cts客戶理財產品銷售事件策劃書

⑴ 產品營銷策劃書是什麼

營銷策劃書是企業根據市場變化和企業自身實力，對企業的產品、資源及產品所指向的市場進行整體規劃的計劃性書面材料。 營銷策劃書包含的內容：5W1H1E
WHAT 是指執行什麼策劃方案
WHO 誰執行策劃方案
WHY 為什麼執行策劃方案
WHERE在何處執行策劃方案
WHEN在何時執行策劃方案
HOW 如何執行策劃方案
EFFECT 要有看得見的結論和效果 營銷策劃書的撰寫技巧1、尋找一定的理論依據。
2、適當舉例。
3、利用數字說明問題。
4、運用圖表幫助理解。
5、合理利用版面安排。
6、注意細節，消滅差錯。 營銷策劃書的格式要素 1、封面。①策劃書的名稱；②被策劃的客戶；③策劃機構或策劃人的名稱；④策劃完成日期及本策劃適用時間段。
2、前言。簡單介紹委託情況，策劃目的地意義，以及策劃的概略情況。
3、目錄。
4、概要提示。閱讀者通過概要提示，可以大致理解策劃內容的要點。
5、正文。這里以一般整體策劃書為例簡單介紹。
1）營銷策劃的目的：如，企業開張尹始，尚無一套系統營銷方略，因而需要根據市場特點策劃出一套行銷計劃。
2）企業背景狀況分析。
3）營銷環境分析：
①當前市場狀況及市場前景分析：
A、產品的市場性、現實市場及潛在市場狀況。
B、市場成長狀況，產品目前處於市場生命周期的哪一階段上。對於不同市場階段上的產品公司營銷側重點如何，相應營銷策略效果怎樣，需求變化對產品市場的影響。
C、消費者的接受性，這一內容需要策劃者憑借已掌握的資料分析產品市場發展前景。
如台灣一品牌的漱口水《「德恩耐」行銷與廣告策劃案》中策劃者對德恩耐進入市場風險的分析，產品市場的判斷頗為精彩。如對產品市場成長性分析中指出：以同類產品「李施德林」的良好業績說明「德」進入市場風險小；另一同類產品「速可凈」上市受普遍接受說明「李施德林」有缺陷；漱口水屬家庭成員使用品，市場大；生活水平提高，中、上階層增多，顯示其將來市場成長。
②對產品市場影響因素進行分析。
主要是對影響產品的不可控因素進行分析：如宏觀環境、政治環境、居民經濟條件，如消費者收入水平、消費結構的變化、消費心理等，對一些受科技發展影響較大的產品如：計算機、家用電器等產品的營銷策劃中還需要考慮技術發展趨勢方向的影響。
4）市場機會與問題分析
營銷方案，是對市場機會的把握和策略的運用，因此分析市場機會，就成了營銷策劃的關鍵。只是找准了市場機會，策劃就成功了一半。
①針對產品目前營銷現狀進行問題分析。一般營銷中存在的具體問題，表現為多方面：
企業知名度不高，形象不佳影響產品銷售； 產品質量不過關，功能不全，被消費者冷落；
產品包裝太差，提不起消費者的購買興趣，產品價格定位不當； 銷售渠道不暢，或渠道選擇有誤，使銷售受阻； 促銷方式不務，消費者不了解企業產品； 服務質量太差，令消費者不滿；

⑵ 形成一份銷售策劃書和一套話術

銷售話術分電話銷售和陌生拜訪銷售，電話銷售的話注意，前30秒會給你最深的印象，一定要利用好這30秒時間。

⑶ 客戶答謝會策劃案例

森皇機構將近十年專注公關活動 品牌營銷 中信銀行 美國科視 答謝會策劃案例

⑷ 理財的理財事件

重倉茅台基金經理「裸奔」
創業板的牛市，成就了2013年超80%的股票型私募基金取得飄紅的業績，可是否極泰基金卻以超50%的跌幅成為2013年的虧損王。
據否極泰披露的半年報顯示，其核心持倉的只有貴州茅台一隻股票。被譽為A股價值投資典範的貴州茅台，自去2013年上半年起便被機構投資者集體拋棄，全年股價跌幅達到37%。
錢景財富基金研究中心分析師表示，真正讓其虧損嚴重的是，該基金是以高位融資買入的方式重倉貴州茅台，成本非常高，隨著貴州茅台股價下跌，否極泰的凈值會以更大幅度下跌，凈值僅有0.46元。媒體曾報道該基金經理董寶珍2013年9月與人打賭，若茅台市值跌破1500億元將裸奔30分鍾，2013年中秋節他也踐行了這個承諾。
白發股民展「遺書」
2013年12月19日上午，昌九生化的十多名投資者代表與贛州市國資委、贛州工投、昌九集團、昌九生化方面召開交流會，希望昌九生化股票能長期停牌，直至重組方案出台。小股東們因未被允許進入會場，在會場外口號不斷，一度引發肢體沖突。據南京的陳女士介紹，此次來贛州的170多位昌九生化投資者，持有昌九生化股票約3000萬股，以跌停一天計算，所持昌九生化股票市值縮水就超過4000萬元。一位滿頭白發、瀕臨絕望的昌九生化股東在現場向與會記者展示了其寫的「遺書」：「贛州做局讓我們昌九股民傾家盪產!我願以死喚醒中國證券市場的公平正義!」
「中國大媽」每克浮虧60元
2013年4月15日和16日，黃金出現斷崖式跳水，成為年度跌幅最大的兩天。市場有消息稱中國內地投資人狂購實物黃金300噸，約佔全球黃金年產量的10%。作為普通投資者的代表，「中國大媽」一詞登上黃金舞台，並使搶金潮從國內向國際蔓延，其抄底黃金的成本價每克大約為307.01元，此後金價持續下行，截至2013年12月31日，菜百投資金條回購價格為243.6元/克，每克至少浮虧60元。
高位入市三天虧6萬
網友「我是技術專家」慨嘆：「希望朋友們遠離比特幣，別想著一夜暴富!」據他介紹，其投資10萬元虧損了6萬多。當時他在6500元的高位買了20個比特幣，沒想到遇上暴跌，僅僅兩三天價格狂跌到3000多元一枚。「沒別的選擇，只有清倉了。太驚心動魄了，不敢玩了，」他說，「辛辛苦苦賺的錢煙消雲散，不怪任何人，只怪自己太貪心。」
分級債基月虧38.96%
2013年4月至5月份，海通證券[0.09% 資金研報]資管成立了多隻分級債基，均為限定性集合理財計劃。不過，截至12月2日，這些產品的虧損幅度均在40%至60%之間。虧損幅度最大的海通年年升風險級的凈值僅0.365元，海通年年鑫風險級、海通半年升風險級、海通半年鑫風險級、海通季季升風險級、海通月月升風險級、海通季季鑫風險級的凈值均在0.47~0.58元之間。而海通月月贏風險級和海通月月鑫風險級的凈值分別為0.6元和0.75元。從這些分級債基風險級凈值走勢來看，2013年11月以來的虧損幅度最大。數據顯示，這些風險級產品一個月的虧損幅度均在30%左右。其中，海通年年升風險級一個月的虧損幅度高達38.96%。
20萬元炒白銀只剩8毛8
年過古稀的李先生2012年經由天津全唐貴金屬經營有限公司業務員劉先生推薦而對貴金屬投資動心。在得知需上網操作後，不懂電腦的他打算作罷。「但當年小劉打保票說他幫我弄，當時行情也好能賺錢。」當年9月28日，李先生簽完《客戶協議書》便拿出20萬元積蓄投資白銀。
李先生幾個月後因用錢要求退資，但直到2013年8月仍未能拿到錢，此時他才發現賬戶余額成了8毛8分錢，「20萬元幾乎全賠了，小劉跟我承認是他做虧了。」隨即李先生向全唐提出賠償要求。
全唐方面表示，劉先生代客操盤確系違規，公司已和其解除勞動合同。對於李先生的索賠請求，全唐的答復內容是：「客戶損失主要因為沒有妥善保管賬戶密碼，公司正常履行合同義務，沒有過錯，所以不承擔賠償；其次，如果李先生要通過訴訟向劉先生追討損失，公司願提供交易明細等證據。」
200多萬元投資折損近半
浙江湖州投資者王先生2013年10月開始投資網貸，其投資的網貸平台有四家相繼宣布經營難以為繼，他投入的200多萬元難以追回，而其中有100多萬元是向身邊朋友借來的。王先生正在做最後的嘗試，跟受損投資者一起，一方面找平台協商回款，一方面找警方介入調查。平安銀行理財師對外界表示，從曝光的一系列案例來看，一些P2P平台不過是將此前的民間借貸換個P2P馬甲搬到了網上而已。民間借貸市場曾經出現的問題，在P2P上同樣會出現。投資者要想從已經關門的P2P平台上拿回自己的全部本金，恐怕機會不大。
信託產品抵押物被法院拍賣
2013年5月3日，「中信—舒斯貝爾特定資產收益權投資集合信託計劃」的抵押物——青島舒斯貝爾地產、青島乾正置業項下土地使用權在山東省法院司法拍賣廳進行第三次拍賣。原因很簡單，中信信託認為，舒斯貝爾對信託資金進行挪用，多處違規。於是在中信信託申請下，山東省高級法院對信託計劃中的上述兩個地塊進行查封，並作為中信信託產品抵押物進行首次拍賣。這一事件再次警醒信託的風險。

⑸ 商業銀行理財產品銷售管理辦法的第三章

宣傳銷售文本管理
第十一條 本辦法所稱宣傳銷售文本分為兩類。
一是宣傳材料，指商業銀行為宣傳推介理財產品向客戶分發或者公布，使客戶可以獲得的書面、電子或其他介質的信息，包括：
(一)宣傳單、手冊、信函等面向客戶的宣傳資料；
(二)電話、傳真、簡訊、郵件；
(三)報紙、海報、電子顯示屏、電影、互聯網等以及其他音像、通訊資料；
(四)其他相關資料。
二是銷售文件，包括：理財產品銷售協議書、理財產品說明書、風險揭示書、客戶權益須知等；經客戶簽字確認的銷售文件，商業銀行和客戶雙方均應留存。
第十二條 商業銀行應當加強對理財產品宣傳銷售文本製作和發放的管理，宣傳銷售文本應當由商業銀行總行統一管理和授權，分支機構未經總行授權不得擅自製作和分發宣傳銷售文本。
第十三條 理財產品宣傳銷售文本應當全面、客觀反映理財產品的重要特性和與產品有關的重要事實，語言表述應當真實、准確和清晰，不得有下列情形：
(一)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
(二)違規承諾收益或者承擔損失；
(三)誇大或者片面宣傳理財產品，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等與產品風險收益特性不匹配的表述；
(四)登載單位或者個人的推薦性文字；
(五)在未提供客觀證據的情況下，使用「業績優良」、「名列前茅」、「位居前列」、「最有價值」、「首隻」、「最大」、「最好」、「最強」、「唯一」等誇大過往業績的表述；
(六)其他易使客戶忽視風險的情形。
第十四條 理財產品宣傳銷售文本只能登載商業銀行開發設計的該款理財產品或風險等級和結構相同的同類理財產品過往平均業績及最好、最差業績，同時應當遵守下列規定：
(一)引用的統計數據、圖表和資料應當真實、准確、全面，並註明來源，不得引用未經核實的數據；
(二)真實、准確、合理地表述理財產品業績和商業銀行管理水平；
(三)在宣傳銷售文本中應當明確提示，產品過往業績不代表其未來表現，不構成新發理財產品業績表現的保證。如理財產品宣傳銷售文本中使用模擬數據的，必須註明模擬數據。
第十五條 理財產品宣傳銷售文本提及第三方專業機構評價結果的，應當列明第三方專業評價機構名稱及刊登或發布評價的渠道與日期。
第十六條 理財產品宣傳銷售文本中出現表達收益率或收益區間字樣的，應當在銷售文件中提供科學、合理的測算依據和測算方式，以醒目文字提醒客戶，「測算收益不等於實際收益，投資須謹慎」。如不能提供科學、合理的測算依據和測算方式，則理財產品宣傳銷售文本中不得出現產品收益率或收益區間等類似表述。向客戶表述的收益率測算依據和測算方式應當簡明、清晰，不得使用小概率事件誇大產品收益率或收益區間，誤導客戶。
第十七條 理財產品宣傳材料應當在醒目位置提示客戶，「理財非存款、產品有風險、投資須謹慎」。
第十八條 理財產品銷售文件應當包含專頁風險揭示書，風險揭示書應當使用通俗易懂的語言，並至少包含以下內容：
(一)在醒目位置提示客戶，「理財非存款、產品有風險、投資須謹慎」；
(二)提示客戶，「如影響您風險承受能力的因素發生變化，請及時完成風險承受能力評估」；
(三)提示客戶注意投資風險，仔細閱讀理財產品銷售文件，了解理財產品具體情況；
(四)本理財產品類型、期限、風險評級結果、適合購買的客戶，並配以示例說明最不利投資情形下的投資結果；
(五)保證收益理財產品風險揭示應當至少包含以下表述：「本理財產品有投資風險，只能保證獲得合同明確承諾的收益，您應充分認識投資風險，謹慎投資」；
(六)保本浮動收益理財產品的風險揭示應當至少包含以下表述：「本理財產品有投資風險，只保障理財資金本金，不保證理財收益，您應當充分認識投資風險，謹慎投資」；
(七)非保本浮動收益理財產品的風險揭示應當至少包含以下內容：本理財產品不保證本金和收益，並根據理財產品風險評級提示客戶可能會因市場變動而蒙受損失的程度，以及需要充分認識投資風險，謹慎投資等內容；
(八)客戶風險承受能力評級，由客戶填寫；
(九)風險揭示書還應當設計客戶風險確認語句抄錄，包括確認語句欄和簽字欄；確認語句欄應當完整載明的風險確認語句為：「本人已經閱讀風險揭示，願意承擔投資風險」，並在此語句下預留足夠空間供客戶完整抄錄和簽名確認。
第十九條 理財產品銷售文件應當包含專頁客戶權益須知，客戶權益須知應當至少包括以下內容：
(一)客戶辦理理財產品的流程；
(二)客戶風險承受能力評估流程、評級具體含義以及適合購
買的理財產品等相關內容；
(三)商業銀行向客戶進行信息披露的方式、渠道和頻率等；
(四)客戶向商業銀行投訴的方式和程序；
(五)商業銀行聯絡方式及其他需要向客戶說明的內容。
第二十條 理財產品銷售文件應當載明投資范圍、投資資產種類和各投資資產種類的投資比例，並確保在理財產品存續期間按照銷售文件約定比例合理浮動。市場發生重大變化導致投資比例暫時超出浮動區間且可能對客戶預期收益產生重大影響的，應當及時向客戶進行信息披露。商業銀行根據市場情況調整投資范圍、投資品種或投資比例，應當按照有關規定進行信息披露後方可調整；客戶不接受的，應當允許客戶按照銷售文件的約定提前贖回理財產品。
第二十一條 理財產品銷售文件應當載明收取銷售費、託管費、投資管理費等相關收費項目、收費條件、收費標准和收費方式。銷售文件未載明的收費項目，不得向客戶收取。商業銀行根據相關法律和國家政策規定，需要對已約定的收費項目、條件、標准和方式進行調整時，應當按照有關規定進行信息披露後方可調整；客戶不接受的，應當允許客戶按照銷售文件的約定提前贖回理財產品。
第二十二條 商業銀行應當按照銷售文件約定及時、准確地進行信息披露；產品結束或終止時的信息披露內容應當包括但不限於實際投資資產種類、投資品種、投資比例、銷售費、託管費、投資管理費和客戶收益等。理財產品未達到預期收益的，應當詳細披露相關信息。
第二十三條 理財產品名稱應當恰當反映產品屬性，不得使用帶有誘惑性、誤導性和承諾性的稱謂以及易引發爭議的模糊性語言。理財產品名稱中含有擬投資資產名稱的，擬投資該資產的比例須達到該理財產品規模的50%(含)以上；對掛鉤性結構化理財產品，名稱中含有掛鉤資產名稱的，需要在名稱中明確所掛鉤標的資產占理財資金的比例或明確是用本金投資的預期收益掛鉤標的資產。

⑹ 銀行理財產品話術技巧

銀行理財產品銷售話術

邀約話術
（一）緣故約訪

陳姐您好，近來忙嗎？不知道您注意到沒有，最近新聞媒體有很多關於萬能壽險的報道？我們公司馬上要推出一款萬能投資理財產品，知道您對理財特別關注，我特意准備了一些關於這款投資理財產品宣傳資料，您看明天上午10:00，還是下午3:00我給您送過去？

（二）轉介紹約訪

您好是陳**陳姐嗎？我是太平洋壽險公司的張平，周瑛周姐說你是他最要好的朋友，聽她說您對家庭理財的事非常關注，但由於工作太忙沒有時間打理，我們公司馬上要推出一款由世界著名理財公司親自運作，而且不用您花費任何的精力的萬能型投資產品，我這里有一些關於這方面的資料，您看我是明天上午10:00還是下午3:00給您送過去好呢？

（三）陌生約訪

您好是陳**陳姐嗎？我是太平洋壽險公司的張平

客：你怎麼知道我的電話？

我們公司對當地五好家庭的名單有專門的記錄，不知道您注意到沒有，最近新聞媒體有很多關於萬能壽險的報道？其實早在2000年太保就率先推出了萬能壽險，當時多家媒體稱我們公司是「萬能壽險的領跑者」。

我們公司最近馬上要推出一個新型的「華彩人生萬能投資理財計

劃」，對於這個將要推出的理財計劃，我們希望在銷售前得到更多客戶的建議和意見，您看我是明天上午10:00還是下午3:00方便去拜訪您呢？

面談話術
（一）接觸面談話術

陳姐您好：我今天來向您介紹的這款理財產品，就是專門為像您這樣考慮周全、有一定經濟基礎和家庭責任感的人士量身定做的。這個理財工具的具體作用：即等於您為自己准備了一個保險箱，而且不收租賃費。您可以在自己資金充裕的情況下隨時投入、甚至多投入，更可以在急需資金的時候隨時提取，不必繳稅。從您放進第一筆錢開始，還有保障來保護您，防範人生中有可能發生的風險，我來給您介紹一下具體內容„„

普通收入話術（1）

陳姐：我們這一輩子每天都在忙忙碌碌地賺錢，其實就是為了讓自己和家人生活的更好一點，盡管這是我們的責任，但有時有些錢還是花得很捨不得，但又不得不花，最可怕的是本來准備自己用來退休或生病時用的錢，卻不得不給家人花掉了，您說我說得對嗎？

為了能夠確保萬無一失，我們可以通過一種特殊的理財工具，把自己辛苦賺來的錢合理的做個規劃，讓您在人生的整個過程中既讓家人分享您的財富，又能確保自己擁有獨享空間，您說好嗎？

普通收入話術（2）

陳姐：很多買過保險的客戶都知道，保險有個最大的特點就是留在保

險公司的錢，才是真正屬於自己的，因為，留在手裡的錢很可能會因這樣或那樣的事花掉或是被親朋好友借走，這些錢都被家人分享了，從而打破您原有的計劃。而留在保險公司的錢不但可以留下來自己用，它給您的保障更可以為您和您家人的幸福生活保駕護航，您看多好。

普通客戶話術（3）

根具客戶需求分類
教育金儲備

我們這款華彩人生與以往的教育金保險不太一樣，您可

以根據您孩子不同時期的教育費用支出的大小，來選擇任意存取的時間和金額。如果孩子小學或初中時您的經濟壓力不大，可以不動它，到高中、大學的時候再拿來用，或者您乾脆就將它作為一個專門的教育金庫，每年孩子上學的費用隨時從金庫中提取就可以了，不管怎樣，您既可以每年一次性取用也可以隨時取用，總之用不用、什麼時候用隨你所願。你說這多好?

醫療費用基金

一般大病醫療保險只能解決限定的病種，對普通的門診費用問題，卻無法得到解決，而一般單位也不能給解決這些

費用，可這個問題又是您比較關心的。我們的華彩人生不但具有一般醫療保險保大病的功能，而且還可以作為您的普通醫療費用儲備金，在您需要的時候隨時開啟，為您解決這一後顧之憂，您說好不好。 養老金補充

養老問題已成為現代人最關注的一大話題，但目前市場上幾乎所有的養老金保險繳費都比較高，而且得持續交費，壓力比較大。我們的華彩人生只需要您開設一個賬戶，就可以隨時有錢隨時投入，有錢多投入沒錢少投入，多少不限，完全不受時間和金額的限制。即補充了社會養老保險的不足，又不用擔心一旦交不上會有損失，更可以減輕年年繳費給您造成的壓力，下面我來給您介紹一下它的具體功能„„ 高端客戶話術

根據客戶投資類型分類
理智型

陳先生：我最近聽了一個投資理財的講座，想和您交流一下。當然主要還是想向您請教，我發現您和有些人不同，您在談到投資理財的時候，更強調投資理財時的財務安全，這次我在聽理財講座的時候專家們就說：從科學的投資理財角度來講，讓各種金融產品相互組合才是最佳抵禦風險的理財方法。這正好和您的理財思路相吻合。我們公司新推出了一款理財產品，它非常適合像您這樣具有智慧的理智型的投資者，可用於中長期的投資（簡單列舉產品優勢），在全民投資的今天，它受到了廣大市民的歡迎和喜愛，我來詳細給您介紹一下好處„„

保守型

雖然今年投資市場很活躍，基金、股市也一路牛漲，但大多數的老百姓還是象您一樣願意把錢存在銀行里，雖然收益並不高，但也不會有股市的大起大落，說白了更多的圖的是財務安全，我們公司最近推出

了一款產品可以讓您家「趴」在銀行的錢一下子「活」起來，還能保障您資金的安全性，絕對不會虧本，我來給您介紹一下這款非常符合您的投資產品„„

投機型

現在的投資講究渠道分散，長短結合，前者講的是錢不要都放在一個地方；後者講的是投資的期限要長期投資與短期投資相結合。記得您說過購買了一些基金，確實今年的基金市場非常好，不買怪可惜的。但從科學的投資理財角度來說，讓各種金融產品相互組合成短期、中期、長期的投資項目才是最能抵抗風險的組合。我們公司新推出了一款理財產品，它是集長期投資與保障於一身的好產品，剛一上市，就得到了廣大市民的喜愛，我來給您介紹一下„„

說明話術
陳姐，我們的「華彩人生綜合保障計劃」。是一個萬能型的壽險產品 這份計劃的利益和特點主要體現在以下五個方面：

1、保額彈性可調，為房貸貼身設計，保證家庭財務安全

2、保障全面，避免身故和疾病給家庭帶來的壓力

3、高度彈性的繳費方式，使保障養老完全自己做主

4、危險保額遞減，單獨帳戶增長越來越快

5、無意外發生，可調整為養老儲蓄計劃

這個萬能型計劃可以：

1、在公司為您建立一個個人帳戶，協助您解決保障和理財的雙重問題，在享受貼身保障的同時讓您的資產有效增殖。

2、它非常靈活，可以根據您的需要增加或降低您的保障額度，需要用錢時可以隨時提取，資金充裕時，也可以追加投資

3、費用透明，一目瞭然

具體來說，只要您的保單生效，首先，就在可以公司建立一個個人帳戶，它是您解決保障和理財的工具；其次，您每年的保費扣除一點初始費用後會進入到這個帳戶由專家幫您進行理財，使帳戶資金保值增殖；第三，保障方面，您可以自行選擇一定的保障額度，每個月按這個額度從帳戶中扣除相應的保障費用，根據上次我們的溝通，現在您需要較高的保障，你看我為您設計了50萬元的額度。

隨著需求的變化，您的重點可能會轉向理財，這時可以適當降低保障額度，節省保障費用，或者追加投資加大投資力度，使這份計劃與您的需要結合更緊密；

每年我們會向您報告您的費用、投資、收益狀況，通過《年度報告》您清楚地了解到您這份計劃的運作情況。當然，您也可以隨時通過公司咨詢電話和服務人員查詢。

怎麼解釋初始費用？

初始費用和保障成本是為了維護計劃中給我們的保障利益和投資利益所必須支付的成本，並且我們獲得的利益

和初始費用、保障成本沒有什麼關系。

您一定種過樹吧，我們種的時候一定希望它能夠長大，結出豐碩的果實，但是如果我們連樹苗都捨不得買，果子肯定是結不出來的。初始費用就像是買樹苗一樣。樹種好了，不澆水、施肥也是很難長大的？

保障成本就是施肥和澆水一樣。（可以有多種比喻：開計程車、開服裝店等生意投資）

根據電子建議書逐項說明保險利益
1、人身保障

上次您說您的房子是貸款買的，貸款利率要6%多，30多萬的房子連本帶息就需要還銀行50萬，而且主要得依靠您的工資收入償還。在您的照顧之下，相信您的家人一定感到無比幸福，但人生風險無處不在，假使有一天不幸事件突然發生，您家人的幸福生活將無法得到保障，生活就會受到影響，所以我們還是要做好足夠的准備，您說對吧？這個計劃為您准備了50萬的身價保障，不但保證了您和家人未來生活的穩定，而且確保了您的家庭財務的安全。您覺得怎麼樣？

2、保額可調整

客：我正在和朋友合夥做投資生意，以後有了錢，很快就可以還掉。 業：那肯定，我相信這對您而言不難，您的事業正處於上升階段嘛。其實這個計劃也考慮到了這一點。您看，您的保額是可以調整的，在限額以內，您可以在需要的時候調高或者調低您的保額。隨著貸款的償還，您可以調低保額，節省費用，將更多的錢用於投資積累。而且您工作這么出色，生活品質肯定會隨著您收入增加而提升，您的身價也會隨之提升，到時或者您還想買更大的房子，想讓孩子接受更好的教育而用到更多的教育費用，說不定需要更高的保障，這份計劃完全可以幫助您實現這一點。

3、醫療保障

不知道您有沒有考慮過，如果您的家庭沒有您的收入會怎麼樣？作為家庭的經濟支柱，對您的身體的關注就是對您的家庭的關懷，是不是？疾病的發生不但會影響家庭收入，跟會給家庭帶來沉重的壓力，巨額的醫療費用會拖跨一個家庭。而社會醫療保險的醫療保障跟實際需要的醫療費用又有一個很大的缺口。所以在這份計劃里我專門為您設計了醫療保障部分，它除了可以保障25種重大疾病外，就連您平時小病門診費用也可以隨時從這個賬戶里支取，補充並完善你的醫療保障。這樣您醫療保障就沒有任何缺口了，任何疾病風險的發生都不會影響到您和家人的幸福生活，這也正是您希望的，是吧？

4、保障費用低廉

這樣一份既有高額投資回報，又全面保障的計劃，您只需要在我們公司開設一個萬能賬戶，您每年的保障費用只有585元，每月不到50元，而您的賬戶是以日日記息，月月復利計算的，所以，這個帳戶會穩健迅速地增長。您的投資是10萬元，就按最保守的投資回報，兩年後您的賬戶金額就可以回本了，並且每天、每月、每年您的賬戶金額還在不斷的增值，相當於您不花錢享受了終生50萬元的高額保障。

5、投資儲蓄功能

客戶：如果我沒什麼問題，錢是不是白交了

業：怎麼會，那就可以作為您和您家人的養老金了。我們專門為您准備了一個「單獨帳戶 」，您看建議書。一般人會在好幾個銀行開幾個戶頭，您加入這個保險計劃就相當於在保險公司開了一個「萬能帳戶」。作為您的帳戶，您可以定期存錢和不定期的存錢（追加保費），

也可以在隨時在您需要的時候取錢。

而且這個賬戶同樣會按月給您計算利息，只不過利息是浮動的，和保險公司的投資表現掛鉤，但我們會保證每年最低給您的利率不低於

2.5% ，（比銀行一年期稅後利率高）。還有利息在下月就滾為本金，實際是按月復利計息。您看，假如中途不領取的話，這筆錢20年就會有近20萬元了，60歲退休時會有30萬元（按最低2.5%的保底利率計算，按目前收益利率來算會更高），是非常安全穩定而充足的養老金來源。而且，保險公司還為您提供了50萬的保障。

6、可追加保費

如果您以後覺得這份計劃作為儲蓄計劃不錯，您隨時可以追加投資，在資金充裕時把多餘的錢存進來享受投資收益，您看，按2.5%的收益，不用二年就可以贏利了，我們公司投資表現一向不錯，去年我們公司的萬能投資收益回報率平均就在6%多。

6、領取靈活

這個賬戶雖然是在保險公司開設的，但賬戶資金的使用卻非常地靈活。您的帳戶中所積累的資金既可以在資金周轉困難時部分領取解一時之急，也可以有規劃地作為子女教育金在您的孩子大學階段分年度領取，領取不收取任何的費用，而且也不會影響到您的保障額額度。 象您這樣的有福之人，一生華彩，這份計劃就可以在您退休後一次性領取或者按年領取帳戶中的存款作為養老金，享受高品質的晚年生活。您覺得怎麼樣？

7、持續交費特別獎勵

陳先生，您看，只要每年您按時交費，到第十年繳費後，我公司會額外獎勵您1200元，作為對像您這樣忠誠客戶的獎勵，這筆錢會直接存入您的帳戶，假如以最低收益累計，到您退休時也不是一筆小數目了，當然年我會作好協助您交費的服務的。

促成話術

您看這份計劃是否還要提高保額，如果沒有什麼不清楚的地方，請您在這里簽名（計劃書、投保書簽名），我會及時把您的計劃送交公司，為您開設這個萬能理財賬戶，讓您理財計劃馬上運作起來。

⑺ 我國證券公司理財產品銷售發展概況

基金銷售資格考試即《基金銷售基礎大綱》詳解綜述：全大綱共129個知識點,其中要求掌握的49個、熟悉的53個、了解的17個章節主要內容內容分類考點編號詳細內容要求程度第一章證券市場基礎知識證券市場1證券與有價證券的概念、分類和特徵掌握2證券市場的概念、特徵和基本功能掌握3證券市場的分類掌握4證券市場參與者的構成及基本特徵熟悉5證券市場的發展歷程了解6我國證券市場歷史發展歷程及對外開放的進程了解股票7股票概念、性質、特徵和類型掌握8股票價值與價格熟悉9影響股票價格的主要因素了解10普通股票股東的權利和義務了解債券11債券的概念、票面要素、性質及特徵掌握12債券的分類熟悉13債券與股票的異同點熟悉14我國債券的類別熟悉衍生工具15遠期合約、期貨、期權的基本概念、分類和特徵掌握16我國現有金融衍生工具了解其他17證券發行、交易市場的運行方式熟悉18我國證券市場主要指數了解19證券投資的收益與風險掌握第二章證券投資基金概述概念20基金的基本概念、特點與分類掌握21基金與其他理財品種的區別熟悉運作22基金的運作機制和參與主體熟悉發展23基金的起源與發展熟悉24我國基金業的發展概況熟悉作用25基金業在金融體系中的地位與作用了解第三章基金的類型和分析方法股票基金26股票基金在投資組合中的作用掌握27股票基金與股票的區別掌握28股票基金的分類熟悉29股票基金的投資風險掌握30股票基金的分析方法熟悉債券基金31債券基金在投資組合中的作用掌握32債券基金與債券的區別掌握33債券基金的分類熟悉34債券基金的投資風險掌握35債券基金的分析方法了解貨幣基金36貨幣基金在投資組合中的作用掌握37貨幣基金的投資對象和投資風險熟悉38貨幣基金的分析方法了解混合基金39混合基金在投資組合中的作用掌握40混合基金的類型熟悉41混合基金的風險熟悉保本基金42保本基金特點和類型熟悉43保本基金的投資風險掌握其他44ETF的特點和分析方法掌握45QDII基金的特點和投資風險掌握第四章基金市場的參與主體投資人46基金投資人的地位和作用熟悉管理人47基金管理人的資格條件熟悉48在基金運作中的作用熟悉49主要業務和業務管理熟悉50公司治理准則和內部控制要求熟悉託管人51託管人的資格條件熟悉52基金運作中的作用熟悉53基金託管人的主要職責熟悉代銷機構54代銷機構的資格條件及其職責掌握中介55基金投資咨詢、基金評級等基金服務機構的作用熟悉第五章基金的運作運作56基金的運作方式熟悉營銷57基金營銷的基本概念和作用熟悉募捐58基金的募集、交易與登記的基本概念和作用熟悉投資人59投資運作管理目標、實現過程及投資運作的風險控制掌握估值60基金資產估值的概念及基本原則熟悉費用61與基金有關的費用種類以及各種費用的計提標准及計提方式熟悉核算62基金會計核算的特點了解利潤63基金的利潤來源及分配熟悉稅收64針對基金作為營業主體的稅收規定熟悉65機構法人、個人投資者投資基金的稅收規定掌握第六章基金的市場營銷營銷66基金市場營銷的含義與特徵掌握67基金市場營銷的意義和主要內容掌握投資者68基金營銷的投資者分析、市場環境分析、組合設計和過程管理掌握69投資者分析的基本方法和各類投資者的風險收益特徵以及相對應的產品選擇掌握銷售與服務70基金的基本營銷技巧熟悉71基金的銷售渠道與促銷手段熟悉72基金銷售中客戶服務的意義、內容和服務方式熟悉73基金持續營銷的作用和特點熟悉74基金銷售活動的規范要求和風險控制掌握第七章基金的募集、交易與登記封閉式基金75發售和合同生效的條件熟悉76上市交易條件、交易賬戶的開立、交易規則掌握77交易費用熟悉開放式基金78發售、基金合同生效的條件熟悉79認購渠道、步驟和收費模式熟悉80基金認購份額的計算掌握81申購、贖回的概念掌握82申購、贖回的時間掌握83申購、贖回的原則掌握84收費模式與申購份額掌握85贖回金額款項的支付掌握86申購、贖回的登記掌握87份額的轉換、非交易過戶、轉託管與凍結掌握88定期定額業務掌握89巨額贖回的認定與處理方式掌握ETF90份額的認購方式、份額折算的方法了解91交易規則、申購和贖回的原則熟悉92申購、贖回的對價方式與內容了解QDII93募集、交易、申購與贖回的規定掌握第八章基金的信息披露基金信息披露94基金信息披露的含義、作用以及對於基金評價和銷售的重要性熟悉95基金信息披露的分類和基本原則了解96基金合同、招募說明書的主要披露事項及其運用熟悉97基金季度報告、半年度報告、年度報告的主要內容及其應用熟悉98基金信息披露的重大性概念及其標准了解99需要進行臨時信息披露的重大事件了解100基金澄清公告的披露了解101貨幣市場基金收益公告披露的內容及其應用掌握市場參與主體102市場參與主體的信息披露義務和披露規則熟悉第九章基金法律制度與監督管理證券市場和基金市場103證券市場和基金市場的法規體系、監管框構熟悉104證券市場和基金市場監管的意義、原則、目標和行政監管的主要手段熟悉105證券市場的自律性管理組織熟悉106證券交易所的主要職熟悉107證券業協會的主要職能及對證券從業人員的資格管理熟悉相關法律108《證券法》和《公司法》的調整對象與范圍和主要內容掌握109《刑法》對證券犯罪的主要規定熟悉基金市場監管的法律法規110我國基金市場監管的法律法規體系掌握111《證券投資基金法》的調整對象、范圍以及主要內容掌握112《證券投資基金運作管理辦法》對於基金的募集、基金份額的申購贖回的有關規定掌握113其他法律了解重要法律114《證券投資基金銷售管理辦法》對基金代銷機構、基金宣傳推介材料和銷售費用、基金銷售業務的行為規范的有關規定掌握115基金銷售業務的監督管理和法律責任熟悉有關規定116《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》對基金銷售機構內部控制的有關規定掌握117《證券投資基金銷售適用性指導意見》對基金銷售機構實施銷售適用性原則的有關規定掌握118《證券投資基金銷售業務信息管理平台管理規定》對基金銷售機構信息平台的有關規定掌握119《中國證券業協會證券投資基金銷售人員執業守則》對基金銷售人員的銷售行為的有關規定掌握

⑻ 商業/理財 舉些經典事件營銷的案例

http://ceo.icxo.com/htmlnews/2005/09/22/674777.htm

我認為不錯

另外有一個故事很著名：
希爾頓的微笑服務

美國「旅館大王」希爾頓於1919年把父親留給他的12000美元連同自己掙來的幾千元投資出去。開始了他雄心勃勃的經營旅館生涯。當他的資產從1500美元奇跡般地增值到幾千萬美元的時候，他欣喜而自豪地把這一成就告訴母親，想不到，母親卻淡然地說：「依我看，你跟以前根本沒有什麼兩樣...事實上你必須把握比5100萬美元更值錢的東西：除了對顧客誠實之外，還要想辦法使來希爾頓旅館的人住過了還想再來住，你要想出這樣一種簡單、容易、不花本錢而行之久遠的辦法去吸引顧客。這樣你的旅館才有前途。」

母親的忠告使希爾頓陷入迷惘：究竟什麼辦法才具備母親指出的「簡單、容易、不花本錢而行之久遠」這四大條件呢？他冥思苦想，不得其解。於是他逛商店、串旅店，以自己作為一個顧客的親身感受，得出了准確的答案：「微笑服務」。只有它才實實在在地同時具備母親提出的四大條件。從此，希爾頓實行了微笑服務這一獨創的經營策略。每天他對服務員的第一句話是「你對顧客微笑了沒有？」他要求每個員工不論如何辛苦，都要對顧客投以微笑，即使在旅店業務受到經濟蕭條的嚴重影響的時候，他也經常提醒職工記住：「萬萬不可把我們的心裡的愁雲擺在臉上，無論旅館本身遭受的困難如何，希爾頓旅館服務員瞼上的微笑永遠是屬於旅客的陽光。」

為了滿足顧客的要求，希爾頓「帝國」除了到處都充滿著「微笑」外，在組織結構上，希爾頓盡力創造一個盡可能完整的系統，以便成為一個綜合性的服務機構。因此，希爾頓飯店除了提供完善的食宿外，還設有咖啡廳、會議室、宴會廳、游泳池、購物中心、銀行、郵電局、花店、服裝店、航空公司代理處、旅行社、出租汽車站等一套完整的服務機構和設施，使得到希爾頓飯店投宿的旅客，真正有一種「賓至如歸」的感覺。當他再一次尋問他的員工們：「你認為還需要添置什麼？」員工們回答不出來，他笑了：「還是一流的微笑！如果是我，單有一流設備，沒有一流服務，我寧願棄之而去，住進雖然地毯陳舊，卻處處可見到微笑的旅館。」

⑼ 如何做一個完整的事件營銷的方案呢從開始的准備，一直到效果的落地。如果可以的話，希望舉一個實例說明

剛好找到了一個例子，我想可以幫助你詳細的了解。

2015年5月日，網友在天涯發帖《奇葩女同事，你借男同事工資你老公造嗎》，爆料自己的一位女同事在公司發工資的日子，向23位男同事共借款數十萬元工資進行投資理財，自己則坐享每月上萬元收益的奇葩事件。

該帖一經發出便迅速在網上躥紅，吸引眾多網友圍觀，而這位奇葩「女同事」也被大家調侃為「工資婊」。

該事件被廣泛傳播，網路搜索「工資婊」共有相關網頁27,700個，新浪微博話題#職場工資婊#閱讀量達1189.1萬，該事件也給XXX理財平台帶來了大量正面曝光，平台知名度得到大幅提升。

營銷運作流程如下：

1、事件策劃

根據產品特點或營銷目標策劃事件。

案例中，XXX理財平台根據「工資寶「工資理財的產品特點，設計了「公司發工資的日子，女白領借同事工資理財」的奇葩故事;根據高收益的產品優勢，為故事增加了「借款數十萬元投資理財，便可坐享每月上萬元收益」的情節。

2、媒介選擇

事件引爆之前需選定媒體渠道，綜合運用網站、微博、微信、APP、報紙、電視等媒體渠道對事件進行引爆、擴散、討論、評論，為事件落地和品牌綁定發聲。

案例中，選取天涯論壇為事件引爆渠道，選取@新聞晨報等媒體微博作為事件擴散主力，選取@職業扒婆作為「工資婊」內幕消息爆料人，均頗為科學和合理。

3、事件引爆

通過一個合適的媒體，一篇具有影響力的稿件，引爆事件。

案例中，2015年5月19日，網友在天涯發帖《奇葩女同事，你借男同事工資你老公造嗎》，爆料自己的一位女同事趁公司發工資的日子，向23位男同事共借款數十萬元工資進行投資理財，自己則坐享每月上萬元收益的奇葩事件。這篇帖子拉開了「工資婊」事件營銷的序幕。

4、事件傳播

事件引爆之後，則需廣泛傳播，讓事件廣為人知。

案例中，@新聞晨報、@時代報、@楚天都市報、@財經國家周刊等媒體微博，中國經濟網、揚子晚報網等網站，楚天都市報等報紙媒體，及其他傳播媒介，對「工資婊」事件進行報道和傳播。如楚天都市報刊文《女白領借23名男同事工資理財被罵「工資婊」》。

5、事件發酵

事件發酵常用方法如：僱傭媒體人唱雙簧，引發爭議;媒體撰寫新聞評論，發表肯定性或質疑性報道;僱傭網路水軍，在互聯網上加大討論與評論。

案例中，對於「工資婊」有網友譏諷和謾罵，有網友贊其理財頭腦，也有網友表示：「自食其力，簡直稱得上致富楷模」。媒體紛紛評論，如青島財經網發布文章《「工資婊」借同事工資理財有錯嗎?》，文章表示：「我們不應該譴責「工資婊」，反而應該從「工資婊」事件中反思。在當下的生活中，懂得理財、善於理財應該是最起碼的常識。

6、事件升級

為進一步擴大事件影響力，採取措施推波助瀾，讓事件高潮迭起。

案例中，2015年5月25日，微博ID為「職業扒婆」的網友，爆料了他所獲取的關於「工資婊」的信息。原來，被稱為「工資婊」的女孩為公司前台，長相甜美且性格外向，受XXX理財平台」工資寶「理財項目高收益吸引，她在將自己的積蓄全部投入其中後，開始向公司男同事借錢理財，以賺取更高的收益。除了爆料當事人的相關信息，「職業扒婆」還曝出「工資婊」的照片，網友評論「美艷程度不亞於范冰冰」。

後續更有網友曝出，「工資婊」做人陽光，熱心助人，愛做公益。她每年為貧困山區孩子捐贈一些錢物，幫助這里的孩子圓夢。借同事工資理財也是希望多賺一點錢更好地幫助孩子們圓夢。媒體跟進報道，如網易新聞發文《「工資婊」借工資理財幕後隱情:賺錢做公益》，這些爆料把事件推向高潮。

7、事件落地

網友往往關注事件本身，而品牌開展事件營銷的目標是品牌推廣或產品銷售，因此，品牌需趁勢出擊，通過發布新品、企業領導人發聲、策劃線上線下活動等方法，實現事件與品牌的綁定，讓網友了解品牌和產品，積累潛在客戶數據，為後續銷售做好准備。

案例中，這些幕後隱情爆出後，「工資婊」獲得網友稱贊和敬佩，很多網友表示被她的樂觀堅強熱心所感動，有網友留言問她XXX理財平台的工資寶賬號多少，表示願意支持她的公益事業;XXX理財平台創建了「工資婊」網路詞條，詞條中內容也將事件與XXX理財進行了綁定;在得知陳小姐已從原公司辭職的消息後，XXX理財平台立即向陳小姐伸出了橄欖枝，隨後，陳小姐入職該理財平台。這些措施，成功的實現了事件落地，完成事件與品牌的綁定。

「工資婊」是近年來互聯網金融平台事件營銷的一個成功案例，事件營銷推進過程中，事件引爆、事件傳播、事件發酵、事件升級、事件落地等環節環環相扣，高潮迭起，可謂事件營銷的經典戰法。「

關於事件營銷，有什麼不懂的，可以聯系樂客公關的老師。

⑽ 銷售方案怎麼寫

第一節：銷售策劃概述
銷售策劃一般指：項目銷售階段劃分及促銷策略怎樣安排，項目的銷售價格怎麼走，如何宣傳造勢等
第二節：銷售策劃與項目策劃的區別
簡單而言，二者區別在於項目策劃是「綱」，銷售策劃則是「目」，「綱」舉才能「目」張。
一：項目策劃所包涵內容：
（一）市場調查
項目特性分析、建築規模與風格、建築布局和結構、裝修和設備、功能配置、物業管理、發展商背景、結論和建議
（二）目標客戶分析
經濟背景：經濟實力/行業特徵/公司、家庭
文化背景：推廣方式、媒體選擇、創意、表達方式、
（三）價格定位
理論價格/成交價格/租金價格/價格策略
（四）入市時機、入市姿態
（五）廣告策略
廣告的階段性劃分、階段性的廣告主題、階段性的廣告創意表現、廣告效果監控
（六）媒介策略
媒介選擇/軟性新聞主題/媒介組合/投放頻率/費用估算
（七）推廣費用
現場包裝（營銷中心、示範單位、圍板等）、印刷品（銷售文件、售樓書等）、媒介投放
二：銷售策劃所包涵內容：
（一）銷售現場准備
（二）銷售代表培訓
（三）銷售現場管理
（四）房號銷控管理
（四）銷售階段總結
（五）銷售廣告評估
（六）客戶跟進服務
（七）階段性營銷方案調整
第三節：銷售策劃的內容及步驟
一：項目研究：即項目銷售市場及銷售狀況的研究，詳細分析項目的銷售狀況、購買人群、接受價位、購買理由等。
二：市場調研：對所有競爭對手的詳細了解，所謂「知己知彼、百戰不殆」。
三：項目優劣勢分析：針對項目的銷售狀況做詳盡的客觀分析，並找出支持理由。
四：項目再定位：根據以上調研分析，重新整合所有賣點，根據市場需求，做項目市場定位的調整。
五：項目銷售思路：
（一）銷售手法的差異性。這是要與其它樓盤的營銷手法區別開來，避免盲目跟隨風。
（二）主題思想的統一性。在廣告宣傳上，不管是硬性廣告還是文字包裝，都要有一個明確而統一的主題。
一個大主題可以分解為若干個小主題，小主題內容可以不一樣，但都是為說明大主題服務的。
（三）操作手法的連貫性。首先是操作思想不能斷、前後不能自相矛盾。其次是時間上不能斷，兩次宣傳間隔的時間不能太長。
參考資料：
http://www.08b.net/search/?wd=%E7%AD%96%E5%88%92%20%E6%96%B9%E6%A1%88