企業合規宣傳

A. 如何推進企業合規管理

一、培育合規風險管理的良好企業文化，營造良好的合規管理氛圍。
合規經營理念應滲透到每個員工的思想中，讓員工意識到合規不僅僅是高層、合規部門以及合規工作人員的事，每位員工都應參與合規管理並履行職責。高層管理人員要做好表率，強化決策和管理過程中的合規意識，並監督各部門樹立合規經營觀念；各個部門全員參與，自上而下都深刻認識「合規從我做起、從現在做起」，形成「人人議合規、人人促合規」的良好合規氛圍。

二、加快構建合規風險管理組織，明確合規管理部門權利。
要高度重視合規部門的建設，應根據自身經營特點，組建一個獨立的、強勢的合規部門。考慮目前農村信用社已經建立縣一級法人的事實，建議在縣聯社設立獨立的合規風險管理部門，在基層信用社及以下機構可設立合規聯絡員。合規部門的設置要強調有效性、獨立性，確保合規部門工作不受干擾。合規部門要選聘高素質的合規人員，這些人員既要有相應的專業技能，又要熟悉信用社的經營管理，既要有一定的學歷、資格，又要有一定的實踐經驗。

三、定期開展教育培訓，不斷提高從業人員整體素質。
開展形式多樣的合規教育培訓，通過講座、知識競賽等形式增強本系統的合規工作氛圍，加強員工對政治理論、經濟金融、法律法規等知識的學習，不斷提高自身的綜合素質。強化培訓效果，培訓結束後，組織員工進行考試，將考試成績公開通報，對有關崗位的從業資質與員工的考試成績相掛鉤，增強員工自主學習的積極性、主動性。

B. 如何加強合規文化建設，提高風險控制能力

合規文化建設作用 提高內控執行力：合規文化建設是一個漸進的漫長過程，它需要經營管理者長期地、持之以恆地倡導和培育。農村信用社作為「支持三農、服務三農」的地方農村金融機構，點多面廣人員多，管理難度較大，由於人員素質參差不齊，違規現象時有發生，極易產生各種風險。因此，必須將加強合規文化建設，強化內控管理，規范業務操作，狠抓學習教育，提高員工素質等貫穿於整個企業發展過程中，打造一支懂業務、能管理、會經營的高素質隊伍，全面提升內控管理水平，才能實現信用社管理規范到位、依法合規經營，又好又快發展。
一、完善法人治理結構，形成規范制衡的運行機制，提高決策層的執行力。要充分發揮「三會一層」的作用，首先應制定完善的「三會一層」的職責和議事規則，確保「三會一層」在《章程》規定的職責范圍內行使權力，促進了議事、決策程序的科學化和規范化。二是應嚴格理事會對理事長、理事長對主任的授權制度，明確理事長、主任的工作職責，主任在授權范圍內開展經營活動，並逐級進行授權管理。三是充分發揮監事會的作用，監事會對理事會、高級管理層的履職情況、經營決策行為、財務活動、內部控制等內容實施有效監督。達到職責明確、分工合理、互相制約、科學高效。
二、明確管理職責，培養合規意識，提高管理層的執行力。
（一）加強組織領導，明確管理職責。各級管理層的引導、帶動將直接影響合規文化建設的質量。因此，對內控工作必須堅持「一把手」負責制，實行「一級管一級，一級對一級負責」的管理方式；管理者應以身作則，堅持帶頭按章辦事，各級管理部門按照職責分工和制度規定，將內控管理工作常規化，時刻關注工作中每一個重控環節和風險點，把握內控每一環節和細節，並對本崗位、本級部門內控工作的有效性負責，對因違規操作造成的重大損失承擔責任。
（二）大力培養合規操作意識，規范日常操作行為。任何內控制度都不能面面俱到，以人為本是德育的關鍵，誠信和道德的教育是合規文化確立的根本。因此，要在最基礎的業務入手，教育管理人員及員工主動暴露內控的隱患，使內控風險前移，降低內控管理成本、提高內控管理效果。堅決杜絕「以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律」的不良習慣，在全社上下培育、形成一種「指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度」的合規文化理念，切實把合規管理理念滲透到日常業務經營管理和決策的每一環節，形成對違規的高度敏感，使合規意識成為一種自覺和必需的行為准則。
（三）科學制定考核措施，實施激勵導向考核。要制定科學、合理的合規管理獎懲制度，建立合規質量獎，採用目標激勵、業績激勵以及物質激勵等措施，激勵員工合規操作。對內控制度執行好的網點和部門予以表彰和獎勵，使內控管理優秀人員感受到成就感，起到帶動輻射作用，激發管理人員奮發向上的內在動力，進而引導、督促員工對內控執行高標準的追求。同時，建立起覆蓋每個管理人員和員工的責任追究體系，強調「合規管理與操作」是每個員工義不容辭的責任。將內控管理成效與考評機制相結合，把內控管理成效納入管理人員考核和離任、責任審計中，並與幹部使用、薪酬分配相掛鉤。積極探索內控評價結果與各部門目標考核，與各級管理人員績效考核掛鉤的方式，來引導和推動農村信用社內控管理目標實現。
三、加強制度建設，規范業務操作流程，提高一線崗位員工的執行力。
（一）適時完善各項制度，規范業務操作流程。新一代核心業務系統成功上線後，《山東省農村信用社會計業務規范（試行）》出台，農村信用社各項業務管理及操作均發生了很大變化。針對這一變化，一是應該重點針對系統管理模式、操作流程以及業務品種創新的變化，及時梳理、修訂和完善相關規章制度，確保規章制度能覆蓋各項業務控制的關鍵點和風險點。尤其是對現金及憑證管理、賬戶管理、授權業務、聯行匯兌業務、跨行通兌業務、貸款業務、人員交接、印章管理等重要環節，應重新梳理，加以規范，以確保各環節控制不留空白點、風險點。二是要實行動態管理模式。為保證會計工作的合規有效性，櫃員崗位的配置和設置必須遵循「相互監督、相互制約、前台與後台分離、聯行與結算分離、信貸與核心分離」的原則，按系統類別、特點及業務品種分析研究並制定統一規范的業務操作流程，分析確定業務操作過程中的風險點，明確關鍵崗位、相互制約崗位及其控制要求，形成不同崗位分立、相互制約的控制關系。三是要將各種規章制度、風險防範措施融入到每個操作崗位及環節當中，使每位員工明確自身崗位的職責和操作內容及要點，最終形成統一、規范、完善的業務操作流程，提升農村信用社內控管理的規范化、流程化水平。四是建立健全風險動態監測、定期分析報告制度，完善內控信息傳導機制，提高風險管理綜合能力。重點提高對各項業務的重要操作環節及風險點進行預測、識別、分析和解決的能力，及時提出操作風險的控制重點，以內控管理排名作為績效考核的獎懲依據，建好問題台賬，從制度和管理上解決屢查屢犯問題，從而有效遏制違規、違章操作風險。五是基層信用社、聯社各管理部門都應對本單位、本線條內控中存在的漏洞、隱患以及加強內控管理的措施等相關工作進行分析、總結，定期形成書面材料及時向上一級管理部門呈報。同時，上一級管理部門也應及時對基層反映的各種問題及情況反饋規范意見和解決措施，並組織加強各網點、各管理人員的經驗交流，以提高整體內控工作的效果和效率。
（二）加大內控管理檢查指導力度，強化責任追究，提高制度執行力。一是按崗位制定檢查方案及考核措施，並按崗位進行定期考核。形成會計主管對櫃員、聯社對會計主管的檢查監督及考核體系。二是加大對重要控制環節的檢查輔導力度，尤其是加強對重要空白憑證管理、現金管理、印章管理、賬戶管理、人員交接、授權業務與監督控制等重要控制環節和會計主管履職情況的檢查監督。三是各部門之間要密切合作，各司其職，環環相扣，切實履行好風險提示、檢查、監督、處罰以及整改等相應職責，要特別重視違規問題的後續檢查力度，定期跟蹤，確保整改到位。四是根據存在問題對網點管理情況進行分類後，對管理較為薄弱的網點和人員開展重點檢查和指導。五是加大責任處罰和追究力度，對在日常工作中存在違反重要控制環節規定、問題存在屢查屢犯或是整改措施落實不到位的人員嚴格進行責任追究，對嚴重違規者，視情節輕重，按《山東省農村信用社員工違規處罰辦法》給予行政紀律處分。
四、加強合規教育學習，建設有特色的合規文化，讓合規文化深入人心。
合規文化的培訓、學習是合規文化建設的重中之重。工作中必須將合規風險培訓納入全年的重要工作計劃中，加大師資力量，著力提高合規教育和培訓水平。一是加強合規部門和合規聯絡員的教育培訓，提高管理者的水平。培訓的主要內容應為本聯社和上級機關的相關文件報告以及典型材料等。二是結合制度執行力、案件專項治理等活動，加強合規警示教育，組織全體員工對系統內或他行違規發生的案件進行深入剖析，分析案件發生的原因及後果，使幹部員工從思想上真正引起警覺。三是聘請專業人員定期針對重要風險點進行專門培訓，特別是加強信貸風險防範的教育培訓，對信貸專管員、客戶經理等重點進行培訓，主要是學習各種法律法規、信貸基本制度以及典型做法等。同時規范信貸業務操作，堵塞信貸管理漏洞，通過有效的信貸教育培訓，使信貸人員真正增強合規意識，提高制度執行力。四是開展豐富多彩的合規文化活動，通過簡報、宣傳欄以及給每位員工通過手機發送合規信息等方式，開展合規文化宣傳，定期組織以推進合規文化為主題的徵文和演講比賽等活動，在轄區內營造合規文化氛圍，將合規文化潛移默化的變為員工的自覺行動。讓合規文化深入人心，讓合規變為自覺行動，必須要抓好以
下幾個環節：一是從領導做起，帶頭合規。銀監會發布的《商業銀行合規風險管理指引》中指出：「合規應從高層做起。當企業文化強調誠信與正直的准則並由董事會和高級管理層做出表率時，合規才最為有效。」對領導帶頭合規、發揮表率作用提出了明確指示，加強各級領導對合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者、策劃者、推動者，才能真正帶動員工將合規文化深入人心。二是主動合規，全員參與合規文化。從基層員工入手，加強合規教育、宣傳，完善合規質量考核，引導員工正視合規文化建設的科學性、重要性，不斷提高全體員工對合規文化建設重要性的思想認識，強化「合規操作、防範風險」、「合規人人有責」、「積極合規，主動合規」的理念，使員工在實際工作中自覺從我做起，按章辦事，相互監督，共同促進業務發展。三是部門協作，齊抓共管合規文化。界定合規部門與其他部門的職責分工和合作，明確合規部門與其他部門的權利與義務，實施有效溝通與合作機制。樹立「合規促發展」、「合規創造價值」的理念，將合規文化潛移默化地變為各部室、各員工的自覺行動，使員工執行制度的自覺性、防範合規風險的意識日益提高。
總之，堅持以人為本，通過合規文化管理，加強溝通和協調，強化內控建設，創造一種民主和諧的內控環境，使全體員工認真履行崗位職責、養成自覺合規操作及遵紀守法的良好習慣，對於推進各項業務穩步、穩健發展有著至關重要的作用。（ 孫秀斌 ）

C. 如何構建企業合規文化

首先，制訂並貫徹實施嚴格的學習計劃和落實措施。建設合規制度，不能只喊口號不做實事，也不能雷聲大雨點小。而要動員全行上下，言行一致，嚴格落實合規建設的計劃措施。開展創建學習型企業，動員領導班子和基層員工共學習互監督，共同進步。合規文化建設只有起點沒有終點，做到一時一事、一年一月的合規比較容易，而做到時時事事、長年累月的合規就非常困難。合規文化建設是一項系統工程，必須遵從『行為——習慣——文化』的路徑，從規章制度上著手，使員工自覺遵守，貫徹落實。
再次，加強合規文化建設，要加強合規文化的教育。合規絕不僅僅是合規部門或者合規人員的事情，合規工作與銀行的各個流程、各個工作環節和每個銀行員工都息息相關。讓合規的觀念和意識滲透到每個員工的血液中，在全行積極倡導合規文化和合規理念，要從上至下樹立合規意識，以管理人員的合規理念感染和引導員工的合規行為。如要使員工熟練掌握合規知識，並能應知、應會、應用。要通過一定方式對所有新上任的部門和網點負責人進行上任前的合規培訓，通過培訓使其充分系統地了解和掌握各項主要規章制度和其所在部門的全部規章制度，達到對工作中可能涉及到的"規"了如指掌。而對那些經過培訓不合格的，則不能讓其上崗工作。全行上下應通過形式多樣的競賽活動推進合規文化建設推陳出新，開展不同形式的合規文化教育活動，如知識競賽、徵文比賽、知識論壇、能力競技比賽等，實行獎懲制度，培養員工的積極性，促進員工的進步；通過豐富多彩的文明創建活動展示合規成果；通過每一名高管的率先垂範引領合規。
最後，加強合規文化教育，要從你我自身做起。如果說銀行是座大廈，而員工，就是那一塊塊的基石，磚頭。銀行的發展，離不開身為集體一份子的我們。由於歷史的原因，農村信用社的員工整體文化水平不高，相對於其他金融機構而言在人員素質上居於下風。雖然由於所處地域等關系還沒有與其他銀行展開充分競爭，但競爭的開展是不可避免的事，如果不能及早開始行動加以改進，到時將面臨很困難的局面。我們要積極參與合規文化建設，不僅是因為合規文化利於銀行的發展，更重要的是，合規文化也利於我們自身的培養和提高，是促進我們不斷進步的動力。水能載舟，亦能覆舟，合規文化建設讓銀行和員工與時俱進，共同進步。我們要不斷學習，加強自身的技能和理論知識，樹立合規意識，從細節處遵守合規規定，防範風險。

D. 企業如何做好合規管理

和跨國企業相比，中國企業在合規問題上更落後。如果說別人已經在嚴格治理了，那麼很多中國人連什麼是「合規」都沒弄懂。中國企業如果還沒學會基本的底線生存，未來會栽更多的跟頭。
中國移動最近的腐敗案再次說明，許多企業外在光鮮，卻連最基本、最底線的「合規」問題都做不好。而企業乃至政府部門還沒有完全意識到「合規」問題的嚴重性，這將使得中國企業在未來發展中，尤其在國際化進程中栽很多跟頭。
這些年，全球反腐力度加強。例如根據「長臂原則」，跨國公司在中國的分支機構也被嚴格監控，一些不合規做法被無情披露。在美國公開的資料上，就有將近20家跨國公司在中國因違反美國FCPA，即《反海外腐敗法》而被懲罰過。即便有些違規看起來並不算「嚴重」。
全球反腐力度加大的另一個表現是標准越來越嚴格。2010年美國國會通過《多德-弗蘭克華爾街改革法》，針對這兩年金融危機中暴露出來的企業做假賬、欺詐等問題，加大了審查和處罰力度。該法案鼓勵舉報、告密，一旦核實，就把罰款的10%~30%作為給舉報人的獎勵，力度非常大。英國在2011年7月1日也實行了新法律《反賄賂法》，比美國的FCPA還要厲害，強調企業必須證明自己嚴格防止了賄賂，出事之後才能得到從寬處理。這等於增加了一個新罪名，叫「沒有防止賄賂罪」。這些法律都遵從長臂原則，可以伸到跨國公司在中國的機構。
做好事易，做好人難
世界對企業合規問題的態度有一個演化過程。2000年，在聯合國安理會秘書長安南的推動下，50多個跨國公司聯合出台了《全球契約》，該契約如同一個自律性宣言，涉及勞工、人權、環境等九個原則，開始強調社會責任。2008年金融危機之後，人們更感覺到，如果企業不合規經營，同時把不合規的做法通過全球化推廣到全世界，就會破壞世界的競爭秩序，於是加大了反對商業腐敗的力度，提高了標准。2011年年初，《全球契約》又增加了第十項原則，並成立了專家組，交流各國的經驗。目前，合規的重點就是反商業腐敗。
其實，多數企業還是願意合規的。但它們進入中國後發現，中國的經營環境不太好，因此一些企業選擇了「入鄉隨俗」。有的做得比較隱蔽，通過香港或者外國的中介機構來付費，表面看自己沒有責任，實際上按照現在的標准，都有問題。此外，由於管理、培訓不到位，有些企業的當地雇員按照潛規則做事，也造成違規。這是跨國公司在中國面臨的主要問題。
全球提倡「社會責任」後，有些跨國公司就把做社會責任變成社會公關。但「合規」很難這樣做，因為合規是底線，很難宣傳。做好事容易，做好人難。但總體來說，跨國公司還是想做「好人」。比如戴姆勒，雖然跟中國合資建廠，但是在合規方面，戴姆勒是單方面出錢治理，尤其加強管理相對容易出事的部門，如采購、供應商管理等。我們曾去歐洲考察了10個跨國公司的總部，已經有6個設立了首席合規官，叫CCO。相應的中國區也有一個合規官，以建立起一個直接負責合規問題的系統。有些公司還增加了做合規方面工作的員工數量。例如西門子出事前，大概有100多個員工做合規方面的工作，現在增加到600多個。
中國企業還差得遠
在2000年前後安南提出社會責任和合規問題時，中國正忙著入世，沒什麼人關注到風向的改變，導致對企業管理的重大變化反應滯後。直到2005年去日本、歐美考察時，別人告訴說潮流變了，這才恍然大悟。加上2005年部分中國企業在國內外發生了違規行為導致環境污染和安全事故，政府才意識到問題的嚴重性，號召全國行動起來。
中國企業對合規問題的重視落後於跨國企業，但也有中國企業走在了前面，比如中海油。中海油每次開會都要首先讓獨立監事檢查會議的合規性。2010年，中海油做了兩個月的合規大檢查，用他們自己的話說：「制度大於老總」。這說明他們已經初步建立起了企業的合規文化。
總有些中國企業抱怨，「走出去」的時候，國外總是拿法律卡它們。要求中國企業一出去就達到國外的標准，看起來不太公平。但有沒有可能再給中國10年、20年行賄的機會呢?不可能。所以別無他法，只能快速適應。
中國企業的合規治理存在如下幾個問題：一是反腐敗大多自上而下，全民參與性不夠，特別是企業還沒有很好地參與進來，這不利於發現問題;二是注重單項制度建設，缺乏系統性，各項制度在彼此銜接、相互配套上有所欠缺，不能形成綜合效應;三是多頭執法，缺乏有效性;四是只強調對受賄者的打擊力度，對行賄打擊不力。
中國文化比較強調變通、靈活，有時候這是優點，有時候就容易出問題。總是繞著規矩走，繞來繞去就產生了一大堆潛規則。潛規則就是合規的天敵。目前，商業賄賂資金是整個社會腐敗資金的主要來源。在我看來，企業合規經營如果能夠改善，下一步要帶動政府合規行政。如果政府不合規行政，是會「逼良為娼」的。

E. 合規文化的重要性是什麼

一.能提高企業經營的經濟效益。

加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。要堅持思想教育。

要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，使我們能始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

只有思想境界不滑坡，我們才不會再日常的經營活動中因小失大，因為個人的利益而做出有損企業利益的決定。

二.能建立一個長久有效的發展機制。

企業合規文化教育建設是一項長期工作，有時候短期成效並不明顯。應當確定發展目標，建立適應企業長遠發展的機制。包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象等內容，形成有自已特色的文化經營理念。

要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點。

有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。
做到有案必查，有錯必究，有報必獎的舉報機制。

三.能提高經營者的管理水平。

開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防範案件發生具有積極的深遠的意義。作為企業的管理者，一方面，要統一員工對加強合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。

當今社會新事物不斷涌現，形勢的發展要求我們不斷加強學習，努力提高綜合素質，更好地適應企業業務提速發展的需要。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把企業的各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。

(5)企業合規宣傳擴展閱讀：

銀行的合規文化是根據巴塞爾協議規定的合規風險衍生出來的關於銀行如何規避此類風險的管理方式的一種界定。

合規文化就是為了保證一個單位、一個團隊里的所有成員都能夠自覺做到依法合規，而在單位內、團隊里確立合規的理念、倡導合規的風氣、加強合規的管理、營造合規的氛圍，形成一種良好的軟環境。

參考資料：合規文化-網路

F. 對企業來說合規具有哪些重要的意義

合規管理對於企業來說具有促進企業穩健經營運行、防範違規風險、規范員工行為、防止決策失誤、減少生產安全方面出現的問題等重要意義。具體體現為：
1、合規管理是企業穩健經營運行的內在要求，也是防範違規風險的基本前提，是每一個公司都必須要管理的一部分，也是保障自身利益的有力武器，內控制度的完善離不開合規化的管理及操作，這樣方能讓企業內控制度效用最大化。
2、合規管理是規范員工行為的有效手段，通過建構科學的企業合規文化以及合規體系，有利於讓員工養成合規化的習慣，避免違規風險。同時在在制度層次向廣大員工普及合規管理的相關條例，有利於讓員工自覺自律的避免違規化操作。
3、合規管理可以防止決策失誤，領導者的許可權較大，再小的決策都有可能弓|發公司的多米諾骨牌效應，合規化管理通過約束高層領導人員的相關行為能夠最大限度的減少決策失誤而帶來的經營風險。

拓展資料：
1、合規管理即為合乎規范的管理，而這里的規范小則包括合規手冊、公司規章制度，大則上升到地方、行業乃至國家法律法規。合規管理被認為是與業務管理、財務管理並駕齊驅的企業管理三大支柱之一，財務 管理是通過回顧企業三大報表，通過各種方法為下一報告周期的決策提供財務支持，告訴企業應該做什麼。而合規管理則不同，合規管理旨在告訴企業在具體的操作過程當中應當怎麼做，具體到怎麼合理的做，合規的做，合法的做。對於上市公司而言，合規管理更顯的尤為重要，因為上市公司必須要堅持依法公開公正的原則，公平公正就必然離不開對相關事項的合規化管理。
2、企業要進行合規管理，最基礎的工作就是要研究國家的法律、法規以及國家政策，避免合規管理因違反國家法律、法規和政策而表面是合規，實質卻是應當受到國家法律、法規和政策規制的，或者說是不被國家法律、法規和政策所批判和否定的，那樣就無從談起合規了。

G. 如何搭建和落實公司的合規管理體系

步驟和方法（3個步驟、13個維度100個方法）：

一、《步驟》：
明確構建管理體系的步驟，三個步驟：
第一個步驟：制定管理戰略-明確目標和方向；
1、人均產出目標；
2、業績完成目標，完成率；
3、企業經營利潤目標；
4、可持續發展能力；
5、制定企業的管理理念、發展思路；
6、建立企業文化制度；
7、建立價值體系、價值輸出；
8、企業發展願景制定；
第二個步驟：制定管理策略-有效的步驟和方法；
1、組織架構；
2、崗位職責；
3、績效考核；
4、管理制度；
5、文化建設；
6、日常管理；
7、團隊建設；
8、晉升機制；
第三步：構建管理執行機制-計劃和落地；
1、計劃管理跟蹤；
2、報銷制度；
3、出差制度；
4、匯報流程；
5、團隊激勵；
6、會議制度；
7、團建活動；
8、假期管理；

二、《方法》：
管理策略有效落地，具體怎麼做？方法是什麼？
1、管理理念：企業文化體系、團隊建設理念、客戶管理理念、產品管理理念、品牌管理理念、渠道管理理念、市場管理理念；
2、組織架構：上下級清晰、崗位職責明確、匯報流程明了、建立部門協同機制、符合企業發展階段、高效運作、應崗設人；
3、崗位職責：制定崗位職責說明書、責權利清晰、崗位配置、崗位勝任力評估、符合組織需求、與績效考核體系一致、達成共識；
4、崗位KPI：定量目標、定性目標、崗位責任、管理目標、建立評估體系、考核周期、獎罰匹配；
5、管理制度：出差制度、報銷制度、日常管理制度、匯報制度、獎罰制度、日常考核、目標管理；
6、匯報制度：月度匯報、周匯報、線上匯報、利用工具匯報、季度、半年度、年度匯報、建立匯報模板、統一匯報機制；
7、績效考核：崗位KPI制定、考核流程制定、考核周期、考核專項負責制、明確考核目的和意義、考核匯總分析；
8、團隊建設：知識培訓、實踐拉練、技能培訓、文化培訓、團隊晉升、企業商學院、專業導師；
9、企業文化：企業願景、經營理念、核心價值觀、創始人初心、企業發展歷程、核心競爭力、商業模式；
10、報銷制度：預算機制、報銷流程、報銷規范、費用使用規范、審批流程、報銷標准、報銷時間；
11、管理工具：線上工具、日常報表、管理制度、崗位職責、文化牆、業績跟蹤牆、活動牆

H. 如何做好銀行合規工作

銀行合規工作的本質是做人的工作。只有堅持以人為本的合規管理理念，不斷進行宣傳教育和引導，員工才能從思想上認同合規管理的重要性，接受合規理念，變被動為主動，合規管理能否健康向更高層次、更廣領域發展。因此，宣傳教育尤為重要，應貫穿於合規管理的全過程。銀行要通過開展合規宣傳討論活動，形成合規宣傳教育的常態化機制。

可以加強對銀行員工的內控合規內容和制度培訓，首先要制定科學合理的培訓計劃，根據員工的具體情況和基層銀行的情況制定培訓內容和進度。該計劃應具有理論與實踐相結合、理論知識與銀行員工工作內容相結合的特點，特別是在出現操作失誤時，如何判斷和改變是培訓的重要組成部分和內容，在培訓過程中，要加強銀行工作人員對實施目標的認識和理解，以便今後更好地完成工作。