1. 平安保險計劃書:模板
您好，平安保險的計劃書都是由金領軟體通過復雜的計算製作出來的！當然了，這個軟體限於內部人（代理人）使用，如果您想了解哪個產品的話可以找當地的代理人為您製作詳盡的計劃！如果您是平安的新人，可登陸平安行銷支持管理系統下載或找您的推薦人安裝軟體！
2. 陳慧：如何快速看懂一份保險計劃書或保險合同
在公司如林、代理人如雨的當今，如何購到合適的險種？真的一切掌握在代理人「口」中嗎？在玲瓏滿目的保險產品中您想快速找到您自己心儀的產品嗎？如何做到快速找到自己心儀的產品，在這我倆詳細為您細說。買保險同理，也只用根據導購標示找到所需地點後，再作進一步比較。 建議代理人給您看正規的保險合同或保險計劃書，特別是計劃書，最好有唯一的條形碼，而且代理人是不可以隨意修改的文檔版本，這樣的計劃書內容是與合同書主體基本是一致的。具有條形碼的計劃書上一般是有代理人的工號等，您可以打該公司的全國統一電話進行身份核實的，其它不正規的計劃書建議向代理人要求查看合同的原文。 面對正規的計劃書或合同條款，如何快速看懂？只用重點關注三點即可。 1）交費年限、基本保險金額/份數/檔次、保險費 就如看貨架上的商品標簽一般，找在自己經濟承受能力內，同時交費年限符合期望值的險種。 2）保險期間 通過此項可以知道該險種的保障期間，是長期的還是短期的，是定期的還是保終身的，是否滿足自己的需要，再參考第1項的保費，性價比就能知道一個大概了。 3）保險責任 這是最為關鍵的一點，也是保險的核心部分，即該險種的真正功能所在。拿電器作比方說，即通過此核心了解它到底是冰箱還是彩電？還是只是一造型如彩電的微波爐！ 就如查看購物導讀一般，所有其它內容都可暫時跳過，通過1、2、3項的快速掃描，相信您已經有了一個購物版圖嘍！而且做產品比較時，也最好作同類比較，另外參考一下每個公司的經營規模、歷年經營業績等！ 附帶說一下，「責任免除」只能作一個參考，因為責任免除大部分是與社會道德風險掛鉤的，比如故意傷害、毒品、酒後駕駛、戰爭、核污染等。其實瞟過即可！獨家聲明：向日葵保險網獨家稿件，版權所有，請勿轉載，違者必究。確需使用稿件或更多資料，請與我們聯系獲得授權，註明版權信息方可轉載。
3. 設計保險計劃書
你好，我叫余意，是武漢平安公司的壽險顧問，很高興認識你。內
謝女士月入5500，假設容每月開銷為1500元，收入在家庭中佔比：44%
張先生月入7000，假設每月開銷為2500元，收入在家庭中佔比：56%
孩子假設為3歲，22歲自立。
19年中家庭生活費的支出：4000*12*19=91.2萬
贍養費20年：1500*12*20=36萬元
房貸：未知
假設教育費用支出：20萬
已有儲蓄=未知
其它負債=未知
總保障額為
張先生需要的保障為:
91.2萬(19年生活費)*44%+36萬(20年贍養費)+20萬（教育費用）+房貸-已有儲蓄=96.1萬
謝女士需要的保障為：
91.2萬(19年生活費)*56%+36萬(20年贍養費)+20萬（教育費用）+房貸-已有儲蓄=107萬
資料不夠詳細，如有遺漏地方敬請指正。
4. 什麼是保單計劃方案
壽險計劃書現在都是通過移動終端直接填寫客戶信息，選擇對應的產品，填寫對應的保額，直接可以生產保險計劃書。
保險計劃書是指保險從業人員根據客戶自身財務狀況和理財要求，為客戶推薦合適的保險產品，設計最佳的投保方案，不僅考慮現在，也設想未來，不僅考慮自己，也為全家著想。為客戶謀求最大保險利益，同時又有助於客戶理解和接受保險產品的一種文字材料。
擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"
5. 平安保單各種保單的計劃書其價格怎麼計算
這么專業的問題當然是要找專業的人哦！各種保單的計劃書 這可是個大工程，而且離開了平安專業人的協助，這只能是個未知數
6. 陽光保險產品計劃書
保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。
現金價值表由保險公司產品設計時得出，保險公司確定的，非後期人為安排。對於部分收益不固定的產品，只會在計劃書中出現多檔供參考的現金價值，而保單中因為現金價值不固定所以不會出現現金價值表。但是保單現金價值可以到保險公司查詢。
所謂現金價值是指帶有儲蓄性質的人身保險單所具有的價值。保險人為履行合同責任通常提存責任准備金，如果中途退保，即以該保單的責任准備金作為給付解約的退還金。
7. 龍耀一世終身壽險計劃書
龍耀一世終身壽險
『產品特色』：
保額遞增 終身復利
鎖定利益 靈活領取
抵禦通脹 有序傳承
一張保單 三代共享
『簡易投保規則』：
投保年齡：出生滿30-天至70周歲
保險期間：終身
繳費期限：躉交、5、10、15、20年
『保險責任』：
在合同有效期限內，我們承擔下列保險責任：
身故或全殘保險金：
若被保險人於年滿18周歲後的首個保單周年日24時之前被認定身故或全殘，則我們將按以下兩者的較大者給付身故或全殘保險金，本合同效力終止。
（1）本合同實際支付保險費；
（2）被保險人被認定身故或全殘之日所在保單年度末的現金價值。
若被保險人於年滿18周歲後的首個保單周年日24時之後（含24時）被認定身故或全殘，且被認定身故或全殘之日在交費期間屆滿之前，則我們將按以下兩者的較大者給付身故或全殘保險金，本合同效力終止。
（1）本合同實際支付保險費的120%；
（2）被保險人被認定身故或全殘之日所在保單年度末的現金價值。
若被保險人於年滿18周歲後的首個保單周年日24時之後（含24時）被認定身故或全殘，且被認定身故或全殘之日在交費期間屆滿之後（含），則我們將按以下三者的較大者給付身故或全殘保險金，本合同效力終止。
（1）本合同實際支付保險費的120%；
（2）被保險人被認定身故或全殘之日所在保單年度末的現金價值；
（3）被保險人被認定身故或全殘之日所在保單年度的年度基本保險金額。
『年度基本保險金額』：
本合同首個保單年度的年度基本保險金額等於本合同的基本保險金額。自第2個保單年度起，本合同各保單年度的年度基本保險金額為上一個保單年度的年度基本保險金額的103.3%。本合同各保單年度的年度基本保險金額於本合同保險單上載明。
8. 車險保險營銷策劃方案
保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。
1，網上更優惠
2，網上投保和電話投保都屬於直銷，省去代理環節的中間成本，直接讓利給消費者，價格要比普通的購買渠道便宜很多，而且操作便捷，足不出戶就可以完成投保，免去了消費者去保險公司來回跑的時間，省時間也省精力。
3，
（一）網上車險耗時一般更短
選擇網上車險購買途徑的車主只需要進入車險公司的官方網站，進而根據需求自助選擇購買何種車險，然後填寫投保信息，最後完成保費支付，總共所花時間最多不超過10分鍾。
但是選擇電話車險的車主需要先將自己的需求告訴車險營銷人員，再獲得他們的反饋，進而調整供需關系，到完成最後一部保費支付，需要的時間要比電話車險多的多。如果遭遇語言不暢等情況，可能會花費更多的時間。
（二）網上車險提供電子保單
購買電話車險的車主仍然需要與車險公司工作人員接洽，繳納相應的保險費用，然後索取保單，其憑證為紙質保單。不過，網上車險用戶則是通過電子銀行在網上支付保費的，其憑證為電子保單號碼及其電子保單，存儲方便，不易丟失，而電話車險則需要保險業務員遞送保單，過程較為繁瑣，而且會有丟失的風險。
（三）網上車險自主選擇性更強
網上車險完全依靠車主在網站上選擇自己所需要的保險，而電話車險則需要營銷人員的推薦。相比之下，網上車險的自主選擇性也就更強，更適合資深車主。
（四）網上車險以在線支付為主
電話車險是由坐席人員接聽電話，電話內確定投保後，由工作人員帶上POS機和保單與車主碰頭，車主可以通過刷卡支付費用也可支付現金。網上車險則不同，車主在平台上選擇保險後，通過全國各大銀行的銀行卡網上支付、信用卡無卡支付，還有支付寶、快錢、財付通等第三方支付手段，在線支付保險費用，簡單方便。
（五）網上車險優惠更多
電話車險和網上車險都是車險的一個重要銷售手段，相比起工作人員直接銷售，成本更低，也更加容易接觸到新的客戶。但比起電話車險來，網上車險的成本更加低廉。例如平安的網銷平台（）目前正在推出私家車商業險可以享受多省15%的優惠活動，而且現在體驗網上投保還能獲得不少意外驚喜，想要省錢的朋友要抓緊時間了，除此之外，還有不定期的優惠活動。
四、購買注意事項有哪些
（一）網上車險的購買注意事項有什麼
1.要核實保單的真實性
現在有一些不正規網站的車險代理人收了保費後，會私吞保費，而不把保費上交給保險公司，給車主的保單號碼是假的。如果車主的車輛沒有發生事故，那麼保費就非常安穩地進入代理人手中，可一旦發生大事故需要賠償的時候，保險公司由於沒有收到保費而不可能為車主進行理賠。因此，車主拿到保單後，一定要到保險公司核準保單的真偽。
2.保管好保單資料
和傳統的櫃台購買和電話車險不同的是，網上車險的保單一般是電子的，而非紙質的。這就要求車主在購買完車險後，記住電子保單的號碼，並且保存好電子保單備份。在出險時，除了要准備被保人和受益人身份證明，有關部門出具的事故證明等資料時，還不能忘記准備好保險憑證（電子保單）。
3.最好選擇銀行轉賬的方式付保費
有關專家還建議購買網上車險的車主，要謹慎選擇保費的支付方式。由於網上車險大都支持在線支付，因此車主在購買保險前要確認該網站是否已與各大銀行簽約合作，要選擇例如平安保險這樣支持招行，工行，建行，農行，交行，中行等17家銀行信用卡支付的公司，以保障支付安全。
4.仔細看保險條款
由於網上投保的自主性比較強，車主可以自己進行選擇，但是多樣化的選擇也增加了選擇的難度性，車主在選擇的同時，一定要仔細閱讀各種保險條款的規定，比如不同險種的保險責任和免責范圍等，確保自己把一些比較重要的專業詞彙都明白了再確定投保，以免在理賠時才發現問題。
（二）電話車險的購買注意事項有哪些
1.謹慎選擇不足額保險
有的車主為了節省保費，選擇不足額投保，電話車險會提供不足額保險，舉個例子來看：你花了10萬元買的車，電話車險會按照8萬甚至更低來給你核算車輛的保險。10萬和8萬的車在相同保項下，在核算保險的時候肯定是8萬的便宜。但是一旦出現事故需要理賠的時候，保險公司也是按8萬的保額來理賠。因此，車主在選擇保險項目時，應當慎重考慮。
2.盡量選擇大的公司投保電話車險
很多電話車險都會鑽客戶不懂保險專業術語和專業知識的空子。最常見的是不計免賠。一般客戶會認為買保險的時候加上不計免賠到時候理賠就不用自己再掏錢，可是電話車險的銷售中，很多不計免賠是針對某個險種來不計免賠的，這樣自然在核算保費的時候保費就會少很多，但是在您理賠的時候一樣給您理賠的金額也會少很多，車主在選擇電話車險時，要盡量選擇平安這樣的大公司，避免被在不知不覺的情況下中了某些圈套。
3.注意詢問後續服務的辦理
由於電話銷售屬於與保險公司直接辦理，不經過專人，因此很多電話車險有一個共同的問題，以後出險理賠都要親自去處理，後續服務不好，缺少專門人員的幫助，理賠耗費很多時間精力。因此，購買電話車險一定要選擇平安車險這樣部門完善，職責分工明確的大公司，確保自己後續理賠過程中能得到應有的服務。
9. 平安保險計劃書丟了,能再重新列印一份嗎
找你的客戶經理，讓他給你重新列印一份。
計劃書的內容跟保單合同差不多，是讓客戶對自己投保的險種有個大致了解，客戶認可了，覺得合適了，沒有不明白的地方了，再投保。
如果計劃書跟保單合同區別太大，那說明你的客戶經理不夠盡職。
現在提倡環保，大部分採用電子保單，投保後電腦上就可以下載保單，跟紙質保單是一模一樣的。
10. 平安保險的保單上面為什麼不寫計劃書上面的演算內容
所有保險公司的保單上面都沒有計劃書上面的演算內容，因為計劃書上的所有演算都是假設值，而非實際值。
保單上面的保險責任列的很清楚，填寫保單前最好先問清楚各種條款。
【提醒】所有保險公司都有10天的猶豫期，猶豫期內退保可全額退還保單金額。若覺得購買的保險不適合自己，請及時退保。