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银行旺季营销开户分析

发布时间:2023-02-06 22:45:40

『壹』 银行旺季营销工作总结发言稿

篇1:银行旺季发言稿

在银行岁末年头旺季营销带动大会上的谈话

同道们:

各人上午好。

×年是我行要害的一年,为实现更好更快的成长,经分行党委研究抉择,从×年×月×日至×年×月×日, 操作岁末年头和一季度的黄金季候,在全行范畴内开展“旺季营销”百日比赛勾当。我们这次旺季营销主题是:凝心聚力,抓客户,争市场,促成长。总体思绪是:以旺季营销为契机,突出重点、加速成长小我私人银行、中间营业等计谋性营业,为整年的成长打下坚硬基本,团结网点计谋性转型,优化营业布局和收入布局,不绝进步小我私人银行、中间营业的综合孝顺度和红利手段。按照集会会议日程布置,下面我讲一下旺季营销和来岁小我私人银行营业两个方面的事变布置。

一、全心组织,普及带动,踏实有用地开展好“旺季营销”勾当

我们这次旺季营销勾当就是要以代价缔造为焦点,按照市场运行纪律,在特按时段上加大响应客户、产物的营销、成长力度,从而实现相干营业成长的阶段性成就,详细方针是:

1、一样平常性存款

一样平常性存款日均新增×亿元,时点新增×亿元。个中公司类存款日均新增×亿元,时点新增×亿元;小我私人类存款日均新增×亿元,时点新增×亿元。

2、小我私人类贷款

小我私人类贷款新增×万元;个中:小我私人斲丧贷款新增×万元;小我私人住房贷款新增×万元;

3、名誉卡营业

1)借记卡斲丧额:×万元;贷记卡斲丧额×万元。

2)×卡发卡打算×张,个中构造奇迹单元客户发卡到达×张;贷记卡勾当率50%;理财卡发卡×张;借记卡发卡×张。

3)电子银行:全行一季度累计占比到达×%;全行全部网点累计占比均不低于×%,新增电子银行客户×户,个中小我私人网银×户,企业客户×户,手机银行×户,短信关照×户;新增企业网银代发代扣客户50户,对重客客户和高级版网银客户上门回访率到达100%。

为全面完成旺季营销的各项使命,要着重抓好以下几个方面的事变:

一是要增强率领,组织到位。为确保旺季营销勾当顺遂开展,市行创立由××接受组长,其他行率领为副组长,办公室、×部、×部首要认真工钱成员的“旺季营销”比赛勾当率领小组。各单元也要创立响应组织,周密布置、落实进度,拟定切实有用的查核步伐和详细方针,真正替换起宽大员工的起劲性。

二是要普及宣传,营造气氛。旺季营销时代,要充实共享市场信息,对准事变方针,加大产物的宣传、推广、推进力度,起劲地拼抢市常对旺季营销来说,就是要造势,要有宣传的阵容,有推广的阵容。各单元要在“双节”时代,开展机动多样、绘声绘色、内容新奇的宣传勾当,除在业务网点悬挂横幅、张贴海报、摆放宣传折页外,要开展“送福、送寿、送吉利”和重点客户“联谊”“联欢”等勾当,要普及宣传我们的产物、我们的处事、我们的员工,营造顺畅有序的事变机制和浓重的事变气氛,营造我行旺季营销的阵容。

三是要细分市场,突出重点营销。各单元要当真说明所处的经济情形,找准本身的成长重点和上风;要通详尽分市场,建立方针客户群体,制订出详细的营销方案,并按照元旦、春节时代客户非凡的金融处事需求,有针对性地开展营销事变。下层业务网点在前期筹备中做到“四落实”,即把客户、存款、时刻、职员等四个身分提前落实到位,在旺季营销中做到“五走进”,即走进构造、走进企业、走进社区、走进客户、走进市常对公营业要抓装两节”时代走访客户的机遇,全面相识客户策划打点环境,把握客户资金需求,提供全方位金融处事,以赢得客户相信、赢得存款。要继承开展好“百名客户司理”进企业勾当,增强储蓄项目和方针客户的信贷营销事变。小我私人营业要抓住最有用、回报率最高的客户群体。占客户总人数×的富饶及公共富饶客户是此刻和将来小我私人银行营业的首要利润来历,要充实操作×体系,细分存量客户,细分市场,有用辨认VIP客户,举办不同化处事,处事好我们现存VIP客户,晋升小我私人客户对我行的忠诚度。房地产金融营业要通详尽分隔发商、楼盘和客户群体,抓住楼盘封顶机缘,做好楼盘和项目标储蓄,起劲营销小我私人住房贷款,为整年营业成长奠基精采的基本。中间营业要采纳“重点打破”计谋,大力大举拓展署理保险、署理证券等新兴产物,重视培养机构客户,培养中间营业收入新的增添点。国际营业要针对方针客户群体举行差异层面的外汇营业推介会,形成选定客户、处事客户、不变客户的综合处事系统。勾当时代,各营业条线都要拟定客户营销指引,为下层行有用营销提供处事。

四是要优化产物组合,强化交错营销。通过信贷、付出结算、署理处事等与小我私人理财的组合营销,实现小我私人类收类营业的交错贩卖。深入研究市场成长动态,发掘方针客户需求,加大小我私人委托贷款、小我私人理财、小我私人署理等小我私人金融中间营业新增添点的培养,全力做好,尽快做大,形成对中间营业一连高速增添的有力支撑。加大对基金署理营业的支持力度,充实操作各类资源,礼聘专业人士举行各类情势培训班,不绝进步前台贩卖职员证券营业素质,起劲推广小我私人国际汇款营业和美国银行直联汇款营业,拓宽外汇类中间营业收入渠道。

五是要狠抓署理保险等重点营业,促进中间营业快速增添。当前,成长署理保险等重点营业,尽快晋升中间营业收益手段是局面所趋,势在必行。从策划情形和我行成长计谋看,活着界经济、金融一体化的大配景下,当成本束缚成为银行业成长的瓶颈时,纯真依赖成长信贷营业已无法办理贸易银行将来的保留和成长题目,因此调解我们的营业布局、收入布局是摆在眼前的重要使命,为此我行正在起劲推进计谋转型,从传统的信贷支持性增添方法转向资产欠债、中间营业等平衡成长的模式。贸易模式的转变要求我们的思想方法也必需转变,个中包罗在强化收费类营业进程中,进步对署理保险营业的熟悉题目。要从拓宽收入渠道、进步代价缔造力的高角度来熟悉保险署理营业的重要性,要把这种熟悉实其着实地贯注到下层员工中去,使员工由被动营销转为主动营销,起劲快速地成长保险署理营业。从上级行的政策导向看,×年上级行将对计谋营业产物实施计件鼓励政策,即对可以直接通过小我私人全力实现,而且完成环境可以或许相瞄精确计量到人的计谋营业产物,上级行实施响应的直接人为挂钩比例,计划明晰到小我私人的鼓励方案,由分行凭证不低于上级行挂钩比例的要求直接计件鼓励到前台贩卖职员。实施计件鼓励的产物包罗中间营业中的署理保险营业收入、代销理工业品、小我私人贷款营业、小我私人高端客户新增、电子银行客户新增、名誉卡营业等。上级行也已于本年年尾将署理保险营业纳入KPI指标查核,加大了该项营业的资源设置和查核力度。从我行署理保险营业成长的近况看,今朝我行署理保险营业还存在较大差距,制止11月末,仅实现署理保险手续费收入为×万元(同期×行的署理保险手续费收入到达×多万元),个中柜面代销寿险营业收入×万元,署理财险营业收入×万元,署理保险营业收入在全省排名第14位,内地四大银行排名居末位。个中柜面代销保险营业内地市场占比×%,而上级行打算内地市场占比为×%,与当地经济程度、与上级行的要求、与我们自身成长速率都很不匹配,差距相等明明。因此,操作旺季营销的有利机缘,大力大举成长署理保险营业刻不容缓,为此要采纳三个方面的法子:

1、大力大举成长柜面署理人寿保险营业。僵持“互为客户、共享资源”的银保相助理念,不绝深化与各保险公司的相助相关。各策划单元要凭证市分行的相干陈设,与同级人寿机组成立按期雷同协商机制,互通讯息,共商法子,真正到达客户资源、产物资源和渠道资源的共享,实现相助共赢。加大对网点的管控力度,没落网点零出单征象,切实晋升网均产能和市场占比,确保营业指标和各项比赛勾当使命的顺遂完成。

2、为加速我行署理工业保险营业的成长,起劲培养新的营业增添点,改变我行今朝所有个贷营业均由包管公司包管的做法,在规定范畴内,原则上打消包管公司履约包管,改由保险公司对工业和人身举办保险,从而细化客户,分手包管公司包管风险,增进我行中间营业收入。此方案将于来岁实验,各策划单元务必当真执行。

3、×年我行延续下发了《×绑缚营销方案》,《×打点步伐》,对署理保险营业与我行资产、欠债营业的绑缚营销做了相干划定,但从执行的环境来看,并不是很抱负,出格是对公信贷客户抵押物的工业保险署理比例还较量低。来岁一季度,各策划单元务必严酷落实方案、执行划定,确保我行的信贷客户的保险营业根基由我行署理,实现署理保险营业的打破性成长。

六是要晋升处事质量,加强渠道竞争力。岁末年头,客户买卖营业频仍,网点柜面压力较大,各网点大堂司理必需到位,重点策划好柜台表面的地区;网点认真人要在做好重点客户群体维护和拓展的条件下,将首要精神用于包袱大堂司理AB脚色上,精确辨认、留住高端客户。两节时代要公道、科学地布置网点业务时刻,做好弹性排班制度,在营业忙碌时争取多开处事窗口。要加大对自助装备巡检力度,进步自助装备操作率。

七是要增强督导传递,确保法子到位。旺季营销勾当时代行率领要凭证分工,深入下层,增强督导。各条线牵头部分要按期举办调治,重点产物要每五日一传递,同时各营业部分作为比赛勾当的首要责任部分,要相识环境,研究思绪,指导勾当的开展,出格是要留意发掘和推广乐成的营销案例,以身边产生的工作打动、开导和引导全行的营销事变。

二、晋升素质,发掘潜力,全面营销,促进小我私人银行营业又好又快成长

×年是小我私人银行营业成长要害年,按照上级行的精力和要求,我们确定来岁小我私人银行营业的事变思绪是:通过三种渠道,实现两个转变,到达一个方针。三种渠道一是加大对客户司理、大堂司理和前台柜员的培训力度,进步营业手艺和处事程度,晋升处事服从;二是按照网点定位和周边客户特点,明晰网点营业成长重点,打造特色店肆,晋升产出服从;三是全面贯彻以客户为中心策划理念,进步不同化处事程度,进一步进步客户满足度。两个转变一是转变以产物营销客户的策划模式,在以客户为中生理念指引下,通过站在客户态度为客户选择得当本身的产物角度,让客户感觉到我行是在为客户本身实现资产增值,从而实现第二个转变,即转变今朝拉客上门为客户主动上门直至客户营销客户的策划名堂,一个方针就是进步网点及全行小我私人营业的红利手段,加强小我私人营业市场竞争力。为此来岁小我私人银行事变要着重环绕以下五个方面开展:

一是抓好旺季营销,确保小我私人欠债营业稳步增添。小我私人存款是全行低本钱资金的首要来历,是全行效益增添的重要担保。但前两年小我私人储备存款增添一向不抱负,出格是旺季不旺,为彻底扭转这种排场,×年要按照上级行对网点定位的调解,连系市行相干营业部分深入到各支行、网点,与下层网点一道切磋发掘存款市场的潜能和增添点,力图一季度完玉成年小我私人欠债指标。同时两级行要配合切磋确定网点的重点成长产物,加速网点分条理定位和处事特色化历程,用重点、特色产物营销重点客户群体,并以这种特色营业发动其他营业配合成长,全面晋升网点红利手段。在说明同业竞争的时辰,要在依法合规策划的基本上,突出我们的较量上风,必要出格指出的是,市行党委很是体谅各策划单元在内地同业出格是四大贸易银行的市场占比,由于市场占比代表了一个单元的战斗力、凝结力和竞争力,无论是存款照旧小我私人资产,无论是署理保险照旧贷记卡的营销,都要与×行、×行跑着看,比着干。

二是加大培训力度,全面进步从业职员素质。×年度,我们要借助上级行平台,增强对全行客户司理步队的营业培训,使前台职员可以或许提供优质、高效、本性化的金融处事,让客户感觉到我行不单是提供金融处事的银行,更是本身值得相信的伴侣,到达客户向其伴侣保举我行营销我行的辐射效应。在培训中要重点突出辨认客户手段的晋升,让客户在每个阶段,慢慢感觉到尊贵的处事体验,并把这种体验与本身的伴侣分享,客户对客户的这种宣传效应,是我们耗费几多精神都做不到的。

三是进步理财处事手段,打造新的营业品牌。我们改变那种“单打一”的营销误区,不能单就存款而论存款,也不能单独夸大基金可能保险的营销,必要我们随时改造处事本领,留住更多地老客户,争取更多的新客户。因此要以介入世界金融理财师测验为契机,成立专业化理财师步队,选择部门业务机组成立理财中心或财产中心,拓宽业务网点的处事成果。凭证小我私人高端客户不同化处事流程和尺度,提供便利、快捷的不同化处事和不同化订价,详细落实客户司理对高端客户一对一的处事,深度发掘隐藏客户并分派到客户司理举办维护,力图维护率到达100%,真正实现为客户理财、增值。通过与优质高端客户的这种雷同和理财增值处事,进步客户的忠诚度、依靠度,慢慢营造稳步的客户群体。

四是强力推进计谋性营业,晋升中间营业产物红利手段。跟着外资银行人民币营业的铺开,小我私人高端客户群体出格是小我私人中间营业、名誉卡、电子银行等计谋性营业日益成为争夺的核心。×年要以基金营业和署理保险为打破口,以准确齐集营销交换会为本领,以理财卡为平台,扩大对高端客户的增值处事品牌效应,抢占固定高中端客户阵地,加大对中间营业产物的宣传营销力度,进步小我私人中间营业产物的效益孝顺度。在某卡的营销上,要重点突出构造奇迹单元持卡人的成长,我市拥有×万人的构造奇迹单元的员工,是能带来庞大收益的、最重要的方针客户群体,在×年必需重点打破;在营销构造奇迹单元的某卡的同时,必需与理财银卡等举办配套营销。。在电子银行的成长上,要重点在存量客户买卖营业笔数新增、企业网上银行客户新增、代发人为实现网上银行代发和柜面营业有用分流等四个方面取得打破,在进步网上银行占比和收入的同时,开释出更多的资源,处事于中高端客户。从上级行网点转型项目得到的数据来看,在为公司客户提供的金融处事中,客户必需到网点举办现场买卖营业的仅占所有买卖营业的10%;在对私金融处事中,必要客户加入买卖营业的比例也就是今朝买卖营业的51%。由此可见,此刻网点中大量的买卖营业属于银行内部的账务处理赏罚,这些事变根基与客户无关。这样的买卖营业放在前台,大量占用网点资源、占用人力和时刻,每个网点都必要一再劳动,银行处事本钱太高,必需举办靠山齐集、批量处理赏罚。

五是进一步强化营销,继承保持个贷营业康健快速成长。在小我私人斲丧贷款方面,要重点突出优质机构公司客户批量授信和小我私人助业贷款,继承勉励成长小我私人高端授信和斲丧额度贷款;在小我私人住房贷款营业方面,在楼盘营销上不留“死角”,采纳“一个一个地盯住按揭楼盘,一户一户地盯住按揭客户”的营销计策。一要起劲主动地走访房地产开拓企业,亲近存眷企业策划环境的变革,实时相识企业营业需求,在第一时刻把营业做足做好。二要进一步进步处事服从和处事质量,进步客户司理的综合素质,出格是前台受理职员的素质,要为客户提供高质量的知心处事。三要进一步进步小我私人住房贷款余额和新增额的内地市场占比,×年各支行的内地同业新增占比都要到达或高出65%,实现营业的地区平衡成长。四要进一步增强贷款打点,僵持小我私人住房贷款营业的“面谈”制度,严酷检察借钱人的还款手段。要以个贷中心为平台,加大小我私人助业贷款的辐射范畴,通过助业贷款和高端客户综合授信营业,保持斲丧贷款稳步的增添势头,同时加大对优质公司、机构客户的营销力度,走集约化成长的路子,实现小我私人类贷款的康健快速成长。在小我私人贷款客户资源的深度挖潜上。但今朝因为各种缘故起因,这部门客户群体的.综合孝顺度还没有充实发掘出来,要害在于我们营销链条产生了断裂,各环节的客户司理仅注重于把本身岗亭上的事变做好,而没故意识到该当把客户保举给下一个环节的客户司理,来岁各策划单元、各营销前台要重点增强一下这方面的事变。

同道们,×年是我们实现更好、更快成长的要害一年,而大力大举成长小我私人银行营业和有用开展旺季营销是确保年度方针的重要本领,让我们以丰满的事变热情、强项的信心投入到旺季营销和各项事变中去,以现实动作回馈市行党委对我们的信赖和祈望。

感谢各人。

篇2:银行旺季发言稿

各位同事各位领导下午好,很荣幸在此代表支行客户部做表态发言。回首过去一年,支行的信贷业务发展由于受诸多主客观因素的影响,遇到了前所未有的困难与挑战,支行每一位公司客户经理也是身心俱疲,但是我们的团队并未因此放弃战斗,虽然中间有过怀疑,也想过放弃,但我相信这些终将成为一次宝贵的经历。下面我就旺季营销做表态发言:

1、坚持以公司业务为重点,明确目标,强化营销。

不良资产剥离后,我行的贷款业务少之又少。对此我将做好以下重点工作:一是抓紧落实已上报和拟上报项目的推进工作,对已上报的项目,争取做到早日投放、早日见效; 二是做好存量大中型企业的服务工作,同时进行深度营销,争取增加我行贡献度及市场份额;三是做好存量小企业的维护工作,做到"守土有责",对于已暴露风险及潜在风险客户做好贷后管理工作;四是加大拓展区域内优质小企业客户,做好储备工作,择优发放;五是做好政企对接,对区域内财政局、工商局等部门做好跟踪营销,多渠道获取信息,寻求营销突破点。

2、兼顾个银产品营销,做好公司联动。

积极响应支行分配,将个银产品的营销穿插在日常走访客户中,重点做好存款、ETC卡、黄金等产品的推荐与跟踪,争取为支行的个银业务贡献自己的一份绵薄之力。

3、加强自身业务水平,提高办事效率。 公司业务品种多,流程繁琐,且政策更新较快,因此作为一名公司客户经理,需要提高自身的学习能力和学习主动性,及时掌握最新的信贷政策以及各项新产品,熟练使用新的操作系统,这样才能为客户提供专业的贷款及理财服务。同时,在做好学习的基础上提高自身效率,合理做好时间分配。

伙伴们,开门红进军的号角已经吹响。让我们携手并肩,全力以赴打赢这场翻身仗。我也将做好表率,兢兢业业的做好旺季的每一项工作,为支行圆满完成首季开门红和全年的各项工作任务,做出自己的努力与贡献,谢谢大家!

篇3:银行旺季发言稿

在XXX银行2010开门红启动会上的讲话 尊敬的XXX,各位朋友们: 大家下午好! 今天,很高兴与在座各位一起参加今天XXX银行与XXX共同举办的2010年开门红业务启动大会。今天的会议是一个承前启后、继往开来的会议。我们上周四刚在内部召开了开门红全员启动会,随后马不停蹄,立刻准备,今天就举办与XXX银行的业务启动会,提前启动了开门红。及早准备,及早谋划,预示着我们2010年的开门红业务一定可以红红火火、顺顺利利!借此机会,我谈几点想法,与大家分享。 一、回顾与感谢 XXX银行与XXXX的关系密切、合作卓有成效。自合作以来,双方始终本着战略合作的态度,着眼未来的思维,真诚合作,相互支持,相互帮助,创造了合作典范。2009年,在国内、外经济环境不断变化、市场监管力度不断加强、寿险市场持续高速发展、竞争日趋激烈的情况下,截至11月30日,XXX实现银保新单保费突破5亿元,占据XXX银保23%的市场份额,XXXX在XXX银保市场的主导地位进一步巩固。通过并肩作战,携手迈进,全年XXX银行代理XXX新单达到1亿元,其中期交保费1500万元,同比去年 亿新单保费及 万期交保费来说,业务有所下滑,但也说明XXX银行巨大的保费空间及发展潜力。为加强与XXX银行的合作力度,扩大

双方合作成效,同时加紧将XXX银行建设为我司的核心主渠道,在新的一年到来之前,我们提前筹划、提前布署,确保双方明年取得更好的合作成果。在此,我谨代表XXX分公司对XXX银行各级领导、全体精英同仁对我司工作的大力支持表示最诚挚的感谢!谢谢大家!

二、形势与目标 站在2010的起跑线上,我们的压力更大,任务更重。2010年是更具挑战的一年,银保渠道的市场监管进一步加强,规范经营的环境将更加强化。但机遇与挑战共存!市场占比进一步提升的需求与压力,激励我们要更加深入开展合作,不遗余力发展银保业务,坚定不移巩固市场主导地位。XXX银行中间业务收入提升的发展需求,激励我们要做大银保平台,优化业务结构,大力发展期交业务,努力提升经营效益。基于此,我们制定了2010年开门红的发展目标,即XX代理XX新单保费要突破 亿元,期交保费突破 万元。面对XXX银保市场的巨大潜力,我们要跳出计划看市场,紧盯市场谋发展,目标的设定只是我们向前发展的方向与指引,是用来超越的。所以我相信,不论市场多么风云变幻,多么荆棘密布,只要我们同心协力,携手共进,2010年我们一定能够创造新的辉煌!

『贰』 银行旺季营销方案有哪些

一、活动宗旨

“统一主题、明确时间、细化标准”

二、活动时间

活动分为三个阶段:

启动阶段、实施阶段、总结阶段

三、活动目的

旺季营销期间全行以“吸收存款、拓展中收、发展客户”为主要目标,积极走进居民社区、商业社区和网络社区,开展系列社区金融活动,加大考核激励力度,开展全方位和多层次的营销宣传活动。

四、活动目标

(一)截止xx年x月x日储蓄存款余额达到1.78亿元。

(二)截止xx年x月x日日均储蓄存款达到1.45亿元

(三)优质客户(总资产5万元以上)新增300户

(四) 理财 产品保有量净增0.25亿元

(五) 信用卡 新增客户350户

(六)个人产品覆盖度提升100%

五、活动形式

一是采取在超市、商场、集贸市场、汽车站等繁华地段分发宣传单、折页等形式广泛宣传;二是通过当地传媒公司播放宣传片和产品介绍,重点推荐我行存款 利率 上浮到顶,电子银行 手续费 免费等优势业务;三是利用营业网点电视、LED电子屏滚动播放宣传短片、标语,多角度介绍我行的优惠服务,为旺季营销营造良好氛围;四是利用特约商户圈宣传我行产品服务的附加价值,提高县域支行的品牌影响力;五是利用多种厅堂一体化营销方案,带动支行厅堂营销氛围,提高客户满意度。

『叁』 银行营销活动策划方案范文(三篇)

银行营销活动策划方案1

一、活动时间

过年包红包、市民钞换钞。春节将至,为了能在节日期间送出包着新票的红包,到银行换新钞的市民人数明显增多。以此为契机,春节前30天至春节后15天,为活动宣传、客户开卡、客服使用期,并在此期间做好支局人员培训,包含网银使用、手机银行使用、以及注意事项等细节。着重给年轻客服推销网银使用、手机银行使用相关业务,让他们办理农商行卡,并同时针对年轻客户开通网上银行和手机银行的相关业务。

二、活动目的及意义

所谓旺季营销,指商业银行在特定的时期(如春节、五一期间等),利用市场金融资源相对集中的特点,加大营销力度,使业务在短期内获得超常规地发展,从而能占有更大的市场份额。作为各级银行机构发展业务的经营策略,旺季营销在促进银行业务快速增长方面,能起到重要作用。

旺季营销后应培养一批忠诚的客户。绝大多数的消费者对银行的要求是,脸色好一点,速度快一点,安全多一点,绝大多数的消费者对银行的要求是,脸色好一点,速度快一点,安全多一点。最理想的方式是通过不断完善ATM、网上银行、特别是手机银行的相关功能分流散户,达到高效率服务的效果。最重要的是不断满足用户的需求,提升用户的满意度,保持用户对农商行的满意度和忠诚度。

重点是不断加强银行ATM、网上银行、手机银行的功能,能够满足客户日益增长的需求。

一是ATM加强相关的存取款业务以及取款的安全性;

二是网上银行重点加强和相关主流购物网站的联系,比如当当网上用农商行缴费就找不到怎么付款,不得不使客户对其他银行的依赖,不利于培养客服的忠诚度和依赖度;

三是随着智能手机的逐步普及,应特别加强对手机银行功能的宣传,使用户可以随时随地的办理相关业务,同时通过这次活动大力宣传,使用户了解手机银行可以转账、可以定期和活期互相转换、逐步完善重庆市水电气费以及电话费缴纳的相关细节,使客服逐不出户可以用手机缴纳相关费用;四是逐步完善手机银行的操作页面,使用户可以体验到快速简介的服务;逐步完善手机银行随时随地可以转账的功能,不局限于下午4:30分以后都不可以转账的功能,比如支付宝相关功能,随时随地可以转账,很快到账;五是完善重庆农商行手机app的软件,加强农商行手机app的相关宣传,满足用户的相关需求。

三、活动地点

支行区县各街镇相关商户、各街镇政府相关部门、区县局机关事业单位相关人员。

四、实施方案

利用上门“过年包红包、市民钞换钞”等服务方式,对区县各街镇相关商户、各街镇政府相关部门、区县局机关事业单位相关人员进行走访,登记客户资料。支行人员持“新零钞”,借助帮客户“换新钱”的服务方式,携带合适的宣传品,包括对联、福字、围裙等,再次对相关人员进行实地走访,核实客户信息,落实客户使用农商行业务的具体情况,对尚未使用农商行的客户要重点进行宣传和公关,利用农商行的便利性以及手续费优惠,力争走访相关人员拥有一张农商行卡。

重点宣传农商行相关便利服务,比如给年轻人宣传网上银行和手机银行的作用和安全性,着重对相关业务进行介绍。开卡时,一定要为客户开通免费一个月的试用短信业务,确保客户能实时看到账户变动情况。针对年轻群体客户,要为其开通网上银行和手机银行,方便客户转账及节省手续费。

对各街镇相关商户、各街镇政府相关部门、区县局机关事业单位的财务科、办公室相关负责人及相关领导开展免费宣传业务。对尚未把农商行作为主的各街镇相关商户、各街镇政府相关部门、区县局机关事业单位等,可利用宣传的形式吸引客户到我行办理业务。春节前后,是农商行营业厅客户到访量最多的时期,营业厅电视媒体宣传具有良好的宣传效果。在营销商贸户时,可以向客户推介“在我行办理业务,可免费做帮您做业务宣传,可为您在节日期间带来更好的效益”,站在为客户利益着想的角度,实现双方合作共赢的目的。

五、活动注意事项

一是纵观近年来银行旺季营销,大多模式单一,不外乎推出大量优惠服务、开展交易费用让利、客户联谊活动等,缺乏创新,对客户没有足够的吸引力;

二是未做到细分客户,对客户真实需求了解不够,往往适得其反;

三是销售产品时,对风险的揭示不尽责,误导顾客,以银行良好的信誉诱导客户购买其他金融产品。

总之,以客户的满意度为目标,不断完善农商行相应的功能,不断提升自身服务质量;力争以实事求是的态度、高质量的服务满足客户的需求,使旺季营销后培养又一批忠诚农商行的客户。

银行营销活动策划方案2

活动营销是近年来较为流行的公关传播与营销推广手段,能够综合各种营销力量打“组合拳”,起到提升营销效果和品牌影响力的作用。与其他营销手段相比,活动营销策划更为复杂。本文将以银行卡业务的营销活动策划为主要案例介绍银行活动营销策划的方法和技巧。

一、确定营销目标

营销目标的确定对于活动营销策划尤为关键。营销目标不同,所需要的经费、所采取的活动类型、所动用的人员都有所不同。在确定活动营销目标时,我们经常会犯以下两个错误:

1、混淆营销总目标和本次活动营销目标

对于银行来说,任何营销活动的目标都是提升银行的效益,也可分解成提升品牌知名度和影响力、提升客户忠诚度以及增加市场占有率等。这些目标在活动营销过程中也会间接实现,但这并非本次活动营销的目标。以银行卡业务的活动营销为例,活动营销目标可以是增加银行卡持卡者的消费,提升发卡数量,吸引某类特定人群,提升银行卡的品牌识别等。

2、混淆活动营销主目标和分目标

活动营销一般会有两个或两个以上的目标,在确定营销目标的过程中要分清主目标和分目标。在活动营销策划中,以主目标的实现为主。比如银行卡业务的营销主目标为提升银行卡的品牌识别,在策划中就应以突出银行卡的品牌价值为主,例如山西五台农商行推出的五台山祈福卡就是依托五台山的佛教文化和旅游文化的卡产品,制定该卡的营销策划就应以“智、运、和、安”的核心诉求为主。

二、管理活动营销预算

活动营销预算与活动营销内容是紧密相连的:有多少活动营销预算,就可以去设计怎样的活动营销内容;有什么样的活动营销内容,也就需要有多少活动营销预算。大多数情况下,我们需要先明确活动营销预算,再去设计活动营销内容。事实上,当活动营销预算确定的时候,活动营销内容的可选项也就限定在一定的范围内。

一般来说,活动营销预算主要分为推广费用、物料费用、场地租赁费、礼品费、交通费、劳务费、其他经费等。其中,最主要的是推广费用和物料费用。推广费用主要包括纸媒、电视媒体、网络媒体、论坛、自媒体等发布的硬广及软文发布的费用,微信、微博等自媒体炒作的费用,户外广告等费用、视频广告等设计和制作费用;物料费用主要包括海报、易拉宝、宣传单页、宣传手册等制作及印刷费用。

即使是同样类型的活动,不同地域的活动营销费用也有很大不同。除去地区间的差距,银行与媒体之间的关系也会起到很大影响。

活动营销预算应包括两部分,一部分为活动营销预算,另一部分应为活动营销备用金,以避免活动营销预算超额而导致无法继续进行下去的危险。活动营销预算及备用金的数额应根据活动时间和活动内容来确定。

三、明确活动营销主题

活动营销主题应围绕活动目标来做。如活动目标为增加银行卡持卡人的消费额,则应以“消费有奖”、“消费赚积分”、“消费免单”等为活动主题;如活动目标为增加银行卡品牌识别,可以“银行卡宣传语征集”等为活动主题;如活动目标为增加开卡量,可以“人际传播+开卡抽奖”等为活动主题。

活动营销主题往往是活动营销策划的难点,对于大型活动营销策划来说,在明确活动营销主题之前可请第三方机构进行严格的市场调查,相应的数据有助于我们选择适合的活动营销主题。

确定活动营销主题,我们可从以下三个方面进行分析:

1、营销目标分析

分析营销目标适合哪些活动营销主题,如本部分首段介绍内容;

2、客户群体分析(以银行卡为例)

分析客户群体的各项特征及偏好,比如客户群体的性别特征、年龄范围、学历情况、月收入情况、家庭成员结构等,营销地域具有该特征人群的主要偏好;

3、宣传亮点分析

分析与本次营销目标、客户、产品相关的可能成为宣传亮点的内容,比如是否贴近某个季节或者节日,客户是否会产生某种共同的需求等。

活动营销主题可以以上三点为核心制作三个圆圈,其中核心处即为可供选择的营销主题。

家庭节日有奖消费,我们就可以选择与大型商场和旅行社合作,举行刷卡抽奖活动,抽中者赠送旅游机会等。活动主题语可以围绕中秋、国庆来撰写,利用节日喜庆氛围。

四、设计活动营销内容

活动营销内容的设计是活动营销策划的核心,主要包括活动形式的设计、活动时间的设计、活动视觉的设计、活动文案的设计、活动体验的设计等五个部分。通过活动营销内容的设计,我们能够把控活动营销的主体部分,并为后续工作做好准备。

1、活动形式的设计

活动营销可以采取多种形式,比如会议活动、郊游活动、有奖征集活动等。活动形式的设计受到活动营销目标、活动营销预算及活动营销主题的限制。例如活动营销目标为获取更多高质量客户、活动营销预算一般、活动营销主题为热点话题分析,那么活动形式则可以采取聘请国内相应热点话题的专家学者进行讲座。

2、活动时间的设计

活动时间的设计不仅包括活动整体时间的设计,还包括活动各部分时间的设计。有些时候,我们举办一次活动往往分为三个甚至更多不同的周期,如何安排好周期的衔接和递进就是我们在活动时间设计中需要重点考虑的。

3、活动视觉的设计

活动营销宣传往往会涉及到一些视角效果,比如广告的颜色搭配、会场的颜色搭配等。活动视觉的`设计应考虑活动营销主题。一般来说,银行卡活动视觉设计贴近银行卡自身视觉设计。

4、活动文案的设计

活动采用怎样的主宣传语,主体的宣传文案是什么等都需要在营销策划过程中设计出来。这是因为活动执行往往由多个部门组成,需要协调多个渠道,活动主文案无法确定很容易造成不同宣传渠道之间的冲突,降低宣传效果。以银行卡活动文案设计为例,一般需要主广告语(以10个字以内为佳)、主广告文案(一般为两个字数相同、有对仗的半句组成)、主介绍文案(活动时间、活动规则及活动须知等内容的标准版本)、主宣传文案(3段、400字左右的活动介绍,不包含活动时间、活动规则、活动须知等内容)。

5、活动体验的设计

对于一些与客户有直接互动关系的活动,活动营销策划应着重考虑客户的实际体验,比如参加郊游等活动,整个郊游活动的路线选择是否合理,客户是否过度疲劳等都需要充分地考虑到。对于一些与客户并不进行直接互动的活动,我们同样需要考虑客户实际操作的体验。以银行卡“开卡有礼”类活动为例,客户开卡获得礼品的方式是否麻烦,礼品是否有用等都是需要考虑的。

银行营销活动策划方案3

一、合作单位简介



二、活动目的

以吸引客户为活动目的,与社区客户互动,进行项目社区文化营造与感受,带动新老客户,提高我行社区银行人气,吸引客户群的关注度,扩大社区银行的影响力与认知度。

三、活动内容要点

1、活动内容

1)体感游戏吸眼球

为达到吸引新老客户群认识我社区银行,走进我社区银行,特举办此项游戏活动以达到令人瞩目的效果。每周安排固定时段,在我社区银行门口(或能力可及范围内)开展体感游戏互动项目。此项游戏内容活动方式新颖脱俗,另外又起到一个全民健身的效果,定能吸引路过的客户,而这些驻足的客户,必定有我行正在寻找的客户群体。另外:参加体感互动游戏的客户需在活动参加详情登记簿上签字留电话以作为我行客户信息来源。

2)当客户吸引人群吸引至一定规模时,可继续开展有奖抢答环节。

到访客户既可体验体感游戏的乐趣,又可参加抢答问题的有奖回馈,宣传定能达到预期效果。

2、交流话题建议

抢答问题建议如下:

1、某银行是哪年成立的?

2、某银行的经营理念是什么?

3、某银行理财产品的产品规格有几种?问题可选择一些针对客户需求方面的。

3、宣传方式

(1)在社区银行周边小区的报箱内投递活动广告;

(2)在社区银行周边小区的电梯内、宣传栏张贴营销活动广告;

(3)通过微信宣传活动信息;

4、活动反馈与跟踪销售行动

根据活动开展情况,由现场人员客户回答问题情况进行分析,有针对性的服务客户。对于参加游戏互动的客户,待游戏结束之后再进行有针对性的深度挖掘。

四、目标客户组织

1、目标客户

目标客户包括:社区银行周边小区通过宣传慕名而来的到访客户,以及当天老带新客户;

2、客户组织

约访的新老客户当日来我我行,由接待人员进行简单了解后进行分流引导,()咨询客户带到咨询区,参加游戏客户带至游戏区登记,游戏开始时间由固定人员讲述游戏方式及注意事项后开始互动游戏和抢答游戏,对于回答正确我行问题的客户给与渤海银行专属纪念品。

五、时间地点的安排

1、时间

社区银行开业后的节假日或法定休息日均可

2、地点

我行社区银行门口(或能力范围可及内)

六、费用预算(请详细列出各项费用名称,单价,数量,总价等)

XBOX360体感游戏机1台3000元
(一).美发店开业营销活动方案范文(三篇) (二).2021年酒店六一儿童节活动营销策划方案(两篇) (三).2020年酒店圣诞节营销活动创意策划方案 (四).2021年酒店开展平安夜主题营销活动方案 (五).2019年酒店光棍节活动策划营销方案 (六).七夕节营销活动策划实施方案 (七).2021年房地产国庆节营销活动方案 (八).2021年商场母亲节营销活动方案 (九).2021年春节营销活动方案(最新) (十).2019年双十二淘宝网店营销活动策划_七篇
纪念品100份0——500元(可用我行现有水杯或其他)

平板电视1台3000元(社区银行应自有此设备)

七、预期效果分析

1、通过本次活动预计带来的业务量

业务量不敢保,人气量肯定暴增

2、通过本次活动预计带来的影响

预期影响给客户留下深刻印象的同时,配合理财及储蓄产品的销售,大幅增加网点存款和业务量。

八、人员安排与职责

1、活动策划人:2人

职责:安排现场分区接待客户以及设备调试等流程分配

2、活动协调人:3人

职责:接待来访客户并做好推广解释工作

3、活动现场负责人:1人

职责:负责一切当日活动细则。 ;

『肆』 银行春节营销活动总结

银行的营销活动是非常频繁的,具有创意的营销活动则更为吸引人。下面是我整理的银行春节营销活动总结,欢迎阅读。

银行春节营销活动总结(一)

按照上级行关于开展“情系政府客户,服务公共财政”联合营销活动的通知要求,我银行积极行动,精心组织,结合xx县政府部门实际情况,针对性的选择目标客户,落实目标责任,较好的完成了联合营销活动的目标任务,从_月__日至_月__日,营销个人网银用户xx户,信用卡发卡xx张,办理个人理财金账户xx户,牡丹e时代卡用户xx户。现将有关情况总结如下:

一、成立机构,精心组织

为确保本次活动目标的顺利实现,xx行成立了“情系政府客户,服务公共财政”联合营销领导小组,行长担任组长,各相关职能部门、网点负责人为小组成员,对营销活动进行统一组织,协调和管理,领导小组召开题会议,对政府部门资源情况进行认真分析,细心分类,锁定重点营销对象,各有关部门密切配合,及时沟通,从而为本次营销活动奠定了良好的基础。

二、搞好业务宣传,推进营销活动快速发展活动期间,xx行紧紧围绕活动主题,采取适合xx县实际的促销宣传方式,提xx我银行银政合作产品美誉度,一是以集中营销为平台,上门营销为手段,通过高层拜访,银政恳谈会,上门送单等形式多样的营销,营销我银行金融产品,同时要求营销人员要深入到户,现场讲明和辅导办卡、用卡知识,让持卡人熟悉用卡流程,把服务贯穿于整个营销过程,并取得较好效果,如政府某一名公务员,通过营销人员的现场演示,很快认知、认用了工行牡丹卡,到外地出差用了卡后,专门到银行表示对银行工作人员的感谢。二是加强柜面营销,政府部门人员到我银行办理对公业务时,柜面人员及时介绍给有关人员,由营销人员与其进一步的交谈,推介我银行金融产品,三是完善激励机制,突出全员营销。为充分借助全行员工社会关系资源,有效调动上下整体联合营销资源合力,支行在经营目标责任制中,加大了二季度对银行卡业务的专项挂钩考核力度,通过不断完善激励机制,有效调动了员工营销的积极性和主动性,许多员工利用其亲属、朋友在政府部门任职的关系,积极营销,取得了一定的效果。

三、搞好售后服务,提高客户满意度

本次营销活动中,我银行还将搞好售后服务,提高持卡人用卡水平,使每个持卡人满意作为一项重要内容。为提高银行卡交易成功率,避免不成功交易,采取及时向持卡人明解释“密码次数超限”及账户管理规定,提醒持卡人避免次数超限交易错误码,提醒持卡人在账户金额不确定时,请先做查询交易,避免全额超限错误等,不仅加强了对持卡人的宣传和指导,更提高了持卡人的用卡水平,促进了卡交易的成功率。对客户提出的有关咨询,及时完整解答,对当时不能做出回答的,在约定时间内进行电话或上门回访,以提高客户的满意度,从而使一批客户群体在“不会用、不愿用、主动用”的过程中逐步培植进来。

银行春节营销活动总结(二)

今年以来,某银行根据省分行的统一安排和部署,抢抓“两节”资金回笼旺季,强力实施以“伴你成长金钥匙春天行动”为主题的综合营销活动,各项业务发展取得显著成绩。截止20xx年2月5日,各项存款总量达到亿元,比年初净增亿元,其中个人储蓄存款总量亿元,比年初净增亿元;贷款余额亿元,比年初增净万元;中间业务收入万元,其中银行卡实现收入元。

一、强化领导,精心部署“春天行动”

省分行作出实行“春天行动”的决定后,某银行迅速召开行长办公会、行务会、员工大会对省分行精神进行传达贯彻,对全行“春天行动”市场营销活动进行研究和布置。

一是切实强化领导。为了提高认识,让各级切实强化对“春天行动”的组织领导。支行党委在行务会、主任会议上反复强调,一年之际在于春,“两节”期间,人流、物流、资金流高度聚集,是一年之中不可再生的稀缺资源,牢牢把握机遇,抓好“两节”期间的市场营销工作,对顺利完成全行全年的工作目标,具有重大的战略意义。通过反复传导,各单位主要负责人普遍增强了对“春天行动”的紧迫感和责任感,工作的主动性大大提高。同时,支行及时成立以党委书记、行长任组长,副行长任副组长,支行前后台部门负责人为成员的“伴你成长金钥匙春天行动”综合营销领导小组;各单位也相应成立以主要负责人为组长,业务骨干为成员的工作小组,并明确各级专班组长、成员,对“春天行动”各项工作目标、措施,落实情况的具体责任,切实加强对“春天行动”的组织领导。

二是细化营销方案。支行及时出台《某银行“伴你成长金钥匙春天行动”综合营销实施方案》,对“春天行动”的行动时间、参加单位、组织机构、行动目标、营销策略、主要保障机制、考核指标、评比奖励进行了细化。通过建立客户经理队伍、营造综合营销平台、丰富金融产品、优化客户结构、完善保障机制,着力打造五位一体的综合营销体系,实现营销工作向科学化、专业化、标准化、系统化推进。使营销方案对全行市场营销工作具有很强的指导性。

三是强势宣传发动。在前期准备工作充分的基础上,支行及时召开全行“春天行动”市场营销动员大会。会上,支行党委书记、行长作了题为《紧急行动全员出击抢抓商机,实现“春天行动”首季市场营销开门红》的主题报告,大大鼓舞了全行士气;分管行领导和相关部门负责人对营销活动进行再部署;部门、分理处代表作了表态式发言。全行“春天行动”市场营销活动,在热烈的气势中强势展开,为开门红奠定必胜的基础。

二、落实措施,迅速掀起“春天行动”高潮

一是各单位主要负责人站在营销一线,靠前指挥,率先垂范。二是窗口开足,实行全天候、满负荷运作。三是走出去营销,抢挖他行优质客户。四是加大宣传力度,在支行统一采用电视、报刊、大型户外广告进行宣传的同时,各网点及时配套使用广播、流动宣传车、拉横幅以及在车站、码头、居民小区等人流聚集区设立咨询站点等多种方式全面启动宣传工作,要形成全方位、立体型的宣传氛围,五是做好优质服务工作,确保行容行貌好、服务设施好、文明用语好的“三好”标准,努力给顾客营造一种舒心的环境。对高价值客户实行差异化服务,尽快解决客户存、取款排长队的问题。各单位通过抓岗位练兵,努力提高服务水平;通过抓星级员工的培养,努力提高服务水平;通过狠抓奖优罚劣,努力提高服务水平,对优质服务好的重奖,对与顾客争吵、态度生硬、服务效率低下等有损银行形象的一律给予重处罚。六是强化上下联动,整体营销的功能,对优质客户实行资产、负责、中间业务,本外币业务一体化营销,全方位放大客户价值。

三、强化督办,将“春天行动”向纵深推进

期间,支行分别召开行务会,城区、乡镇主任会议,听取市场营销工作汇报,分析、协调解决存在的问题,促进“春天行动”,迅速扩大战果,向纵深全面推进。针对元月中旬,营销工作整体放缓的趋势,支行实地调研究后,及时印发了《关于抓好当前市场营销工作的紧急通知》,提出了加快营销进度的6项具体措施,由包片行领导和包点部室,亲自送到各网点,亲自组织员工进行学习,亲自抓落实,迅速扭转了营销工作裹足不前的僵化局面。支行要求,包点部门要切实加强对网点的联系指导,实实在在帮助网点解决营销中的难点问题。对一般性的问题,能现场解决的要现场解决,确实不能解决的收集起来,向分管行领导及时汇报,争取创造条件,及时解决。

银行春节营销活动总结(三)

我银行xx年的旺季营销活动已经时间过半,在活动进程中,银泽支行整体形势运行良好,绝大部分都能如期完成序时进度,现就xx支行旺季营销期间的一些经验汇报下面。

一、自加压力,积极部署早行动

早在xx年的12月中旬,我支行就连续召开有关xx年旺季营销的动员大会,根据历年来的方案自行制定了各条线旺季营销实施方案,并根据支行自身客户结构特点,制定了自己的宣传方案,并成立以马培文为活动小组组长的对公存款、个人存款、电子银行、信用卡营销小组进行有针对性的专项营销。例如:信用卡方面:我银行结合自身代办财政业务,将主要精力放在单位公务员卡的`发放,截止3月3日,我银行信用卡进件370张,其中财政预算单位公务员卡153张,占进件总数的40.8%;电子银行方面:我银行加大对电子银行产品优惠-五重“惊喜”的宣传,由大堂经理第一时间激活电子银行产品并进行账务性交易,同时为客户赠送礼品,提高电子银行同步签约率与电子银行账务性交易占比;重点产品方面:利用OCRM系统和营销作业支持系统,筛选目标客户,主动联系,精准营销。

二、明确目标,人人头上有指标

在我分行明确了对公对私旺季营销各项目标之后,我银行在第一时间进行了按条线、小组进行了第二次分化,使每个员工都明白自己的侧重点行销对象以及营销的具体目标数额。而且指标的落实都在分行确定目标的基础之上再增加三分之一,以保证我银行旺季营销目标的全面实现。

三、因地制宜,全员出击结硕果

我支行与我银行其他营业网点相比较,代理财政业务是我银行的亮点也是造成我支行业务量倍增的主要原因。在邻近年底个财政预算单位大量的资金结算,每天为此业务量新增达三百多笔,我支行一方面适时组织人力解决客户拥挤现象,维护大厅秩序,另一方面全员做资金截留的工作,通过全员近一个月的努力,截留存款达1000多万元,而且也维护了一批优质个人以及公司客户;同时充分利用国人春节的风俗,全体员工带着我银行分发的对联和挂历,主动上门慰问客户,通过走家串户进行慰问优质客户以及周边有潜力的客户,我银行的电子银行业务以及实物黄金,都有了较以往大的突破,特别是实物黄金的销售,我支行基本没有一笔“大单生意”,全是20克、50克的零星销售,就是这样,目前黄金销售6780克,这不能不说是大力宣传,上门营销的功劳。借记卡方面,力求开户向客户推荐用卡,这得益于低柜人员的大力销售,经测算,两班低柜人员每天每人办卡近10张;电子银行业务,在以前年度一直是我支行的短板,经过有分工、有目标的营销,截止目前都位居全区同业的前列。账户金、基金定投、代理保险等重点产品完成率也位居全行前列。

四、加强优质服务,提高我银行知名度

结合去年年底打造标杆网点的培训,我银行员工不断固化样板网点打造的成果,统一着装、习惯标准服务用语,通过标准化、规范化的服务,提升柜员综合素质,实现客户的满意度和忠诚度。从而树立起建行银泽支行对外良好的口碑。同时通过OCRM系统对临界客户进行积极挖掘,对临界目标客户拓展上迁,有效提高个人客户增长。

五、注重学习,打造专业化队伍

我银行从成立之初,年轻员工就是我银行所有网点占比最高的。为此,我支行注重对员工的培训,不断加强自身学习,通过以老带新、岗位轮换等形式,使得新员工在最短时间内都成为全面手。

同时,我银行所有员工于第一时间学习上级行的文件精神和规章制度,对我银行的新产品进行全面掌握,这样在提高自身业务水平的同时,还抓住产品的优势和特点,提高了服务客户的能力,更好地营销产品。

『伍』 银行季度零售银行业务季度经营情况报告

一、一季度整体经营情况分析

(一)负债及管理资产业务经营情况

个人存款时点:截至四季度末,我行个人存款余额**元,较年初增加**亿元,其中一般个人存款**亿元,较年初增加**亿元。

个人存款日均:截至四季度末,个人存款日均余额**亿元,较年初减少**亿元,其中一般个人存款日均余额**亿元,较年初增加**亿元。

管理资产:截至四季度末,我行AUM余额**亿元,较年初增加**亿元,AUM增速**%。

(二)资产业务经营情况

截至四季度末,我行零售信贷余额**亿元,较年初减少**亿元。个人信贷客户数**户,较年初新增**户。

(三)零售客户经营情况

1.各层级客户增长情况

截至20xx年12月,我行AUM月日均5-50万客户数**户,当年新增**户;AUM月日均50-600万客户数**户,当年新增**户;AUM月日均600万以上客户数为**户,当年新增**户。

2.零售达标客户增值情况

截至20xx年12月,我行5-50万层级交叉销售达标客户共计**户,较年初新增**户,增长率为**%;50-600万层级交叉销售达标客户共计**户,较年初新增**户,增长率为**%。600万以上层级交叉销售达标客户共计**户,较年初新增**户,增长率为**%。

(四)产品销售情况

截至四季度末,我行全口径理财销量**亿元,实现中收**万元。其中银行理财**亿元,实现中收**万元;基金销量**亿元,实现中收**万元;保险销量**亿元,实现中收**万元,实物贵金属销量**亿元,实现中收**万。

二、20xx年二季度工作计划与安排

(一)贯彻落实总行“***”综合营销活动

根据总行20xx年一季度“***”综合营销活动要求,结合我行情况,分行已统一组织属地化营销活动。分行将以提升客户管理资产为核心指标,带动负债、资产、中收、客户等主要指标的提升,通过开展负债业务营销竞赛、中间业务收入营销竞赛、零售达标客户营销竞赛和个人贷款营销竞赛进一步提升网点产能,同时通过对分层、分群、分渠道客户提供“产品+权益+活动+品牌”的组合方式做好旺季营销的客户经营,实现20xx年各项经营指标的“开门红”。

(二)网点转型方面

1.过程结果双管控,有效提升交叉销售

第一,开展“***”开门红活动,通过为各支行配备活动礼品和物料支持,专项拓展新客户,提升存量客户,开展交叉销售工作。第二,梳理主题式产能拉动三大抓手(即潜力客户激活、金卡客户提升、降级客户挽回),多方面设计营销策略,利用过程管控有效提升指标。第三,为有效提升交叉销售达标客户,为支行和管户人设定交叉销售率低标任务,要求达到相应目标。低标任务的设定,很大程度上扭转了支行管户人行动不积极的现状,目标客户数增量和增长率也得到了较为明显的提升。第四,在分行范围内全力推动潜力睡眠户的激活和客户生命周期管理工作,助力交叉销售达标客户的新增。

2.推动厅堂系统项目,助力完善客户管理

通过对支行进行多轮次的现场与非现场培训、检查、考试、使用情况通报、系统使用提示等方式,督导和帮助支行人员熟练掌握系统各项功能,充分利用零售CRM系统和厅堂PAD进行精准化营销。

3.强化片区开发,细化过程管控

执行片区开发20xx年操作指引,进一步增强对支行片区开发活动的过程性指导与活动后评估,同时,分行将片区开发活动与支行零售分管行长的岗位考核进行挂钩,增强片区开发活动的重要性与支行的重视程度,使片区开发的获客作用得到充分发挥。

(三)财富管理与私人银行方面

1.抓获取、促提升,持续做好客户经营

(1)继续加强与消费金融部、小企业金融部的合作,针对房抵贷客户、个人经营贷客户开展专项营销活动,在放款前期即介入营销,抓住首次开户的营销契机,获取更多高净值客户。

(2)持续开展降级客户“掘金行动”,20xx年我们将继续协助支行针对降级客户开展提升工作,结合旺季营销竞赛等营销活动,推动支行和专业队伍持续开展营销跟进,力争做好客户的提升和资金回流。

2.继续强化重点复杂型产品的销售

(1)紧跟总行理财产品工作思路,深入推进名单制管理,对接总行,争取稀缺理财,协同支行,开展一对一定向产品销售,切实将优势资源向重点客户倾斜,扎实推进私人银行客户的提升和交叉销售工作。

(2)深入开展重点复杂型产品的销售工作,顺应市场热点,满足客户多元化需求,开拓财私客户代销产品类型和规模,积极推进项目融资类信托、二级市场结构化产品以及提供安全垫的主动管理产品,重点关注“保留存、促拉新”,进一步扩大我行高端产品销售在总行的份额,并通过产品抓手提升私人银行客户数,带动全行的储蓄和管资增长。

3.落实客户经营过程管理

对于已达标的私行客户必须归户到财富顾问,协同支行贵宾理财经理进行“一加一”维护;结合维护要求,在贵宾系统中落实KYC问卷填写和客户联络日志,实现私行客户经营的可持续化。

4.用好CRM系统,加强数据库营销支持

利用系统对私行客户坚持“名单制管理”,通过后台数据分析,协助支行开展日常客户经营。定期下发边缘目标客户和降级客户名单、理财产品到账客户信息,协助支行针对目标客户开展精准营销。

5.推进保管箱存量经营,全面提高盈利水平

(1)重点做好存量经营,改变经营理念,将保管箱从以往配套增值服务的思路转变为产品经营的思路。

(2)加大宣传力度,大力拓宽获取渠道。对内、对外开展营销推广活动,做到“舆论有声音,厅堂有营销,客户有触动”;重点开展贵金属、收藏品客户的 “圈子营销”活动。

(四)产品销售方面

20xx年一季度经营指标以全面完成总分行任务为目标,其中,产品类指标力争进行产品结构调整,坚持“择时重推+择品优推”的理念,充分利用总分行“开门红”方案达到获取客户增加中收盈利的战略目的。一季度目标为实现分行既定中收任务的100%。

根据安排,我行一季度围绕理财产品做常态稳健营销推动,利用总行专属产品及明星产品做重点推进,保险产品和贵金属两项目在“开门红”期间配合各项活动方案重点营销,基金强化随行就市,关注售后服务。明确“理财产品获客,复杂类产品优客”的职能,实现客户获取和产能盈利两个目标。在一季度开始将为网点提供日、周、旬、月的指标完成情况,并通过重点产品作为突破点,督导各支行完成全年既定任务。同时,持续以“周三保险日”等重点活动为抓手,继续以“贵金属一季度重点产品”为营销对象,同时,积极响应总对总营销方案,获得更多总行资源,力争在20xx年底实现指标的全面完成。

(五)消费金融方面

1.抓好消费贷业务营销

20xx年依托全国性大型开发商的楼盘按揭项目,我行消费贷规模从6月份开始放量增长,20xx年房屋按揭仍然是业务重点,紧跟重点开发商的重点项目,响应总行的业务指导方向,实现楼盘按揭业务的放量增长。对于对接给支行的项目,要做好分支行的对接和合作,分行立足于加强和开发商的沟通与维护,支行立足于单笔贷款的营销及客户经营,努力实现一季度发放***亿元规模,消费业务实现***亿元的新增。

车贷业务稳步推动,重点品牌重点营销。从中高端贴息合作品牌,如:路虎捷豹、宝马、沃尔沃、克莱斯勒、讴歌等,逐步向中端品牌发展。选出不良率较低的品牌进行合作,获取更多优质客户。联合支行与经销商一起搞营销或客户回馈活动,增强我行与经销商的合作紧密度。定期开展分期经理车贷分期业务劳动竞赛,提高分期经理为我行推荐客户的.积极性。

3. 加强客户经营力度

20xx年上半年,经过方案的调整,客户经营水平在系统内排名第一。20xx年一季度我行要求支行层面继续坚持贷前五项产品营销,贷后七项产品的要求不放松。分行层面将积极配合支行客户经理的营销工作,发现问题,及时协助解决。

4.加强平台及渠道的搭建。

从20xx年消费金融业务的发展来看,我行受益于渠道及平台的搭建。20xx年我行将继续加强一手房及车贷渠道营销,同时立足于担保公司、二手房中介、大型家居卖场、装修公司等渠道的经营,以开拓新的业务模式,实现产品的创新,收益的提升。

(六)小企业金融方面

1.积极开展渠道搭建

面对当前复杂多变的经济形势,以及经济发展速度放缓、省内多个行业业绩下滑的现状,我行将继续做好细分行业和市场的研究,积极搭建分行层面的营销合作平台,以标准抵押贷和微小POS贷为营销重点,打通这两个产品的批量开发渠道,为经营单位小企业业务发展提供帮助。

2.推动“信贷工厂”模式落地

在行内继续协助支行理顺、优化风险审批、信贷放款等方面的流程和手续,推动“信贷工厂”的业务模式在分行早日落地,助力支行顺利开展小企业业务。

3.加强客户经营

根据制定的零售信贷客户综合经营方案,继续加强对客户的深度挖潜。通过费用配置与放款审核,要求客户经理务必做到充分利用我行信贷资源,通过资产业务拉动负债和中收的提高。分行将按月对新发放客户经营情况、零售达标客户增长情况、储蓄拉动情况进行通报,努力推动个人经营贷款客户对我行综合贡献度的提升。

4.积极推动不良贷款化解

针对20xx年度的逾期及不良情况,20xx年将继续与法保部合力加大对问题资产跟踪处置力度,通过催收、清收、重组等风险化解措施,尽全力完成总行下达的不良管控目标。

(八)出国金融方面

1.强化出国金融获客功能,搭建属地化获客渠道

(1)规范厅堂营销机制,提升出国金融客户转化率

规范厅堂营销机制,有意识地挖掘来我行办理出国金融业务的客户的需求,通过四卡合一、两卡合一整合服务模式,以及签证一条龙服务、美国落地服务、境外租车优惠、境外保障产品、外汇理财产品等钩子产品吸引在我行办理签证业务的客户成为我行客户,提高出国金融业务的获客渠道作用。

(2)多渠道合作,拓展获客渠道

分支行共同积极寻求留学、培训、游学、合作办学、旅游机构等合作,宣传我行代理美使馆业务优势和出国金融专属产品,实现客户获取。为烘托20xx年一季度旺季营销氛围,调动支行营销积极性,分行预计组织支行共举办十场中介合作活动,对获客效果好、产能高的支行,分行给予礼品支持。

2.加大出国金融产品宣传

分行围绕“要出国,找**”的宣传语,充分利用我行现有宣传渠道进行全行统一的广告宣传策划与投放。利用总行统一设计的宣传物料和平面、广播、电视广告,在我行网点、网站、微信等自有渠道和广播、报纸等媒体投放,加大出国金融产品宣传,扩大我行出国金融产品在山西省内的份额,提升业务品牌知名度和美誉度,通过对差异化专业出国金融服务的宣传推广,形成属地化品牌效应和相较于同业的独特优势。

(九)电子银行业务方面

1.做大客户规模,提升活跃客户数量

互联网金融时代,必须紧跟市场发展节奏,把握机遇。依托非现场授权批量开户,我行在20xx年获取了大量手机银行新增客户;今年,总行新上线的电子账户功能,为挖掘潜在客户提供了有利武器;同时,借助无卡存款、电子渠道保险代销等新功能的上线,我行手机银行内容不断丰富,带给用户的体验不断提升。分行将加大对一线人员的培训,确保一线人员都能熟练掌握新功能,为客户提供更精准的营销,实现移动客户高速增长的同时客户活跃度保持提升。

2.持续开展有效的营销活动

一季度,继续开展“天降话费,信手拿来”、理财夜市“稳健宝”、“手机银行推荐有礼”、“手机银行交易有礼”等营销活动,推动云营销平台的使用及推广。

与信用卡中心协同营销,针对我行信用卡客户营销开通手机银行,赠送“爱奇艺VIP会员”观影权益;同时,借助“**观影季”营销活动,为各分支行开展手机银行的落地营销及网点获客提供相应数量的爱奇艺VIP会员权益。

3.公私联动,推广“信e付”产品

“信e付”平台是主要面向“B2C供应链”提供上下游间在线订货、销售及付款服务的“在线供应链金融”平台产品。目前,分行网络银行部已与公司银行部进行沟通,将尽快敲定目标客户范围全力展开营销,争取20xx年在此项业务上有所突破。

『陆』 银行旺季营销措施

技巧1:分析利用网点优势和客户结构
以下为例:某行坐落在中高档小区旁边,是开发区支行一向的保险营销先进网点,有着良好的保险营销传统和合
作氛围。小区里存取定期的私人储户很多,其中也有很多常客,对保险产品一贯的消费能力和接受程度都较高。代销的保险产品大多同时具有保障和投资功能,目标
客户是有相应风险保障需求或稳健理财需求的客户群体,在VIP窗和普通窗都工作过后发现小区客户恰好与产品定位对接,中产以上阶级的理财观念较开放需求较
明确消费能力较高,他们会更加关注期缴保险等资产保全终身年金长久完善的保障功能,普通劳动者的理财观念较保守需求较模糊消费能力较低,他们会更加关注趸
缴保险等一年期预期收益较高的投资功能,这些客户都是我可以着重营销和培养的未来资源,加上支行政策对此的重视,保险营销可谓是集天时地利人和于一身,因
此我综合选择保险作为理财产品营销优势项;
技巧2:建立良好营销习惯,加强自身活动量管理
在保险界有一个营销公式:收入=活动
量*绩效+专业知识。何谓活动量?活动量管理是指营销人员对自己一段时间内所从事的销售活动过程,包括销售的对象和销售的过程制定量化目标,并记录实际结
果,用于评估工作进度和专业技能的一套方法,主管对营销人员的销售计划做事先指导并在一段时间后检查实际结果和计划间差距提出改善意见和辅导,使营销人员
的活动量得到有效增加,技能也得到不断提升。
因为网点柜员工作限制我们以接待客户处理日常业务为主保险营销为辅,所以柜员的活动量管理除了固
定在早会参加相关保险知识培训及话术场景演练,固定在处理日常业务中掌握保险产品特点和营销话术后对潜力客户察言观色选择时机勤开口一句话营销推荐合适险
种保持拜访量交换联系方式之外,个人建议柜员在下班后对当日的所有潜力客户再通过电话或短信做一次接触,对成交客户进行后续维护说明,对未成交的潜力客户
拉入自己的储备库,尽量通过各种通讯工具建立长期关系,并填写好本日的营销日志对所有潜力客户都进行客户档案管理,填写完日志后在固定的时间计划明天的工
作和学习,建立起一套固定而持久的保险营销工作模式:培训演练——日常营销——下班维护——营销记录——后续计划——保险学习——本日总结——业绩提升的
循环。
在每天的早会中,柜员亦可拿着自己的营销日志参加,各网点营销主管可以收集本网点营销日志并让其中一位汇报昨天的营销情况,主管可根据
该柜员营销日志上所填写的内容提出问题,对柜员进行具有针对性的辅导,如果柜员不多,也可以让每个柜员先简要汇报一下昨天营销中遇到的问题,然后就共性问
题予以统一解答和辅导,个性化问题留到早会结束后再进行具体辅导训练。只有扎实做好柜员营销的活动量管理这类基础性工作,调动起网点的营销氛围和人员执行
力,才是提升整体保险营销业绩的长久之道。
技巧3:察言观色勤开口
在分析利用网点优势客户结构和建立起保险营销的活动量管理这类良好营销习惯后,我们就开始和客户正式接触了,在日常营销中,柜员更多是进行潜力客户
初步挖掘和销售转推荐,对潜力客户察言观色的高度识别率、建立感情的开场白、一句话营销的开口基数和不断优化自身营销话术配合技巧是其中四个关键影响因素:
对潜力客户的高度识别率源自丰富营销经验带来的察言观色能力,柜员可以根据客户的年龄层次、资产状况、理财习惯、衣着打扮、言行举止、工作职业及家庭背景等综合判断,进行更有针对性的营销;
建立感情的开场白:初步判定潜力客户后,可先行对其办理业务提供额外关怀或针对其个人情况进行寒暄,如针对办卡客户可提示其进行网银手银签约激活,针对带小孩的客户可对其子女进行赞美等;

一句话营销的开口基数:开场白完毕后就进入正式营销环节,勤开口是所有营销技巧的习惯基础,就算客户再多工作再累,至少对于潜力客户的三板斧式简单询问
都是必需的——您有多少闲置资金?对风险偏好如何?资金能放多久?我们有个XXX的产品,您有兴趣让我们的大堂同事过来推荐下吗?
不断优化自身营销话术配合技巧: 如注意潜力客户是否不足或超过产品要求年龄,是否携带本人身份证和卡折,以存取定期的客户为主要目标,对客户的个人资产等隐私信息要注意保密,客户经理营销时柜员不要过多打扰,营销时注意说明产品细则和风险提示等;
技巧4:柜员后台大堂团队配合联动营销

这个时代没有人能够独自成功,特别是对于银行网点这类小团队而言,团队配合合作营销才能发挥最大效用,以一个完整的客户营销环节为例:柜员前期识别推
荐,后台适当帮腔,客户经理作为营销主力协力拿下客户后柜员尽快替客户办理产品签约,客户经理携带客户进行后续资料填写复印整理维护工作,每一环都紧密相
连,如果彼此独立很明显整体效率会大打折扣。当然,合作营销时彼此的业绩分配也要公平透明,避免产生不必要的纷争。
技巧5:抓住机会反复促使客户成交

在柜员日常保险营销过程中,察言观色判断潜力客户——柜员开场白进行初步推荐——呼叫后台及大堂经理配合团队营销——抓住机会促使客户成交——针对客户
疑虑提供对措消灭疑虑——最终成交这是基本过程,但其中有一点应该值得借鉴,就是在第一次促使成交针对客户疑虑我们提供了对措消灭疑虑后客户依旧不想成交
时,我们可以暂缓一阵等待客户业务办理完毕后寻找时机再次促使客户成交,因为有时客户疑虑消除后自己也需要一个思考时间去消化,把握好时机再次促使客户成
交也是很关键的,成功者永远不会放弃任何一个可能的机会。
技巧6:制作名片与客户保持联系,做好后期维护工作
柜员若想争取转型客
户经理,就必须专业到细节,名片作为一个人的信息浓缩体,是一件不可多得的营销利器,和客户交换名片后只是建立长期联系的第一步,后续需要你对不同客户层
级进行划分投入相应时间精力进行管理。万变不离其宗,只要紧抓维护客户这个根本目的不变,一切正当途径渠道都是可以利用的,当然,在客户交往中关注度可以
不同,但真诚服务的内心必须始终如一。
技巧7:通过各种渠道进修,提高自身专业水平增加客户信任度
专业形象也是获取客户信任的重
要营销优势之一,特别对于保险这类细节繁琐政策种类更新迅速的产品而言,考取如保险销售从业人员资格AFP等相关认证,通过专业网站资料学习等都是下班后
不错的进修途径,可以在下班后填写完本日营销日志做好明天工作计划后留一块固定时间进行相关知识学习。

『柒』 银行营销工作汇报总结5篇

银行营销工作汇报总结1

调入营业部工作不知不觉已经一年了,在领导和同事们的关心与帮助下,自己的工作逐步从适应阶段走到能够胜任的阶段,一年来,确实做了不少的工作,现将一年的 工作总结 如下:

一、 努力做好本职工作

今年的一至五月份,我主要负责信贷方面的工作,具体包括贷款的手工及电子台帐、贷款文本档案的管理、贷款的五级分类、贷款发放后的检查、信贷报表的.编制与上报、重要物品(抵质押品)的登记与保管。从五月份开始,负责全旗客户授信额度的新建与修改。六月份,主任提出了柜员轮柜,我开始做一名前台一级柜员,在此期间,我一边在工作中虚心请教、一边在实践中自我摸索。一个月下来,尽管在业务技能上自己确实有了一定的提高,但在业务效率和服务效率方面与同事相差甚远。七月份在原有工作的基础上我开始负责传票的装订工作。直至信贷管理系统上线,因工作需要,分别与9月份、10月份不再负责装订传票、记载贷款电子及手工台帐。信贷管理系统上线后,我被设置为系统中的客户经理,负责客户信息的录入、客户的授信及放款。该系统上线以来,我新建客户信息400条(无数据移植),发放贷款笔,现在在操作方面可以不谦虚的说得心应手。

二、积极参加学习培训

一年来,联社曾多次组织业务学习及培训,我都能积极参加,在培训中认真学习,虚心请教,不论是在金融法律法规、业务知识还是在操作技能方面都较以往有了不同程度的提高,并在学习培训的测试中取得良好成绩。更重要的是在每次接受新知识的同时,我更加深刻的认识到学习的重要性,从而让自己无形之中有一种“居安思危”的意识,也增强了学习的主动性。

回顾这一年来的工作,感觉自己似乎什么都没做时间就一晃而过了,但从每天要记贷款台帐一次、每天要核对重要物品一次、每月要上报信贷报表一次、平均每月要对贷款贷后检查约120笔、平均每季要对近650笔贷款进行五级分类风险认定一次的这些数据上来看,自己还是做了不少的工作,也取得了一定的成绩,但还存在着许多的不足和不尽如人意的地方:一是在组织存款方面自己还需要找 方法 、找 渠道 力争完成社内下达的任务;二是在业务技能方面,还需要进一步的提高,只有这样才能在工作中更好的为广大客户提供方便快捷的服务;三是在服务中,还有待于改进态度及方式,从而塑造我社以及我营业部良好的社会形象。

总之在20--年的工作中,自己能严格要求自己,也完成了社内交办的各项工作,在以后的工作中,我将继续加强学习,将理论知识与实践 经验 相结合,发扬自己的长处,克服自己的短处,在工作中改变,在改变中提高。

银行营销工作汇报总结2

经过一段时间的工作后,基本流程已经熟悉,但是随之而来的小问题也就多了,比如说在核对订单时,有的经销商不传汇款底单,即使有的传了也不写明公司名称,因为其中有很多汇款金额和订单不一致,很难辨别出是谁家公司的款,遇到问题就要学会用自己的思维去解决问题,对此,我首先想到的是把此类问题出现的情况了解清楚,再是根据问题去找一个好的解决方法。于是,我就在QQ群里连续发了几天的通知。(连续几天发的原因是考虑到不是每个经销商都天天上网),通知的内容是根据数学选择题的格式来书写的,我认为这能有利于经销商更能清楚、明了、简单、易懂的看清楚我所要达到的目的。后来又考虑到不是所有的经销商都上网,于是在出现同类问题时我都要特别的提醒他们要注意哪些问题。

任何东西的改进都是在原有基础上进行的,在开始的时候,我按照她们的记录方式来进行记录每天的定单情况,可后来发现有很多不便之处,我根据自己对工作的了解,做了一些改变,这样就减轻自己在工作中不必要的麻烦。

每当订单太多时,我必须要保持清醒的头脑,因为之前有由于订单太多而出现过一次当天没有及时签单的情况,这应该要引起我的注意,就是要注重细节,找出原因,进行改正。

在这项工作中,有很多东西需要

自己去发现,去不断的发现与改变。

沟通技巧:

沟通是一门技巧,善于沟通是一门艺术,从心理学的角度来讲,站在对方的角度去思考问题,可能会收到意想不到的效果,但在与客户沟通时,我忽视了自己的出发点,没有注意到张弛有度,还有在开始时我没有注意到说话时内容上要讲求言简意赅。经过一段时间我发现了自己这方面的不足,既然发现了自己不足,就要找到方法进行纠正。

语气,在沟通时是一个很重要的环节,面带着微笑去和别人沟通,别人也会感受到你的微笑与阳光。

银行营销工作汇报总结3

回顾走过的一年,所有的经历都化作一段美好的回忆,结合自身工作岗位,一年来取得了部分成绩,但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型,提升服务质量,加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整,安排了低柜销售人员,个人理财业务得到初步的发展,开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。

一、20--年具体工作总结

客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作

1.抓基础工作,做好 销售 工作计划 ,挖掘理财客户群;通过前台柜台输送,运用银掌柜crm系统,重点发展vip客户,新增vip贵宾客户;

2.进一步收集完善客户基础资料,运用银掌柜crm系统将客户关系管理,资金管理,投资组合管理融合在一起,建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品销售,积极营销取得了一些成效;

3.加强了宣传,通过报社、移动短信,展版张贴,led横幅等方式传递信息,起到一些效果;

4.结合市场客户投资理财需求,按照上级行工作部署进一步推进新产品上市,如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。

自身培训与学习情况

在省分行的高度重视下,今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后,脱产参加接受某某某某afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下,今年某月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试,并于某月取得资格证书;通过afp系统规范培训,经过本阶段的学习后,提升了自己素质。

在工作中,作为银行的职员,在为客户做投资理财方案时,根据不同的客户,适当地配置各种金融产品,把为客户创造的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力,结合我行实际情况参加it蓝图培训,不断提高自己业务能力

二、存在的不足

尽管我行理财业务已得到初步发展,但由于理财业务开展起步较晚,起点较低,使得理财业务发展存在规模较小,与同业比较存在较大差距,存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前,我行为扩大中间业务收入,仅仅在发展代理 保险 ,代售基金是远远不够的,产品有待更丰富,理财渠道有待拓展,我行的特色产品:汇聚宝,外汇宝,纸黄金,人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开(受营销人员,业务素质等方面的制约)缺少专业性理财。

不足处

1.基础理财客户群(中、高端客户)较少,对客户信息资料了解不全(地址、号码、 兴趣 爱好 )缺少对客户的维护;

2.营销力度薄弱,需要团队协作加强营销,没有充分发挥个人能力;

3.业务流程有待梳理整合,优化服务提高服务质量,多渠道从前台向理财室输送客户信息;

三、来年工作打算

1.在巩固已取得的成绩基础上,了解掌握个人理财业务市场,应对同业竞争,进快迅速发展我行的理财业务,

2.不断加强素质培养,作好自学及参加培训;进一步提高业务水平

3.加大营销力度推进各项目标工作,有效的重点放在客户量的增长。

4.结合我行工作实际加强学习,做好it蓝图新系统上线工作,做好20--年 个人工作计划 。

银行营销工作汇报总结4

20--年于我个人而言是非常忙碌与充实的一年,无论在思想、工作、学习、生活各方面都有了长足的进步,尤其是在销售方面取得了可喜的业绩。成绩的取得离不开自身的努力奋斗、积极进取,离不开我所在团队的紧密配合,更离不开各级领导的关心与大力支持。现将一年来的工作总结汇报如下,以飨来年。

思想上,与时俱进,及时更新营销思路为支行的营销发展献计献策,使得营销工作能够紧跟上级行部署。20--年年初,在旺季营销活动期间,及时统计各类业务量和整理报送信用卡,确保了旺季营销活动的成果得到了及时的巩固。3月份参加了省行与保险公司组织的“风劲齐鲁”培训班,充分发挥了党员的带头作用,推迟了休息时间,连续工作十四天,多方联系客户106人,拔打电话上百通,成功电话邀约客户9名,最终签单56万,收官的最后一天签单31万,占整个团队业绩107万的半数以上。最终获得了“总保费王”,“总件数王”,“ 长跑 王”等荣誉称号,在日常的营销工作中也不轻言放弃,不轻易放弃。另外,积极编写稿件消息,使得支行开展的所有业务能够及时传达到上级领导部门。

在工作中,埋头苦干,积极高效地完成各项工作任务。下半年沪深300基金销售方面,个人销售单支基金100万,占支行全部销售量的50%以上。全年营销理财产品1400余万,另外积极发掘潜力客户,向支行领导提出良好建议,促成支行成功营销理财产品系列4000余万,为支行的理财产品实现新的突破奠定了良好的基础。在做好营销工作的同时,将营销的后续工作打理的细致认真。20--年全年核打、登记信用卡征信1500余份,整理报件1300余件;尤其是在批量卡的整理报送上更是加班加点确保了所有客户资料的及时上报。另外签约钻石级客户6名,新增钻石级客户一名,在客户关系的维护上更是尽心竭力,确保了中高端客户的服务体验和客户关系的持续。

在学习上,身处一个学习型的组织,积极学习更新各类业务知识,认真对待各项培训,参加各类考试,保持了业务知识的畅通和良好的知识形态。在中,我积极参加了各类业务知识竞赛,组织参加了支行自身刊物《一家人》的创立与编辑,参加并通过了上级行组织的各类考试、基金销售资格考试以及取得了银行业从业资格全科证书。通过不断地学习丰富了自身对银行业 政策法规 的理解、认识,为更好地服务我行、服务广大客户奠定了良好的基础。

生活上,作为一名党员,克勤克俭,厉行节约。为支行的节约大计提出合理化建议,比如为节约每天的身份证复印用纸,将平日日终打印后的废纸及时收集起来,交由前厅工作人员使用。对批量领卡客户填写的凭证进行了合理化设计,将支行废弃的信纸进行了充分的利用,节省了大量的纸张。

以上成绩的取得离不开领导的大力支持和广大同事的密切合作,在平时的工作中,支行领导在业务资源配置上倾力相助,广大同事也积极向我推荐客户,确保了在营销各类理财产品方面客户资源的丰富与持续。成绩只能说明过去,未来更需努力,作为支行的一份子,我将趁着20--年的东风,在继续做好各项工作的同时,力争将销售工作做得更好、更细、更强。

银行营销工作汇报总结5

20--年,对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西,尤其是工作在客户经理岗位上的同志,感触就更大了。年初的竞聘上岗,用自己的话说:“这是工作多年来,第一次这样正式的走上讲台,来争取一份工作。”而且,出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲,一定要勤奋努力,不辱使命,他是这样想的,也是这样做的。一年来,我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了 爱岗敬业 ,无私奉献的精神。

截至现在,我完成新增存款任务---万元,完成计划的---%,办理承兑汇票贴现---笔,金额---万元,完成中间业务收入---万元,完成个人揽储---万元,同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作,完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作,协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。

一、客户在第一,存款是中心

我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人,他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息,及时反馈并跟踪,最终使近---万元资金年初到帐,实现了“开门红”,为全行的增存工作打下了良好的基础。

在服务客户的过程中,我用心细致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采,真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花,一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言,也一定会暂时把不快抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更会看到他忙前忙后,楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单,但向陈刚那样细致的人却不多。

二、客户的需求就是我的工作

我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋,具备了较全面的独立工作能力,随着银行改革的需要,我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命,完成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的客户经理,面对同业竞争不断加剧的困难局面,在支行领导和部门同事的帮助下,大胆开拓思想,树立客户第一的思想,征对不同客户,采取不同的工作方式,努力为客户提供最优质的金融服务,用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

三、开拓思路,勇于创新,创造性的开展工作

随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经形成,同业竞争日激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

我认为作为一个好的客户经理,时时刻刻地注重研究市场,注意市场动态,研究市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,研究客户,通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的“垄断控制”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,他从点滴做起,以优质的服务赢得该单位的任信任,逐步摸清该单位的下游单位,通过多次上门联系,使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下,他积极的上门联系,成功留住某客户在我行的开户。

又如以开展有益健康的健身活动为线索,与客户开展 乒乓球 、 羽毛球 活动,既把与客户的交往推向深入,又打破了传统公关模式,在工作中收到了非常好的效果。今年--月份,在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时,获悉客户欲对其部分房产进行拍卖,他积极的工作,使其拍卖款---万元,成功转入我行。

我对待工作有强烈的事业心和责任感,任劳任怨、积极工作,从不挑三拣四,避重就轻,对待每一项工作都能尽心尽力,按时保质的完成。在日常工作中,他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失,为了完成各项工作任务,不惜牺牲业余时间,放弃双休和假期,利用一切时间和机会为客户服务,与客户交朋友,做客户愿意交往的朋友,我通过不懈的努力,在20--年的工作中,为自己交了一份满意的答卷。


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★ 2020银行年终工作总结报告五篇

★ 银行销售个人工作总结报告

『捌』 2020年开门红——银行为什么年年都做开门红

所谓开门红,是指银行采取各项活动措施,在阳历新年伊始大力“吸金”,为全年工作夺得“好彩头”的一种营销现象。

开门红营销期间产生的业绩对银行全年的发展,有着举足轻重的影响,开门红旺季营销的成败决定着全年指标能否达成,因此开门红成了每家银行非常重视的一场战役。

但是随着互联网金融的冲击、利率市场化进程的加速和客户消费习惯的变化,银行的业务发展越来越艰难,网点客户到访量逐渐减少,电话营销也遭到客户拒绝。

​无论是国有五大行还是各家中小银行,都在寒风中寻找出路,甚至不少银行从业人员已经体会到业务发展的压力。

银行开门红任务艰巨,无论是贷款还是存款都是各行重视的业务。而且对银行领导来说,不做开门红完不成指标,因此开门红依然是各行首季度营销必行之路,且一年比一年投入大。

简法创意有着资深服务团队,拥有多年及多家银行单位的常年营销、设计服务经验,还有着操作银行开门红营销设计传播的成功案例,完整的服务体系,系统的服务内容,高效的服务体系,不断创新的服务理念,让银行开门红一年比一年红。

『玖』 2022年银行开门红营销思路有哪些

2022年银行开门红营销思路首先包括主动联系客户办理业务,对于银行的业务作出让利优惠,提高要银行办事的效率。需要从以下三方面来阐述分析。

首先2022年银行开门红营销思路包括主动联系客户办理业务,主动性高了客户更愿意办理。

其次是对于银行的业务作出让利优惠,这样子可以提高业务的办理率。

再者是提高银行的办事效率,这样子可以提高银行的业务办理量。



2022银行开门红的注意事项:

1、联系客户的时候需要及时。

2、提高服务的质量。

3、安排机器人一同为客户服务。

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