企業籌資策劃書

① 籌資計劃應該怎麼去寫

一、確定籌資總量 企業的資金需求主要靠自身的發展進行籌措,形成自我發展,自我消化的多渠道籌集資金的經營模式。籌資分為短期籌資和長期籌資, 短期籌資主要是指流動資金方面的籌集;長期籌資主要是指一年以上的固定資產項目籌資。資金需求量的確定,主要是考慮夠用為度,多或少都會加重企業的負擔。 1、根據企業的發展戰略,全盤考慮,全面預算 企業的發展戰略是在目前經營的基礎上,根據企業的發展方向與潛力,制定出短、中、長期的資金需求總量,做到分類匯總,分階段實施,並確定出各類籌資來源的結構比例。 2、確定籌資立項 (1)短期籌資,亦指流動資金的籌措。企業在充分考慮采購環境、生產環境、銷售環境與生產周期等因素後,可按產值資金率的方法測算,其數學模型為:預測期流動資金需要量=預測期計劃完成總產值×(基期流動資金平均合理佔用額÷基期完成工業總產值)×100%×(1-預測期流動資金周轉加速率),在考慮歷史年度流動資金周轉速度趨勢快與慢因素的基礎上,流動資金需要量可在正負1%的范圍內校正增減幅度,核定出年流動資金需求總量。 (2)長期籌資,亦指固定項目的籌資。企業根據擴大再生產及發展規劃的需要,核定出項目需求的設備數量並確定投資額度,其數學模型為:某項設備需要量= (單位產品定額台時×定額改進系數×計劃年度產量)÷單台設備計劃有效工作台時數,某項設備需要量的投資額度=需求設備數量×設備單價。 (3)籌資的可行性分析 經過上述方法測定出資金需求總量後,對籌資的投資項目進行量本利分析,進一步對投資項目進行效益分析,以確保資金回收的安全性。無論哪種籌資都是要付出代價的,如果無計劃的盲目籌資,致使投資不能按期收回,本息得不到償還,將把企業帶向破產倒閉的邊緣,所以籌資必須經過可行性分析、測算,才能決策籌與否的界限。 首先,確定項目的投資回收期,核定每年應攤銷的固定成本(包括籌資成本);其次,確定項目產品的銷售價格和銷售量(假定銷售量等於生產量);再次,確定項目產品的變動成本;第四,確定保本銷售額,測算的數學模型為s0=a÷[1-i-(b÷p)],注:a為固定成本,i為稅率,b為變動成本,p為銷售價格。保本銷售額只是一種簡單的再生產,是利潤等於零的銷售額,故還要測算安全邊際。第五,確定安全邊際。安全邊際是指實際或預算銷售額超過保本銷售額的差異數,反映實際或預計銷售額的安全程度,也就是通常所說的能否賺到錢或只有銷售額超過保本點才能有利潤可得。企業生產的主要目的之一就是最大限度的賺取利潤,其數學模型為:s1=(k1-k)÷k1,注:k1為實際銷售額,k為保本銷售額,s1為安全邊際。 經過上述的量本利分析後,基本上就可以對籌資方案有個明確的認識,並進行決策籌與否的問題。在充分利用自有閑置資金的基礎上,確定從外部籌資的額度。 3 確定籌資額度 根據上述的測算過程後,在企業的持續經營過程中,需考慮以下因素: (1)自有資金能夠提供的額度; (2)賒購商品能夠提供的額度(再與供貨商協商一致的基礎上方可使用的資金); (3)銀行承兌匯票能夠提供的資金; (4)外部籌資(主要指向金融機構的貸款)。 在充分考慮四項因素後,首先,確定短期籌資額度;其次,確定長期籌資額度。 二 籌資戰略的實施 根據資金需求額度,制定出籌資計劃與方案,綜合考慮,分步實施。按照短期籌資與長期籌資的特點,可選擇發行股票、企業債券、銀行貸款、融資租賃、共同開發共同投資等形式,按照規定程序報批後,按計劃,分步驟組織實施,確保資金按計劃及時到位。 要按照籌資效益與效率最大化的原則,最多可選擇1～2種籌資辦法,對所需求的資金總額組織實施,自籌與外籌的比例應分別掌握在30%和70%為度。 三 籌資的運用與管理 籌措的資金必須堅持「專款專用,專戶存儲,單獨列帳核算」的原則,確保籌措到的資金按計劃、用途、進度投放,以發揮資金的最大經濟效益。要堅決杜絕挪作他用的違規、違法現象的發生。打亂資金的使用格局,致使計劃項目得不到落實,拖延工期,由此造成的損失將是巨大的。 四 償還籌資本息 誠實守信,遵守諾言,樹立良好的信用形象和企業形象。在利用會計科目「長期借款」、「短期借款」對籌集到的資金進行核算、反映、監督的基礎上,還應分別建立籌資款還本付息台帳,更明晰的反映企業的債務情況,使企業的管理層、決策層所擔負的責任常思不懈,審慎對待。 http://wiki.mbalib.com/wiki/%E4%BC%81%E4%B8%9A%E7%AD%B9%E8%B5%84%E6%88%98%E7%95%A5

② 企業籌資方式和計劃

第一節企業籌資概述

一、企業籌資的含義和動機（熟悉）
企業籌資是指企業根據生產經營等活動對資金的需要，通過一定的渠道，採取適當的方式，獲取所需資金的一種行為。企業籌資的動機可分為四類：設立性籌資動機、擴張性籌資動機、償債性籌資動機和混合性籌資動機。

二、企業籌資的分類：（掌握）
（1）按照資金的來源渠道不同，分為權益籌資和負債籌資
（2）按照是否通過金融機構，分為直接籌資和間接籌資
直接籌資不需要通過金融機構，直接籌資的工具主要有商業票據、股票、債券；
間接籌資需要通過金融機構，典型的間接籌資是銀行借款。
（3）按照資金的取得方式不同，分為內源籌資和外源籌資
內源籌資：是指企業利用自身的儲蓄（折舊和留存收益）轉化為投資的過程。
外源籌資：是指吸收其他經濟主體的閑置資金，是指轉化為自己投資的過程。
（4）按照籌資的結果是否在資產負債表上得以反映，分為表內籌資和表外籌資
表內籌資是指可能直接引起資產負債表中負債和所有者權益發生變動的籌資；
表外籌資是指不會引起資產負債表中負債與所有者權益發生變動的籌資。
（5）按照所籌資金使用期限的長短，分為短期資金籌集與長期資金籌集
籌資方式最基本的分類：權益資金籌集方式和負債資金籌集方式，其中負債分為長期負債和短期負債，權益資金和長期負債稱為長期資金，短期負債稱為短期資金。
計劃那是秘密呀!

③ 要做一個成功的籌集資金計劃,要做哪些計劃

摘要 資金計劃就是為維持企業的財務流動性和適當的資本結構，以有限的資金謀取最大的效益，而採取的關於資金的籌措和使用的一整套計劃。

④ 如何寫籌資計劃書籌資計劃書的格式是怎樣的

我公司和另一家大公司有業務來往，因為我公司在建擴新廠房，需要資金上支持，想和我們有業務來往的公司籌借資金，解決目前我司企業所面臨的融資困難問題，但這家大公司因為所欠我們資金有部分未到付款時間，所以希望提前把貨款給予我司，解決當然我司所面臨的資金緊張常況。在這樣的情況，我司應當怎樣提出想對方付款。。。。

⑤ 企業年度融資計劃如何寫

通過網路文庫查找可得；http://wenku..com/view/fce03c8acc22bcd126ff0c0a.html
融資計劃書，其實是一份說服投資者的證明書。也稱之為商業計劃書。是公司、企業或項目單位為了達到招商中小企業融資和其它發展目標之目的，在經過前期對項目科學地調研、分析、搜集與整理有關資料的基礎上，根據一定的格式和內容的具體要求而編輯整理的一個向讀者全面展示公司和項目目前狀況、未來發展潛力的書面材料。它有別於傳統的《項目建議書》和《項目可行性研究報告》。商業計劃書考慮問題更全面，更注重操作性、更強調經濟效益，也有不同的格式和內容的具體要求。另外二者所針對的對象也有所不同，前者是針對我國各級政府和其它有關部門的要求而整理的書面材料，而商業計劃書是針對各類潛在的投資者而一開始就需要准備的一項最重要的書面材料。並且，如果國際中小企業融資是你中小企業融資計劃的一個范疇，那麼你一定要准備一份英文版的商業計劃書。
行動步驟
對它的撰寫，首先要了解四項內容：
一、為什麼要撰寫融資策劃書？
建議：美國的一位著名風險投資家曾說過？風險企業邀人投資或加盟，就象向離過婚的女士求婚一樣，而不像和女孩子初戀。雙方各有打算，僅靠空口許諾是無濟於事的。對於正在尋求資金的風險企業來說，商業計劃書就是企業的電話通話卡片。商業計劃書的好壞，往往決定了投資交易的成敗。
企業整理、撰寫商業計劃書的過程，也是首先把該項目推銷給企業和企業家自己的過程。作為連你自己都不相信的融資計劃，你是不可能推銷給別人的，更不用說精明過人的國內、國際投資者。反過來，即使一個實際上很好的項目，如果沒有通過商業計劃書這一眾多投資者認可的文字方式充分展示出來，其結果很可能仍是把項目留給了企業家自己。其次，商業計劃書還能幫助把計劃中的風險企業推銷給風險投資家，它的主要目的之一就是為了招商中小企業融資，謀求更大發展。最後，對已建的風險企業來說，它還可以為企業的發展定下較具體的重點和方向，從而使員工了解企業的經營目標，並激勵他們為共同的目標而努力。
商業計劃書的重要性不言而喻。現代招商中小企業融資沒有商業計劃書幾乎是不可能成功的，同樣沒有一個正規、完整的商業計劃書那也是希望渺茫。一個很簡單的原因就是：所有投資者首先面對的是您的商業計劃書而不是您的項目。
二、寫融資策劃書需要參考的資料
建議：如果第一步您能給予肯定答案，並且希望知道更多的關於融資、以及融資計劃書的知識，那麼筆者推薦您參考以下書目：
1）《融資與創業：如何寫好融資計劃》作者：詹強 出版社：西南財經大學出版社
創建企業首先要擬定詳細的計劃。不管是為企業的創建提供資金還是為企業的擴張提供資金，多數投資者一定要先看融資計劃書，然後才會考慮是否出資。企業所有人還應闡明其商業活動的目的和目標，而計劃書是表明它們的極好形式。
2）《融資投資規范高效操作規程》作者：陳興平 出版社：中國時代經濟出版社
如何才能規范高效地進行商務運作?首先要了解和掌握政府的相關法規和制度，其次要掌握現代管理理論、理念和方法，在此基礎上運用現代管理技術對商務運作規程進行最優化設計。 本套叢書由政府有關部門官員、企業、銀行和高等院校從事管理理論研究的專家和長期從事實際管理工作的專家共同設計，採用圖表形式，對商務運作規程進行科學設計，為企事業單位及其他單位和個人提供一套規范、高效的商務運作路線圖。
3）《項目融資》作者：張極井 出版社：中信出版社
本書作者具有多年的跨國項目融資的豐富經驗，他從企業籌資的角度出發，對國際上通行的項目融資的基本原理、方法、結構、案例做了比較系統的闡述和介紹，為讀者提供一本入門的參考書。
三、要知道融資計劃書的格式與內容
建議：盡管每一份商業計劃書都有各自的特色，但是投資者們還是希望看到其共同點，即融資計劃書的基本構成和內容：
第一部分：計劃摘要。（計劃摘要濃縮了的商業計劃書的精華，主要是用來激起投資者的興趣，以求一目瞭然，以便投資者能在3 到5 分鍾時間內評審計劃並做出初步判斷。）
第二部分：綜述。主要包括：1 、公司概述；2 、技術、產品（服務）；3 、市場分析；4 、競爭分析；5 、營銷策略；6 、投資說明；7 、投資報酬與退出機制；8 、風險分析；9 、人員及組織管理；10、經營預測；11、財務規劃分析。
第三部分：附錄（包括附件和附表，如範例所示）
附件：1.營業執照影本；2.董事會名單及簡歷；3.主要經營團隊名單及簡歷；4.專業術語說明；5.專利證書/ 生產許可證/ 鑒定證書等；6.注冊商標；7.企業形象設計/ 宣傳資料（標識設計、說明書、出版物、包裝說明等）；8.演示文稿及報道；9.場地租用證明；10. 工藝流程圖；11. 產品市場成長預測圖；
附表：1.主要產品目錄；2.主要客戶名單；3.主要供貨商及經銷商名單；4.主要設備清單；5.市場調查表；6.預估分析表；7.各種財務報表及財務預估表；
四、是否要請專業咨詢公司來撰寫融資計劃書？
建議：您或許正在創辦一個風險企業，或者正有一個好項目等待運作，可是資金的欠缺使您愁眉不展，為此您准備或者已經開始尋找能為您解決這一問題的救星——投資者。通過以上的介紹您已經了解到關於一些融資計劃書的知識，筆者也希望您能親自製作出您的商業計劃書，因為您是優質項目的發現者與開拓者。但是，做商業計劃書的基本程序與要求，還有一些應當注意的嚴重問題與細節，您可能還不太清楚！或許您會說：「我有《商業計劃書》」。是的，您有，但是您的《商業計劃書》否顯示出您具有管理好公司的經驗？是否顯示了您有能力償還借款？是否顯示出您已進行過完整的市場分析？是否能打消投資者對產品/ 服務的疑慮？是否連技術上的外行也能讀懂？是否在結構上清晰、文法上全部正確？是否讓您的英文商業計劃書在語言上被挑剔的國際投資者審核接受？
……這一切都將阻礙您做計劃的進度，那麼，如果您找一個專業的商業計劃書撰寫機構來完成的這項工作會顯得更為有效。他們能夠讓您的商業計劃書輕松地避開以上的問題，促使您得中小企業融資活動少走彎路，更能夠提供給您最新的投中小企業融資市場信息以及協助您的中小企業融資工作。
技巧與策略
在了解並參與了融資計劃書的制定之後，我們還需要掌握以下的一些技巧，才能讓你的融資計劃書更為完美：
第一、對融資計劃書的論證。主要是指計劃中的項目的可行性和項目的收益率的論證。
第二、需要了解身邊的融資途徑的選擇。你做為融資人，應該選擇成本低，融資快的融資方式。
比如說發行股票，證券，向銀行貸款，接受入伙者的投資。如果你的項目和現行的產業政策相符，可以請求政府財政支持。
第三、融資計劃中的金額分配。所融資金應該專款專用，已保證項目實施的連續性。
第四、計劃確定融資的歸還。項目的實施總有個期限的控制，一旦項目的實施開始回收本金，就應該開始把所融的資金進行合理的償還。
第五、融資計劃中的利潤分配。
如果以上的五項技巧與策略您以及您的融資策劃者都掌握了，相信這份融資計劃書一定會寫的很完美了。

⑥ 融資計劃書的融資方式

第一種是基金組織，手段就是假股暗貸。所謂假股暗貸顧名思義就是投資方以入股的方式對項目進行投資但實際並不參與項目的管理。到了一定的時間就從項目中撤股。這種方式多為國外基金所採用。缺點是操作周期較長，而且要改變公司的股東結構甚至要改變公司的性質。國外基金比較多，所以以這種方式投資的話國內公司的性質就要改為中外合資。
第二種融資方式是銀行承兌。投資方將一定的金額比如一億打到項目方的公司帳戶上，然後當即要求銀行開出一億元的銀行承兌出來。投資方將銀行承兌拿走。這種融資的方式對投資方大大的有利，因為他實際上把一億元變做幾次來用。他可以拿那一億元的銀行承兌到其他的地方的銀行再貼一億元出來。起碼能夠貼現80%。但問題是公司賬戶上有一億元銀行能否開出一億元的承兌。很可能只有開出80%到90%的銀行承兌出來。就是開出100%的銀行承兌出來，那公司帳戶上的資金銀行允許你用多少還是問題。這就要看公司的級別和跟銀行的關系了。另外承兌的最大的一個缺點就是根據國家的規定，銀行承兌最多隻能開12個月的。現在大部分地方都只能開6個月的。也就是每6個月或1年你就必須續簽一次。用款時間長的話很麻煩。
第三種融資的方式是直存款。這個是最難操作的融資方式。因為做直存款本身是違反銀行的規定的，必須企業跟銀行的關系特別好才行。由投資方到項目方指定銀行開一個賬戶，將指定金額存進自己的賬戶。然後跟銀行簽定一個協議。承諾該筆錢在規定的時間內不挪用。銀行根據這個金額給項目方小於等於同等金額的貸款。註：這里的承諾不是對銀行進行質押。是不同意拿這筆錢進行質押的。同意質押的是另一種融資方式叫做大額質押存款。當然，那種融資方式也有其違反銀行規定的地方。就是需要銀行簽一個保證到期前30天收款平倉的承諾書。實際上他拿到這個東西之後可以拿到其他地方的銀行進行再貸款的。
第五種融資的方式（第四種是大額質押存款）是銀行信用證。國家有政策對於全球性的商業銀行如花旗等開出的同意給企業融資的銀行信用證視同於企業帳戶上已經有了同等金額的存款。過去很多企業用這個銀行信用證進行圈錢。所以現在國家的政策進行了稍許的變動，國內的企業現在很難再用這種辦法進行融資了。只有國外獨資和中外合資的企業才可以。所以國內企業想要用這種方法進行融資的話首先必須改變企業的性質。
第六種融資的方式是委託貸款。所謂委託貸款就是投資方在銀行為項目方設立一個專款賬戶，然後把錢打到專款賬戶裡面，委託銀行放款給項目方。這個是比較好操作的一種融資形式。通常對項目的審查不是很嚴格，要求銀行作出向項目方負責每年代收利息和追還本金的承諾書。當然，不還本的只需要承諾每年代收利息。
第七種融資方式是直通款。所謂直通款就是直接投資。這個對項目的審查很嚴格往往要求固定資產的抵押或銀行擔保。利息也相對較高。多為短期。個人所接觸的最低的是年息18。一般都在20以上。
第八種融資方式就是對沖資金。現在市面上有一種不還本不付息的委託貸款就是典型的對沖資金。
第九種融資方式是貸款擔保。現在市面上多投資擔保公司，只需要付高出銀行利息就可以拿到急需的資金。

⑦ 創業計劃書的融資計劃與風險分析怎麼寫

融資計劃應當包括採用的融資方式（對應的方式下投資人能獲得權益，如持股佔比、債權利率）、資金來源、資金使用的期限、資金用途（具體用途，可列表逐條列示）等。風險分析主要從項目開展後，企業或項目所面臨的風險，一般來說可以從市場風險、競爭風險、財務風險等角度切入，並且結合項目實際情況提出相對應的應對方法。

⑧ 如何寫融資計劃書

應當包含了投資決策所關心的全部內容，例如企業商業模式、產品和服務模版式等內容。

融資計劃權書包含了投資決策所關心的全部內容，例如企業商業模式、產品和服務模式、市場分析、融資需求、運作計劃、競爭分析、財務分析、風險分析等內容。

項目的可行性和項目的收益率，做為融資人，應該選擇成本低，融資快的融資方式；所融資金應該專款專用，以保證項目實施的連續性。項目的實施總有個期限的控制，一旦項目的實施開始回收本金，就應該開始把所融的資金進行合理的償還，融資利潤的分配。

(8)企業籌資策劃書擴展閱讀：

融資計劃書的相關要求規定：

1、在企業經營業績沒有較大提升的前景下，進行新的股權融資會稀釋企業的經營業績，降低每股收益，損害投資者利益。

2、在我國資本市場制度建設趨向不斷完善的情況下，企業股權再融資的門檻會提高，再融資成本會增加。

3、我國多數上市公司的融資順序則是將發行股票放在最優先的位置，其次考慮債務融資，最後是內部融資。這種融資順序易造成資金使用效率低下，財務杠桿作用弱化，助推股權融資偏好的傾向。