最高检套路贷实务研究网络培训

1. 套路贷诈骗立案的标准是什么，满足那几个条件可以立案

套路贷诈骗立案满足的条件：

1、犯罪嫌疑人、被告人的行为从整体上属于以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财产的诈骗行为，制定不合法合同或口头约定：虚高借款合同、阴阳借款合同、房产抵押合同。

2、采用了虚构事实、隐瞒真相的诈骗手段，又采用了暴力、威胁、虚假诉讼等手段，同时构成诈骗、抢劫、敲诈勒索、非法拘禁、虚假诉讼等多种犯罪；暴力手段包括但不限于所谓的“谈判”“协商”“调解”以及滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等使被害人产生心理恐惧或心理强制等“软暴力”手段。

3、如果对方帮助非法贷款机构实施故意伤害、非法拘禁或者滋扰被害人及其近亲属正常生活行为，或者帮助捏造事实提起民事诉讼，符合故意伤害罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪、非法侵入他人住宅罪、虚假诉讼罪的构成要件的，可以追究刑事责任。

4.高利贷中年利率超过36%以上的不受法律保护，而套路贷则不一样，除了被害人实际收到的本金外，虚高的本金、双方约定的利息以及被告人在借贷过程中以“违约金”“保证金”“中介费”“服务费”等名义收取的费用均应作为犯罪数额予以认定。

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“套路贷”犯罪的基本特征：

一是制造民间借贷假象。被告人对外以“小额贷款公司”名义招揽生意，与被害人签订借款合同，制造民间借贷假象，并以“违约金”、“保证金”等各种名目骗取被害人签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于被害人的合同 。

二是制造银行流水痕迹，刻意造成被害人已经取得合同所借全部款项的假象 。

三是单方面肆意认定被害人违约，并要求被害人立即偿还虚高借款。

四是恶意垒高借款金额。在被害人无力支付的情况下，被告人介绍其他假冒的“小额贷款公司”或个人，或者“扮演”其他公司与被害人签订新的“虚高借款合同”予以“平账”，进一步垒高借款金额 。

五是软硬兼施“索债”，或者提起虚假诉讼，通过胜诉判决实现侵占被害人或其近亲属财产的目的。

2. 全国特大套路贷曝光，坑了900多万人，200余人被抓，对此你怎么看

网络诈骗方式层出不穷，尤其是网络贷款的人员诈骗广大人民的血汗钱。相关部门一直都在严厉打击违法网贷，确保每一位居民的财产足够安全。尽管相关部门制定了非常严格的方案，相关法律对不法网络贷款的处罚力度特别大，但依旧会出现冒着犯法风险的人走上不法道路。既毁掉了自己的前程，也坑害了其他人。

由于信息技术传播速度越来越快，更多的人开始接触网络环境。许多不法分子也会利用网络进行诈骗，首当其冲的就是网络电信诈骗和网络贷款诈骗。有些大学生和普通民众无法获得大量的金钱，可他们又想满足自己的物质生活，所以他们才铤而走险进行网络贷款。殊不知自己已经进入了骗子的圈套中，最终失去了金钱和名誉。全国特大套路贷款案件细节被曝光，坑了900多万人，200多余人被抓捕归案。

该平台的借款行为和要债行为已经影响了社会正常发展，更何况涉案人员高达900多万人。这加快了相关部门查处该平台的速度，最终平台账户的九亿多资金被冻结，200多人被依法逮捕归案。我们不要养成超前消费的习惯，按照个人收入和消费水平提高生活质量。不要过于在乎别人的看法，更不要随意攀比。

3. 假设遇到“套路贷，高利贷”将对方实施人员全部杀死了，法院会如何判决

判处死刑立即执行。这个是没有商量的，遇到问题找公安局和法院解决。中国公民的生命只有法律才能依法剥夺。其他人没有权利剥夺他人生命。
故意杀人判处十年以上，无期，死缓，死刑。
如你所说全部杀了肯定是多人，就算你过失致人死亡死了这么多人你也活不成。也会判处你危害公共安全罪然后被法院判处死刑立即执行。

4. 遇到套路贷怎么向网警报案

首先，最重要的是报警，报警，报警，重要的事说三遍。套路贷事实上已经构成回刑事犯答罪，他们期望通过与借款人(被害人)签合同走流水形成表面合法的借款事实的方式骗取借款人的钱财，其行为已构成诈骗罪，而且有部分团伙也妄图通过诉讼实现占有被害人财产的目的。因此，套路贷就是一种犯罪，遇到要及时报案。二，及时网上发声寻找同样受骗者，既然是团伙作案，很可能其他人也会遇到这种情况，此时形成一个团体，再去报案，因为某些情况下警察可能会认为证据不够充足不会受理，而受害人越多受理的可能性越大。同时网络发声也有可能引起网友关注最终让警察介入调查。

5. 学习打击网贷套路贷的法律法规知识的书有哪些

可以查询最高人民法院在2019年4月9日出台的四部司法解释，是目前关于打击套路贷的最新规定。《最高人民法院 最高人民检察院 公安部 司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》、《关于办理恶势力刑事案件若干问题的意见》等。

6. 套路贷从犯退赃为什么不一样，有的两万多有的九万，求告知，是不是交的多好些

这个主要看法院最后的评定，还有刑侦最后的调查结果，所有的非法所得都要上缴，但是在这个过程中的正当收益是不用去交的。原则上鼓励从犯，主犯们主动退赃，如果属实即态度积极可以减缓自己的刑法。

7. 我朋友在套路贷公司上班最低层话务员，每月工资2一4千元，做六个月辞职了。公司案发现拘留也是投

被捕了就是要追究刑事责任了

至于是否判刑要看具体犯罪情节

8. 网络高利贷套路贷报警有用吗

网贷套路深，没经历过的不知道，吃点亏也早还了吧，不然超时利息能压死你也还不完，干这行的背后都有人，你懂的，不还钱人家报警就有管系的了

9. 遇上套路贷 向京东金融客服反应 居然得到的答复是他们认为此笔消费是我本人完成 我是一个全国限消人员

不管是不是套路贷，为何你连自己的京东密码都保护不了。我就不信别人没你手机能操作得了贷款。