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信托产品异地营销

发布时间:2021-02-05 23:14:45

『壹』 信托业务异地推介 是什么

就是在信托公司注册地之外的省市进行产品推广,需要先经过当地银监会下属部门银监局的审批。

『贰』 异地信托产品要怎么购买

全国只有68家有发行信托资质的公司,所以信托产品的发行有限,很多都是异地购买专。可以在网上找一属些三方机构如投三六零,或者找相关的理财顾问。信托产品不分异地什么的,通过信托公司或代销机构签订购买合同,然后打款到信托专用募集账户就可以了。互联网金融就是要让金融不受地域的限制。

『叁』 信托产品可以异地购买吗

可以的。只要合同是信托公司的合同,项目是信托公司的项目就可以

『肆』 异地可以购买信托产品吗如何购买

异地是可以购买抄信托产品的。对于信托产品来说,一般的推介地为发行地,当地的客户可以直接到信托公司购买,异地的客户也可以参与认购。在信托产品由信托公司营销时,异地客户认购的,程序大致如下:①在第一信托网上通过在线客服预约或致电第一信托网让我们帮您预约,之后信托公司会及时与您联系,确定您要购买的信托产品和认购金额;其二,可直接致电信托公司进行预约;②在信托公司通知划款后,投资者将资金划入信托公司的信托资金专户;③信托公司查到款项进账记录后与投资者确认,并将空白的信托合同快递至投资者指定地点;④投资者在信托公司的指导下自行填写合同后将信托合同在规定的时间内快递至信托公司;⑤信托公司在核对无误后在信托合同上加盖公章并寄回给投资者,完成认购过程。对于信托公司请银行代理的产品,信托公司会请银行全权处理信托产品的推介与认购,此时的异地客户认购的具体操作程序须与代理银行联系获知。

『伍』 售卖信托要求客户在签约时录像,那么对于异地客户怎么办此外现在是都要求到信托公司面签吗

对于异地客户。理财师会选择飞过去和客户面签或者让客户直接通过信托回公司的视答频会议软件直接签约。
现在信托产品,大部分是需要客户录音录像签约的。这也是为了保护客户自己的权益。因为以前就有过一些问题。信托公司为了确认客户的真实性。也是银监会对这一块的严格要求,需要提供必须的录音、录像。

『陆』 异地客户如何购买信托产品有什么流程

一、申请
委托人在我公司网站上或通过公司客户经理了解信托产品的相关资料后,对信托产品有充分了解,并欲认购该产品,可通过网上预约、电话预约、电子邮件预约的形式向公司客户服务部客户经理进行预约登记。经公司客户服务部确认,委托人接到购买通知后,可进入产品认购阶段。
二、认购流程
接到公司购买通知的委托人,在信托产品购买日前会收到公司客户服务部客户经理提供的信托产品专户信息或公司信托产品归集户信息。
信托产品发行日,委托人根据客户经理提供的账户信息进行转账,转账时需在备注中注明所购买的信托产品名称。委托人转帐后需以电话、短信、邮件等形式通知公司客户经理。
当委托人资金全额到达相应账户后,公司将安排客户经理为其填写信托文件相关内容,将委托人信托文件以快递方式寄出。
客户收到信托文件时,进行信托文件的签署工作。需签署的信托文件包括:《资金信托合同》(以下简称“《信托合同》”)、《认购风险申明书》。
信托合同一式两份,委托人签署完毕后,委托人保留一份,另一份寄回受托人保留。
三、所需证件
委托人为自然人,请提供身份证复印件,受益账户信息及收益账户复印件(银行卡或相关银行存折)。
委托人为机构,需提供机构营业执照复印件(需加盖公章)、机构代码证复印件(需加盖公章)、法定代表人身份证复印件。
四、加入信托计划
委托人交付的信托资金到达信托计划账户后,于信托计划成立当日正式加入信托计划。信托计划成立当日信托公司会出具《信托计划成立公告》,并以短信形式告知委托人。
提示:
*《信托合同》中委托人各项信息需真实有效,包括委托人姓名、证件号码、电话、联系地址、利益分配账户等。委托人与受益人必须为同一人;联系地址为委托人的邮寄地址;利益分配账户必须为委托人的本人账户。委托人各项信息如有更改,委托人应到公司网站下载并填写“委托人(受益人)基本信息变更表”,签章后邮寄至受托人处,向受托人申请更改。
以上为异地购买信托产品的一般流程,但各家公司会略有不周,可打电话了解详细情况(各家信托公司网站都有财富专线或热线电话)。

『柒』 关于规范信托产品营销有关问题的通知是否有正式发布

早就正式做出通知了。但是营销这一块既得利益的人很多,没法一一执行。

『捌』 当前异地销售信托产品的相关政策有何突破

说来话长了,简单提一下吧——

异地推介集合信托计划的,须先经注册地银监局审批其办理异地集合资金信托业务的资格,并在开始异地推介前向推介地银监局和注册地银监局报告,每个集合信托计划最多只能同时在信托投资公司注册地银监局辖内(城市不限)和另一个银监局辖内不超过两个城市推介,而且接受异地推介的资金信托合同,每份合同金额不得低于人民币一百万元(含一百万元),且机构委托人需同时出具其投资于该集合信托计划的资金不超过其净资产20%的证明文件,自然人委托人需同时出具个人稳定的年收入不低于十万元的收入证明。在任一时点,信托投资公司正在异地推介的集合信托计划不得超过两个。集合信托计划推介结束后5个工作日内,信托投资公司应当向注册地银监局和推介地银监局提交有关推介情况、接受资金委托情况的正式报告。

异地推介是指信托投资公司亲自或委托其他金融机构在其注册地银监局辖区以外的其他城市向潜在的委托人散发集合信托计划推介材料(或作口头宣传)并接受资金信托的行为。

信托投资公司办理集合资金信托业务,应按一个信托计划设置一个银行账户的原则,为每一个信托计划开立一个信托财产专户;异地推介的,应在推介地为该信托计划开立银行临时账户,推介期满时,将信托资金划转到该信托计划的信托专用账户。

十五、信托投资公司申请异地集合资金信托业务资格的,应当向其注册地银监局提交包括如下内容的材料一式两份:

(一)异地集合资金信托业务资格申请书;

(二)异地集合资金信托业务发展规划;

(三)异地集合资金信托业务风险控制制度;

(四)最近两年经注册会计师审计的信托投资公司资产负债表和损益表;

(五)最近一年来结束的集合信托计划的清算报告;

(六)信托投资公司对最近两年来经营各项业务合规性情况的申明;

(七)高级管理人员任职资格批文复印件、财务总监资格证明复印件(注册会计师资格证书或发达国家和地区同类资格证书)、3人以上信托执行经理资格证明复印件(信托经理资格证书、发达国家和地区同类资格证书,如美国的CFA证书)。

信托投资公司注册地银监局自收到完整的申请材料之日起10个工作日内,依据《异地集合资金信托业务资格审查表》(见附件)进行审查并作出审批决定。信托投资公司不具备异地集合资金信托业务资格的,不得在异地推介集合信托计划。

还有一些,就不在这里列举了,请参考《关于进一步规范集合资金信托业务有关问题的通知》http://www.trustlaws.net/law/List.asp?SelectID=908&ClassID=14&SpecialID=

另外,信托投资公司推介创新产品,可以在注册地以外地域采取私募式路演方式进行,但不得通过报刊、电视、广播和其他公共媒体进行营销宣传。
推介活动应遵循下列原则:要有规范和相近的信息披露材料,明示业务的风险收益特征,不得使用可能影响参与者进行独立风险判断的误导性陈述;充分揭示参与信托活动的风险及风险承担原则;不得对过去的业绩作夸大介绍或贬低同行;不得使用与法律文件和推介材料不符的文字,或者存在其他虚假内容、误导性陈述或重大遗漏;如实披露专业团队的履历、专业培训及从业经历。

请参考《关于信托投资公司开展集合资金信托业务创新试点有关问题的通知(银监发[2006]65号)》http://www.trustlaws.net/law/List.asp?SelectID=2852&ClassID=14&SpecialID=

其他从略~~~!

『玖』 异地如何购买信托产品谁能给我具体的流程

挑选合适信托产品;预约金额,打款,复印银行汇款凭证及身份证复印件;签署合同;产品分配本金及收益到当初的汇款银行账号。
财富管理中心高级理财顾问

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