营销。活期存款是全社会都参与，高端理财需要5万以上，银行私募需要100万以上，不同的产品有不同的客户群。这些目标客户都有什么特点。
3、竞品分析：你的同行竞争对手都有什么产品，优点是啥，缺点是啥，你这个产品能提供什么更完善的。
4、营销手段等实施方案：就是什么时间地点，通过什么方式传达到客户，切中客户的需求促成交易。