㈠ 保險業的推銷話術舉例
還是我來幫你回答吧(^o^)/~！
關於中國平安人壽保險公司電話營銷技巧：
保險電話銷售技巧電話銷售技巧—保險電話銷售技巧：通過電話與客戶溝通時，由於時間短，客戶很容易講「不」，而且掛掉你電話的情況時有發生。所以對於電話銷售人員來講，在電話中與客戶建立融洽關系，將是推動電話交流的一個基礎。所謂融洽關系，也就是指雙方在一起交流和談話，有一種愉悅的感覺，客戶會感到很高興能與你在電話中交流。在這里，我們將重點探討如何適應不同性格的客戶，從而幫助我們更好地在電話中與客戶溝通。由於各種因素的影響，每個人都會有自己的行為模式，並對其他人的行為模式產生不同的反應。同樣一件事，不同人的看法會有很大的差別。同時，銷售溝通理論的研究也發現，客戶往往對那些行為方式與自己相似的人產生好感，並從他們那裡購買產品。保險電話銷售技巧，為了在電話中與客戶建立融洽關系，為了更有效的銷售，我們必須對不同性格的客戶進行分析，並學會適應他們。理解了人的性格特徵，接下來對電話銷售人員一個重要的挑戰就是：如何通過電話識別不同性格特徵的客戶，並與之相適應。在電話中由於我們看不到對方，所以，我們只能依靠對方的聲音要素和做事方式來進行判斷。對於那些性格特徵比較明顯的人，我們基本上可以通過電話，在第一次與客戶接觸時，就可以大概判斷出來你的客戶是屬於哪種類型的人。但由於你在與你的客戶通電話時，你的客戶當時的心情、工作狀態會對他的聲音、情緒等方面產生影響，所以，你的這種判斷僅為初步想法，並不能保證100％的准確。所以，聲音要素就成了我們在第一時間判斷客戶性格特徵的重要依據。我們這里作判斷用的聲音要素主要有：熱情與否、音量、節奏等。電話銷售人員可以通過對方的聲音要素和對方做事的方式，來判斷對方的節奏和社交能力，從而來判斷他們的性格特徵。我們將人的性格特徵和行為方式按照行事的節奏和社交能力（與人打交道的能力），分為老鷹型、孔雀型、鴿子型和貓頭鷹型這四種類型，並對這四種類型的客戶做了一定的分析：老鷹型老鷹型的人的性格特徵：老鷹型的人屬於做事爽快，決策果斷，以事實和任務為中心，有些人對他們的印象會是他們不善於與人打交道。他們常常會被認為是強權派人物，喜歡支配人和下命令。他們的時間觀念很強，講求高效率，喜歡直入主題，不願意花時間同你閑聊，討厭自己的時間被浪費。他們往往是變革者，你若能讓他們相信你可以幫助他們，他們行動的速度會很快。他們在電話中的聲音特性：在電話中往往講話很快，音量也會比較大，講話時音調變化不大。他們在電話中的行為特徵：可能急不可待地想知道你是做什麼的，可以提供什麼東西給他們，所以，他們可能會嚴肅或者冷淡地講：「什麼事？你要干什麼？」；他們喜歡與人競爭，可能會在電話中刁難你，例如，他們會以質問的語氣問：「你告訴我這件事到底該如何解決？」，以顯示他們的權威。如果你與他們建立起信任關系，他們喜歡講而不是聽。但由於他們討厭浪費時間，所以，在電話中同這一類型的客戶長時間交談有一定難度，他們會對銷售活動主動提出自己的看法。如何與他們通過電話打交道：由於時間對他們來講很重要，所以，你要直入主題。例如，開場白盡可能短，可以直接講你打電話的目的：「×總，今天打電話給您的主要目的就是想同您探討一下先進的電腦系統是如何幫您獲取競爭優勢，成為行業領先的人的」。你講話的速度應稍快些（同他差不多），以顯示出你尊重他的時間，同時也表明你的時間也是寶貴的；如果你是主動打電話給對方的，最好做充分的准備，你要一針見血地指出對方所存在的問題，以擊中要害。總體上來說，你要是一個有競爭力的、你所銷售產品行業內的專家，這樣可以更吸引他。舉例來講，他會提出些問題，甚至是質問你，如果你不能很好地回答，那麼你對他的吸引力就大大降低；在與他們探討需求的時候，盡可能地使用可以刺激他們需求的話語和詞彙，如：高效、時間、領先、競爭優勢、變革、權力、地位、威信、聲望和掌握大局等。由於老鷹型的客戶做決策會比較快，所以，你要隨時做好談成生意的准備，不要理會他們是如何做決策的，跟上他們的節奏，盡快簽單吧。對於老鷹型的客戶，你要時刻注意不要浪費他們的時間，電話要高效，千萬別指望在電話中同他們閑聊，談完正事，馬上結束電話。另外，你也不要以命令的語氣來同他們溝通。在大部分情況下，為了將銷售活動向前推進，你可以提供更多的選擇給客戶，讓客戶自己做決定如何選擇。如提供兩個項目建議書、兩種產品或服務等等。但在有些時候，在他們身上，典型的二擇一法甚至都可能失去作用，因為他們喜歡自已拿主意。像「我們星期一下午2：00見面還是星期二上午10：00見面？」這樣的方法，很可能會被對方認為是你在操控他們，而他們所懼怕的就是被人操控。所以，如果你的客戶是非常典型的老鷹型的客戶的話，你最好不要使用那些已經被大家都熟悉的所謂的「技巧」，以便讓你的客戶在更舒適的情況下自己做決策。孔雀型孔雀型的人的性格特徵：孔雀型的人基本上也做事爽快，決策果斷。但與老鷹型的人不同的是，他們與人溝通的能力特別強，通常以人為中心，而不是以任務為中心。如果一群人坐在一起，孔雀型的人很容易成為交談的核心，他們很健談，通常具有豐富的面部表情。他們喜歡在一種友好的環境下與人交流，社會關系對他們來講很重要。他們追求的是能被其他人認可，希望不辜負其他人對他們的期望。對他們來講，得到別人的喜歡是很重要的。同時他們也喜歡有新意的東西，那些習以為常、沒有創意、重復枯燥的事情往往讓他們倒胃口。孔雀型的人做決策時往往不關注細節，憑感覺做決策，做決策也很快。他們在電話中的聲音特性：在電話中往往講話很快；音量也會比較大；講話時音調富有變化，抑揚頓挫；同時，他們在電話中也會表現得很熱情，對你很友好，你可能在電話中經常會聽到對方爽朗的笑聲。他們在電話中的行為特徵：當你與他們通電話時，剛一通上話，你可能聽到他們熱情的聲音：「啊，你好，你好！」他們經常對銷售活動主動提出自己的看法；他們會主動地告訴你：「這件事啊，你還是找×經理談談吧，他知道的會多些，我告訴你他的聯系電話」；他們往往對你所講的東西反應迅速，有時會打斷你。如何通過電話與他們打交道：由於他們看重關系，對人熱情，所以，作為電話銷售人員，你在電話中向他傳遞一種你也很看重關系，也很熱情這樣的信息對吸引他們來講就顯得很重要。在電話中，你可以與孔雀型的人在電話中閑聊一會兒，這對建立融洽關系是有幫助的。你可以講：「×總，我會經常與您保持聯系，並隨時與您探討使您更具影響力的機會。」從而顯示你對關系的看重。在電話中，要將你的注意力完全放在他們身上，並讓他們注意到這一點，從而可以顯示你很看重他們，他們對你來講很重要。在與他們探討他們的需求的時候，盡可能地使用可以刺激他們需求的話語和詞彙，如：上級認可、關系、影響力、容易、變化等。鴿子型鴿子型的人的性格特徵：鴿子型的人友好、鎮靜，做起事情來顯得不急不燥，屬於肯支持人的那種人。他們不喜歡冒險，喜歡按程序做事情。他們往往比較單純，個人關系、感情、信任、合作對他們很重要。他們喜歡團體活動，希望能參與一些團體，而在這些團體中發揮作用將是他們的夢想。他們做決策一般會較慢。他們也往往會多疑，害怕失去現有的東西，安全感不強，他們不希望與別人發生沖突，在沖突面前可能會退步，所以，在遇到壓力時，會趨於附和。他們在電話中的聲音特性：他們在電話中往往講話不快，音量也不大，音調會有些變化，但不像孔雀型的人那麼明顯。他們在電話中的行為特徵?：他們從容面對你所提出來的問題，反應不是很快，在回答你的問題的時候，也是不慌不忙。雖說他們對你的銷售工作不會像孔雀型那樣主動提出看法，但基本來講，他們會配合你的銷售工作，只要你能更好地引導他。如何與他們通過電話打交道?：同鴿子型的客戶通電話，你要顯得鎮靜，不可急躁，講話速度要慢，音量不要太高，相對要控制你的聲音，並盡可能地顯示你的友好和平易近人，表現得要有禮貌。你要柔聲細語地與對方溝通，即使你想發火，語氣也要溫柔得像個鴿子。由於他們平時行事速度較慢，建立關系也需要一定的時間，所以，不可以在電話中顯得太過於熱情，以免引起對方懷疑。你要盡可能地找到與對方共同的興趣、愛好，並通過這些與客戶建立起一定的關系。與對方打道時經常可以採用的詞彙有：我保證、關系、合作、參與、相互信任、有效等。貓頭鷹型貓頭鷹型的人的性格特徵：貓頭鷹型的人很難看得懂，他們不太容易向對方表示友好，平時也不太愛講話。他們工作認真，討厭不細致、馬虎的工作態度。做事動作也緩慢，做決策也很慢。由於他們不太喜歡與人打交道，所以，他們更喜歡通過大量的事實、數據來做判斷，以確保他們做的是正確的事情。他們需要在一種他們可以控制的環境下工作，對於那些習以為常，毫無創新的做事方法感到很自在。對很多人來講，貓頭鷹型的人顯得有些孤僻。他們在電話中的聲音特性：他們在電話中往往講話不快，音量也不大，音調變化也不大。他們在電話中的行為特徵：他們往往在電話中並不太配合你的銷售工作，不管你說什麼，可能經常會「嗯，嗯」，讓你顯得無從下手。如果你表現得很熱情的話，他們往往會覺得不適應。而且，往往不喜歡講話，對事情也不主動表達看法，讓人覺得難以理解。如何與他們通過電話打交道：作為電話銷售人員，你對待他們要認真，不可馬虎，凡事考慮得要仔細，注意一些平時不太注意的細節。在電話中，不可與他們談論太多與目的無關的東西，不要顯得太過熱情，要直入主題。他們如果願意與你在電話中交談的話，你要提供更多的事實和數據，以供他們做判斷。而且，提供的資料越細越好，並經常問他們：「還有什麼需要我提供的？」和與孔雀型的人打交道不同，你不可以讓對方感到有什麼意外（孔雀型的人喜歡變化和刺激）。舉例來講，如果你原先與他探討的計劃出現問題，你要改變計劃，一定要與他先商量，以讓他有所准備。在電話中，你要表現得一絲不苟，有條不紊，給對方留下你是個事事有計劃的人的印象。對於他們，你經常要用的詞彙是：准確、絕對正確、不會出現意外、認真對待、細節、詳細計劃、讓數據和事實說話等等。客戶：對不起，我很忙應對話術一：噢，我早就聽說過，您是個大忙人，一直都在忙自己的事業，今天見了，果真如此！其實，作為一名保險營銷員，如果除了保險，什麼都不知道，每次與人見面開口閉口都是「保險」，那的確叫人煩，我今天來不是與您談保險的，更不是讓您買保險的，我們隨便聊聊好嗎？最近生意還好吧？應對話術二：我知道，我剛到西城轉了一圈，剛好路過您這兒，順便過來坐坐，歇歇腳，現在我也不想與您談保險，我們談談奧運會吧……對保險缺乏認識客戶：哦，我知道你要跟我談保險，對不起，我現在沒有時間談這個。應對話術一：我非常理解您現在的心情，知道您不喜歡有人與您討論保險的話題，其實，有些營銷員不分青紅皂白，見了人就談保險的做法的確不可取，我也不贊成這樣的營銷方式，我只是時常把自己所理解的保險的意義和功用與我的客戶分享一下。您了解保險的真正意義和它的實際功用嗎？讓我來給您解釋一下好嗎？應對話術二：我很理解，我也覺得壽險營銷員開口就與人家談保險很是無聊！不過，難得您今天能有時間坐下來與我交流，我這里有一個光碟（有關保險的意義和功用的碟片），我們一起觀賞一下好嗎？應對話術三：是啊，那種千人一面，千篇一律的保險營銷方式早就過時了，我也不喜歡這樣做，今天公司剛剛發了一本小冊子（有關保險的意義和功用的小冊子），我覺得挺有意思的，我把它帶來了，您也看看吧。客戶確實很忙客戶：我一天到晚忙得很，哪有時間聽你談保險，以後再說接觸階段參考話術：是啊，對於您來講，時間就是金錢，時間就是效率，每一分鍾都是寶貴的，感謝您能挪出寶貴的時間來接見我，我今天來只是想請您幫我完成一份客戶調查問卷（用於搜集客戶資料），只佔用您5分鍾的時間，您只要配合回答我就行了……說明階段參考話術：我知道您特別忙，所以才選擇了這個時間來拜訪您的，這是我專門為您設計的保障計劃，我已經把各項保障內容都輸入電腦了（簡明扼要地列在紙上），您看，有了這份保險計劃以後，您將獲得下列諸多保障：第一……第二……促成階段參考話術：××經理您好！您已經了解了這份保障計劃的具體內容，我不會再佔用您太多的寶貴時間，這份保障計劃生效後您將擁有醫療保障×元，身體保障×元；意外保障×元；重疾保障×元……只需要您在這里簽上您的名字就可以了，其餘的事情都由我來做（迅速遞上筆和保單）。老大打不下字了到了字數限制了再開一貼吧
擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"
㈡ 簡易保險業務宣傳話術
如果你想做的影響力大一點的話，建議：
1、不要寫公司名稱，可以寫保險、銀行、投資；專
2、不要寫本人的全名，屬可以寫某經理/顧問等；
3、再辦一個號碼，不要留本人在單位存檔的號碼。
4、營銷無定術，祝你成功！
擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"
㈢ 保險下鄉宣傳稿範文
前言
「三下鄉」社會實踐活動以黨的十六屆三中全會精神為指針，緊緊圍繞全面建設小康社會的奮斗目標，堅持為改革發展大局服務。並且在扎扎實實的實踐服務中，我們經受鍛煉，增長才乾和社會閱歷，增強自己對三農問題的認識，發現自身的缺點和不足，從而在今後的學習過程中加以彌補，促進綜合素質的不斷提高。從這個意義上講，本次活動會努力實現服務農民群眾與促進我們大學生的全面發展，健康成長的有機統一。
「三下鄉」也是我校共青團的一個品牌，通過社會實踐，鍛煉青年學生的實踐能力，提高我校學生的綜合素質，為農村的改革與謀求發展提供好的建議，讓「三下鄉」真正把先進的科技、教育和文化新穎的形式下鄉，努力提高「三下鄉」活動的服務水準，這也是我們此次活動的預期目標。
這次活動同時也是我院「第二課堂」的延伸，我院領導大力支持「第二課堂」，在學習理論的基礎上，進一步鍛煉學生的社會實踐能力，將所學的理論知識與社會實踐相結合，不斷完善自己，努力做到「學以致用」。
為了讓我校「三下鄉」這個品牌活動更出色，並更一步豐富「第二課堂」的內容，這次活動我們做了充分的准備，主要緊扣一個目標，抓住二個重點，著力一個推進，強化三個結合，實現三大行動，抒寫三個篇章。
一個目的
打造精品團隊，踐行「第二課堂」堅持以長才幹，作貢獻為原則，在活動中了解社會，認知社會，傳播文明，服務農村，充分體現湖北經濟學院大力弘揚和培育民族精神，促進發展的積極作用。
兩個重點
1.關注農民，關注農村，深入農村，調查和反映民意。
2.當地農村農業醫療合作保險發展的相關調研。
一個推進
推進青年大學生開闊視野，增長社會閱歷的進程，履行奉獻青春、奉獻智慧的時代諾言，抒寫實現宏偉藍圖的壯美篇章，並努力爭取建立湖北經濟學院與中國人壽保險公司湖北省黃岡市蘄春縣分公司「實習基地」。
一個合結
1.結合時代特色
在實踐中，結合保險市場在三農問題中的重要性和時代特色，更好地發揮我們湖北經濟學院管理技術學院金融保險系在農村保險研究方面的成果的作用，更好的展現我校學生在服務地方和社會經濟發展中的風采。
2.結合地方實際
按照按需設項，跟項組團，雙向受益的原則，切實針對地方保險、經濟發展的實際需要來開展活動，著力在保險業方面為地方，為農民，為農村解決一些實際問題，使各項服務活動富有實效。
3.結合專業特色
利用我們所學的專業知識，深入實際的調查該地的農民對保險業的認識及保險業在農村的發展情況，分析國家有關政策——保險業在三農問題中的可行性及重要性，切實為開拓農村保險市場開辟道路
三大行動
1.關注農村保險市場，走訪農家，調研農民對保險業的認識。
2.科技下鄉，鄉村科技播火行動。
3.投身農村保險業的實踐行動，初步了解農村醫療保險的發展現狀
三個篇章
1.農村保險知識宣傳篇
利用高科技經濟信息網路及專業的優勢，宣傳保險業在農民，農村，農業中的重要作用，提高農民對保險的認識，更好的展現湖北經濟學院有關金融方向的研究成果。
2.關注農村保險信息化問題的調研篇
以問卷，訪談等形式對當地農村保險現況進行調研，對農村建設提出可行性建議，並寫出切實可行的調研報告，建立當地保險業的傳播站點，為當地的保險業作點應有的貢獻，為當地建設全面小康貢獻智慧和力量。
3.農村保險業實踐篇
到當地中國人民保險分公司做臨時跟銷員，了解農村保險公司的運營過程。
我們還准備與當地鄉政府聯系，希望他們對我們這次活動能給予肯定和支持。我們將通過調查問卷的形式，獲取信息，並對信息進行整理分析，給當地農村保險業出謀劃策，更好的促進當地保險業的發展，切實讓農民認識到保險業在三農問題中的重要性。
通過這次活動，我們還可以提高我們的分析能力將所學的東西運用於實踐，回校後，我們將寫一篇詳細的調研報告，以展示我們此次下鄉的成果，並激勵我們以後做出更多更好的成績。
活動計劃
一、調查時間：7月16日——7月25日（共計10天）
二、調查地點：湖北省黃岡市蘄春縣
三、參與人員：
四、組織結構
指導老師：
帶隊老師：
組長：
准備工作分組：
前期組：
後勤組：
記錄組：
工作安排：
前期組：確定路線，收集相關聯系方式及其它相關信息；
後勤組：資金的分配問題，日程中有關吃住行等方面；
記錄組：總結各組內容匯報，制定計劃；
夢翔隊簡介
名稱：
隊員人數：
隊長：
隊員：
單位：
口號：生命在於運動，學習在於行動。
隊員選擇：
在挑選隊員的過程中，有兩個很突出的特點是：一是時間長；從3月1日開始到3月20日止，歷時20天。二是篩選細，開始對32人進行初步挑選，選出16人，又從即日起對16人進行嚴格的訓練，從體質、態度、素質等方面進行綜合分析，最終挑選出12名隊員，他們對保險業充滿熱情，具有強烈的社會實踐意願，有吃苦耐勞的精神，有較強的交際能力，還有很強的團隊意識，是「三下鄉」活動所必須具備應有能力的同學。
擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"
㈣ 怎麼開展保險下鄉工作
中國人壽渭南分公司始終秉承「以人為本，關愛生命，創造價值，服務社會」的企業使命，承載輝煌歷史，勇擔行業與社會責任。結合城鄉居民養老保險推行之機，中國人壽渭南分公司積極配合地方政府，為民生工程辦實事，將保險送到老百姓身邊，積極構建「員工受群眾尊敬、隊伍受社會尊敬、公司受行業尊敬，讓上級單位、地方政府和監管部門放心」的「三尊敬三放心」壽險品牌。
中國人壽渭南分公司以科學發展觀為指導，以建立完善的社會保障體系和服務社會為己任，根據地方政府推行城鄉居民養老保險的安排和要求，公司發揮服務網路優勢和專業隊伍優勢，做了深入動員發動、精心組織安排。20日，中國人壽渭南分公司全系統主管、精英、講師等近千人參加了送溫暖活動，分公司黨委、總經理室成員也參加了此次盛會。通過此次活動，渭南國壽旨在為老百姓提供更加便捷、全面、專業的保險保障。活動期間，公司員工將積極深入群眾，向廣大老百姓講述保險的重大意義，了解群眾在保障方面的需求，對保險方面的知識解惑釋疑，就群眾提出的意外傷害保險、養老保險、醫療保險和計劃生育保險等險種開展現場咨詢，鼓勵群眾積極參加社會保險和選擇適合自己的商業保險，並就中國人壽渭南分公司的產品銷售和服務進行跟蹤調查，為廣大國壽客戶排憂解難。通過「保險下鄉」活動，使廣大城鄉老百姓更加了解保險方面的基本常識，增強群眾的風險防範意識，促進城鄉居民意外、疾病、養老保險工作的順利推進，踐行中國人壽作為世界雙500強企業的社會責任。
一直以來，中國人壽渭南分公司高度重視發揮保險業經濟「助推器」和社會「穩定器」作用，積極承擔作為國有保險企業在普及全民保險知識，提升全民保險意識，拓寬保險覆蓋面，為廣大農村百姓生產、生活提供各類風險保障的使命和責任。通過加快公司的資源整合步伐，充分利用公司鄉鎮營銷服務部和與當地政府建立的農村保險服務網路延伸服務終端，努力將公司的產品和服務更好的延伸至廣大農村，為維護一方穩定、保障和服務民生發揮積極作用。讓公司倡導的企業使命，在為廣大百姓提供更多全面、及時、超值服務的同時得到傳承和延續，為推進社會主義新農村建設和渭南社會經濟和諧發展盡到一份責任。
㈤ 跪求保險電銷高手指導電銷話術
保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。
如果您要做電銷，這個問題您根本就不需要擔心，因為公司就會給您完整的話術。
並且保險電銷的贈險和銷售險的開場話術也會有些區別的，您是想要哪個呢？希望我的回答對您能有幫助。
㈥ 進農村宣傳保險通知
保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。
為深入貫徹銀監會關於做好農村金融服務工作的文件精神，進一步加強「三農」服務，充分發揮農村商業銀行支農服務主力軍作用，鎮政府決定在全鎮開展xx銀行「進村入戶」普惠金融服務活動。為確保活動扎實有序開展，特製訂本方案。
一、指導思想
認真貫徹落實省委、省政府支農政策，牢固樹立農村商業銀行服務「三農」的理念，充分發揮「背包下鄉」的傳統作風，通過開展「進村入戶」普惠金融活動，全面走訪傳統農戶、外出務工人員、新型農村經營主體，廣泛建立經濟檔案，全面掌握客戶需求，綜合營銷金融產品，努力改進金融服務，為鎮域經濟發展提供強有力的金融支撐，為支持「五個湖北」建設貢獻應有的力量。
二、工作目標
通過持續開展「進村入戶」普惠金融活動，對轄內外出務工人員、涉農龍頭企業、農民專業合作社、家庭農場、農村經營大戶、傳統農戶全面走訪，經濟檔案建立面達到100%；對涉農客戶經濟信息和金融需求進行篩選分類，積極跟進服務，符合條件的金融服務需求滿足面達到100%；全面推廣電子產品應用，改善農村金融支付環境，真正使老百姓足不出戶即可享受方便、快捷、高效的金融服務。
三、活動內容
?對農村新型經營主體、外出務工戶、傳統農戶要逐戶上門走訪調查，建立檔案。走訪建檔工作要橫向到邊，縱向到底，不留盲區。
（一）上門走訪。要做好「三送三問三預約」，即送有農村商業銀行特色的宣傳品、送支農聯系卡、送農商行產品簡介，問涉農客戶的家庭情況、問經營項目、問金融服務需求，預約存款、預約貸款、預約電子銀行業務。
（二）建立檔案。要根據外出務工人員、傳統農戶、農村經營大戶、個體工商戶、農民專業合作社、家庭農場、農業產業化龍頭企業七類客戶的不同特點，分類收集建立經濟檔案。內容包括：客戶基本情況、外出務工情況、經營項目、財務狀況、已在農村商業銀行辦理業務情況、在他行辦理業務情況、信貸資金需求、存儲資金和電子銀行業務服務需求、聯系方式等。
（三）客戶分類。每日調查走訪工作結束後，根據建立的客戶檔案，對了解和掌握到的客戶信息進行歸納整理，在綜合分析客戶經濟信息的基礎上，將客戶分為培植類、一般類、重點類，按客戶金融服務需求，將客戶初步劃分為存款類、貸款類、綜合類和服務類。針對不同客戶的需求，制訂不同的服務方案，並安排對接時間表，及時跟進服務。
（四）對接服務。一是對接服務外出務工人員。開展上門慰問，對於務工人員較為集中的地區，由鎮黨委政府、村組幹部和農村商業銀行人員一起，組成慰問專班，赴務工集中地開展慰問。在外出務工集中地要成立金融服務中心，安排專人負責移動開卡、業務咨詢、存款預約和貸款資料收集等工作，為外出務工人員提供全方位的金融服務。同時，要研發或運用一種有針對性的信貸產品，對務工帶頭人和有實力的創業人員給予信貸支持。二是對接服務新型涉農經營主體。對符合貸款條件的新型涉農經營主體，著重做好信貸服務；對暫不符合貸款發放條件的客戶要為其提供支付結算、代收代付、電子銀行、工資代發、理財等一攬子金融服務。三是對接服務傳統農戶。要大力發展貸記卡、網上銀行、手機銀行、簡訊銀行、電話銀行等電子銀行業務，拓展網上交易支付平台。對所有營銷的電子銀行產品，要現場演示操作，現場教會使用。對有需求、有項目、有還款來源的信用農戶，可通過「雙基雙贏」合作貸款、村級基金擔保貸款等方式給予信貸支持。
（五）持續維護。根據掌握的信息，對於有合理資金需求且符合貸款條件的，要上門調查，積極支持；對有富餘資金的客戶，要上門積極組織存款；對有結算需求的客戶，要及時開通電子銀行產品；要經常向客戶發送農村商業銀行改革發展信息、產品宣傳信息、客戶慰問信息，在節假日、客戶生日等重要日子，發送祝福簡訊，增進與客戶的感情。通過定期回訪，持續維護，形成良好的客戶維護和業務拓展機制。
（六）優惠於民。積極推進村級惠農服務點建設，一個行政村至少安裝一台卡樂付轉賬電話。同時，實行「五免一優惠」，即：免銀行卡年費、免磁條卡工本費、免費開通網上銀行（不含設備）、免費開通電話銀行、免費開通手機銀行，對異地匯劃手續費給予一定優惠，進一步擴大電子銀行產品使用范圍。
四、有關要求
（一）加強組織領導。鎮政府成立以鎮長為組長，分管領導為副組長，經濟發展辦及相關部門負責人為成員的「進村入戶」普惠金融服務活動領導小組，全面負責本次活動的組織領導；領導小組下設辦公室，辦公室設在農村商業銀行，徐俊同志兼任辦公室主任，具體負責活動的組織實施。各村成立以支部書記為組長的工作專班，與農村商業銀行人員一起，全面落實各項工作。
（二）強化走訪宣傳。鎮駐村幹部、村（居委會）幹部要與農村商業銀行工作人員一起，走進每個農戶、商戶家中進行面對面地宣傳，將農村商業銀行普惠金融服務理念送入每個人心中。同時，要利用橫幅、宣傳欄、牆體廣告等方式大力宣傳，形成「進村入戶」普惠金融服務活動的濃厚氛圍。
（三）扎實穩步推進。鎮駐村幹部、村（居委會）幹部要高度重視，加強溝通協調，落實工作責任，扎實推進「進村入戶」普惠金融服務活動XX銀行要定期向鎮政府匯報活動的開展情況及存在的問題，及時研究解決措施。在2014年底前完成的調查建檔、服務對接面要佔總戶數的50%以上。
（四）嚴肅工作紀律。要嚴格遵守工作紀律，嚴禁借走訪之機，大吃大喝、索要財物；嚴禁走訪建檔「蜻蜓點水」走過場，弄虛作假。凡違反以上規定的，要從嚴追究有關責任人的責任。
㈦ 邀約參加保險活動話術
保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。
保險人員如何電話邀約陌生客戶來聽講座的方法和話術：
1、禮品吸引：
業務員：您好，打擾您了，今年是平安保險公司成立××周年。為了回饋客戶，我們公司將在本周日下午2點，於平安大廈召開客戶聯誼會，同時到場來賓均可獲贈3萬元的人身保障，請問您是否有時間參加？
客戶：可以……
業務員：那請您攜帶身份證參會，歡迎您光臨。我隨後會為您送去邀請函。您看是明天送到你家裡方便？還是今天晚上呢？
2、專家理財法：
業務員：我們平安保險公司是世界500強企業，而且今年我們平安成立××周年，因此我們特意在……舉辦新老客戶答謝會，到場來賓可獲贈價值3萬元的保險，屆時還有國家二級理財規劃師為您提供關於醫療、養老、子女教育以及家庭理財方面內容的講解及保障缺口的檢視。相信您會不虛此行！不知您是否有時間參加？
客戶：可以……
業務員：請您攜帶身份證參會，歡迎您光臨，我們隨後會給您送去邀請函。您看是送到您家裡方便還是……是明天還是……
3、名額有限：
業務員：陳姐，您好！是這樣的，平安保險公司為慶祝成立××周年，回饋千萬客戶，特舉行客戶聯誼會。到場來賓將免費獲贈3萬元保障，還可以參加抽獎。同時，現場還會有專家理財講座，分享家庭理財知識。公司客戶較多，僅××城市就有好幾十萬，名額緊缺，我也只分到兩個名額。您是我的大客戶，平時對我支持很多，所以我特向公司推薦您來參加，希望您帶家人來坐坐。時間是…地點是……您看我是在明天上午還是明天下午把邀請函給您送來？
4、客戶服務：
業務員：您好！我是平安保險公司的代理人。請問您是平安的客戶嗎？
客戶：是。
業務員：今年是中國平安成立××周年，我們正在做一個客戶回訪調查。請問您購買的是平安的什麼保險？
客戶：是××。
業務員：那麼現在是否有平安的業務員給您服務?
客戶：沒有。
業務員：那麼您知道您的生存金返還情況嗎？了解您今年的分紅是多少嗎？
客戶：不了解。
業務員：如果您不清楚、不了解，我們有義務上門為您解說相關的保單權益，同時為回饋老客戶，公司特舉辦大型客戶答謝會，您看您周末是否能參加？
㈧ 銷售保險的經典話術
保險經典話術集錦
1.留下一些可以用的東西給妻子兒女，而不是留下一些負擔給 他們照顧。
2.採取行動雖得付出代價，但若不採取行動，付出的代價更大。
3.沒有一個人死的合時，不是死的太早，就是死的太遲。
4.人壽保險是在創造您最需要的現金。
5.如果錢沒有貶值，人先貶值了（如受傷、殘疾），怎麼辦？
6.保險像一把陽傘，要用時沒帶，帶了不一定會用。
7.如果您的孩子可以選擇，他一定不會選擇您做父母，您的孩子是靠您的健康及工作才以生存。
8.死亡不可以免費，而是要付出代價的。
9.是否可以把墳墓里的人叫出來，問他們是不是後悔沒有買保險？
10.壽險推銷員是當您需要錢捧著現金來，而別的業務員、律師、會計師都是來向您要錢的。
11.買保險就是養一個孝順的兒子，二十年後一定會奉養天年。
12.保險就像熱水瓶的開關，雖多花一點錢，卻可以使小孩免受意外連累。
13.太太、小孩、車子、房子現在都是您的財產，衣、食、住、行等費用都是您的負債，而一旦發生問題只有保險可以馬上變成資產，去付那些帳單。
14.為何歐美人愈來愈有錢，因為有壽險，而中國人只存錢，存一千萬分給四個小孩，一個人只能分到250萬，250萬再分給兩個孫兒，愈分愈少，而保險只需付少許的代價就可以買到一千萬。
15.花一點錢減輕您肩上的負擔。
16.每天都有人在拒絕保險，但也有很多人買；每天都有人在懷疑保險，但也有很多人得到保險利益。
17.棺材中裝的是死人，不是老人。
18.您專業的腦袋可以留下來給您的太太、兒女嗎？
19.買壽險如同和上帝簽一個合約，保證這二十年或一輩子都沒有問題，有問題他替我照料。
20.如果您要出遠門、出差，是不是要留下一些生活費，如果出差不能回來了，您要留多少生活費給家人呢？
21.購買人壽保險不是增加負擔，而是承擔責任。
22.當一個男主人身故了，太太需要花更多的時間去賺錢養家，小孩不但沒有了爸爸，也沒有了媽媽。
23.如果今天老闆突然宣布減薪10％，生活一樣可以過得去。但如果喪失了工作能力，薪水永無著落，妻子兒女的生活不是更困苦嗎？
24.很多人常說：「早知道……我就……。」如果不事先防範，等到災害發生，一切都太遲了！
25.一個寡婦抱著五百萬痛哭，另一個寡婦抱著棉被痛哭，二個人明天一樣要面對生活，您要選擇哪一種？
26.壽險就是金錢的代名詞，您可以反對保險，但對金錢沒有興趣嗎？
27.買保險不過是把銀行里的存款轉一部分到保險公司的帳戶上，並沒有花去。
28.什麼事最優先？買車、冰箱、電視？都不是，您的家人能繼續生活才是最重要的。
29.孩子生病時，您不可以說：「等一下，等我有錢時再生病。」保險就是那筆錢。
30.對於您家庭的生活費，您會不會說考慮考慮？孩子的教育費您會不會考慮？保險就是將來的生活費、教育費的代替品。
31.您娶太太、生小孩時誓言旦旦要給他們好的生活，安全的保障，但您是否真正做到這種保證？
32.您的律師及會計師只能盡其所能，在合法的范圍內使您減少損失，但他們不會代您付帳單。
33.您願不願意娶一個帶著兩個孩子的女人？如果不願意，您的太太改嫁給誰？沒有錢的寡婦可能必須再結婚，而有錢的寡婦卻不一定再結婚。
㈨ 保險下鄉標語怎麼寫
中國人壽渭南分公司始終秉承「以人為本，關愛生命，創造價值，服務社會」的企業使命，承載輝煌歷史，勇擔行業與社會責任。結合城鄉居民養老保險推行之機，中國人壽渭南分公司積極配合地方政府，為民生工程辦實事，將保險送到老百姓身邊，積極構建「員工受群眾尊敬、隊伍受社會尊敬、公司受行業尊敬，讓上級單位、地方政府和監管部門放心」的「三尊敬三放心」壽險品牌。
中國人壽渭南分公司以科學發展觀為指導，以建立完善的社會保障體系和服務社會為己任，根據地方政府推行城鄉居民養老保險的安排和要求，公司發揮服務網路優勢和專業隊伍優勢，做了深入動員發動、精心組織安排。20日，中國人壽渭南分公司全系統主管、精英、講師等近千人參加了送溫暖活動，分公司黨委、總經理室成員也參加了此次盛會。通過此次活動，渭南國壽旨在為老百姓提供更加便捷、全面、專業的保險保障。活動期間，公司員工將積極深入群眾，向廣大老百姓講述保險的重大意義，了解群眾在保障方面的需求，對保險方面的知識解惑釋疑，就群眾提出的意外傷害保險、養老保險、醫療保險和計劃生育保險等險種開展現場咨詢，鼓勵群眾積極參加社會保險和選擇適合自己的商業保險，並就中國人壽渭南分公司的產品銷售和服務進行跟蹤調查，為廣大國壽客戶排憂解難。通過「保險下鄉」活動，使廣大城鄉老百姓更加了解保險方面的基本常識，增強群眾的風險防範意識，促進城鄉居民意外、疾病、養老保險工作的順利推進，踐行中國人壽作為世界雙500強企業的社會責任。
一直以來，中國人壽渭南分公司高度重視發揮保險業經濟「助推器」和社會「穩定器」作用，積極承擔作為國有保險企業在普及全民保險知識，提升全民保險意識，拓寬保險覆蓋面，為廣大農村百姓生產、生活提供各類風險保障的使命和責任。通過加快公司的資源整合步伐，充分利用公司鄉鎮營銷服務部和與當地政府建立的農村保險服務網路延伸服務終端，努力將公司的產品和服務更好的延伸至廣大農村，為維護一方穩定、保障和服務民生發揮積極作用。讓公司倡導的企業使命，在為廣大百姓提供更多全面、及時、超值服務的同時得到傳承和延續，為推進社會主義新農村建設和渭南社會經濟和諧發展盡到一份責任。
擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"